DB42-T 1954-2023 綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款實(shí)施規(guī)程

03.060CCS

A

11DB42 DB42/T

1954—2023綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款實(shí)施規(guī)程Code

for

implementation

of

loans

for

industry

發(fā)布

實(shí)施湖北省市場(chǎng)監(jiān)督管理局 發(fā)

布DB42/T

1954—2023前言

................................................................................

III引言

..................................................................................

V1

...............................................................................

12 規(guī)范性引用文件

.....................................................................

13 術(shù)語(yǔ)和定義

.........................................................................

14 基本原則

...........................................................................

15 申請(qǐng)條件

...........................................................................

26 實(shí)施程序與要求

.....................................................................

37 實(shí)施保障

...........................................................................

4參考文獻(xiàn)

..............................................................................

6DB42/T

1954—2023 本文件按照GB/T

1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則

第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。本文件由中國(guó)人民銀行武漢分行提出并歸口。中科技大學(xué)建筑與城市規(guī)劃學(xué)院。劉暉、管毓剛、邵菁。本文件實(shí)施應(yīng)用中的疑問，可咨詢中國(guó)人民銀行武漢分行，聯(lián)系電話郵箱:77984164@；對(duì)本文件的有關(guān)修改意見和建議請(qǐng)反饋至中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司湖北省分行，聯(lián)系電話，郵箱。IIIDB42/T

1954—2023 要舉措。人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016〕2282018〕10計(jì)制度的通知》（銀發(fā)〔2019〕號(hào)）、《關(guān)于綠色融資統(tǒng)計(jì)制度有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦便函〔2020〕739號(hào)），結(jié)合綠色建筑產(chǎn)業(yè)有關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的申請(qǐng)條件、實(shí)施程序等進(jìn)行了規(guī)定。DB42/T

1954—20231 范圍本文件規(guī)定了綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的申請(qǐng)條件、實(shí)施程序與要求、實(shí)施保障等內(nèi)容。本文件適用于綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的實(shí)施。2 規(guī)范性引用文件文件。GB/T

50378建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)GB/T

51129 裝配式建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)GB/T

51141 既有建筑綠色改造評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)GB/T

51350 近零能耗建筑技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)GB

50364 民用建筑太陽(yáng)能熱水系統(tǒng)應(yīng)用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)GB

50366 地源熱泵系統(tǒng)工程技術(shù)規(guī)范GB/T

50801可再生能源建筑應(yīng)用工程評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)JGJ

民用建筑太陽(yáng)能光伏系統(tǒng)應(yīng)用技術(shù)規(guī)范3 術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。綠色貸款 green

loans礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)和綠色服務(wù)等領(lǐng)域的貸款。綠色建筑產(chǎn)業(yè) the

green

building

industry筑節(jié)能及綠色化改造、綠色建筑服務(wù)以及綠色建筑消費(fèi)等相關(guān)領(lǐng)域。綠色建筑預(yù)評(píng)價(jià)

green

building在開展綠色建筑標(biāo)識(shí)認(rèn)定之前，對(duì)取得施工圖審查合格證的項(xiàng)目應(yīng)按照GB/T

50378進(jìn)行的設(shè)計(jì)階段評(píng)價(jià)。4基本原則DB42/T

1954—2023綠色金融統(tǒng)計(jì)制度有關(guān)要求納入綠色貸款統(tǒng)計(jì)。5 申請(qǐng)條件借款人基本要求5.1.1 綠色建筑產(chǎn)業(yè)有關(guān)組織單位，借款人應(yīng)同時(shí)滿足下列條件：a)

域的資質(zhì)要求。b)

未列入政府黑名單等負(fù)面清單。c)

2

紓困政策的除外），或拖欠情況已處理完畢的。d)

行業(yè)和社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分類達(dá)到金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。e)

5.1.2 綠色建筑消費(fèi)個(gè)人借款人應(yīng)同時(shí)滿足下列條件：a)

具備完全民事行為能力。b)

征信記錄良好，無(wú)違法違規(guī)行為，未列入政府黑名單等負(fù)面清單。c)

