財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議模版

財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議客戶：(下稱“客戶”〕銀行：xx銀行分行支行(下稱“銀行”)鑒于：本協(xié)議客戶擬委托銀行提供題述顧問(wèn)服務(wù)，銀行擬接受前述委托，雙方達(dá)成一致協(xié)議如下。第一部分特別條款第一條服務(wù)內(nèi)容（一）銀行接受客戶的委托，為客戶所提供的服務(wù)為常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。（二）服務(wù)范圍。1.咨詢（1）咨詢。解答客戶日常經(jīng)營(yíng)管理方面涉及的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融問(wèn)題；（2）接受客戶的書(shū)面委托，就相關(guān)事項(xiàng)出具咨詢意見(jiàn)。2.財(cái)務(wù)管理（1）協(xié)助客戶制定財(cái)務(wù)管理方案；（2）協(xié)助集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化財(cái)務(wù)管理整合。3.融資方案協(xié)助制定融資方案，使客戶能充分運(yùn)用各種融資手段，最大限度地拓展融資空間，實(shí)現(xiàn)資本和貨幣資源的合理優(yōu)化配置。4.理財(cái)服務(wù)為客戶提供投資理財(cái)服務(wù)，幫助客戶通過(guò)合理的投資組合，獲得理想的投資收益。5.資訊服務(wù)（1）應(yīng)客戶要求，為客戶提供國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)政策、外貿(mào)動(dòng)向及其他客戶感興趣的經(jīng)濟(jì)金融信息；（2）定期或不定期提供由銀行專業(yè)領(lǐng)域研究人員撰寫(xiě)的當(dāng)期熱點(diǎn)重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題專題報(bào)告。6.培訓(xùn)服務(wù)針對(duì)客戶日常經(jīng)營(yíng)管理中存在的普遍性財(cái)務(wù)問(wèn)題，對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行財(cái)務(wù)知識(shí)普及性培訓(xùn)。7.其他服務(wù)第二條費(fèi)用及其支付（一）基本費(fèi)用雙方經(jīng)協(xié)商后確定，銀行的常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)以定額方式收取基本服務(wù)費(fèi)用，該基本服務(wù)費(fèi)為每年元整(RMB)人民幣。雙方約定，本協(xié)議的具體服務(wù)期限為個(gè)月，自年月日至年月日止。（二）其他費(fèi)用銀行在提供本協(xié)議項(xiàng)下服務(wù)過(guò)程中所發(fā)生的以下其他費(fèi)用并不包含在上述基本費(fèi)用內(nèi)，應(yīng)由客戶另行承擔(dān)。雙方就其他費(fèi)用的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)約定如下：1.長(zhǎng)途電信費(fèi)用：；2.文件快遞費(fèi)用：；3.復(fù)印費(fèi)用：；4.市內(nèi)交通費(fèi)：；5.外埠或境外差旅費(fèi)：；6.其他為提供服務(wù)而實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用：。（三）支付根據(jù)以上第一款所確定的基本費(fèi)用，由客戶于本協(xié)議簽訂之日起()日內(nèi)付清。第三條聯(lián)系信息有關(guān)銀行和客戶的聯(lián)系信息如下：銀行地址：郵編：聯(lián)系人：電話：傳真：電子郵件：客戶地址：郵編：聯(lián)系人：電話：傳真：電子郵件：第四條其他約定及協(xié)議文本（一）除有上述特別條款的約定和以下一般條款的約定外，銀行和客戶就如下內(nèi)容達(dá)成一致的約定：1．2．3．4．（二）本協(xié)議正本一式份，其中客戶執(zhí)份，銀行執(zhí)份，具有同等法律效力。第二部分一般條款第五條雙方的義務(wù)（一）銀行在向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，承擔(dān)以下的義務(wù)：1.銀行必須遵守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律；2.銀行應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，維護(hù)客戶的最大利益；3.銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶報(bào)告有關(guān)服務(wù)的進(jìn)展情況；4.銀行無(wú)權(quán)超越客戶授權(quán)行事。如的確有需要，應(yīng)當(dāng)由客戶另行給予明確的授權(quán)；5.銀行變更聯(lián)系信息的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶；6.銀行對(duì)客戶負(fù)有保密義務(wù)。（二）客戶應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下的義務(wù)：1.與銀行誠(chéng)實(shí)合作，向銀行如實(shí)提供與服務(wù)內(nèi)容有關(guān)的資料信息、如實(shí)陳述與服務(wù)內(nèi)容有關(guān)的情況；2.如與服務(wù)內(nèi)容有關(guān)的情況和事實(shí)發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)告知銀行；3.如果客戶變更聯(lián)系信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知銀行；4.按照約定支付基本費(fèi)用和其他費(fèi)用；5.無(wú)論何種情況，客戶向銀行提出的要求均不得違反中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)的規(guī)定。第六條財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作服務(wù)方式（一）銀行根據(jù)客戶的要求，不定期(事先聯(lián)系約定)至客戶處上門(mén)處理客戶日?；?qū)ｍ?xiàng)財(cái)務(wù)事務(wù)；（二）銀行在可能的情況下隨時(shí)為客戶提供口頭(通過(guò)電話等方式)的財(cái)務(wù)咨詢意見(jiàn)；（三）銀行根據(jù)客戶要求提供書(shū)面的報(bào)告，包括但不限于咨詢意見(jiàn)、分析報(bào)告、解決方案；（四）銀行根據(jù)客戶的需要，針對(duì)專項(xiàng)財(cái)務(wù)服務(wù)，提供定期的上門(mén)財(cái)務(wù)服務(wù)(客戶應(yīng)提供必要的配合，如工作場(chǎng)所、交通工具等)；（五）培訓(xùn)方式:對(duì)客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)人員，提供財(cái)務(wù)知識(shí)普及培訓(xùn)。第七條財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作服務(wù)的程序及人員安排（一）客戶將自己的日常經(jīng)營(yíng)管理等基本情況的書(shū)面資料提供給銀行；（二）銀行在接到客戶法定代表人或指定聯(lián)系人的書(shū)面指示和要求后即可辦理日常財(cái)務(wù)事務(wù)；（三）在提供本協(xié)議項(xiàng)下財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，銀行有權(quán)根據(jù)需要，安排銀行內(nèi)部認(rèn)為合適的人員處理本協(xié)議項(xiàng)下的一切事務(wù)。第八條費(fèi)用清單和支付（一）銀行一般于客戶應(yīng)當(dāng)支付費(fèi)用之前，向客戶發(fā)出書(shū)而的費(fèi)用清單，告知應(yīng)付服務(wù)費(fèi)和其他費(fèi)用的金額。（二）客戶應(yīng)當(dāng)在收到費(fèi)用清單后向銀行支付基本費(fèi)用和其他費(fèi)用。如果客戶本能夠按照本協(xié)議的約定或者費(fèi)用潔單的提示及時(shí)足額支付基本費(fèi)用和其他費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)滯納金。滯納金按客戶應(yīng)支付款項(xiàng)何日萬(wàn)分之二計(jì)算(滯納金=應(yīng)付款項(xiàng)X0.02%X延期支付天數(shù))。（三）除非中華人民共和國(guó)(不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)，下同)法律要求客戶在支付相關(guān)費(fèi)用的時(shí)候必須扣除有關(guān)的稅收，否則客戶在本協(xié)議項(xiàng)下的任何費(fèi)用應(yīng)當(dāng)全額支付，不得作任何形式的扣減。