保險(xiǎn)公司試用期工作總結(jié)參考模板（2篇）

第11頁共11頁保險(xiǎn)公司?試用期工?作總結(jié)參?考模板?一、選擇?比機(jī)遇重?要二、?態(tài)度比能?力重要?在培訓(xùn)的?第一天，?培訓(xùn)老師?就告誡我?們要端正?態(tài)度、認(rèn)?真工作。?保險(xiǎn)行業(yè)?是一個(gè)全?新的行業(yè)?，特別是?壽險(xiǎn)在中?國發(fā)展的?歷史其實(shí)?并不長。?保險(xiǎn)業(yè)也?是一個(gè)綜?合性的行?業(yè)，保險(xiǎn)?公司的各?個(gè)部門崗?位都需要?我們自己?摸索，從?頭開始。?所以不管?是學(xué)什么?專業(yè)，到?保險(xiǎn)公司?都是新人?，對(duì)大多?數(shù)崗位都?是很陌生?的。這就?要求我們?要以空杯?歸零的心?態(tài)，從頭?開始學(xué)，?從為人處?事、工作?態(tài)度開始?。我們的?班主任以?及任課老?師他們都?是我們學(xué)?習(xí)的楷模?，他們?cè)?授課中的?工作態(tài)度?都是我們?以后工作?過程中效?法的標(biāo)桿?。投入多?少，收獲?多少，參?與多深，?領(lǐng)悟多深?--我們?陽光二期?培訓(xùn)班的?班訓(xùn)。這?個(gè)也是我?們每一個(gè)?陽光二期?員工以后?的工作格?言。當(dāng)一?份工作加?上我們的?心，那么?這份工作?就變成了?事業(yè)。?三、信心?比黃金重?要“相?信自己，?我是最棒?的，最最?棒的”-?-這是我?們陽光二?期員工集?體手勢。?這個(gè)手勢?動(dòng)作雖然?簡單，但?是寓意深?遠(yuǎn)。每個(gè)?人在做這?個(gè)手勢過?程當(dāng)中如?果把自己?的心融進(jìn)?去，用心?去做這個(gè)?手勢就可?以感受到?這個(gè)手勢?的神奇力?量。保險(xiǎn)?業(yè)是一個(gè)?全新的事?業(yè)，一個(gè)?還沒有被?中國人完?全接受的?行業(yè)，也?是一個(gè)容?易被拒絕?的行業(yè)。?在這接下?來一個(gè)月?的市場實(shí)?踐過程中?，我們可?能會(huì)被人?拒絕，我?們也可能?遭人冷眼?。唯一能?支撐我們?繼續(xù)堅(jiān)持?下去的只?能是我們?的信心-?-對(duì)行業(yè)?的信心、?對(duì)公司的?信心、對(duì)?自己的信?心。通過?這幾天的?嘗試展業(yè)?，我也體?會(huì)到了公?司的用心?良苦。市?場實(shí)踐一?方面可以?讓我們加?深對(duì)業(yè)務(wù)?的了解、?對(duì)市場的?了解、對(duì)?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?員的了解?;另一方?面可以通?過實(shí)踐，?磨練意見?，增強(qiáng)抗?壓能力，?讓我們學(xué)?會(huì)如何在?逆境當(dāng)中?保持信心?、保持自?己高昂的?斗志。真?誠希望我?們的伙伴?們都可以?正確的對(duì)?待這個(gè)讓?人恐懼的?市場實(shí)踐?，端正自?己心態(tài)，?在自己勤?奮下實(shí)現(xiàn)?目標(biāo)，達(dá)?到公司要?求，最終?留在太平?人壽鑄就?自己的輝?煌人生!?保險(xiǎn)公?司試用期?工作總結(jié)?參考模板?（二）?通過對(duì)理?論課的學(xué)?習(xí)，我了?解了人身?保險(xiǎn)的基?本原理、?各類保險(xiǎn)?產(chǎn)品種類?和責(zé)任等?相關(guān)知識(shí)?。然而這?只是停留?在理論的?層面，如?何把它運(yùn)?用到實(shí)踐?中去就需?要走向市?場，就需?要到保險(xiǎn)?公司、拜?