東營(yíng)市金融生態(tài)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合關(guān)系的演進(jìn)研究

東營(yíng)市金融生態(tài)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合關(guān)系的演進(jìn)研究

閆光芹(中國(guó)石油大學(xué)勝利學(xué)院文法與經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院,山東東營(yíng)257000)金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的核心,對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著至關(guān)重要的作用。隨著金融發(fā)展理論研究的深入,為了應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī),許多學(xué)者將生態(tài)學(xué)的理念引入到金融研究領(lǐng)域,并強(qiáng)調(diào)金融體系運(yùn)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)不僅僅取決于金融體系自身,更和其所處的外部環(huán)境有關(guān)。2004年,周小川博士最早提出了金融生態(tài)的概念,隨后關(guān)于金融生態(tài)的研究逐漸得到重視,研究成果較為豐富。但關(guān)于東營(yíng)市金融生態(tài)的實(shí)證研究較少。東營(yíng)市作為納入黃藍(lán)兩大國(guó)家戰(zhàn)略的重要城市,面臨著前所未有的發(fā)展機(jī)遇。而且隨著黃藍(lán)兩大國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施以及東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,必然需要金融的大力支持。近年來(lái),東營(yíng)市金融生態(tài)環(huán)境不斷改善,金融業(yè)在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí),自身也實(shí)現(xiàn)了較快發(fā)展。但東營(yíng)市金融生態(tài)系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相互作用的規(guī)律是否穩(wěn)定,兩者的協(xié)調(diào)程度如何,還需要經(jīng)過(guò)研究才能得出結(jié)論。鑒于此,本文基于東營(yíng)市的實(shí)際數(shù)據(jù),對(duì)東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合協(xié)調(diào)度進(jìn)行定量評(píng)價(jià),并提出優(yōu)化東營(yíng)市金融生態(tài)的建議,對(duì)促進(jìn)東營(yíng)市區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展將具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、研究現(xiàn)狀到目前為止,學(xué)術(shù)界關(guān)于金融生態(tài)的研究主要集中在兩個(gè)方面,一是從理論上對(duì)金融生態(tài)的概念進(jìn)行界定,并形成了金融生態(tài)環(huán)境觀和金融生態(tài)系統(tǒng)觀兩種觀點(diǎn);二是關(guān)于金融生態(tài)的實(shí)證研究,主要體現(xiàn)在構(gòu)建金融生態(tài)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,并基于宏觀或者區(qū)域的層面對(duì)金融生態(tài)進(jìn)行評(píng)價(jià)。相關(guān)的研究及實(shí)踐結(jié)果都表明,良好的金融生態(tài)有利于金融業(yè)的健康發(fā)展,從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展,形成良性循環(huán)。隨著金融生態(tài)理論研究和實(shí)證研究的深入,國(guó)內(nèi)學(xué)者開(kāi)始關(guān)注金融生態(tài)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系。黎和貴(2007)[1]、溫智良(2008)[2]對(duì)區(qū)域內(nèi)金融生態(tài)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的效率進(jìn)行了實(shí)證分析。廖林(2008)[3]、王曼怡等(2015)[4]采用狀態(tài)空間模型分別對(duì)江西和北京的金融生態(tài)環(huán)境和區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)態(tài)關(guān)系進(jìn)行了研究。李延凱等(2011)[5]對(duì)金融生態(tài)影響資本的配置效率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)在規(guī)律進(jìn)行了數(shù)理分析,結(jié)果表明,金融生態(tài)環(huán)境影響資本的配置總量和效率,進(jìn)而影響金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)促進(jìn)的有效性。林欣(2016)[6]利用中國(guó)金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的數(shù)據(jù),對(duì)金融生態(tài)主體、金融生態(tài)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系進(jìn)行了格蘭杰檢驗(yàn)。逯進(jìn)等(2017)[7]通過(guò)構(gòu)建系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型,對(duì)中國(guó)省域金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系演進(jìn)進(jìn)行了實(shí)證分析,并對(duì)未來(lái)金融生態(tài)的水平進(jìn)行了預(yù)測(cè)。申韜等(2018)[8]對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的耦合關(guān)系進(jìn)行了研究,并指出良好的金融生態(tài)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的基礎(chǔ),兩者協(xié)調(diào)發(fā)展是國(guó)家可持續(xù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α＞C上所述,關(guān)于金融生態(tài)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系研究已經(jīng)取得較多的成果,但大都側(cè)重金融生態(tài)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用,研究方法也相對(duì)單一,基于耦合的視角對(duì)兩者協(xié)調(diào)發(fā)展程度進(jìn)行實(shí)證研究的較少。二、指標(biāo)體系構(gòu)建及數(shù)據(jù)處理方法(一)指標(biāo)體系目前,關(guān)于金融生態(tài)的評(píng)價(jià)指標(biāo)尚未形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。