如果客戶必須按照中華人民共和國(guó)法律規(guī)定預(yù)先扣除有關(guān)稅收，則客戶應(yīng)當(dāng)向銀行支付額外的款項(xiàng)，使得銀行實(shí)際收到的款項(xiàng)相當(dāng)于未經(jīng)任何扣除時(shí)銀行應(yīng)當(dāng)收到的金額。（四）客戶特此授權(quán)銀行，在客戶對(duì)于銀行有任何到期債務(wù)未獲償付的時(shí)候，不論該債務(wù)是否屬于本協(xié)議項(xiàng)下的債務(wù)，銀行均有權(quán)代表客戶將客戶在銀行任何賬戶中的款項(xiàng)直接用于償付該債務(wù)，本項(xiàng)授權(quán)不可撤銷。（五）銀行將按照其一貫的業(yè)務(wù)操作準(zhǔn)則，在其會(huì)計(jì)賬簿上保持一套與本協(xié)議所涉及的業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的會(huì)汁賬目及憑證。除明顯錯(cuò)一誤外，客戶承認(rèn)該有關(guān)會(huì)計(jì)賬目和憑證的記錄是客戶債務(wù)的有效證據(jù)。第九條保密（一）銀行與客戶因簽訂及履行本協(xié)議所獲取的相對(duì)方的相關(guān)信息以及有關(guān)的資料、文件和其他情況(以下簡(jiǎn)稱“商業(yè)秘密”)雙方應(yīng)當(dāng)保守秘密，在未征得對(duì)方同意的情況下，不得向任何第三方透露該商業(yè)秘密，但銀行根據(jù)任何法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)、政府機(jī)構(gòu)或司法機(jī)構(gòu)要求需要披露的不在此限。（二）根據(jù)客戶在本協(xié)議中的授權(quán)，銀行可以將客戶商業(yè)秘密向相關(guān)司法機(jī)構(gòu)、行政機(jī)構(gòu)或其他關(guān)聯(lián)方(非利益沖突方)披露。（三）以下內(nèi)容不一可視為客戶商業(yè)秘密：1.刑事犯罪證據(jù)；2.可以公開(kāi)審閱或取得的信息和資料；3.本協(xié)議所約定的服務(wù)范圍和授權(quán)權(quán)限的內(nèi)容。（四）銀行和客戶另簽訂有保密協(xié)議的，應(yīng)以保密協(xié)議的約定為準(zhǔn)。第十條特別約定（一）優(yōu)先權(quán)客戶應(yīng)在本協(xié)議持續(xù)期間及該協(xié)議終止或結(jié)束后一年內(nèi)賦予銀行以下優(yōu)先權(quán)：1.對(duì)與客戶業(yè)務(wù)有關(guān)的金融服務(wù)；2.對(duì)與客戶業(yè)務(wù)有關(guān)的財(cái)務(wù)及戰(zhàn)略性咨詢服務(wù)。（二）信息在銀行代表客戶的相關(guān)活動(dòng)中，客戶應(yīng)該協(xié)助銀行并提供客戶與銀行共同認(rèn)為適當(dāng)?shù)钠渌郊翱蛻舻男畔⒓皵?shù)據(jù)(簡(jiǎn)稱“信息”)，并向銀行提供與相關(guān)人員聯(lián)系的合理途徑。客戶承認(rèn)并同意，銀行在其提供的服務(wù)中使用并信賴于這些信息(以及從公開(kāi)資源及其他資源獲得的被銀行信賴的信息)且無(wú)須對(duì)該信息進(jìn)行獨(dú)立的驗(yàn)證。銀行不對(duì)該信息及其他與有關(guān)客戶的信息的準(zhǔn)確性及完整性承擔(dān)責(zé)任。同時(shí)銀行將從其認(rèn)為可信賴的資源搜集匯編所需信息，但銀行并不對(duì)從第三方獲得信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性作獨(dú)立驗(yàn)證?？蛻魬?yīng)該對(duì)任何尚未處于或尚未進(jìn)入公開(kāi)領(lǐng)域的與第三方信息有關(guān)的陳述、現(xiàn)狀及暗示予以保密。銀行不應(yīng)對(duì)客戶及客戶的董事、職員及代表泄露關(guān)于第三方信息事宜承擔(dān)責(zé)任。（三）授權(quán)客戶向銀行提供的任何信息，無(wú)論其提供形式如何，銀行均有權(quán)認(rèn)定該信息、提供的行為及信息所含內(nèi)容己獲客戶適當(dāng)授權(quán)并可被銀行依賴。（四）不可抗力本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)在相應(yīng)程度內(nèi)可能因無(wú)法控制的原因而被耽擱或被阻止，包括但不限于自然災(zāi)害、地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、流行病、政府行為、罷工、停工、停電、通訊失敗、聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)故障或失靈、系統(tǒng)故障、設(shè)備故障。