電信詐騙犯罪的社會(huì)影響

電信詐騙犯罪的社會(huì)影響

一、．完善社會(huì)治安管理機(jī)制，強(qiáng)化社會(huì)對(duì)“殺豬盤”電信詐騙犯罪的心理控制近年來，電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪呈現(xiàn)出頻繁發(fā)生。在人工智能和大數(shù)據(jù)科技發(fā)展的推動(dòng)下，欺詐手段與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合，創(chuàng)造了一種新的情感欺詐方法。通常被稱為“殺豬盤”的電信欺詐。換句話說，以“婚姻”的名義培養(yǎng)感覺，然后欺騙金錢。這就像養(yǎng)豬戶一樣。此類犯罪手段源于中國臺(tái)灣地區(qū)，2017年左右進(jìn)入大陸，是以戀愛交友為引誘，以進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博、投資理財(cái)為手段的新型詐騙方式，使受害者遭受情感和錢財(cái)?shù)碾p重?fù)p失，危害社會(huì)誠信。最高人民檢察院、公安部相關(guān)部門聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)公司共同發(fā)布的2019年上半年《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》顯示，2019年以來中國警方共抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人5.1萬名，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5.8萬起，在常見的十大詐騙手法中，“殺豬盤”電信詐騙位居第三，占總案件數(shù)的11.8%通過對(duì)詐騙話術(shù)文本、個(gè)案網(wǎng)絡(luò)聊天記錄、案件卷宗等相關(guān)資料調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在該類犯罪中，詐騙者頻頻得手的原因在于其深諳心理學(xué)原理，提前預(yù)知受害者在被騙各階段的心理變化，并在此基礎(chǔ)上采用一套成熟的作案流程和固定手法對(duì)其施加心理控制。因此，有必要加強(qiáng)對(duì)該類詐騙所運(yùn)用的心理控制機(jī)制的研究，并制定切實(shí)可行的反制措施，提高社會(huì)公眾對(duì)該類犯罪作案手法的預(yù)判能力，提升受害者對(duì)詐騙者所利用心理控制機(jī)制的洞悉能力，從而規(guī)避“殺豬盤”電信詐騙案件的陷阱，預(yù)防和減少該類犯罪發(fā)生，將犯罪遏制于源頭。在國內(nèi)外相關(guān)研究中，Coluccia等通過審查研究文獻(xiàn)的方式，從關(guān)系動(dòng)態(tài)學(xué)以及受害者和詐騙者的心理特征入手，揭示各個(gè)階段詐騙者采用的策略和誘騙受害人的方式、雙方使用的溝通方法，分析其對(duì)于受害人的心理、認(rèn)知、情感、行為的影響既往研究針對(duì)“殺豬盤”類電信詐騙案件進(jìn)行專門深入分析的成果尚少，研究主要從偵查角度對(duì)該類案件進(jìn)行分析，聚焦于犯罪打擊的方法、機(jī)制、手段等問題。