2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及答案解析9

2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及

答案解析9

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共90分）

1、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

答案：D

解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

2、我國最早的貨幣市場基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C,2003年12月

D,2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

3、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）

A.基金總份額10%

B.基金總份額10%

C.當(dāng)日基金總份額

D.基金總份額

答案：A

4、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí),基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

5^開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明

書。

6、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50L80%債券資產(chǎn)比例為15^45%該基金應(yīng)該屬

于（）。

A.股票型基金

氏債券型基金

C.保本型基金

I）.混合型基金

答案：D

解析：股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干

可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，

因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。

7、基金市場的參與主體不包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.國定收益基金

答案：D

解析：基金市場的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

8、在基金公司面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)中，（）是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付

本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、政治風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期

時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)

生的風(fēng)險(xiǎn)。

9、隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢

不包括（）。

A.提升服務(wù)的層次化

B.提升服務(wù)的綜合化

C.提升服務(wù)的專業(yè)化

D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

答案為B

【解析】隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以

下趨勢：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。

10、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

11、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇（）。

A.股票

B.基金

C.儲(chǔ)蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。

12、銀行中長期存貸款市場屬于（）。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價(jià)證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

13、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，（）對基金管理人的基金宣傳推介材料進(jìn)行檢

查，出具合規(guī)意見書。

A、證監(jiān)局

B、證監(jiān)會(huì)

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長

答案為D【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦

法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或

督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

14、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣,

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

15、ETF的建倉期不超過()個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回?；鸷贤Ш?，基金管理人應(yīng)逐

步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個(gè)月。

16、基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括()。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.綜合性原則

答案：D

解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

17、()編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

I)、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書。基金招募說明書編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

18、ETF基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標(biāo)的指數(shù)的()%。作為份

額凈值，對原來的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

A.IB.5C.10D.20

【答案】A

19、()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、專業(yè)審慎

B、客戶至上

C、忠誠盡責(zé)

D、誠實(shí)守信

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間

關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

20、監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)?，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利:

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

21、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快

可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金

賬戶。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬

戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

22、下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金的特點(diǎn)的是（）。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請贖回

I）、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基

金份額在證券交易所上市。交易在投資者之間完成。

23、()是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A、合規(guī)組織建設(shè)

B、合規(guī)文化建設(shè)

C、合規(guī)制度建設(shè)

D、合規(guī)管理建設(shè)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企

業(yè)文化建設(shè)的一部分。

24、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當(dāng)前，我國開放式基金己經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

25、以下關(guān)于基金信息說法正確的是()。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

26、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

B.在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

I).灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

答案為A

【解析】在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式。

27、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回活動(dòng)是指（）。

A、基金銷售

B、基金銷售支付

C、基金份額登記

D、基金估值核算

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金

份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。

28、下列不屬于證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施的是（）。

A.現(xiàn)場檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

答案為C

【解析】中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

29、按（），可以把基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的規(guī)模

B.投資目標(biāo)的不同

C.重倉股集中度

I）.基金行業(yè)配置風(fēng)格的不同

答案為B

【解析】根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。

30、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用

風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是（）。

A.股東會(huì)

B.公司管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.投資部

答案為D

【解析】投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和

信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是投資部門。

31、所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財(cái)

B.金融

C.融資

D.投資

答案為B,解析:考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

32、基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重

要環(huán)節(jié)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有

人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

33、()是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融市場

B.資本市場

C.貨幣市場

D.商品市場

答案為A

【解析】金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

34、美國500家大型上市公司從2009年中期開始利用XBRL報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告，要求共同基金從2011

年1月1日開始利用XBRL報(bào)送基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)和收益信息;我國上市公司自2003年年

底就開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告，基金公司自2008年也啟動(dòng)了信息披露的XBRL應(yīng)用工作，

至今已實(shí)現(xiàn)了凈值公告、部分臨時(shí)公告和季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告的XBRL

報(bào)送。這種說法()。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

35、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價(jià)法

答案：A

解析：“金額申購、份額贖回”原則。

36、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又

是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

37、以下關(guān)于內(nèi)部控制的目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一

位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)

營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】C

38、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必

需的專業(yè)知識(shí)和技能,并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得

做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

答案：C,解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)

具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，

提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

39、()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評級(jí)機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

40、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季

度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度

報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

41、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

答案為A,解析：由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利

率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

42、L0F基金份額申購單位為()。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：L0F基金份額申購單位為1元人民幣。

43、基金期末可供分配利潤為（）。

A.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)部

分

B.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利

潤中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)

C.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與已分配利

潤的孰低數(shù)

D.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤的數(shù)額

【答案】B

44、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）.