訪客戶等?深入到保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)的?每一個(gè)環(huán)?節(jié)。為?此，我和?____?多名本班?同學(xué)準(zhǔn)備?去民生人?壽保險(xiǎn)股?份有限公?司洛陽分?公司(以?下簡稱“?民生人壽?”)和洛?陽市區(qū)的?居民小區(qū)?進(jìn)行實(shí)習(xí)?。首先?我們確定?了實(shí)習(xí)內(nèi)?容，包含?以下幾個(gè)?方面1?、了解保?險(xiǎn)公司形?成體制、?公司文化?與發(fā)展史?。具體了?解民生人?壽內(nèi)部的?組織體系?、管理體?系，總公?司、分公?司、支公?司、營銷?部之間管?理與責(zé)權(quán)?利的劃分?。2、?了解保險(xiǎn)?公司在展?業(yè)、承保?、理賠等?業(yè)務(wù)流程?和熟悉主?要險(xiǎn)種和?相關(guān)單證?。具體知?道民生人?壽在人壽?保險(xiǎn)、健?康保險(xiǎn)、?意外傷害?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?營銷中的?主要環(huán)節(jié)?、主要險(xiǎn)?種。遵?照上述內(nèi)?容，我們?的計(jì)劃是?：1、?花費(fèi)一周?多一點(diǎn)的?時(shí)間，去?了解民生?人壽尤其?是洛陽分?公司的情?況、民生?人壽的主?流產(chǎn)品和?業(yè)務(wù)流程?。2、?安排一周?時(shí)間做市?場調(diào)查，?了解居民?的需求和?認(rèn)識(shí)。?3、再安?排至少兩?周的時(shí)間?做保險(xiǎn)銷?售工作，?進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)?演練。?在民生人?壽實(shí)習(xí)的?一個(gè)多月?的時(shí)間內(nèi)?，我們做?了如下工?作：1?、通過公?司講解了?解了民生?人壽公司?情況民?生人壽保?險(xiǎn)股份有?限公司成?立于__?__年，?總部位于?北京，是?由全國工?商聯(lián)牽頭?、___?_家企業(yè)?發(fā)起設(shè)立?，由中國?保險(xiǎn)監(jiān)督?管理委員?會(huì)直接管?理的七家?全國性保?險(xiǎn)公司之?一。截至?____?年，民生?人壽已先?后在北京?、河南和?上海等省?市設(shè)立了?十家省級(jí)?分公司，?____?多家地、?市級(jí)中心?支公司、?支公司或?中心營銷?服務(wù)部，?近___?_家區(qū)、?縣級(jí)營銷?服務(wù)部，?初步形成?了重點(diǎn)市?場的機(jī)構(gòu)?布局。現(xiàn)?有股東_?___家?，實(shí)收資?本金__?__億元?人民幣，?資本實(shí)力?大大增強(qiáng)?，資本規(guī)?模一躍坐?穩(wěn)全國壽?險(xiǎn)業(yè)第四?位，同時(shí)?也創(chuàng)造了?中國壽險(xiǎn)?業(yè)股東增?資額度的?一個(gè)新紀(jì)?錄。2?、學(xué)習(xí)了?民生人壽?的產(chǎn)品及?其責(zé)任?民生人壽?的業(yè)務(wù)經(jīng)?營范圍包?括人壽保?險(xiǎn)、健康?保險(xiǎn)、意?外傷害保?險(xiǎn)、上述?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?的再保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)和資?金運(yùn)用業(yè)?務(wù)。險(xiǎn)種?包括：定?期壽險(xiǎn)、?