而交友類詐騙能得逞的原因，主要源于受害人對(duì)詐騙者產(chǎn)生了信任二、網(wǎng)絡(luò)形象包裝本研究以C市公安局在2019年所偵破的跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙實(shí)施的系列“殺豬盤”類案件的相關(guān)資料為研究樣本，簡要案情如下:2018年10月至2019年5月，該詐騙團(tuán)伙以高薪為誘餌，從境內(nèi)招募成員，在菲律賓形成了分工制度較為嚴(yán)密的“殺豬盤”詐騙公司，由公司組織對(duì)員工進(jìn)行專門話術(shù)培訓(xùn)和網(wǎng)絡(luò)形象包裝，通過百合網(wǎng)、世紀(jì)佳緣等婚戀網(wǎng)站或陌陌、探探、微信等社交平臺(tái)尋找被害人，添加好友后再以談戀愛為名，誘使受害人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博或者網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)活動(dòng)，而后再通過修改后臺(tái)數(shù)據(jù)控制輸贏或人為限制提現(xiàn)等方式，先后對(duì)被害人周某、王某等144人實(shí)施詐騙，詐騙金額累計(jì)達(dá)800余萬元。通過對(duì)該詐騙團(tuán)伙的培訓(xùn)課件、詐騙話術(shù)、網(wǎng)絡(luò)聊天文本、案件卷宗等相關(guān)資料進(jìn)行梳理，總結(jié)出詐騙者對(duì)受害者分階段施加心理控制機(jī)制的心理學(xué)原理及具體方法。以雙軌跡的方式，分別對(duì)詐騙者“如何騙”、受害人“為何信”為基礎(chǔ)搭建起分析框架，對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行精析，歸納出詐騙者在詐騙過程中慣用的自我包裝技巧、詐騙手段。在話術(shù)實(shí)踐方面，采用“典型個(gè)案”抽樣策略，對(duì)具有代表意義的受害者網(wǎng)絡(luò)聊天記錄進(jìn)行抽取，研究受害人信任機(jī)制形成的過程，分析在被詐騙過程中被害的表現(xiàn)形式、心理過程、心理狀態(tài)等，最終剖析“殺豬盤”電信詐騙案件受害人和詐騙者之間如何形成以情感為基礎(chǔ)、以利益為支配的心理控制機(jī)制。(一)“豬生長”的視覺沖擊力網(wǎng)絡(luò)人際信任的產(chǎn)生、發(fā)展是一個(gè)雙方交互的動(dòng)態(tài)過程1塑造身份，進(jìn)行詐騙一個(gè)很重要但又經(jīng)常在“殺豬盤”電信詐騙案件中被忽視的因素是，受害者在與詐騙者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交友的初期往往會(huì)出現(xiàn)認(rèn)知偏差。這種認(rèn)知偏差是一種以偏概全的主觀心理臆測，又稱作暈輪效應(yīng)(HaloEffect)，是受害者由于認(rèn)知偏差對(duì)詐騙者所產(chǎn)生的一種夸大社會(huì)印象。通過資料整理發(fā)現(xiàn)，在“殺豬盤”電信詐騙犯罪中，詐騙分子通過頭像、朋友圈照片、征婚信息、聊天等塑造身份如下:男性人物年齡在30—35歲，形象陽光、帥氣，親和力較高且富有正能量，戶籍多在廣東、浙江、江蘇等一線城市，事業(yè)獨(dú)立、經(jīng)濟(jì)富裕、生活品質(zhì)高，感情狀況為單身或離異，學(xué)歷多為大學(xué)本科以上;女性人物年齡在22—28歲，外形靚麗，無攻擊性、性格溫婉，戶籍為廣東、浙江、江蘇等一線城市，事業(yè)獨(dú)立但缺乏情感關(guān)懷。如“在浙江開美容店的年輕女老板，喜歡健身和保養(yǎng)，有奧迪A6車”;“在江蘇開公司的離異都市中年男老板，喜歡打高爾夫和閱讀，有獨(dú)棟別墅”?？梢钥闯鲈谂c受害者接觸初期，詐騙者往往刻畫富有魅力的外形，營造各種高級(jí)人設(shè)，利用“暈輪效應(yīng)”使受害者在形成對(duì)詐騙者初始印象的過程中產(chǎn)生好感。詐騙團(tuán)隊(duì)不但有一整套的話術(shù)劇本，還擁有健身房、KTV、餐廳、酒店、豪車等各種不同情景的圖片庫、視頻庫，用于支撐自己的人設(shè)，實(shí)現(xiàn)私人訂制，精準(zhǔn)詐騙。