6附件1-貸款卡業(yè)務(wù)申報辦理流程說明-6

貸款卡業(yè)務(wù)申報辦理流程說明一、業(yè)務(wù)種類貸款卡業(yè)務(wù)種類主要包括以下幾類：（一）申請貸款卡（辦卡）；（二）申請延續(xù)貸款卡有效期（年審/補(bǔ)年審）；（三）申請貸款卡信息變更；（四）申請貸款卡掛失/換發(fā)；（五）申請貸款卡注銷。二、基本流程貸款卡業(yè)務(wù)申報辦理基本流程如下：（一）貸款卡業(yè)務(wù)申請人通過網(wǎng)絡(luò)獲取需要填寫的相關(guān)業(yè)務(wù)《申請文書》，主要包括《貸款卡申請書》、《貸款卡年審報告書》以及財務(wù)報表電子版。（二）申請人按《申請文書》中的注釋要求如實(shí)填寫有關(guān)內(nèi)容，并準(zhǔn)備相關(guān)資料。（三）申請人攜帶填寫好的《申請文書》及相關(guān)資料（包括財務(wù)報表電子版）到基本開戶行（或有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的銀行）辦理初審手續(xù)。注：貸款卡信息變更、掛失/換發(fā)、注銷業(yè)務(wù)直接到申請人注冊地（以《營業(yè)執(zhí)照》上的“住所”或“經(jīng)營場所”為準(zhǔn)）的人民銀行辦理。（四）受理初審的金融機(jī)構(gòu)對申請人提交的資料進(jìn)行審查，并根據(jù)下列情況分別作出處理：=1\*GB1⒈申請資料存在錯誤可以當(dāng)場更正的，由申請人當(dāng)場更正；=2\*GB1⒉申請資料不齊全或者不符合規(guī)定形式的，當(dāng)場告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容并要求其補(bǔ)正；=3\*GB1⒊申請資料齊全、符合規(guī)定形式，或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請資料的，當(dāng)場作出受理，并于3個工作日將《申請文書》內(nèi)容錄入貸款卡業(yè)務(wù)網(wǎng)上申報系統(tǒng)。同時將錄入的結(jié)果打印出來，加蓋銀行業(yè)務(wù)專用印章和初審人員印鑒后，由金融機(jī)構(gòu)工作人員或申請人將資料送至人民銀行進(jìn)行復(fù)審。（五）人民銀行收到提交的《申請文書》及相關(guān)資料后進(jìn)行形式審查，如發(fā)現(xiàn)問題當(dāng)場將資料退還提交人并要求其補(bǔ)正；形式審查確認(rèn)無誤后，于5個工作日內(nèi)對申請人提交的資料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查（復(fù)審），并做出相應(yīng)處理。三、提交資料（一）申領(lǐng)貸款卡需提交材料=1\*GB1⒈企事業(yè)單位及其它經(jīng)濟(jì)組織辦理貸款卡需提交的申請資料：=1\*GB2⑴填寫、簽章完整的《貸款卡申請書》；=2\*GB2⑵經(jīng)工商行政管理部門年審合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件并出示原件，《事業(yè)單位登記證》副本復(fù)印件并出示原件，其他借款人的有效證件復(fù)印件并出示原件；=3\*GB2⑶經(jīng)技術(shù)監(jiān)督局年審合格的《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證書》復(fù)印件并出示原件；=4\*GB2⑷《國稅登記證》或《地稅登記證》副本復(fù)印件并出示原件；=5\*GB2⑸《基本賬戶開戶許可證》復(fù)印件并出示原件；=6\*GB2⑹法人企業(yè)/事業(yè)單位上季末資產(chǎn)負(fù)債表、損益表或財務(wù)收支表，各報表頁需加蓋企業(yè)公章和財務(wù)負(fù)責(zé)人簽章；=7\*GB2⑺法定代表人（或負(fù)責(zé)人）、財務(wù)負(fù)責(zé)人的有效身份證件（身份證、外籍護(hù)照、回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件，經(jīng)辦人的身份證明復(fù)印件并出示原件；=8\*GB2⑻法人企業(yè)須提供注冊資本驗(yàn)資報告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本來源證明材料，并出具前十位出資單位的《