財(cái)務(wù)狀況良好，具有按期還本付息能力。d)

未列入洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中“禁止客戶準(zhǔn)入情形”或“中止或終止客戶業(yè)務(wù)關(guān)系”情形的客戶。綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目條件5.2.1 綠色建筑項(xiàng)目 基本條件綠色建筑項(xiàng)目應(yīng)同時(shí)滿足下列條件：a)

依據(jù)

GB/T

完成綠色建筑預(yù)評(píng)價(jià)，一、二星級(jí)綠色建筑項(xiàng)目需獲得市（州）住建主管部門出具的預(yù)評(píng)價(jià)證明，三星級(jí)綠色建筑項(xiàng)目需獲得省住建主管部門出具的預(yù)評(píng)價(jià)證明；b)

在項(xiàng)目設(shè)計(jì)階段應(yīng)編制綠色建筑專篇，并獲得施工圖審查合格書；c)

項(xiàng)目建設(shè)單位簽署并承諾執(zhí)行湖北省綠色建筑項(xiàng)目融資信息披露自律要求；d)

項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)承諾在組織竣工驗(yàn)收時(shí)，對(duì)建筑項(xiàng)目是否符合施工圖設(shè)計(jì)文件和綠色建筑預(yù)定。 可選條件公共建筑除滿足基本條件，宜同時(shí)滿足：合格保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的綠色建筑保單。5.2.2 裝配式建筑項(xiàng)目DB42/T

1954—2023裝配式建筑項(xiàng)目應(yīng)根據(jù)裝配式標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行專項(xiàng)設(shè)計(jì)，設(shè)計(jì)內(nèi)容應(yīng)明確達(dá)到GB/T

51129中A級(jí)及以上標(biāo)準(zhǔn)要求，或裝配率達(dá)到60%及以上。裝配式建筑應(yīng)提供標(biāo)注為裝配式建筑的施工圖審查合格證，以及標(biāo)注裝配率的施工圖“設(shè)計(jì)總說明”。5.2.3 超低能耗建筑、可再生能源應(yīng)用項(xiàng)目筑）》、GB/T

51350、

50364、JGJ

、

、GB/T

50801相關(guān)技術(shù)要求，提供標(biāo)注為超低能耗建筑、可再生能源應(yīng)用建筑的施工圖審查合格證。5.2.4 既有建筑節(jié)能及綠色化改造項(xiàng)目既有建筑節(jié)能及綠色化改造項(xiàng)目應(yīng)符合GB/T

51141一星級(jí)及以上要求并獲得相關(guān)設(shè)計(jì)標(biāo)識(shí)證書。5.2.5 綠色建材產(chǎn)品制造綠色建材產(chǎn)品應(yīng)獲得一星級(jí)及以上綠色建材評(píng)價(jià)標(biāo)識(shí)證書或綠色建材產(chǎn)品認(rèn)證證書。5.2.6 綠色建筑服務(wù)綠色建筑服務(wù)應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：a)

提供綠色建筑服務(wù)相關(guān)業(yè)績(jī)；b)

已與綠色建筑單位簽約綠色建筑服務(wù)合同；c)

提供所服務(wù)的綠色建筑項(xiàng)目的介紹與計(jì)劃書。5.2.7 綠色建筑消費(fèi)及采購(gòu)綠色建材進(jìn)行裝修。6 實(shí)施程序與要求實(shí)施程序批、貸款發(fā)放和貸后管理等，金融機(jī)構(gòu)可按此流程發(fā)放和管理綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款。實(shí)施要求6.2.1受理申請(qǐng)對(duì)符合準(zhǔn)入要求的項(xiàng)目和借款人提交的書面申請(qǐng)及相關(guān)材料進(jìn)行審核，材料不符合有關(guān)規(guī)定的應(yīng)及時(shí)向借款人詳細(xì)說明。6.2.2 前期篩選應(yīng)根據(jù)綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款分類，結(jié)合內(nèi)部管理規(guī)范，對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行前期判斷，重點(diǎn)關(guān)注以下：a)

