保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管自評(píng)表

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管自評(píng)表,,,,,,,

填報(bào)機(jī)構(gòu)：,,,機(jī)構(gòu)類型：,,,自評(píng)結(jié)果：,

指標(biāo)類型,指標(biāo)內(nèi)容,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn),評(píng)分要點(diǎn),自評(píng)分值（填寫扣分或加分分值）,"主要扣分原因

（寫清為何扣分，哪項(xiàng)缺失、沒做到、不符合要求）","未扣分或加分情況概述

（應(yīng)寫清建立了什么制度或機(jī)制，是否符合要求；開展了哪些工作，效果如何，是否符合要求。）","證明材料

（按評(píng)價(jià)重點(diǎn)及相關(guān)程度順序列明）"

,,,,,,,,

"風(fēng)控類指標(biāo)

（25%）",1.公司治理指標(biāo),法人治理結(jié)構(gòu)是否完整、運(yùn)作正常，符合公司法和監(jiān)管要求,"法人治理結(jié)構(gòu)不完整、三會(huì)一層掛名不履職的

（扣3分）",,,,

,,公司章程是否明確規(guī)定了議事制度和決策程序，相關(guān)會(huì)議紀(jì)錄和決議保存真實(shí)、完整、原始,"責(zé)權(quán)不明確、相關(guān)檔案記錄不完整的

（扣3分）",,,,

,,股東是否符合要求，不存在《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第八條、第九條所列情形,"股東不符合要求的

（扣3分）",,,,

,,公司是否具備面向全體股東的財(cái)務(wù)信息公開制度，不存在損害公司、中小股東及其它利益相關(guān)者的合法權(quán)益的情況,"實(shí)際控制人濫用控制權(quán)損害公司利益的

（扣3分）",,,,

,2.內(nèi)部控制指標(biāo),是否建立完整的業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、人員管理、分支機(jī)構(gòu)管理、反洗錢、檔案管理、投訴管理等方面的內(nèi)控制度，滿足市場(chǎng)發(fā)展和機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)狀況的需求,"內(nèi)控制度未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,財(cái)務(wù)管理是否達(dá)到如下要求：法人機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立財(cái)務(wù)管理部門，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專職財(cái)務(wù)崗；遵守財(cái)務(wù)崗位設(shè)置的獨(dú)立性和不相容原則；按規(guī)定設(shè)立及使用銀行賬戶；設(shè)立獨(dú)立完整賬套記載業(yè)務(wù)收支情況,"財(cái)務(wù)管控未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,業(yè)務(wù)管理是否達(dá)到如下要求：設(shè)立專門的業(yè)務(wù)管理部門，配備專職人員；按規(guī)定建立及管理業(yè)務(wù)檔案；建立業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程電子化管理，可以導(dǎo)出符合監(jiān)管要求的業(yè)務(wù)臺(tái)賬,"業(yè)務(wù)管控未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,人員管理是否達(dá)到如下要求：設(shè)立有專門人力資源管理部門或?qū)Ｂ殟徫唬话匆?guī)定建立及管理從業(yè)人員檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容；建立從業(yè)人員管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)從業(yè)人員信息的有效管理，并可以導(dǎo)出符合監(jiān)管要求的從業(yè)人員信息檔案,"人員管控未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,內(nèi)控管理授權(quán)審批是否達(dá)到如下要求：有專門的合同管理、資金管理、印章管理制度，工作記錄留痕，檔案管理完整，可以隨時(shí)調(diào)取、核查,"授權(quán)審批管控未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,3.風(fēng)險(xiǎn)防范指標(biāo),是否建立風(fēng)險(xiǎn)防控制度，制定重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施，建立風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任追究機(jī)制，并及時(shí)向監(jiān)管部門上報(bào)重大風(fēng)險(xiǎn)事件及處置結(jié)果,"風(fēng)控制度建立未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,是否根據(jù)組織規(guī)模及層級(jí)，合理配備風(fēng)控人員，法人機(jī)構(gòu)是否設(shè)立風(fēng)控部門和合規(guī)負(fù)責(zé)人，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)是否設(shè)立風(fēng)控崗位,"風(fēng)控部門或風(fēng)控崗位設(shè)立未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,是否建立風(fēng)險(xiǎn)自查機(jī)制，執(zhí)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、處置、優(yōu)化的管理閉環(huán)，定期組織風(fēng)險(xiǎn)自查與內(nèi)部抽查（每年至少對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)完成兩次自查），自查報(bào)告存檔并可隨時(shí)備查,"風(fēng)險(xiǎn)自查工作未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,是否建立完備的信息安全管理制度，有效防范客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)和其他信息安全事件,"信息安全管理未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

