內(nèi)控制度審計報告范本

第第1頁共8頁內(nèi)把握度審計報告范本Modelauditreportofinternalcontrolsystem匯報人：JinTai匯報人：JinTaiCollege第第2頁共8頁內(nèi)把握度審計報告范本以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。本文檔依據(jù)申請報告內(nèi)容要求開放說明，具有實踐指導(dǎo)意義，便于學習和使用，本文檔下載后內(nèi)容可按需編輯修改及打印。×××：依據(jù)年初工作打算，依據(jù)總公司《關(guān)于加強內(nèi)部把握度建設(shè)的要求》和轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于印發(fā)〔金融系統(tǒng)××××年執(zhí)法監(jiān)察工作實施意見〕的通知》精神，為了更進一步完善我市人保系統(tǒng)各項內(nèi)部把握制度，充分發(fā)揮內(nèi)把握度在經(jīng)營治理中的重要作用，不斷促進企業(yè)提高經(jīng)濟效益，我部組成審計小組，3915173用9個有效工作日，對市分公司理賠治理中心〔以下簡稱中心〕的內(nèi)把握度的建立健全及實施狀況進展就地審計，現(xiàn)將審計狀況報告如下：一、根本狀況我市人保系統(tǒng)面對猛烈的市場競爭，依據(jù)自身特點，樂觀探究改革路子。為了有效地加強理賠治理，今年初，我市對城區(qū)3家支公司〔×××、×××、××〕推行“大理賠”的保賠分別模式，成立理賠治理中心。中心于2月1日正式掛牌運作，內(nèi)設(shè)一室二科，即主任室，查勘定損科、綜合科，現(xiàn)有員30219人，中心配主任1人，由市分公司總經(jīng)理助理××又同時兼任〔主管中心全面工作〕，副主任2人〔l人分管運工險、鑒定核價、綜合科月人分管財產(chǎn)險、貨運險〕，外勤人員18人〔含司機〕，內(nèi)勤人員98月底止共處理各類賠案743筆，賠款××××萬元，比去年同期削減20.1﹪422萬元，比去年同期削減52.8%;貨運險賠案108筆，賠款×××萬元，比去年同期削減60.9%;財產(chǎn)險賠案213筆，賠款××××萬元，比去年同期增加20.6%;還處理貨運險代賠案97筆，賠款××××萬元。理賠治理中心的成立和運作，受到了社會和寬闊保戶的好評。二、建章建制狀況中心成立以后，依據(jù)有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合自身實際，制定了一套制度匯編，內(nèi)容包括《理賠治理中心工作人員守則》、《中心各崗位職責》、《效勞承諾》、《文明效勞規(guī)范》、《考勤制度》、《值班制度》、《車輛使用治理規(guī)定》、《安全保衛(wèi)制度》、《查勘定損權(quán)限規(guī)定》、《廉政建設(shè)規(guī)定》、《外勤人員業(yè)務(wù)工作紀律懲罰規(guī)定》、《現(xiàn)場查勘定損制度》、《招標定損制度》、《招標定損操作細則》、《報15175治理，防范經(jīng)營風險，標準操作程序都作了明確具體規(guī)定，這些制度治理中心人手一冊，要求常學常看，便于相互監(jiān)視。如效勞承諾：“凡市區(qū)在我司投保的財產(chǎn)、機動車輛、貨物運輸保險事故一律由中心統(tǒng)一承受報案、統(tǒng)一查勘定損、統(tǒng)一理賠，供給365天全天候全方位的一條龍效勞，主動、快速、準確、合理地理賠。①全天24小時承受報案;②全天24小時現(xiàn)場查勘;③簡化手續(xù)，快速理賠，凡責任明確，損失清楚，單證齊全的賠案，車輛險在5000元以內(nèi)，家財險在1000元以內(nèi)的實行現(xiàn)場決賠，24小時內(nèi)支付賠款;其他一般賠款自結(jié)案與保戶達成賠償協(xié)議之日起7日內(nèi)賠付;重大賠案自結(jié)案并與保戶10嚴禁打牌賭博或參與有關(guān)方面所謂的“業(yè)務(wù)牌”活動。