Gross的研究表明低、中、高吸引力的面孔在隨機(jī)和不受人喜愛、中等受人喜愛、受人喜愛的描述匹配后，那些與積極描述相匹配的面孔吸引力評(píng)價(jià)都更高2．利用個(gè)人日常信息進(jìn)行總體認(rèn)同從馬斯洛需求理論出發(fā)，“殺豬盤”電信詐騙案件中的受害人往往出于“擺脫孤獨(dú)(Loneliness)”和“獲取社會(huì)支持(SocialSupport)”的需要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交友，而這類人群往往也是該類情感式詐騙的“易感人群”。詐騙者通過受害者在交友軟件或婚戀平臺(tái)所暴露的個(gè)人日常信息來篩選出急于想要擺脫孤獨(dú)和獲取社會(huì)支持的人群，在聊天中通過噓寒問暖、體貼關(guān)懷、贊美夸獎(jiǎng)的方式獲取其初始信任。如詐騙者在聊天中所提及的:“我喜歡和真誠的人交朋友，我就感覺你這人挺真誠的?！薄坝袝r(shí)間過來我們這邊，我給你當(dāng)導(dǎo)游帶你去玩玩?！薄拔彝ε宸銈冮_挖掘機(jī)的，技術(shù)杠杠的?！薄罢媪w慕你們努力的樣子，真美!你們才是真正地為人民服務(wù)?！薄安恢朗遣皇窃谀銈儢|北待久了，竟然喜歡東北女人的霸氣和說話的語氣，其實(shí)你們東北女人很好，就是刀子嘴豆腐心?！睆倪@些信息中可以看出詐騙者在進(jìn)行聊天的過程中滿足了受害者的安全感、被尊重感、歸屬感等需求。而這種出于自愿地想要給予贊美、欽佩、關(guān)懷、幫助，不會(huì)因?yàn)闈M足對(duì)方需求而獲得額外回報(bào)的行為，在人際交往中被視為善意?！吧埔?Benevolence)”被視為人際交往信任產(chǎn)生的關(guān)鍵(二)受害者會(huì)交流溝通、交流詐騙者在“尋豬階段”的形象塑造期，通過設(shè)立人設(shè)和滿足受害者需求的方式獲取到初始信任，使受害者愿意與其進(jìn)一步深入地溝通、交流。在第二個(gè)階段———“養(yǎng)豬階段”的信任加深期，此時(shí)詐騙者會(huì)開始有意識(shí)地對(duì)自身隱私信息進(jìn)行透露，使受害者放下內(nèi)心防備，敞開心扉分享互動(dòng)。在這個(gè)過程中詐騙者會(huì)運(yùn)用多種心理控制機(jī)制，如自我暴露效應(yīng)、構(gòu)造社會(huì)相似性來達(dá)到加深信任的目的。1.利用“自我暴露效應(yīng)”加深對(duì)自我暴露(SelfExposure)是指人們對(duì)于涉及自身信息的語言表達(dá)2．講故事的方式一般而言，在詐騙者自我暴露后，受害者往往也會(huì)分享自身的情況，而在這個(gè)階段，詐騙者會(huì)根據(jù)其在交流中收集到的受害者信息，構(gòu)造社會(huì)相似性，并在之后的交流中，通過講故事的方式對(duì)個(gè)人經(jīng)歷進(jìn)行主動(dòng)表露，借此引發(fā)受害者的共鳴、同觀、同感。社會(huì)相似性產(chǎn)生信任，在家庭背景、種族、價(jià)值觀等方面的相似性越多，信任越多(三)“殺豬階段”的使用方式詐騙者在“養(yǎng)豬階段”的信任加深期后期，往往會(huì)與受害者構(gòu)建起男女朋友關(guān)系，稱呼上也會(huì)由原來的“朋友”變?yōu)椤皩氊悺薄袄掀拧薄袄瞎?。在第三個(gè)階段———“殺豬階段”的利益引誘期，此時(shí)受害者已經(jīng)經(jīng)過了初始信任的形成、信任加深并且進(jìn)入了戀愛模式，在此基礎(chǔ)上受害者對(duì)詐騙者形成了較深層次的信任。在“殺豬階段”的前期，詐騙者會(huì)開始頻繁的暗示，主動(dòng)向受害者透露自己除了正當(dāng)職業(yè)外，偶爾還做一些副業(yè)投資，來激發(fā)受害者的好奇心。