全程監(jiān)管運輸過程監(jiān)管風險

全程監(jiān)管運輸風險提示（初稿）從流程上劃分，全程監(jiān)管的風險階段劃分如下：.先票后貨的帶票風險：銀行委托監(jiān)管公司把承兌匯票帶到指定的收款人（發(fā)貨人） ，并監(jiān)管款項進入指定的帳號，獲取相應的發(fā)貨單、運單、發(fā)票等貨權(quán)憑證，提防質(zhì)押人挪用貨款他用。.在發(fā)貨地（工廠、倉庫、貨場、車板、船艙、車皮等）提貨的風險：受銀行的委托，憑銀行的指令到指定地點接收貨物及其相應的貨權(quán)、來源憑證、品質(zhì)證書，提防質(zhì)押人換貨/換標簽，預防提貨不能和換貨、以次品貨充質(zhì)押物的風險。.從提貨地點到裝運港、鐵路貨場的運輸風險：提防該短途運輸中換貨、換標簽、管理中的貨物損害差錯、交通事故導致貨損貨差、裝車裝船過程中的貨損貨差、無人承擔責任。.裝、卸貨港碼頭/鐵路貨場的裝卸作業(yè)風險：提防裝卸、保管過程的貨損貨差、延遲裝卸、壓港壓庫滯納費、責任推卸無理貨確認單的風險，提防換貨 /企業(yè)自提貨。.鐵路、貨船從裝運地到目的地港口/碼頭、卸貨場的運輸風險：貨物管理風險以及船舶管理、車輛管理導致的貨物受損風險、自然災害風險、卸貨過程中的貨損貨差風險，提防運輸線路、目的地、收貨人變更；提防假貨運單和加提單。.港口、鐵路卸貨場提貨到指定監(jiān)管倉的風險：短途運輸裝車、運送過程的貨損貨差、交通事故造成的貨損貨差風險，提防企業(yè)換貨 /自提貨不入監(jiān)管倉。.貨物到達倉庫，從卸車到進入監(jiān)管貨物狀態(tài)的搬運風險：提防更換標簽、亂放亂堆、混淆貨物和搬運過程中損害風險。&在監(jiān)管狀態(tài)下的監(jiān)管風險。風險段示例圖：1-2 3 44 6 風險段示例圖：1-2 3 44 6 7-8鐵路運輸幾種運輸方式中主要責任的約定：鐵路運輸中主要責任的約定：承運人負責妥善、安全、準時地保管、搬運、運送貨物，但不負責貨物的自然損耗和毀滅；承運人對自然災害、收發(fā)貨人的過錯等的免責，負責舉證直接關(guān)系（證明貨物損害損失跟自然災害等有直接的關(guān)系，而非證明自己盡職） ；托運人具有如實申報貨物數(shù)量、質(zhì)量和特性的責任（否則由此引起的托運人/其他人的損失損害，承運人可免責或減責）、約定期限內(nèi)支付運費的責任；承運人責任從接收貨物起到交付貨物止，有權(quán)檢查內(nèi)容物真實性（只要不發(fā)現(xiàn)托運人的不誠實申報行為，賠償時就按照該貨物品名數(shù)量）；賠償以托運時（過程）的市場價值作為依據(jù)。海運、江海聯(lián)運的主要責任約定：（除以上條款以外，還包括）船方必須具備適航條件；承運人對航行過程中對貨物的不盡職照管而導致的損失損害負責任， 但對船舶的盡職管理中所導致托運人的損失損害可免責/減責；船方責任從艙底開始起止（除非船方負責裝卸）;賠償上限為貨物市場價值、按船舶排水量計算的 SDR（特別提款權(quán)）而非承運人注冊資金。江湖運輸與江海運輸?shù)姆刹煌?。公路運輸中主要責任的約定：（與鐵路運輸責任劃分基本相同，還包括）因托運人的責任所造成的車輛滯留、空載，托運人須負延滯費和空載費等損失；賠償上限為承運人資產(chǎn)和注冊資金高者。港口作業(yè)中的主要責任責任約定：委托人如實申報貨物數(shù)量、重量、特性、接收人等；作業(yè)方妥善保管、搬運、裝卸貨物；委托人可要求作業(yè)方編制貨運記錄；作業(yè)人的理貨業(yè)務(wù)要與倉儲、裝卸業(yè)務(wù)分業(yè)經(jīng)營，否則理貨記錄可不具備公證價值；賠償標準按照貨物真實價值為限；除非約定，驗收時限以實際交收為限。