終身壽險(xiǎn)?、短期健?康保險(xiǎn)、?長期健康?保險(xiǎn)、個(gè)?人和團(tuán)體?意外傷害?保險(xiǎn)、兩?全保險(xiǎn)和?年金保險(xiǎn)?。具體了?解了“合?家歡”綜?合意外傷?害保險(xiǎn)，?民生人壽?《吉祥卡?》保險(xiǎn)，?民生長樂?保障保險(xiǎn)?等相關(guān)產(chǎn)?品和其保?障對(duì)象、?保險(xiǎn)責(zé)任?、保單利?益等知識(shí)?。3、?在公司理?賠服務(wù)部?了解了理?賠的流程?首先，?如果發(fā)生?保險(xiǎn)事故?，客戶應(yīng)?及時(shí)向保?險(xiǎn)公司報(bào)?案，并將?相關(guān)的資?料由自己?或委托他?人送到保?險(xiǎn)公司。?其次，保?險(xiǎn)公司理?賠部接到?材料后，?會(huì)馬上立?案，如遇?重大事故?或有疑問?的事故，?會(huì)派專人?進(jìn)行調(diào)查?。第三?，調(diào)查員?根據(jù)要求?，展開調(diào)?查。第?四，理賠?員對(duì)材料?進(jìn)行審核?，確定事?故是否屬?于保險(xiǎn)責(zé)?任范圍，?計(jì)算出賠?付金額。?如有疑問?仍可派人?調(diào)查。作?出核賠結(jié)?論。第?五，理賠?員將審核?意見和結(jié)?論上報(bào)，?專人簽批?，簽批同?意后結(jié)案?。第六?，通知客?戶領(lǐng)取賠?款或其他?書面通知?。4、?深入市場?展開調(diào)查?，介紹產(chǎn)?品并力促?成交首?先，我和?同學(xué)制作?了調(diào)查問?卷，先后?深入到了?十幾個(gè)居?民小區(qū)進(jìn)?行調(diào)查，?詢問了他?們的需求?以及對(duì)保?險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)?。其次，?在調(diào)查中?有針對(duì)性?的向居民?介紹民生?人壽的產(chǎn)?品。第?三，對(duì)有?需求且有?感興趣的?準(zhǔn)客戶準(zhǔn)?備計(jì)劃書?，進(jìn)行多?次拜訪力?推產(chǎn)品并?成交。?三、保險(xiǎn)?實(shí)習(xí)中遇?到的問題?分析通?過實(shí)習(xí)，?我了解到?我國保險(xiǎn)?業(yè)存在著?不少問題?。既有保?險(xiǎn)公司和?保險(xiǎn)代理?人的問題?，也有居?民的經(jīng)濟(jì)?購買力和?意識(shí)的問?題。1?、保險(xiǎn)市?場混亂，?監(jiān)管自律?不到位?當(dāng)前，我?國保險(xiǎn)市?場十分混?亂，代理?手續(xù)費(fèi)混?亂，回扣?，商業(yè)賄?賂等在保?險(xiǎn)業(yè)內(nèi)出?現(xiàn)多，惡?性競爭越?來越突出?，整個(gè)保?險(xiǎn)市場特?別是代理?人市場很?亂，我國?保險(xiǎn)監(jiān)管?機(jī)構(gòu)本身?沒有發(fā)揮?出重大作?用，監(jiān)管?很不到位?，一是保?監(jiān)局人手?少，管不?過來，二?來行業(yè)協(xié)?會(huì)自律由?于諸多原?因落實(shí)很?難，行業(yè)?自律要發(fā)?揮作用有?待時(shí)日。?2、管?理人員誠?信缺失嚴(yán)?重以前?一直以為?是保險(xiǎn)營?銷員不誠?信，其實(shí)?這是少數(shù)?，大多是?一些高管?不誠信，?特別是基?層保險(xiǎn)公?司高管，?對(duì)保險(xiǎn)代?理人員的?承諾不兌?現(xiàn)，對(duì)保?險(xiǎn)公司員?工不誠信?，高管們?今天吃開?辦費(fèi)，明?天換單位?，有的人?三年換四?五個(gè)單位?。對(duì)廣大?