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證書》副本復(fù)印件或出資自然人的身份證復(fù)印件；注：分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡時，除須提供上述辦理貸款卡的文件資料外，還須提供下列資料：=9\*GB2⑼分支機(jī)構(gòu)辦理貸款卡的申請報告；=10\*GB2⑽總公司法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；=11\*GB2⑾總公司組織機(jī)構(gòu)代碼證正本復(fù)印件；=12\*GB2⑿蓋有總公司公章、法定代表人簽名的信貸業(yè)務(wù)授權(quán)書。=2\*GB1⒉自然人辦理貸款卡需提交的申請資料：=1\*GB2⑴填寫準(zhǔn)確的《貸款卡申請書》；=2\*GB2⑵自然人有效的身份證復(fù)印件并出示原件；=3\*GB2⑶自然人與銀行簽定的合同書（借款合同和抵押合同或銀行承兌協(xié)議和抵押合同）復(fù)印件并出示原件；或金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)的《貸款意向書》復(fù)印件并出示原件。=3\*GB1⒊境外企業(yè)辦理貸款卡需提交的申請資料：=1\*GB2⑴填寫、簽章完整的《境外擔(dān)保企業(yè)貸款卡編碼申請表》（人民銀行終審用）；=2\*GB2⑵境外擔(dān)保企業(yè)授權(quán)金融機(jī)構(gòu)代理申領(lǐng)貸款卡編碼的授權(quán)書；=3\*GB2⑶境外擔(dān)保企業(yè)登記注冊文件復(fù)印件；=4\*GB2⑷法定代表人身份證件復(fù)印件；=5\*GB2⑸金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件并出示原件。上述各復(fù)印件，一律按A4紙規(guī)格復(fù)印紙復(fù)印，并加蓋申請人公章。（二）貸款卡年審/補(bǔ)年審需提交資料=1\*GB1⒈貸款卡；=2\*GB1⒉填寫、簽章完整的《貸款卡年審報告書》；=3\*GB1⒊經(jīng)工商行政管理部門年審合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件并出示原件，《事業(yè)單位登記證》副本復(fù)印件并出示原件，其他經(jīng)濟(jì)組織有效的證件復(fù)印件并出示原件；=4\*GB1⒋經(jīng)技術(shù)監(jiān)督局年審合格的《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證書》復(fù)印件并出示原件；=5\*GB1⒌《國稅登記證》或《地稅登記證》副本復(fù)印件并出示原件；=6\*GB1⒍基本賬戶《開戶許可證》復(fù)印件并出示原件；=7\*GB1⒎法人企業(yè)/事業(yè)單位上年末資產(chǎn)負(fù)債表、損益表表或財務(wù)收支表，各報表頁需加蓋企業(yè)公章和財務(wù)負(fù)責(zé)人簽章；=8\*GB1⒏法定代表人（或負(fù)責(zé)人）、財務(wù)負(fù)責(zé)人的有效身份證件（身份證、外籍護(hù)照、回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件，經(jīng)辦人的身份證明復(fù)印件并出示原件；=9\*GB1⒐注冊資本驗(yàn)資報告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本來源證明材料，并出具前十位出資單位的《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證書》副本復(fù)印件或出資自然人的身份證復(fù)印件。上述各復(fù)印件，一律按A4紙規(guī)格復(fù)印紙復(fù)印，并加蓋申請人公章。（三）貸款卡信息變更需提交資料辦理下列貸款卡信息變更手續(xù)時除攜帶貸款卡、《行政許可相關(guān)業(yè)務(wù)申請表》、經(jīng)辦人身份證件（原件及復(fù)印件）外，還須出示以下證明資料原件并提供復(fù)印件：=1\*GB1⒈持卡人名稱變更=1\*GB2⑴工商部門的變更通知書、主管部門的批文；=2\*GB2⑵變更后的《組織機(jī)構(gòu)代碼證》和《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)單位法人證書》等證照。