保險分貨物的運輸保險和運輸、倉儲、裝卸設(shè)備的保險。貨主購買指定的貨物運輸保險，如平安險、水漬險、一切險；承運人購買設(shè)備、作業(yè)保險（如汽車第 3者保險），對裝載、裝卸、儲存的貨物的賠償責任不高（以設(shè)備價值或能力計算）；貨運代理人可購買一定時間范圍內(nèi)某些貨物的總額度保險（如一年期從上海到廣州的鋼材、化肥一切險，額度1億）,船運代理人也可購買一定時間內(nèi)某條航線指定運輸工具的承載貨物總額度的保險（如1年期某幾條船名從上海一廣州的合適貨物運輸保險1億額度）?，F(xiàn)對涉及我司監(jiān)管業(yè)務(wù)的2-7節(jié)的風險進行分析：在發(fā)貨地（工廠車間、倉庫、貨場、船艙、車板、車皮等）提貨風險。目的、責任風險點對策備注確保貨物工廠（發(fā)貨人）不交貨給我們，來源合規(guī)； 或拖延交貨，導致我們工作效獲取貨權(quán)率慢和成本上升、監(jiān)管不能。和來源憑證；確認貨銀仃和出質(zhì)人、發(fā)貨人事先清晰授權(quán)和約定提貨人、提貨憑證；我們事先與發(fā)貨人明確提貨權(quán)，得到對方確認；絕不能讓出質(zhì)人自提注意我們的提貨手續(xù)是否完備，提貨單是否需要背書，誰背書？物質(zhì)量 發(fā)貨人不提供產(chǎn)品合格證、檢驗證、發(fā)貨單、交接驗收單等證明貨物來源的憑證，導致無法證明貨物來源符合合同約正按協(xié)議可拒絕接收貨；通知銀行處理注意沒有品牌的產(chǎn)品不要接收，必須加掛標簽沒有證明貨物屬于出質(zhì)人所有（包括貨物表面和實質(zhì)證明）報告銀仃，由其決無正否接收；出質(zhì)人出具保證；搜集運單等單據(jù)；加貼銀行標簽注意是否已做抵押登記貨物沒有標簽（標明發(fā)貨人、收貨人、發(fā)貨地、到達地、商標、產(chǎn)地、貨物名稱、數(shù)量 /重量、運輸標志等）制作符合運輸和貨物管理要求的標簽，貨主寫銀行，收貨人寫南儲；企業(yè)只能列為通知人絕不允許收貨人寫企業(yè)名稱；有條件接受銀行（企業(yè)）為收貨人格式有其他標簽，顯示與質(zhì)押合同約正有沖突報告銀行，并存底（可拍照）；撕下該沖突標簽；重新貼銀行標簽比如有其他收貨人、發(fā)貨人、貨名、重量等出質(zhì)人所貼標簽與原廠數(shù)據(jù)不同報告銀行（可拍照存證）；重新盤點、檢驗、過磅和貼標簽。貨物數(shù)量、質(zhì)量與銀仃指示不同，或標識與行業(yè)標準不同，或不能確認其真實性。重新盤點、檢驗、過磅和貼標簽比如型號、重量不符，有些企業(yè)自編型號，與行業(yè)不符

從提貨地到裝船港碼頭、鐵路貨場，以及從卸貨港碼頭、到貨鐵路貨場到倉庫的短途陸路運輸風險。監(jiān)管目的、責任 風險點對策備注確保貨物不受損害、 車隊受控于出質(zhì)人滅失和更換 （有長期合同關(guān)系、股權(quán)關(guān)系、債務(wù)關(guān)系）盡量不雇用出質(zhì)人使用的車隊，或要求其反擔保；交由具備資質(zhì)和經(jīng)驗（注冊資金和級別）的貨運代理安排運輸事宜；即使委托貨運代理辦理，仍然要確保車瓣口貨物受控、車輛具備資質(zhì)和能力。貨運（代理人的資質(zhì)和能力、保險很重要。