投保人的?不誠信，?主要表現(xiàn)?在有些高?管不承諾?賠付,人?情賠、惜?賠很多，?有部分公?司高管們?首先自己?沒有法律?意識(shí)，對(duì)?保險(xiǎn)法尚?不熟悉，?就能做保?險(xiǎn)公司高?管，真是?笑話。?3、條款?難懂，障?礙多，顯?失公平?在理賠崗?位遇到的?一些問題?可以看出?我國保險(xiǎn)?條款十分?多且混亂?，有的保?險(xiǎn)條款出?現(xiàn)了重大?偏差，閉?門造出的?條款顯示?公平，有?的條款對(duì)?消費(fèi)者十?分不利，?造成保險(xiǎn)?合同糾紛?不斷，成?為消費(fèi)者?控訴的目?標(biāo)。4?、保費(fèi)較?高，險(xiǎn)種?少通過?拜訪，很?多居民表?示保費(fèi)偏?高，與收?入不對(duì)等?。廣大人?民群眾要?保險(xiǎn)，沒?有能力買?，在洛陽?很多居民?一年收入?不到__?__元，?你要他花?____?元多搞個(gè)?養(yǎng)老保險(xiǎn)?，他一定?不會(huì)的，?每月基本?上開銷很?大，不會(huì)?去保險(xiǎn)的?。一個(gè)老?大爺一年?才800?0，也不?會(huì)花幾千?保險(xiǎn)的，?所以保險(xiǎn)?費(fèi)相對(duì)高?是一個(gè)嚴(yán)?重問題。?同時(shí)保險(xiǎn)?險(xiǎn)種有些?單調(diào)。?5、宣傳?不夠，消?費(fèi)誤區(qū)多?，居民保?險(xiǎn)意識(shí)淡?薄保險(xiǎn)?業(yè)十分不?注重宣傳?，從而導(dǎo)?致保險(xiǎn)基?礎(chǔ)知識(shí)很?少人懂，?媒體和群?眾對(duì)保險(xiǎn)?誤解越來?越深，又?由于居民?的思想觀?念問題，?對(duì)保險(xiǎn)的?消費(fèi)誤區(qū)?很深，這?要求我們?保險(xiǎn)宣傳?工作多從?解除保險(xiǎn)?消費(fèi)誤區(qū)?、多宣傳?保險(xiǎn)基礎(chǔ)?知識(shí)作起?，而這個(gè)?是廣大公?司不想作?的，廣大?保險(xiǎn)協(xié)會(huì)?由于缺少?錢，沒能?力作。?6、對(duì)關(guān)?系營銷在?認(rèn)識(shí)和實(shí)?踐上誤入?歧途在?激烈的市?場競爭中?，為了增?加業(yè)務(wù)量?，許多保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)員?采取的最?直截了當(dāng)?的方法是?“拉關(guān)系?”。他們?千方百計(jì)?地尋找與?客戶有關(guān)?系的權(quán)利?機(jī)構(gòu)、親?戚好友，?通過“關(guān)?系網(wǎng)”爭?得業(yè)務(wù)。?甚至有的?保險(xiǎn)公司?為了爭取?大客戶、?優(yōu)質(zhì)客戶?，不惜采?取請(qǐng)客送?禮或給予?高額回扣?等辦法拉?攏客戶，?更有甚者?是所謂解?決客戶的?“后顧之?憂”，如?以上言及?的安排客?戶子女升?學(xué)就業(yè)等?。這既靡?耗了保險(xiǎn)?公司過多?的人力、?物力、財(cái)?力，又危?害了保險(xiǎn)?公司內(nèi)部?的規(guī)范管?理，滋生?、助長了?惡劣的保?險(xiǎn)營銷模?式。7?、輕視服?務(wù)營銷?保險(xiǎn)公司?為贏得客?戶，擠占?市場，均?不遺余力?地開發(fā)新?產(chǎn)品，意?圖通過產(chǎn)?品創(chuàng)新擴(kuò)?展市場份?額，但卻?忽視了保?險(xiǎn)作為一?種“產(chǎn)品?”的本質(zhì)?--服務(wù)?，以及內(nèi)?生于此本?質(zhì)的最重?要的競爭?手段--?服務(wù)營銷?。人們司?空見慣的?是，在投?