是否能納入綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款范疇；b)

c)

國(guó)家對(duì)擬投資項(xiàng)目有投資主體資格和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)有要求的，是否符合相應(yīng)規(guī)定。DB42/T

1954—20236.2.3 盡職調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性，重點(diǎn)調(diào)查以下：a)

是否符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、綠色等相關(guān)政策，并按規(guī)定取得相應(yīng)的準(zhǔn)入要求；b)

是否按規(guī)定履行投資項(xiàng)目的合法管理程序，并取得有效期內(nèi)的核準(zhǔn)文件或備案文件等；c)

是否符合國(guó)家有關(guān)項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定；d)

是否符合銀行業(yè)關(guān)于信貸政策、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理等項(xiàng)目準(zhǔn)入的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。6.2.4 項(xiàng)目評(píng)估應(yīng)設(shè)立項(xiàng)目評(píng)估快速通道，由承擔(dān)項(xiàng)目評(píng)估職能的部門按內(nèi)部管理規(guī)范完成項(xiàng)目評(píng)估。6.2.5 貸款審查應(yīng)對(duì)綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的項(xiàng)目評(píng)估內(nèi)容及其他貸款要素進(jìn)行合法、合規(guī)性等審查。6.2.6 貸款審批應(yīng)納入綠色貸款快速審批通道，做出綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款審批決定。6.2.7 貸款發(fā)放應(yīng)密切關(guān)注綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的實(shí)際用途，確保與申請(qǐng)用途一致。6.2.8 貸后管理a)

筑領(lǐng)域；b)

星級(jí)綠色建筑項(xiàng)目是否取得對(duì)應(yīng)等級(jí)標(biāo)識(shí)。6.2.9數(shù)字化管理金融機(jī)構(gòu)利用數(shù)字化管理推進(jìn)綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款的項(xiàng)目管理，相關(guān)數(shù)據(jù)與行業(yè)主管部門的信息管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。7 實(shí)施保障制度機(jī)制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)部管理制度和考核評(píng)價(jià)機(jī)制，建立綠色建筑產(chǎn)業(yè)貸款年度工作目標(biāo)和中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)；同時(shí)應(yīng)根據(jù)綠色建筑等級(jí)、綠色建材等級(jí)或節(jié)能減排效果建立差別化的支持政策。信息共享省住建主管部門在其官方網(wǎng)站發(fā)布綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目全生命周期信息（包括但不限于預(yù)評(píng)價(jià)結(jié)果、機(jī)構(gòu)可查詢綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目相關(guān)信息，開展綠色金融服務(wù)對(duì)接。DB42/T

1954—2023監(jiān)督管理7.3.1 內(nèi)部監(jiān)督進(jìn)。7.3.2外部監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)應(yīng)接受行業(yè)主管部門的監(jiān)督，積極采納相關(guān)建議，做好有關(guān)溝通，持續(xù)提升工作質(zhì)量。管控機(jī)制按照本文件5.2.1認(rèn)定的綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目出現(xiàn)下列情況的將被撤銷綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目資格，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向人民銀行等監(jiān)管部門申請(qǐng)將該項(xiàng)目貸款移出綠色貸款統(tǒng)計(jì)范圍：a)

響；b)

綠色建筑產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目竣工驗(yàn)收不合格，且整改后仍不合格的；c)

在建設(shè)竣工驗(yàn)收后

2

年內(nèi)，未獲得承諾的相應(yīng)等級(jí)的綠色建筑標(biāo)識(shí)證書。被撤銷綠色建筑項(xiàng)目資質(zhì)的建筑項(xiàng)目，其相關(guān)信息在省住建主管部門官方網(wǎng)站或有關(guān)信息平臺(tái)進(jìn)行公示；自公示之日起3年內(nèi)，向建設(shè)單位及其所在集團(tuán)開發(fā)、參與建設(shè)的其他項(xiàng)目提供的金融服務(wù)，不得按本標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為綠色建筑項(xiàng)目貸款。DB42/T

1954—2023參 考 文

獻(xiàn)[1]

《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016