貨主操控承運人，變更貨物名稱數(shù)量、到達地和收貨人托運人變更為銀行或南儲；所有運單和提單由南儲填寫，不能落入出質(zhì)人手里注意：托運人有權(quán)變更收貨人和地點車隊賠償能力不足（注冊資金和資產(chǎn)偏低、承包經(jīng)宮、掛靠關(guān)系，抵押資產(chǎn)，設(shè)備陳舊）要求其單獨購買該批貨物運輸保險（綜合險），保險范圍是倉到倉（提貨點一收貨點）注意貨主或貨代購買的保險是否允許轉(zhuǎn)租或車輛掛靠。車隊運輸能力不足（實際能提供的運能不足），需要雇傭外車（掛靠車）需在協(xié)議約定外雇車數(shù)量和資質(zhì)、責任承擔；檢查掛靠車證件發(fā)現(xiàn)掛靠車而不提出異議，并且使用的話，視為同意汽車不具備運輸資質(zhì)，沒有有效運輸許可證、沒有年審、套牌車、沒有合格有效整套證件和保險拒絕使用特別是冷凍品和危險品、長大特殊貨物運輸，需要特別資質(zhì)調(diào)度、管理不善，沒有最佳線路設(shè)計和時間限制，缺乏通訊指揮系統(tǒng)，缺乏操作規(guī)范和貨物交接制度參與指揮，不允許運輸途中亂停亂行線路；設(shè)計線路、制作規(guī)范、交接表（理貨單）。注意不準時到達的異常；必須有理貨簽收；碼頭和大型船公司較強勢，常拖延不簽理貨單裝載加固、照顧、防盜、安全、貨物驗收等技能不足、不完善請專家協(xié)助檢查車輛的裝貨狀態(tài)，指定人做好貨物驗收防止貨物運輸過程中因超載、超速、事故等導致受損、滅失多次嚴重違章，造成多次事故拒絕使用該車，可通過保險公司和網(wǎng)上查違早、事故記錄3.貨物在港口、鐵路貨場裝卸中的風險確保貨物不受損害、滅失和更換船舶、車皮裝卸和轉(zhuǎn)場時的碰撞、松散、掉跌等在碼頭、鐵路貨場倉儲時，不能得到妥善照顧、看管，堆放場地不符合要求，監(jiān)管方案不符合約無提貨時的手續(xù)和費用支付不完善導致提貨不能，提錯貨，沒有完整的貨損貨差的理貨記錄，交接單不齊導致事后責任無法追究尋找作業(yè)規(guī)范的專業(yè)裝卸貨港、鐵路貨場；及時獲取理貨和貨運記錄；有異議時，及時找合格機構(gòu)做檢驗；貨代公司和船代公司合同責任范圍至少從堆場一-堆場，保險責任從倉庫--倉庫（出聯(lián)運提單時）在運輸合同中約定貨物堆放條件，并在裝卸船/火車后檢查是否符合要求，及時提出要求外人一般不能進入碼頭和鐵路貨場監(jiān)督裝卸作業(yè)，在出閘門時檢查和簽收，必須在這前提出異議，出門后碼頭和貨場很難再負責。碼頭和鐵路比較強勢不肯簽貨損記錄，此時貨物不能出門，糾纏他們。確保貨物不受損害、滅失和更換船舶、車皮裝卸和轉(zhuǎn)場時的碰撞、松散、掉跌等在碼頭、鐵路貨場倉儲時，不能得到妥善照顧、看管，堆放場地不符合要求，監(jiān)管方案不符合約無提貨時的手續(xù)和費用支付不完善導致提貨不能，提錯貨，沒有完整的貨損貨差的理貨記錄，交接單不齊導致事后責任無法追究尋找作業(yè)規(guī)范的專業(yè)裝卸貨港、鐵路貨場；及時獲取理貨和貨運記錄；有異議時，及時找合格機構(gòu)做檢驗；貨代公司和船代公司合同責任范圍至少從堆場一-堆場，保險責任從倉庫--倉庫（出聯(lián)運提單時）在運輸合同中約定貨物堆放條件，并在裝卸船/火車后檢查是否符合要求，及時提出要求外人一般不能進入碼頭和鐵路貨場監(jiān)督裝卸作業(yè)，在出閘門時檢查和簽收，必須在這前提出異議，出門后碼頭和貨場很難再負責。碼頭和鐵路比較強勢不肯簽貨損記錄，此時貨物不能出門，糾纏他們。