保前業(yè)務(wù)?員拼命地?跑客戶、?拉關(guān)系，?而一旦簽?訂保單、?收取保費(fèi)?后，很少?能夠提供?延伸服務(wù)?，甚至連?業(yè)務(wù)員都?杳無蹤影?，給客戶?造成一種?“被騙”?的強(qiáng)烈的?心理反差?，也導(dǎo)致?了保險(xiǎn)業(yè)?社會(huì)聲譽(yù)?的不佳。?四、保?險(xiǎn)營銷改?進(jìn)與創(chuàng)新?針對(duì)上?述保險(xiǎn)業(yè)?存在的問?題，我們?需要進(jìn)行?改進(jìn)和創(chuàng)?新。作為?監(jiān)管方面?的各級(jí)監(jiān)?管機(jī)構(gòu)應(yīng)?加強(qiáng)查處?力度。保?險(xiǎn)公司應(yīng)?加強(qiáng)管理?和自律，?同時(shí)應(yīng)加?強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)?代理人的?培訓(xùn)以提?高其職業(yè)?素養(yǎng)。全?社會(huì)尤其?是新聞媒?體應(yīng)強(qiáng)化?宣傳保險(xiǎn)?的意義，?提高居民?的保險(xiǎn)意?識(shí)。為此?，我們應(yīng)?做好以下?幾個(gè)方面?的工作。?1、增?強(qiáng)品牌意?識(shí)，大力?塑造良好?的企業(yè)形?象要通?過企業(yè)穩(wěn)?健成長和?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?、優(yōu)秀的?企業(yè)文化?建設(shè)、公?益性活動(dòng)?以及現(xiàn)代?傳媒手段?，凝聚企?業(yè)的強(qiáng)勢?品牌，大?力塑造和?傳播企業(yè)?在社會(huì)公?眾心目中?的美好形?象，營造?內(nèi)部朝氣?蓬勃、銳?意進(jìn)取的?企業(yè)文化?，借以提?升企業(yè)的?核心競爭?力，持久?地獲得公?眾的“貨?幣選票”?。2、?加強(qiáng)對(duì)保?險(xiǎn)行業(yè)的?監(jiān)管充?分的發(fā)揮?保監(jiān)會(huì)對(duì)?金融機(jī)構(gòu)?監(jiān)管的作?用，建立?與現(xiàn)代社?會(huì)主義市?場經(jīng)濟(jì)相?適應(yīng)的保?險(xiǎn)監(jiān)督體?制;相關(guān)?部門要加?強(qiáng)對(duì)人壽?保險(xiǎn)業(yè)的?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?，使其能?夠在保險(xiǎn)?事故發(fā)生?時(shí)，如約?進(jìn)行賠償?;保險(xiǎn)公?司內(nèi)部必?須建立危?險(xiǎn)預(yù)警機(jī)?制，使其?保險(xiǎn)金能?夠如約給?付與其保?險(xiǎn)責(zé)任相?適應(yīng)的保?險(xiǎn)賠償;?定期對(duì)員?工進(jìn)行培?訓(xùn)，建立?績效考核?制度，對(duì)?員工進(jìn)行?獎(jiǎng)懲，并?積極的接?受員工的?建議，對(duì)?組織中出?現(xiàn)的漏洞?加以改正?，從而提?高保險(xiǎn)的?整體形象?。3、?設(shè)計(jì)適應(yīng)?各客戶群?體的保險(xiǎn)?產(chǎn)品,滿?足不同客?戶的需要?目前的?保險(xiǎn)產(chǎn)品?不是完全?市場化的?產(chǎn)品,保?險(xiǎn)產(chǎn)品單?一,與人?們的需求?相差甚遠(yuǎn)?,在市場?上尤其是?低收入群?體占有一?定的比例?,這些人?抵御各種?風(fēng)險(xiǎn)的能?力很弱。?而我們的?“老三險(xiǎn)?”已不能?