A.社會(huì)媒體

B.基金投資者

C.審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會(huì)媒體、基

金投資者和普通公眾等。

45、股票基金的特點(diǎn)是O。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資

答案為D

【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比,

股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有

效的手段。

46、目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和（）兩種類型。

A.分銷渠道

B.承購包銷

C.股票包銷

D.代銷機(jī)構(gòu)

答案為D

【解析】目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。

47、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案為A,解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

48、下列關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是()。

A、基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B、基金有固定的存續(xù)期限

C、價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D、每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提

出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每

周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計(jì)凈值。

49、基金監(jiān)管活動(dòng)具有()是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：D,解析：基金監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性

質(zhì)。

50、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是()。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.債券基金有一個(gè)確定的到期日

答案為D,解析：與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債

券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

51、關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部

下達(dá)投資指令

B、按照投資標(biāo)的，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險(xiǎn)資金投資部、

社保資金投資部等

C、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃

D、研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司

投資價(jià)值分析

答案為B【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、

衍生投資部、國際投資部等；按照客戶來源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投

資部、保險(xiǎn)資金投資部、社保資金投資部等。

52、基金反映的是一種（）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益

憑證。

53、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保（）獨(dú)立運(yùn)作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立

運(yùn)作。

54、QDH基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1~2個(gè)

B、1?3個(gè)

C、3?5個(gè)

D、2?5個(gè)

答案為A【解析】本題考查QDII基金的信息披露。基金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

55、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）。I.基金監(jiān)管目標(biāo)II.基金監(jiān)管體制III.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.

基金監(jiān)管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.1.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

56、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事

項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

答案：B

解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大

事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

57、目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于（）。

A、普及金融市場知識(shí)

B、宣傳證券市場知識(shí)

C、普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)

D、普及金融市場知識(shí)和宣傳金融市場知識(shí)

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育

策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)。

58、靈活配置型基金股票比例值覆蓋()，因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

59、()是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分

市場的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

A.可測原則

B.易測原則

C.識(shí)別原則

D.利潤原則

答案：A

解析：考查可測原則的定義。

60、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為

A.集合投資計(jì)劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

61、基金管理公司的督察長應(yīng)由()聘任。

A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.基金管理公司董事會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.基金管理公司總經(jīng)理

答案：B

解析：督察長由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

62、我國基金信息披露制度體系不包括()。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國家法律

答案：A

解析“我國基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。

63、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

64、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場外申購或者贖回

答案：C

解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)

ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開放式運(yùn)作方法、可以在場外申購或贖回的基金。

65、監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（）。

I.對業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰

II.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

111.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

M審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

A、1、H、III、N

B、II、III、IV

C、I、IV

D、n、in

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）

通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登

記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查

賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表,

并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以

提議召開股東大會(huì)。

66、在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提

供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，是對基金客戶服務(wù)特點(diǎn)中（）的描述。

A、專業(yè)性

B、規(guī)范性

C、公平性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、

申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)

則。

67、對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為D,解析：對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存15年。

68、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，

對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)文化

C.合規(guī)審核

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案：A

解析：本題考查合規(guī)政策的概念

69、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的

日常機(jī)構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程

序和表決方式等事項(xiàng)。

70、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)

通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的()，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

I.誠信狀況

H.經(jīng)營管理能力

III.投資管理能力

IV.信息管理平臺(tái)建設(shè)

A、1、II、III、W

B、I、IV

C、II,III

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代

銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理

人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該

基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

71、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)

任:①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投

資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說法()。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

72、通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人

進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投

資方式是().

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D、對沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)

行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投資方式。

73、()是開展基金一切活動(dòng)的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投資人

D、中國證監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金

產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。

74.(),以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格，從而

使資本增值。

75、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().

A.離岸基金和在岸基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：A

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

76、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為C,解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于

100萬份。

77、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取甩

話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向()報(bào)告。

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

78、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

I）.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

答案為D,解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人

或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)

定禁止的其他行為。

79、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A、外資企業(yè)

B、獨(dú)資企業(yè)

C、公司企業(yè)

D、合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

80、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)原則包括：

①客戶至上原則；

②有效溝通原則；

③安全第一原則；

④專業(yè)規(guī)范原則。

81、（）不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成

方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

82、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí);其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

答案：D

解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

83、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準(zhǔn)確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息“在內(nèi)容

和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完