比如與其他貨物混放、露天堆放沒有遮蓋、場地承重或排水條件不適合、第3方倉庫存放、不符合貨物性質(zhì)的特別要求事前咨詢碼頭和鐵路方有關(guān)提貨手續(xù)是否齊備、費用是否結(jié)清;索取理貨記錄，如有貝損貝差要請保險公司查勘；沒有雙方簽收的交接手續(xù)，暫不要提貨走；所有提單和提貨單不能落入出質(zhì)人手里；南儲報關(guān)碼頭和貨場一般要求收貨人背書后放貨，要注意背書方便。提貨單顯示費用已清。4.貨物在船舶運輸過程中的風險監(jiān)管目標、責任提防貨物受損害、滅失和更換風險點對策備注船舶航行不受控（轉(zhuǎn)租船、私營船、無GPS、無調(diào)度）；船舶不適航（無牌無證、船員不足、資歷欠缺、航線不符）直接托運給規(guī)模大的航運公司，要求直屬船、定期航線，具備調(diào)度中心;托運人變更為銀行或南儲；核實提單和倉單是否一致。托運人有權(quán)變更收貨人和地點；可要求船公司裝船后提供蓋章的倉單傳真彳復印件航行過程無法跟蹤約定航線和?？奎c，約定不準繞行/轉(zhuǎn)船，約定延遲到達的賠償定點定線定航班，容易才控制

航行中對貨物照管不專業(yè)裝船前，檢查船舶的配載和加固方案、值班制度特別是容易滾動的貨物、冷藏物、棉花、谷物、危險品等船舶代理公司債務(wù)糾紛導致卸貨、提貨不能爭取貨到付款；出具清潔提單（提單上注明費用已付清）比如代理公司欠船方、碼頭費用，有可能貨物被扣押提單背后聲稱所遵循的法則與國家法律不符（中國注冊、控股的船公司使用中國法律，而非國際法）托運前，檢查其提單樣本、格式是否注明遵守相應法律；出提單時，檢查是否符合規(guī)范；不接受貨運單；直接到船公司出提單；如果是貨代公司提單，要與倉單核實，并上網(wǎng)檢查貨代公司提單格式和資質(zhì)海上運輸、沿海運輸、講海直運適宜中國海商法；江海轉(zhuǎn)運、內(nèi)河運輸適宜中國內(nèi)河運輸規(guī)貝IJ。交通部網(wǎng)站可查貨代公司資質(zhì)提單責任范圍有空隙，不能無縫銜接接受貨運代理公司的聯(lián)運提單和全程提單，最好門到門運輸；盡量不要接受分段提單運輸船公司的免責范圍，是否有保險覆蓋。保險范圍和賠償能力一次購買全程保險，提前確定全程運輸工具名稱、航班資料；到保險公司核實保單真?zhèn)?；受益人為銀行注意假保單貨物運輸包裝不合格要求貨主對我司妥善保管運輸責任免責；更換包裝；告知銀行船公司會出具不清潔提單，我們不能接受提單顯示的貨物名稱數(shù)量與質(zhì)押物清單描述不符將質(zhì)押清單列入運輸清單或艙單內(nèi)容，或作為提單/運單附件，或顯示“貨物明細如艙單/裝箱單、發(fā)票、XX清單所列”海運提單一般有發(fā)貨人聲稱”條款，如實申報責任在托運人，承運人對貨物名稱品質(zhì)數(shù)量等可不負責任5.貨物在鐵路運輸過程中的風險監(jiān)管責任、目標風險點提防貨物受損害、滅失和更換監(jiān)管責任、目標風險點提防貨物受損害、滅失和更換運單收貨人不是銀行及其指定人，通知人電話地址不符對策備注謹慎檢查運單內(nèi)容，爭取通知人也寫南儲。發(fā)貨人寫銀行或南儲；南儲親自填寫鐵路貨運單，親自寄提貨單（聯(lián)）鐵路對通知不達，不負責任；發(fā)貨人才有權(quán)變更收貨人和目的地；防止假運單運單沒有約定延遲、繞行、分批運輸責任約定是否分批、繞行通知責任；信息變動要及時通知保險公司運單有不良批注，與頭際不付，如運費未付、超重不接受不良批注，除非貨主接受；出質(zhì)人必須繳清全部費用到達站不符（特別是專用線）認真檢查，寫明專用線有企業(yè)故意寫錯到達站，注意錯別子車輛狀