建筑總公司備用金及借款管理制度

建筑總公司備用金及借款管理制度1.引言為規(guī)范建筑總公司備用金及借款管理工作，保障建筑總公司的正常經(jīng)營，本制度制定。2.適用范圍本制度適用于建筑總公司及所有分支機構(gòu)。3.備用金管理3.1備用金的定義備用金是為了應(yīng)對公司正常經(jīng)營活動或特殊情況下的緊急支出而設(shè)立且事先準備好的資金。3.2備用金的設(shè)置和使用基于建筑總公司的實際情況，備用金分為日常備用金和特殊備用金兩種類型。3.2.1日常備用金3.2.1.1設(shè)置日常備用金由財務(wù)部門根據(jù)公司經(jīng)營情況適當設(shè)置，每月的備用金金額為建筑總公司當月預(yù)算總支出的10%。3.2.1.2使用日常備用金使用需按照公司的管理權(quán)限進行申請、審核和報銷，并嚴格按照公司規(guī)定的用途使用，不得濫用。3.2.2特殊備用金特殊備用金是為應(yīng)對特殊情況下的緊急支出而設(shè)，由公司領(lǐng)導團隊決定設(shè)置特殊備用金的金額和使用情況。3.3備用金的管理備用金由財務(wù)部門統(tǒng)一管理和使用，對備用金的管理和使用需建立相應(yīng)的制度和流程。3.3.1備用金的存儲備用金的存儲要求安全、可控，需存放于銀行或現(xiàn)金保險柜內(nèi)，嚴格保障資金的安全性。3.3.2備用金的盤點財務(wù)部門每月對備用金進行盤點，確保備用金的安全和準確，如發(fā)現(xiàn)問題需要及時報告領(lǐng)導團隊并處理。3.4備用金的報告公司對備用金的使用等情況應(yīng)進行及時報告，包括備用金的存儲和使用情況以及財務(wù)部門的日常資金流水等情況。報告內(nèi)容要求真實、準確、及時。4.借款管理4.1借款的定義借款是指公司為了正常經(jīng)營或其他合法目的，在一定期限內(nèi)從銀行或其他經(jīng)濟組織中獲得的資金。借款需經(jīng)公司領(lǐng)導團隊批準。4.2借款的申請和審批4.2.1借款的申請借款需由公司內(nèi)部部門或分支機構(gòu)在借款前向公司領(lǐng)導團隊申請，包括借款用途、金額、借款期限等信息。4.2.2借款的審批借款申請需經(jīng)過嚴格的審核和審批程序，審批程序需遵循“審批人員越高的級別，審批的金額就越大”的原則。4.3借款的管理借款需加強管理，建立完善的流程和制度，對借款使用情況進行嚴格監(jiān)督和控制。4.3.1借款的使用借款使用需按照借款用途進行，不得濫用，嚴禁違規(guī)操作或?qū)⒔杩钣糜谄渌康摹?.3.2借款的還款借款需按照約定的期限和還款方式進行還款，并確保還款準確、及時。4.4借款的報告公司領(lǐng)導團隊需及時報告公司借款情況，并密切關(guān)注借款使用和還款情況，確保借款管理的安全、準確、及時。5.建筑總公司備用金及借