2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（基礎(chǔ)題）

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共50題）1、(2016年)我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線(xiàn)索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、在我國(guó)，上市公司自（）年底開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】C3、下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過(guò)戶(hù)費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)【答案】B4、下列哪一項(xiàng)不屬于后臺(tái)部門(mén)?（）A.注冊(cè)登記部門(mén)B.信息技術(shù)部門(mén)C.產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)D.資金清算部門(mén)【答案】C5、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場(chǎng)內(nèi)交易方式C.場(chǎng)外交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A6、我國(guó)基金監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實(shí)合法原則【答案】D7、(2017年)貨幣市場(chǎng)基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露的要求是（）。A.負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％D.正偏離度達(dá)到0.25％【答案】A8、以下公開(kāi)交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A9、基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)【答案】C10、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的（）。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、(2016年)下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D12、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A13、(2017年)基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話(huà)服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C14、金融資產(chǎn)一般分為()兩類(lèi)。A.貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)B.債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)C.衍生類(lèi)金融資產(chǎn)和貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)D.股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和票據(jù)類(lèi)金融資產(chǎn)【答案】B15、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員可以?xún)H依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)D.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀【答案】C16、下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、（2017年真題）按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、目前，我國(guó)的證券投資基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金【答案】A19、(2017年)關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理給公眾投資者帶來(lái)的好處，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門(mén)檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B20、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則【答案】D21、（），我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立。A.2000年10月B.2003年12月C.2005年10月D.2007年12月【答案】B22、我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B23、（2016年真題）（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A24、金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。()是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D25、基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前,一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每個(gè)開(kāi)放日B.每個(gè)估值C.每周D.每月【答案】C26、資本市場(chǎng)是融資期限在()的金融市場(chǎng)。A.半年以?xún)?nèi)B.1年以?xún)?nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C27、董事會(huì)履行合規(guī)管理職責(zé)有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、開(kāi)放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B29、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D30、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開(kāi)信息用于謀利；C.通過(guò)行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開(kāi)信息用于謀利D.不得將非公開(kāi)信息泄露給他人?！敬鸢浮緾31、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類(lèi)不正確的是（）。A.信托公司：?jiǎn)我毁Y金信托，集合資金信托B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C.商業(yè)銀行：銀行理財(cái)產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務(wù)D.私募機(jī)構(gòu)：公募基金，各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】D32、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.客戶(hù)至上原則【答案】A33、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過(guò)程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說(shuō)法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A35、按投資股票的性質(zhì)分類(lèi)，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價(jià)值型股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金D.小盤(pán)股基金、中盤(pán)股基金和大盤(pán)股基金【答案】C36、以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A.控制成本B.控制利潤(rùn)C(jī).控制目標(biāo)D.控制環(huán)境【答案】D37、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B38、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會(huì)【答案】B39、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C40、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷(xiāo)基金的證券公司D.代銷(xiāo)基金的商業(yè)銀行【答案】A41、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D42、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段的時(shí)間為（）A.1998-2002B.1985-1997C.2008-2014D.2015-至今【答案】D43、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是（）。A.購(gòu)買(mǎi)基金管理人的股權(quán)B.用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的債券和股票C.購(gòu)買(mǎi)上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設(shè)立合伙企業(yè)【答案】C44、（2016年真題）董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（?）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【答案】B45、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤(rùn)分配D.投資限制【答案】B46、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類(lèi)投資基金D