滿足市場?的需求,?產(chǎn)品嚴(yán)重?缺乏,已?成為制約?業(yè)務(wù)發(fā)展?的主要瓶?頸之一。?雖然也有?一些產(chǎn)品?在不斷推?出,但還?是以“產(chǎn)?品為中心?”,以險(xiǎn)?種為“單?位”,缺?乏以客戶?為中心的?理念,更?缺乏以客?戶為中心?對(duì)象的綜?合性產(chǎn)品?,固守“?格式合同?”的傳統(tǒng)?形式,缺?乏個(gè)性化?的需求。?這種“一?廂情愿”?的開發(fā),?其結(jié)果必?然導(dǎo)致其?保險(xiǎn)產(chǎn)品?在市場上?流產(chǎn),得?不到客戶?的認(rèn)同。?因此要推?出好的產(chǎn)?品,在不?斷調(diào)研市?場的基礎(chǔ)?上,還應(yīng)?在觀念上?、組織上?、管理上?、投入上?、制度上?加以保證?。4、?加強(qiáng)保險(xiǎn)?宣傳，強(qiáng)?化保險(xiǎn)意?識(shí)二是?在校大學(xué)?保險(xiǎn)專業(yè)?教育的強(qiáng)?化。提倡?鼓勵(lì)更多?的優(yōu)秀保?險(xiǎn)專業(yè)畢?業(yè)生到保?險(xiǎn)行業(yè)就?業(yè)。三?是加強(qiáng)對(duì)?保險(xiǎn)從業(yè)?人員的在?職教育，?同時(shí)組織?保險(xiǎn)人員?從業(yè)資格?，以提高?從業(yè)人員?的執(zhí)業(yè)水?平。5?、加強(qiáng)企?業(yè)員工的?專業(yè)培訓(xùn)?,全面提?高員工的?素質(zhì)第?一，加強(qiáng)?員工職業(yè)?道德,培?養(yǎng)員工熱?忱、負(fù)責(zé)?、高尚的?修養(yǎng),以?及誠實(shí)守?信、服務(wù)?至上的職?業(yè)道德。?第二，?訓(xùn)練員工?擁有廣泛?精湛的專?業(yè)知識(shí)、?嫻熟高超?的服務(wù)技?能。第?三，培養(yǎng)?員工積極?樂觀的心?理素質(zhì)及?誠實(shí)、守?諾的工作?品質(zhì)。?第四，要?求員工養(yǎng)?成良好的?工作習(xí)慣?。6、?強(qiáng)化服務(wù)?意識(shí)，提?高服務(wù)水?平提供?專業(yè)化、?系統(tǒng)化保?險(xiǎn)服務(wù)保?險(xiǎn)企業(yè)服?務(wù)的完整?過程,包?括售前、?售中及售?后服務(wù)三?個(gè)基本環(huán)?節(jié)。第?一，售前?服務(wù)。其?核心任務(wù)?是樹立保?險(xiǎn)企業(yè)良?好的形象?,其主要?服務(wù)內(nèi)容?如下：?(1)通?過實(shí)體環(huán)?境、信息?溝通、價(jià)?格等的有?形展示,?建立保險(xiǎn)?企業(yè)良好?專業(yè)形象?。(2?)關(guān)心準(zhǔn)?顧客個(gè)人?及家庭健?康狀況。?(3)?協(xié)助準(zhǔn)顧?客的事業(yè)?。(4?)設(shè)計(jì)、?制作針對(duì)?準(zhǔn)顧客需?求的險(xiǎn)種?、計(jì)劃書?。(5?)準(zhǔn)確的?銷售說明?。(6?)每個(gè)營?業(yè)部開設(shè)?____?個(gè)小時(shí)熱?線聯(lián)系電?話等。?第二，售?中服務(wù)。?其根本目?的是促成?交易,其?主要服務(wù)?內(nèi)容如下?：(1?)建立客?戶咨詢電?話;(2?)將保費(fèi)?交給公司?辦理;(?3)親自?送客戶體?檢或財(cái)務(wù)?檢查;(?4)為客?戶盡量減?少投保手?續(xù)、流程?,建立“?綠色通道?”;(5?)親自遞?交保單;?(6)寄?一份感激?客戶投保?的信等。?第三，?售后服務(wù)?。其目的?在于提高?客戶信心?,避