違者，第一次懲罰100元，其次次停職檢查，第三次調(diào)離崗位。之五，在城區(qū)內(nèi)查勘定損時不準在客戶或修理廠處用餐，外地查勘，只能按工作標準用餐。工作時間嚴禁飲酒，違者，第一次懲罰50100人員工作紀律懲罰規(guī)定”之一，接到查勘調(diào)度指令，外勤人員必需在20分鐘內(nèi)動身，不得拖延時間，無故拖延一次懲罰10元，其次次懲罰30元，第三次懲罰50元，三次以上者停職檢查，調(diào)離工作崗位。之六，現(xiàn)場查勘報告及查勘資料自勘查完畢后，必需在兩天內(nèi)交到綜合科內(nèi)勤處，超時一次罰10元，其次次罰50元，第三次罰100元，三次以上停職檢查。三、制度執(zhí)行狀況中心在成立之初就留意標準化治理，并明確提出：治理上檔次，制度要先行，訂出的制度，就要落到實處。因此，成立至今運轉(zhuǎn)狀況是較好的、正常的，尚未發(fā)生違規(guī)違紀的事情。這說明內(nèi)把握度發(fā)揮了其應(yīng)有的作用?！惨弧澈玫姆矫鎯?nèi)部運轉(zhuǎn)比較流暢。中心每個成員都按各自的崗位要求履行職責，在工作的各個環(huán)節(jié)都按相關(guān)制度自我約束，哪個方面出了問題一目了然，責任可具體落實到人。理賠程序標準，賠案水分大為削減。一是由于內(nèi)把握度中對理賠的程序進展了標準，一個案子，從報案到賠付都是依據(jù)規(guī)定去做，因此不管是查勘定損、鑒定核價，還是繕制賠案，復(fù)核審批每個環(huán)節(jié)都有具體的操作規(guī)程。二是內(nèi)把握度中對業(yè)務(wù)人員特別是外勤人員的工作紀律有嚴格的懲罰規(guī)定，基本上杜絕了人情賠付、擴大賠付和過失賠付，最大限度擠干賠付水分。提高了理賠質(zhì)量，加快了理賠速度。由于實行了效勞承諾，現(xiàn)場查勘定損制度，招標定損制度。出險后能準時趕到現(xiàn)場查勘定損，同時對定損有爭議的實行招標定損，因此賠案得以公開、公正的處理。專業(yè)理賠，大大地便利了保戶。如中心實行的24小時值班制，保戶反映很好。有特地的內(nèi)勤組，要查找哪一個案子簡潔查找，用不著保戶多跑路。監(jiān)管成效明顯。一是通過查勘人員現(xiàn)場查勘確定不屬1410人員審核覺察疑點，并通過鑒定核價人員調(diào)查核實后拒賠的假6〔二〕缺乏之處由于沒有實行城區(qū)聯(lián)網(wǎng)，承保公司所簽發(fā)的保單不能準時傳遞到中心，因此，中心難以隨時把握保單信息，有時會消滅在理賠查勘中走彎路的現(xiàn)象。在單證交接上只把握了內(nèi)勤人員，對外勤人員沒有制約。單證領(lǐng)發(fā)內(nèi)勤有登記，外勤人員未簽字，一旦發(fā)生喪失，責任不清。如事故照片，內(nèi)勤發(fā)出膠卷有號碼登記，但外勤交回未注明拍了哪幾個事故照，要內(nèi)勤洗好照片后再去辮認。在人員治理上，有市公司的，有支公司的，還有臨時工。如支公司的人員他們雖在中心工作，但有保費任務(wù)，工資還得與支公司掛鉤，因此在雙重領(lǐng)導(dǎo)下，不能認真專意搞好理賠工作。四、四點建議盡管中心現(xiàn)有的內(nèi)把握度發(fā)揮了很好的作用，但從長遠進展來看，有些方面還需不斷總結(jié)和完善。對查勘定損這一環(huán)節(jié)的監(jiān)控還需進一步加強，除堅持雙人查勘制度外，還應(yīng)有專人對查勘結(jié)果準時復(fù)查審核，實行“雙層”責任制。如消滅問題，不但要追究查勘人員的責任，同時還要追究復(fù)核人的責任。建立健全目標責任考核機制，對每個人、每個環(huán)節(jié)都實行量化考核，做到責、權(quán)、利統(tǒng)一掛鉤。實行配件殘值回收制。對機動車輛應(yīng)換件的配件予以回收，避開修理廠和定損人從中做假。同時對回收的配件能修復(fù)的還可以修復(fù)利用。建立理賠跟蹤效勞制。如機動車輛第三者傷者險，一是對法醫(yī)鑒定實行復(fù)檢制;二是對傷者住院，派人跟蹤效勞，這樣既貼近了保戶，又可以堵塞漏洞。大理賠的方法，有利方面是可把握人情賠付，但不利支公司把握狀況和經(jīng)