=2\*GB1⒉法定代表人、負(fù)責(zé)人變更=1\*GB2⑴工商部門的變更通知書、主管部門的批文；=2\*GB2⑵變更后的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)單位法人證書》等證照；=3\*GB2⑶變更后的法人代表、負(fù)責(zé)人身份證件。=3\*GB1⒊注冊資本及股東變更=1\*GB2⑴工商部門的變更通知書；=2\*GB2⑵變更后的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》等證照；=3\*GB2⑶變更后的驗(yàn)資報告；=4\*GB2⑷企業(yè)（單位）股東《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件并加蓋公章；=5\*GB2⑸自然人股東身份證件復(fù)印件。=4\*GB1⒋持卡人地址及組織形式變更=1\*GB2⑴工商部門的變更通知書、主管部門的批文；=2\*GB2⑵變更后的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)單位法人證書》等證照。上述各復(fù)印件，一律按A4紙規(guī)格復(fù)印紙復(fù)印，并加蓋申請人公章。（四）貸款卡掛失/換發(fā)需提交資料被許可人貸款卡遺失或被盜時，須及時登報掛失，并指定經(jīng)辦人員持已刊登掛失聲明的報紙直接到申請人注冊地人民銀行貸款卡業(yè)務(wù)柜臺申辦掛失/換發(fā)。=1\*GB1⒈填寫、簽章完整的《行政許可相關(guān)業(yè)務(wù)申請表》；=2\*GB1⒉已刊登掛失聲明的報紙；=3\*GB1⒊《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)單位登記證》副本復(fù)印件并出示原件，其他組織的有效證件復(fù)印件并出示原件；=4\*GB1⒋組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件并出示原件；=5\*GB1⒌經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并出示原件。（五）貸款卡注銷需提交資料凡需要注銷貸款卡的企事業(yè)單位組織，需備齊以下資料直接到申請人注冊地人民銀行辦理注銷手續(xù)，注冊地以營業(yè)執(zhí)照上的住所或經(jīng)營場所為準(zhǔn)。=1\*GB1⒈企事業(yè)單位注銷貸款卡的申請書（說明注銷原因），申請書需加蓋公章并由單位法定代表人簽名確認(rèn)；=2\*GB1⒉《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件并出示原件或工商行政管理局出具的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》注銷回執(zhí)原件及復(fù)印件；《事業(yè)單位登記證》副本復(fù)印件并出示副本原件或《事業(yè)單位登記證》注銷回執(zhí)原件及復(fù)印件；其他經(jīng)濟(jì)組織提供有效的證件復(fù)印件并出示原件或其他經(jīng)濟(jì)組織提供有效證件的注銷回執(zhí)原件及復(fù)印件；=3\*GB1⒊《組織機(jī)構(gòu)代碼證書》正本復(fù)印件并出示正本原件或質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)局出具的《組織機(jī)構(gòu)代碼證書》注銷回執(zhí)原件及復(fù)印件；=4\*GB1⒋貸款卡；=5\*GB1⒌經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并出示原件。申請人申請人根據(jù)辦理業(yè)務(wù)種類準(zhǔn)備相關(guān)資料在網(wǎng)上下載并填寫《申請文書》刊登掛失聲明提交掛失資料人民銀行作出行政許可決定掛失/換發(fā)貸款卡掛失/換發(fā)否通知補(bǔ)正資料是在企業(yè)征信系統(tǒng)中進(jìn)行掛失/換發(fā)審查資料是否合格商業(yè)銀行年審/補(bǔ)年審否是審查資料是否合格人民銀行作出行政許可決定延續(xù)貸款卡有效期否是將網(wǎng)上申報系統(tǒng)信息遷移到企業(yè)征信系統(tǒng)審查資料是否合格打印結(jié)果并加蓋印章將《貸款卡年審報告書》錄入網(wǎng)上申報系統(tǒng)通知補(bǔ)正資料通知補(bǔ)正資料否商業(yè)銀行通知補(bǔ)正資料通知補(bǔ)正資料是將