2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

單選題（共50題）1、ETF的主要特點(diǎn)不包括（）。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金D.收益保障【答案】D2、（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C3、（2016年真題）基金份額持有人大會(huì)行使的職權(quán)不包括（）。A.提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】A4、下列有關(guān)分級(jí)基金分類的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金C.按是否具有折算條款，可以將分級(jí)基金分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金D.按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）和QDII分級(jí)基金【答案】B5、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤(rùn)分配等行業(yè)規(guī)范C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D6、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】D7、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.真實(shí)性原則【答案】D8、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B9、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險(xiǎn)警示【答案】C10、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高【答案】C11、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C12、20世紀(jì)（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.50B.60C.70D.80【答案】D13、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C14、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日C.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月D.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額【答案】D16、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購(gòu)手續(xù)【答案】C17、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購(gòu)、份額贖回B.金額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回【答案】A18、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B19、公募基金壓力測(cè)試不包括（）A.股票壓力測(cè)試B.債券壓力測(cè)試C.QDFI壓力測(cè)試D.QDII壓力測(cè)試【答案】C20、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機(jī)構(gòu)【答案】B21、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、(2017年)根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A23、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45【答案】C24、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.2C.4D.1【答案】A25、以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ【答案】B26、關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格【答案】D27、公墓基金管理公司變更如下事項(xiàng)，需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A28、（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D29、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資D.收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告【答案】A30、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B31、基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。A.普通會(huì)員B.高級(jí)會(huì)員C.聯(lián)席會(huì)員D.特別會(huì)員【答案】B32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】B33、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】D34、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是（）。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循【答案】C35、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B36、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C37、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A38、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時(shí)效性原則C.及時(shí)報(bào)告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B39、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運(yùn)作【答案】A40、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息D.某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品【答案】A41、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C42、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.夸大或者片面宣傳基金D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)【答案】A43、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說法錯(cuò)誤的是（）。A.所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對(duì)客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性【答案】C44、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D45、(2016年)（）的資金劃付更快一點(diǎn)。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A46、（2016年真題）只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D47、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全；B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資