風險分級管控管理制度

PAGEPAGE1風險分級管控管理制度1、前言風險是一個既要迎頭趕上又需要隨時防備的問題。面對風險，企業(yè)需要有一個完善的風險管理機制。風險管理機制中的一項重要工作是風險分級管控，它將風險按照影響程度進行了分類，從而使得企業(yè)在管理風險時更加有效和精準。本文檔將介紹我們公司的風險分級管控管理制度，包括風險識別和分類、風險評估和管控等方面的內容。2、風險識別和分類2.1風險識別要點初期階段進行風險識別，對企業(yè)整體風險進行較為宏觀的思考和分析；在商業(yè)計劃、項目替代分析、人員招聘、重要決策前進行風險識別；時刻關注行業(yè)最新資訊，了解行業(yè)動向，排查新型風險；全員參與，從不同的角度出發(fā)，想象所有種類的風險。2.2風險分類方法采用以下分類方法對風險進行分類：（1）根據風險來源進行分類，可將風險分為天然風險、技術風險、市場風險、政策風險、經濟風險、競爭風險等；（2）根據風險對象的范圍進行分類，可將風險分為內部風險、外部風險、系統(tǒng)風險等；（3）根據風險的影響程度進行分類，可將風險分為小風險、中等風險、大風險、極大風險等。3、風險評估3.1風險評估方法風險評估需要針對不同類型的風險采用不同的方法，下面是具體方法：（1）基于概率統(tǒng)計的風險評估方法采用統(tǒng)計分析的方法，根據歷史數據分析風險概率，估算風險發(fā)生的概率和頻度。通過計算每種可能性發(fā)生的可能性和與之關聯的成本，將風險量化。（2）基于統(tǒng)計學的風險評估方法采用現存風險數據建立數學模型，對風險進行整體和局部分析，預測危險的概率和嚴重性，掌握風險行為的規(guī)律性。（3）基于專家意見的風險評估方法通過專家或相關人員的意見，通過討論、問卷、調查等方式，利用經驗法則評估風險發(fā)生的可能性并得到該風險的風險系數。3.2風險評估指標風險評估指標可分為以下6類：（1）風險問題：將風險分為主要和次要問題。（2）風險描述：將風險的描述指標化。（3）觸發(fā)因素：定義了風險出現的原因或根本原因。（4）風險源：明確了導致風險的具體來源。（5）影響因素：確定了風險結果對企業(yè)的影響。（6）風險控制措施：改善影響的行動計劃，以減少或消除風險，并防止重復發(fā)生。4、風險管控4.1風險管控要點確定責任主體和配備相應的風險管理人員；建立風險管理委員會，定期開展風險評估；根據風險等級制定相應的風險管理計劃，對高風險的事件要立即啟動處理流程；合理部署資金和人力資源，提高應對風險的能力和水平；及時修訂風險管理計劃。4.2風險管控措施（1）條例：以完善而規(guī)范的條例法規(guī)作為業(yè)務工作合法性的保障。（2）流程：制定合理的流程，以保障工作的規(guī)范化和標準化。（3）內控：構建完善的內部控制機制，保證業(yè)務操作的安全性和風險可控性。（4）技術：采用高水平技術手段，保障業(yè)務的自動化處理。5、總結風險是企業(yè)面臨的永恒問題，風險管理是企業(yè)保持