發(fā)生不可抗力情形的一方在得知該情形后，應(yīng)盡快通知另一方，由本協(xié)議雙方共同協(xié)商解決問(wèn)題，但遭遇上述事項(xiàng)的一方無(wú)需承擔(dān)違約責(zé)任。盡管如此，客戶同意補(bǔ)償銀行由此產(chǎn)生的所有支出，并按比例償付顧問(wèn)費(fèi)。（五）銀行均無(wú)義務(wù)代理客戶處理本協(xié)議約定的財(cái)務(wù)服務(wù)范圍以外的其他財(cái)務(wù)事務(wù)?？蛻羧绱_有需要銀行提供有關(guān)其他財(cái)務(wù)事務(wù)的服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與銀行另行簽訂財(cái)務(wù)服務(wù)委托協(xié)議。（六）違約客戶發(fā)生任何違約情形，銀行有權(quán)要求客戶賠償銀行包括律師費(fèi)在內(nèi)的所有損失。第十一條協(xié)議的解除（一）如果客戶未按照本協(xié)議約定支付基本費(fèi)用和其他費(fèi)用月.延期超過(guò)30日的，或者客戶發(fā)生其他違約情形的，銀行有權(quán)解除本協(xié)議，但應(yīng)書(shū)面通知客戶。（二）如果客戶向銀行提出有違中華人民共和國(guó)有關(guān)法律.法規(guī)的要求，則銀行有權(quán)隨時(shí)終止向客戶提供服務(wù)，但應(yīng)書(shū)面通知客戶。（三）客戶發(fā)現(xiàn)銀行違反本協(xié)議第五條第一款規(guī)定義務(wù)時(shí)，有權(quán)隨時(shí)書(shū)面通知銀行解除本協(xié)議。（四）客戶或銀行發(fā)現(xiàn)本協(xié)議與銀行和其他客戶的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議有利益沖突的，任何一方均有權(quán)提出解除本協(xié)議，但應(yīng)征得另一方的同意。（五）本協(xié)議因上述情況解除，客戶承諾仍應(yīng)就銀行已經(jīng)提供的服務(wù)支付基本費(fèi)用和其他費(fèi)用。（六）銀行非因本條第1、2、4款原因而解除本協(xié)議的，應(yīng)賠償客戶因此而造成的實(shí)際損失。（七）客戶非因本條第3、4款原因而解除本協(xié)議的，仍應(yīng)按本協(xié)議支付全部基本費(fèi)用和其他費(fèi)用。第十二條聲明條款（一）銀行向客戶提供的分析、判斷和意見(jiàn)，均不可理解為銀行就某項(xiàng)服務(wù)作出了成功的保證。銀行向客戶出具的任何意見(jiàn)、報(bào)告、方案僅作為提供客戶分析判斷的參考，客戶應(yīng)對(duì)其自身決策承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（二）本協(xié)議及銀行在本協(xié)議的履行過(guò)程中向客戶提交的任何文件不構(gòu)成銀行對(duì)客戶提供融資服務(wù)的承諾。此類服務(wù)，如有發(fā)生，相關(guān)的費(fèi)用及傭金的支付應(yīng)該由銀行與客戶之間其它獨(dú)立的協(xié)議約定。第十三條完整的協(xié)議本協(xié)議作為銀行和客戶之間的最終的、完整的協(xié)議，取代之前雙方作出的口頭或書(shū)面的約定。第十四條協(xié)議的可分性本協(xié)議中的任何條款如因任何原因?qū)е氯炕虿糠譄o(wú)效，本協(xié)議的其他條款仍保持原有的效力，應(yīng)當(dāng)子以履行。第十五條修改本協(xié)議經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可以書(shū)面方式進(jìn)行修改?？蛻衾斫獠⒊兄Z，如果客戶希望獲得本協(xié)議約定服務(wù)范圍以外的服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與銀行另行簽訂服務(wù)委托協(xié)議。除非客戶與銀行有新的書(shū)面的協(xié)議，否則任何個(gè)人口頭、書(shū)面的承諾或行為表示，均不得視為對(duì)本協(xié)議的修改。第十六條通知與本協(xié)議履行有關(guān)的通知應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式按照本一協(xié)議第三條的約定提交對(duì)方，書(shū)面方式可以郵寄、掛號(hào)郵寄、專人送達(dá)等方式送達(dá)。銀行和客戶均應(yīng)視需要選擇合適的送達(dá)方式。第十七條生效條件本協(xié)議由雙方加蓋公章并由雙方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字或蓋章，在客戶全額支付基本服務(wù)費(fèi)用后生效。在此之前，銀行沒(méi)有義務(wù)向客戶提供本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)。第十