上半年貴州基金從業(yè)資格證券投資基礎(chǔ)知識命題點解讀資產(chǎn)配置的主要類型考試題

2016年上半年貴州基金從業(yè)資格證券投資基礎(chǔ)知識命題點解讀：資產(chǎn)配置的主要類型考試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力B．從業(yè)經(jīng)歷C．基金業(yè)績D．操作風(fēng)格2、下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支的有__。A．銷售服務(wù)費B．基金份額持有人大會費用C．基金的贖回費用D．基金的證券交易費用3、中國證監(jiān)會發(fā)布的____，旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。A：《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》B：《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》D：《基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見》4、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景B．基金經(jīng)理從業(yè)年限C．基金經(jīng)理的履歷D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況5、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險。A：保護投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展6、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所B：證券市場是價值直接交換的場所C：證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D：證券市場是風(fēng)險直接交換的場所7、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務(wù)狀況更了解，對客戶控制較強B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品8、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6%9、下列費用中，需要基金承擔(dān)的有__。A．基金審計費B．基金份額持有人大會費C．基金托管費D．基金轉(zhuǎn)換費10、基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段B．監(jiān)管機構(gòu)C．監(jiān)管對象D．監(jiān)管內(nèi)容

11、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系12、下列屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的有__。A．制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán)B．公布證券交易行情C．對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施13、根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存__年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存__年。A．15；10B．10；10C．15；15D．10；1514、下列情況中，滿足專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的注冊資本和員工要求的有__。A．注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人B．注冊資本2000萬元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人C．注冊資本3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人D．注冊資本4000萬元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人15、在我國，證券監(jiān)管機構(gòu)是指____A：國務(wù)院B：證券業(yè)協(xié)會C：證券交易所D：證監(jiān)會及其派出機構(gòu)16、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置C．長期投資的權(quán)益投資工具D．固定收益工具17、下列不能作為證券投資基金特點的是____A：分散風(fēng)險B：專業(yè)理財C：穩(wěn)定市場D：集合投資18、關(guān)于股東表決權(quán)，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán)D．對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定19、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù)D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納20、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則B．“未知價”交易原則C．“金額申購、份額贖回”原則D．“份額申購、金額贖回”原則21、基金會計核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算B．持有證券的上市公司行為的核算C．基金會計核算的復(fù)核D．本期利潤及利潤分配的核算22、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)B．風(fēng)險控制效應(yīng)C．成本效應(yīng)D．復(fù)利效應(yīng)23、以下哪種基金的管理費率最高____A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金24、下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會行使的是____A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作B：決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置C：修改公司章程D：制定公司的具體規(guī)章25、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務(wù)費用____A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、下列機構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機構(gòu)的是__。A．證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢公司和資產(chǎn)評估機構(gòu)B．會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所C．證券信用評級機構(gòu)D．證券交易所2、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和企業(yè)文化3、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù)B．上證企業(yè)債指數(shù)C．中國債券指數(shù)D．中證全債指數(shù)4、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式B．后端收費模式C．全額收費模式D．凈額收費模式5、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。A：算術(shù)平均收益率B：平均收益率C：時間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率6、股票型基金的風(fēng)險分析常用指標(biāo)有__。A．持股集中度B．貝塔系數(shù)C．持股數(shù)量D．行業(yè)投資集中度7、在基金資產(chǎn)估值時，交易所上市股票和權(quán)證以__估值。A．最高價B．最低價C．開盤價D．收盤價8、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有__。A．為100份或其整數(shù)倍B．為1000份或其整數(shù)倍C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份9、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格B．開盤價格C．發(fā)行價格D．票面價值10、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股B．公司債C．政府債券D．具有良好增長潛力的股票

11、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《公司法》D．《證券投資基金銷售管理辦法》12、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》B．《證券投資基金》C．《證券發(fā)行與承銷》D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》13、QDII基金__進行認購。A．可以用人民幣B．可以用美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣C．只可以用人民幣D．只可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣14、金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格B．資產(chǎn)價格C．約定價格D．市場價格15、下列關(guān)于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。A．選擇合適的投資和購買方式，可以提高潛在客戶促成的效率B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗、熟悉基金市場、有波段操作習(xí)慣的投資者C．基金投資應(yīng)構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，以進一步分散風(fēng)險D．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具有投資起點低、自動投資省時省力的特點16、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《證券投資基金運作管理辦法》D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》17、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金B(yǎng)．國內(nèi)股票型基金C．地區(qū)股票型基金D．國外股票型基金18、發(fā)生巨額贖回的情況下，基金管理人決定部分延遲贖回的，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．4%B．6%C．8%D．10%19、以下關(guān)于債券與股票的比較正確的是__。A．債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定B．債券是一種有期投資，股票是一種無期投資C．股票風(fēng)險較小，債券風(fēng)險相對較大D．發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司20、下列選項符合封閉式基金合同生效要求的有__。A．基金份額總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%B．基金份額持有人人數(shù)為100人C．基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗資機構(gòu)驗資D．基金管理人在收到驗資報告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告21、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理B．組合投資、分散風(fēng)險C．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D．嚴格監(jiān)管、信息透明22、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金B(yǎng)．契約型基金和公司型基金C．離岸基金和在岸基金D．主動型基金和被動型基金23、下列屬于消極性股票投資策略的是____A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C：市場異常策略D：指數(shù)型投資策略24、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__