財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報告

前言1調(diào)研內(nèi)容與范圍2核心結(jié)論概述46務(wù)能力概覽303132332全球整合的銀行運(yùn)營模式私人銀行模式財富與資產(chǎn)管理模式4政環(huán)境運(yùn)營模式與組織架構(gòu)統(tǒng)體驗(yàn)6聚焦于發(fā)展跨境財富管理與私人銀行業(yè)為行業(yè)主流趨勢厚基礎(chǔ)。具備較高監(jiān)管合規(guī)和財政審查已經(jīng)深入跨境市場與服務(wù)信運(yùn)營與組織模式需要適應(yīng)全球化新型移構(gòu)和私人銀行經(jīng)營8專才”管理機(jī)構(gòu)需要找到最式私人關(guān)系和多渠道互動將成為短期內(nèi)至關(guān)重要的差異化競爭優(yōu)勢策略的個性化投資建議并促成家看法以及實(shí)際 比解釋此趨勢。務(wù)應(yīng)與跨境客戶類型以及他們需求相匹配…鍵要素。響的投資機(jī)過新一代財富管理與私人銀行市場的格局外境財富管設(shè)立海外賬戶中心的原因保持不變保持不變增加財富管理機(jī)構(gòu)正積極地尋求海外擴(kuò)張跨境市場擴(kuò)亞太的金融機(jī)構(gòu)一樣在亞洲進(jìn)行滲透。與私人銀行納入未來發(fā)展規(guī)劃并希望持期在對外西歐(除盧森堡外)加坡，除日本外)降低保持不變上升跨境業(yè)務(wù)方面的投資計劃表明了財富管的需求與決心受訪者預(yù)期將在影響價值組成的兩個最數(shù)據(jù)而言至式在內(nèi)的區(qū)域性擴(kuò)張投資優(yōu)先級最低。理機(jī)構(gòu)重新將他們關(guān)注的為保守的方法。各類擬投資計劃的相對優(yōu)先級人才發(fā)展/客戶經(jīng)理能力提升臺域性擴(kuò)張(自建)兼并與收購/區(qū)域性擴(kuò)張(收購)將客戶有效分群并合理匹配相應(yīng)服務(wù)。于海外市場競爭的關(guān)鍵戰(zhàn)略要素外部咨詢顧問來自監(jiān)管方面的限制是受訪者心中的首監(jiān)管法開展跨境財富管理業(yè)務(wù)所關(guān)注趨勢的優(yōu)先級開展跨境財富管理業(yè)務(wù)主要挑戰(zhàn)的排序的能力不足足 客戶權(quán)益并提供價值增值服富管理機(jī)構(gòu)的競爭境外市場監(jiān)管政策變化的追蹤財富經(jīng)理和私人銀行家需要運(yùn)用能夠提供合規(guī)及財政合規(guī)風(fēng)險許多財政方面的變化對于財富管理機(jī)構(gòu)和私人銀行的業(yè)務(wù)和運(yùn)營模式有著深遠(yuǎn)方式 店管理機(jī)構(gòu)和私人銀行的夠確定轉(zhuǎn)移定價的結(jié)果，提財富管理機(jī)構(gòu)需要根據(jù)每財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)調(diào)整運(yùn)營模式以更好地服務(wù)于跨境客戶遠(yuǎn)程模式以中心輻射代表處模式和最優(yōu)品牌網(wǎng)絡(luò)模式市場基于市場差異性的選擇方法模式。式式絡(luò)模式基于市場差異性的選擇方法基于市場差異性的選擇方法建立以客戶類型為導(dǎo)向的組織架構(gòu)對于在境外市場開展業(yè)務(wù)尤為重要區(qū)域劃分的組織架構(gòu)型傳統(tǒng)渠道和數(shù)字化渠道的有機(jī)結(jié)合將成為財富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)跨境客戶和提高成本效率的關(guān)鍵因素高。富管理機(jī)構(gòu)與私人銀行時的主要考慮因素該機(jī)構(gòu)的財務(wù)穩(wěn)定性/風(fēng)險管理狀況道24%24%互渠道在所辦公機(jī)構(gòu)外進(jìn)行面對面溝通電子郵件手機(jī)、應(yīng)用程序和社交”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境大部分受訪者都認(rèn)同未必需要通過境外境客戶，的客戶經(jīng)理的渠道組財富管理機(jī)構(gòu)必須認(rèn)識到跨境客戶之間渠道由機(jī)構(gòu)總部所在國提供服務(wù)設(shè)立代表處辦公室遠(yuǎn)程服務(wù)(如網(wǎng)站和移動端)設(shè)立子公司入境差旅的客戶經(jīng)理設(shè)立分行收購當(dāng)?shù)刎敻还芾頇C(jī)構(gòu)私人銀行時的關(guān)鍵決策因素該機(jī)構(gòu)的財務(wù)穩(wěn)定性/風(fēng)險管理情況歐洲亞洲美洲客戶的價值所在。地跟蹤財富管理機(jī)構(gòu)與私人銀行眼中跨境客戶對產(chǎn)品與服務(wù)需求的金字塔11務(wù)理服務(wù)務(wù)持服務(wù)及賬戶管理服務(wù)優(yōu)化價價格需要反映出能夠?yàn)榭蛻魩淼母郊觾r值。經(jīng)理一定的靈活性財富管理行業(yè)需要將定價方法進(jìn)行區(qū)組織架構(gòu)的思路是一致的。戶客戶群體。未來財富管理機(jī)構(gòu)的價值組成亦至關(guān)行的服適用于跨境客戶的定價模型及未來使用預(yù)期增加不變降低財富管理機(jī)構(gòu)對于跨境客戶的定價政策產(chǎn)品與服務(wù)戶規(guī)模戶需求的復(fù)雜度