,,是否建立定期的合規(guī)培訓(xùn)與宣導(dǎo)機(jī)制，培訓(xùn)頻率不低于每季度一次,"合規(guī)培訓(xùn)未達(dá)到要求的

（扣3分）",,,,

扣分小計(jì)（本項(xiàng)最高扣25分）,,,,0,,,

"合規(guī)類指標(biāo)

（25%）",4.機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施指標(biāo),一檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣2分,,,,

,,二檔監(jiān)管措施（機(jī)構(gòu)罰款30萬元以下，或無罰款）,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣3分,,,,

,,二檔監(jiān)管措施（機(jī)構(gòu)罰款達(dá)到或超過30萬元）,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣5分,,,,

,,三檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣8分,,,,

,5.高管及從業(yè)人員監(jiān)管措施指標(biāo),一檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣2分,,,,

,,二檔監(jiān)管措施（高管罰款10萬元以下，從業(yè)人員罰款2萬元以下）,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣3分,,,,

,,二檔監(jiān)管措施（高管罰款達(dá)到或超過10萬元，從業(yè)人員罰款達(dá)到或超過2萬元）,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣5分,,,,

,,三檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣8分,,,,

,6.其它行政部門措施指標(biāo),一檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣2分,,,,

,,二檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣4分,,,,

,,三檔監(jiān)管措施,按問題性質(zhì)每項(xiàng)每次扣6分,,,,

扣分小計(jì)（本項(xiàng)最高扣25分）,,,,0,,,

"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)

（25%）",7.信息安全指標(biāo),是否合理確定信息安全等級(jí)，按照國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行防護(hù)，確保信息系統(tǒng)安全,"機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)或信息化基礎(chǔ)設(shè)施出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊，導(dǎo)致機(jī)構(gòu)在轄內(nèi)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷3小時(shí)以上

（每次扣3分）",,,,

,,是否加強(qiáng)重要數(shù)據(jù)保護(hù)，保障數(shù)據(jù)在收集、存儲(chǔ)、傳輸、使用、提供、備份、恢復(fù)和銷毀等過程中的安全，合法使用數(shù)據(jù)，嚴(yán)防數(shù)據(jù)泄露,"因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其它信息安全事件，導(dǎo)致保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會(huì)影響的

（每次扣10分）",,,,

,,是否遵守法律、行政法規(guī)和合同約定收集、使用、提供和處理個(gè)人信息，不得泄露、篡改個(gè)人信息，確?？蛻粜畔踩?"丟失或泄露大量重要數(shù)據(jù)或客戶信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴(yán)重影響的

（每次扣10分）",,,,

,8.投訴舉報(bào)指標(biāo),是否因機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為發(fā)生的監(jiān)管投訴,"發(fā)生有責(zé)投訴

（每次扣2分）",,,,

,,是否因機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為發(fā)生的舉報(bào)事項(xiàng),"發(fā)生屬實(shí)舉報(bào)

（每次扣2分）",,,,

,,是否因機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為引發(fā)5人以上30人以下群訪群訴或負(fù)面輿情事件,"發(fā)生5人以上30人以下群訪群訴或負(fù)面輿情事件的

（每次扣5分）",,,,

,9.異動(dòng)監(jiān)測(cè)指標(biāo),是否存在從業(yè)人員隊(duì)伍不穩(wěn)定，從業(yè)人員數(shù)變化率過大,"從業(yè)人員數(shù)異動(dòng)的

（扣3分）",,,,

,,是否存在業(yè)務(wù)發(fā)展不穩(wěn)定，業(yè)務(wù)規(guī)模變化率過大,"業(yè)務(wù)規(guī)模異動(dòng)的