在“殺豬階段”后期，詐騙者主要通過“正切”“側(cè)切”的方式，以制造期待或者金錢收益等借口，引誘受害者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)或者網(wǎng)絡(luò)賭博。在誘使受害者做出偏差決策的過程中，詐騙者也會(huì)運(yùn)用多種心理控制機(jī)制，來反復(fù)影響受害者的認(rèn)知判斷，從而達(dá)到成功實(shí)施詐騙的目的。1激發(fā)受害者興趣“側(cè)切”是“殺豬盤”電信詐騙案件的術(shù)語，是指詐騙者在與受害者交流時(shí)，通過刻意的方式向受害者“無意間”透露自己正利用網(wǎng)絡(luò)漏洞進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博或網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，且收入非?？捎^，從而激發(fā)受害者的好奇心，使其主動(dòng)向詐騙者詢問有關(guān)網(wǎng)絡(luò)賭博或網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)?shù)南嚓P(guān)消息，誘使受害者做出偏差決策行為?！盁o意”透露的消息被認(rèn)為非常有效，是因?yàn)樵谶@種情況下，交流者對(duì)于新觀點(diǎn)或新思想的防御可能會(huì)下降，并且還會(huì)帶給接收到“無意”透露的信息方其他心理上的滿足。這種滿足是無意間聽到“不是為你準(zhǔn)備的東西”的滿足，在一定程度上也削弱了對(duì)消息的心理抵制2過制造期待、構(gòu)建金錢方面的壓力“正切”同樣是“殺豬盤”電信詐騙案件的術(shù)語，是指直接通過制造期待(見面或者是結(jié)婚的美好體驗(yàn))或者構(gòu)建金錢方面的壓力(雙方收入的不平等)來誘使被害人做出偏差決策。心理學(xué)的研究表明，人的決策行為的發(fā)生是為了滿足特定的需求3前后關(guān)系的整合：技術(shù)nique登門檻效應(yīng)(Foot-in-the-DoorTechnique)是指為了避免認(rèn)知上的不協(xié)調(diào)，或想給他人前后一致的印象，一個(gè)人一旦接受了他人的一個(gè)微不足道的要求，就有可能接受更高的要求(四)．“殺豬盤”電信詐騙犯罪進(jìn)入收縮階段詐騙者在“殺豬階段”的利益引誘期，會(huì)誘使受害人到其指定的賭博或投資APP進(jìn)行初次充值操作，大部分受害人操作下注并且盈利后，在第二次或者第三次充值時(shí)會(huì)增加充值數(shù)額。當(dāng)受害者充值數(shù)額達(dá)到一定程度時(shí)，標(biāo)志著“殺豬盤”電信詐騙犯罪進(jìn)入收尾階段。在這個(gè)階段，詐騙者會(huì)通過構(gòu)造緊急事件、制造慌亂對(duì)受害者進(jìn)行推拉再害，進(jìn)一步詐騙受害者的錢財(cái)。在“打槍階段”的推拉再害期，詐騙者主要以受害者在平臺(tái)“操作不當(dāng)”“銀行卡涉嫌違規(guī)”為借口，凍結(jié)其資金，促使其不斷充值解凍。在誘使受害者做出偏差決策行為的過程中，詐騙者也會(huì)運(yùn)用多種心理控制機(jī)制，如構(gòu)建沉沒成本效應(yīng)、從眾效應(yīng)以及未完成事件情結(jié)來影響受害者的認(rèn)知判斷，從而達(dá)到成功實(shí)施詐騙的目的。1啟發(fā)式系統(tǒng)、雙曲面系統(tǒng)決策雙加工理論認(rèn)為，在進(jìn)行信息加工的過程中，個(gè)體運(yùn)用了兩個(gè)系統(tǒng)，基于理性的分析系統(tǒng)和基于直覺的啟發(fā)式系統(tǒng)?；谥庇X的啟發(fā)式系統(tǒng)主要依賴于直覺，較少占用或者不需要占用心理資源，通常依賴經(jīng)驗(yàn)和情感做出判斷，加工速度快，易受無意識(shí)和情緒的影響?；诶硇缘姆治鱿到y(tǒng)則更多地依賴于理性，占用更多的心理資源，加工速度較慢，遵循理性和邏輯推理的規(guī)則2.“沉沒成本效益”的降低沉沒成本效應(yīng)是指因受沉沒成本影響而使決策者的決策行為產(chǎn)生一種非理性的決策現(xiàn)象，并表現(xiàn)為因顧及沉沒成本而繼續(xù)投入更多成本3個(gè)體行為后果從眾效應(yīng)(ConformityEffect)，是一種常見的追隨別人行為的心理效應(yīng)，指個(gè)體在群體中往往會(huì)不自覺地受到群體的影響與壓力，因而在判斷、知覺與行為上趨于跟大多數(shù)人相一致的現(xiàn)象4“殺豬盤”電信詐騙犯罪的流程及心理控制機(jī)制“未竟事件”情結(jié)又稱未完成事件情結(jié)，是指人對(duì)于一件沒有完成的事情懷著有始有終的追求，期望一個(gè)明確的結(jié)果，追求圓滿的內(nèi)心傾向綜上，“殺豬盤”電信詐騙犯罪的流程及心理控制機(jī)制可總結(jié)為一張圖(見下頁圖1)。三、“殺豬盤”電詐的心理控制機(jī)制現(xiàn)代人工作壓力增大，越來越多的人出現(xiàn)“情感惰性”，主要靠網(wǎng)絡(luò)與外界聯(lián)系，表現(xiàn)為不愿去社交場合認(rèn)識(shí)異性，不愿投入過多精力去迎合婚戀對(duì)象、磨合三觀，而人們的情感需求又客觀存在，這就為專業(yè)的情感騙子提供了可趁之機(jī)?！皻⒇i盤”電信詐騙犯罪的嫌疑人利用各種平臺(tái)來篩選出“易感人群”，并添加好友實(shí)施詐騙，這類人群往往有婚戀需求，暫未遇到合適的異性，或是期望值大于自身?xiàng)l件，若在網(wǎng)絡(luò)上遇到主動(dòng)積極“溫暖”的優(yōu)質(zhì)異性，很容易誤入陷阱。近年來，一些權(quán)威官方平臺(tái)也被詐騙者利用，提示此類詐騙并不能單靠加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)與平臺(tái)監(jiān)管而有效防范。該類詐騙的心理控制機(jī)制復(fù)雜，“攻心為上”，直擊人性弱點(diǎn)，在當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代極具殺傷力。因而，預(yù)防“殺豬盤”電信詐騙犯罪除了公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)宣傳、嚴(yán)厲打擊、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管等常規(guī)舉措外，更重要的還是提高“易感人群”對(duì)“專業(yè)情感騙子”的識(shí)別能力，結(jié)合案件實(shí)施的心理控制機(jī)制，分階段有針對(duì)性地預(yù)防詐騙。(一)利用查圖工具進(jìn)行訴訟在初始的“形象塑造期”，詐騙者一是主動(dòng)噓寒問暖、體貼關(guān)懷、贊美夸獎(jiǎng)，提供高額的“情緒價(jià)值”;二是精心打造自身人設(shè)引發(fā)對(duì)方好感。在這個(gè)時(shí)期，須特別注意鑒別這個(gè)新認(rèn)識(shí)的陌生人是否是“專業(yè)情感騙子”。其方法一是對(duì)陌生人突如其來的關(guān)心、贊美持謹(jǐn)慎態(tài)度，嚴(yán)防在“糖衣炮彈”下喪失理智。二是利用查圖工具搜索頭像照片的真實(shí)性。經(jīng)大量案件分析發(fā)現(xiàn)，詐騙者往往都是在公司配發(fā)的圖片庫里選擇頭像，或就在網(wǎng)絡(luò)上搜索俊美的人像圖片充當(dāng)自己頭像?？稍儐枌?duì)方頭像的真實(shí)性，并要求其拍照或視頻通話來驗(yàn)證。