（扣3分）",,,,

,,是否出現(xiàn)從業(yè)人員13個(gè)月留存率未達(dá)到80%的情形,"從業(yè)人員13個(gè)月留存率未達(dá)到要求的

（扣2-6分）",,,,

,,是否出現(xiàn)同一機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人超過2次，或任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人超過2次的情形,"負(fù)責(zé)人變動(dòng)頻繁的

（每次扣2分）",,,,

,,是否出現(xiàn)兼任負(fù)責(zé)人人數(shù)超過2人的情形,兼任負(fù)責(zé)人人數(shù)超過2人的（每次扣2分）,,,,

,,是否出現(xiàn)無符合監(jiān)管要求主要負(fù)責(zé)人未超過3個(gè)月情形,無符合監(jiān)管要求主要負(fù)責(zé)人未超過3個(gè)月的（扣2-4分）,,,,

,,是否出現(xiàn)連續(xù)3個(gè)月無業(yè)務(wù),"連續(xù)3個(gè)月無業(yè)務(wù)的

（扣2-4分）",,,,

,10.外部審計(jì)情況,外部審計(jì)是否出具保留、否定或無法表示意見,"外部審計(jì)出具保留、否定或無法表示意見的

（扣5-8分）",,,,

扣分小計(jì)（本項(xiàng)最高扣25分）,,,,0,,,

"綜合管理類指標(biāo)

（25%）",11.監(jiān)管部門綜合評(píng)估,是否按要求參加監(jiān)管部門組織的各種會(huì)議和活動(dòng),"未按要求參加監(jiān)管部門組織的各種會(huì)議和活動(dòng)

（每次扣3分）",,,,

,,是否按照監(jiān)管要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送各類報(bào)告、報(bào)表和資料,"未按照監(jiān)管要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送各類報(bào)告、報(bào)表和資料

（每次扣3分）",,,,

,,是否按要求認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門部署的各項(xiàng)工作要求,"未按要求認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門部署的各項(xiàng)工作要求

（每次扣3分）",,,,

,,是否認(rèn)真履行對(duì)分支機(jī)構(gòu)管理責(zé)任，未存在對(duì)分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、人員管控薄弱問題,對(duì)分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、人員管控薄弱的（每家扣3分）,,,,

,,是否遵守行業(yè)自律組織管理要求,未遵守行業(yè)自律組織管理被采取相關(guān)措施的（每次扣3分）,,,,

,,是否認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理要求，不存在因管理不到位被監(jiān)管部門監(jiān)管約談的,"因管理不到位被監(jiān)管部門監(jiān)管約談的

（每次扣3分）",,,,

,,是否加強(qiáng)日常合規(guī)管理，未存在其他違規(guī)問題的,"日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)其他違規(guī)問題的

（每次扣3分）",,,,

扣分小計(jì)（本項(xiàng)最高扣25分）,,,,0,,,

發(fā)展類指標(biāo),12.基礎(chǔ)服務(wù)能力建設(shè)指標(biāo),是否具備較高的客戶服務(wù)能力，有效響應(yīng)客戶需求，設(shè)立客戶服務(wù)部門或崗位，開通客戶服務(wù)電話,"具備較高的客戶服務(wù)能力

（加2分）",,,,

,,是否具有健全人力資源管理體系，包括人員選任、培育成長(zhǎng)體系等，并有效執(zhí)行,"人力資源管理體系健全

（加2分）",,,,

,,是否建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，內(nèi)部審計(jì)涵蓋合規(guī)和內(nèi)部控制等方面的審計(jì)，法人機(jī)構(gòu)和省級(jí)分支機(jī)構(gòu)每年完成一次公司層面的內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)報(bào)告存檔備查,"建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制并有效執(zhí)行

（加2分）",,,,

,13.持續(xù)發(fā)展能力指標(biāo),區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本是否大于等于2000萬,"區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本大于等于2000萬的

（加2分）",,,,

,,凈資產(chǎn)率是否大于等于30%的,凈資產(chǎn)率大于等于30%的（加2分）,