三是視頻通話驗(yàn)證對(duì)方所在的真實(shí)地點(diǎn)。大量案件提示，詐騙者往往在隱蔽、封閉式管理的工作地點(diǎn)，環(huán)境單一、集中住宿，有些可能在東南亞一帶。若對(duì)方聲稱自己生活在現(xiàn)代都市，可要求其視頻通話，變換場景分享地標(biāo)式建筑、健身房、餐廳、住所等，若對(duì)方只能通過圖片或小視頻來回應(yīng)，找各種理由拒絕視頻通話，則謊言自然不攻自破。(二)“確定”是下策在“信任加深”階段，詐騙者往往先有目的的“自我暴露”自身的情感弱點(diǎn)、失敗的感情經(jīng)歷等，讓受害者覺得自己倍受信任，從而主動(dòng)分享自身情況，繼而詐騙者再根據(jù)受害人的具體情況，構(gòu)造社會(huì)相似性加強(qiáng)人際吸引。為營造“熱戀”氛圍，詐騙者會(huì)主動(dòng)談婚論嫁，計(jì)劃買車買房生子等。事實(shí)上，真正有意交友、戀愛的新識(shí)好友，往往愿意向?qū)Ψ秸故咀约汉玫囊幻?，話題也是由淺入深地慢慢切入，雙方都有一個(gè)較長的深入了解的時(shí)期，不可能在還沒見面時(shí)就很篤定的要跟對(duì)方結(jié)婚。若新識(shí)“好友”一開始就過多分享自己的情感特征、感情經(jīng)歷，未見面便談?wù)撘Y(jié)婚、一起買車、買房等話題，則是強(qiáng)烈的預(yù)警信號(hào)，提示對(duì)方有所圖謀，此時(shí)拉黑此“好友”是上策。若還存有一絲僥幸，可盡快制造見面的機(jī)會(huì)，將對(duì)方前來見自己作為最后的考驗(yàn)。切記不可前往對(duì)方所在城市，將自己置身危險(xiǎn)當(dāng)中。(三)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力若騙局未被識(shí)破而進(jìn)入這一階段，雙方感情已較深，在“熱戀”基礎(chǔ)上，詐騙者反復(fù)欲擒故縱，誘使受害者主動(dòng)詢問，并逐漸參與投資或賭博，由于開始一定是獲利的，受害者會(huì)逐漸加大投資，欲罷不能。這一階段，若網(wǎng)戀對(duì)象一開始故作神秘、遮遮掩掩，后又毫不掩飾、運(yùn)用各種心理暗示，誘導(dǎo)對(duì)方向第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬牟取高利潤，則詐騙的可能性極大，需高度警惕。這些心理暗示有:提起生活需要面對(duì)的困難與壓力;提起機(jī)會(huì)難得，要靠自己把握;改變認(rèn)命的心態(tài)，積極爭取內(nèi)心想要的東西;制造期待，只要努力就能過上美好的生活等等。若這些勸說、鼓勵(lì)、催促與投資、轉(zhuǎn)賬密切相關(guān)，則為強(qiáng)烈預(yù)警信號(hào)。民眾需增強(qiáng)對(duì)這些心理暗示方法的識(shí)別能力，才能從這一高危階段全身而退。在這一階段，由于詐騙者會(huì)強(qiáng)調(diào)“網(wǎng)站收益太高，是在鉆法律漏洞”“利潤太高可能涉嫌違規(guī)”等，少數(shù)受害人在警察預(yù)警介入的情況下仍對(duì)詐騙者抱有幻想與期待，甚至將警察視作干擾自己談戀愛、賺錢的阻礙。因此，當(dāng)前公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)預(yù)警中的心理介入機(jī)制研究，依托互聯(lián)網(wǎng)推送平臺(tái)創(chuàng)新工作機(jī)制。如通過出示本文梳理的心理控制機(jī)制簡圖，宣講其具體施騙步驟，拆穿“殺豬盤”電信詐騙犯罪所運(yùn)用的騙術(shù)技巧，揭示其心理控制原理，才能打破受害人對(duì)“甜蜜愛情”的幻想，并幫助受害者擺脫詐騙者精心誘導(dǎo)的“投資=美