本文在借鑒李揚(yáng)[9]和劉煜輝[10]等學(xué)者的相關(guān)研究成果的基礎(chǔ)上,結(jié)合東營(yíng)市金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀,根據(jù)指標(biāo)設(shè)計(jì)的全面性、可比性和數(shù)據(jù)可得性等原則,從經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、政府服務(wù)、社會(huì)誠(chéng)信、社會(huì)保障和金融主體五個(gè)方面來(lái)衡量金融生態(tài)發(fā)展水平。并選取GDP、人均GDP和GDP增長(zhǎng)率三個(gè)具體指標(biāo)來(lái)衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)水平。指標(biāo)體系涵蓋了三個(gè)層次,包括6個(gè)一級(jí)指標(biāo),12個(gè)二級(jí)指標(biāo),27個(gè)三級(jí)指標(biāo)(見(jiàn)表1)。表1東營(yíng)市金融生態(tài)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系注:(-)標(biāo)記為負(fù)指標(biāo),數(shù)值越小對(duì)系統(tǒng)越有利,其余為正指標(biāo),數(shù)值越大對(duì)系統(tǒng)越有利。(二)數(shù)據(jù)說(shuō)明本文以東營(yíng)市為研究對(duì)象,選取2002—2016年?yáng)|營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的時(shí)間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析,原始數(shù)據(jù)均來(lái)自對(duì)應(yīng)年份的《東營(yíng)統(tǒng)計(jì)年鑒》《山東金融年鑒》和《山東統(tǒng)計(jì)年鑒》。(三)熵值法確定指標(biāo)權(quán)重確定指標(biāo)的權(quán)重有主觀賦權(quán)法和客觀賦權(quán)法,為了避免主觀因素的影響,本文采用熵值法來(lái)確定指標(biāo)的權(quán)重,計(jì)算過(guò)程如下:首先,采用極差法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理,消除各個(gè)指標(biāo)在量綱上的差異,標(biāo)準(zhǔn)化后的數(shù)據(jù)介于0和1之間。本文選用的指標(biāo)有正指標(biāo)和負(fù)指標(biāo)之分,故采用不同的處理方法。正指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化公式(1)負(fù)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化公式(2)式中,Xij表示第i年的第j個(gè)指標(biāo)(i=1、2…m,j=1,2,3…n)的初始值;Yij為其標(biāo)準(zhǔn)化值,其中,m為樣本數(shù)量,n為指標(biāo)數(shù)量。其次,計(jì)算第j項(xiàng)指標(biāo)所占的比重(3)再次,計(jì)算第j項(xiàng)指標(biāo)的熵值(4)最后,計(jì)算第j項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重(5)(四)綜合指數(shù)計(jì)算根據(jù)上述公式求出金融生態(tài)系統(tǒng)各項(xiàng)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化值,乘以相應(yīng)的權(quán)重,求出金融生態(tài)綜合指數(shù)。而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)用GDP、人均GDP和GDP增長(zhǎng)率的標(biāo)準(zhǔn)化值進(jìn)行簡(jiǎn)單算術(shù)平均求得,具體公式如下:(6)(7)式(6)和(7)中,U1為金融生態(tài)綜合指數(shù),Yij為金融生態(tài)各個(gè)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化值,Wj為金融生態(tài)各個(gè)指標(biāo)的權(quán)重;U2為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù),u1、u2和u3分別為GDP、人均GDP和GDP增長(zhǎng)率的標(biāo)準(zhǔn)化值。三、耦合模型和耦合協(xié)調(diào)模型構(gòu)建(一)耦合模型為了深入研究金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系,本文在前人研究的基礎(chǔ)上,基于物理學(xué)中的容量耦合概念和容量耦合系數(shù)模型,建立金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩系統(tǒng)的耦合模型(8)式中,C為金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩系統(tǒng)的耦合度,其取值在0和1之間,C取值越小代表兩系統(tǒng)耦合度越小,反之,C取值越大代表兩系統(tǒng)耦合度越大。當(dāng)C趨向0時(shí),說(shuō)明兩系統(tǒng)處于極度失諧的耦合狀態(tài),當(dāng)C趨向1時(shí),說(shuō)明兩系統(tǒng)處于完全匹配的耦合狀態(tài)。(二)耦合協(xié)調(diào)度模型耦合度能夠反映金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相互作用的強(qiáng)度,但在特殊的樣本點(diǎn)不能真實(shí)反映兩者的協(xié)調(diào)程度,如兩系統(tǒng)的綜合發(fā)展水平都較低時(shí),計(jì)算出的耦合度卻較高。為了更全面、真實(shí)地反映金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的協(xié)調(diào)水平,構(gòu)建兩系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)模型(9)T=αU1+βU2.(10)式中,D為耦合協(xié)調(diào)度,C為耦合度,T為兩系統(tǒng)的綜合發(fā)展指數(shù),α和β為待定系數(shù)。鑒于東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的實(shí)際情況,結(jié)合相關(guān)專家的建議,取α=0.6,β=0.4。借鑒廖重斌(1999)[11]和何宜慶(2016)[12]等學(xué)者的研究成果,將耦合協(xié)調(diào)度分為4大類10個(gè)等級(jí)(見(jiàn)表2)。表2金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合協(xié)調(diào)評(píng)價(jià)等級(jí)四、東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合協(xié)調(diào)度實(shí)證分析(一)實(shí)證結(jié)果首先,根據(jù)式(1)～(7),測(cè)算出東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的綜合指數(shù)。其次,將數(shù)據(jù)代入式(8)～(10)，求出東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩系統(tǒng)的耦合度和耦合協(xié)調(diào)度。最后,根據(jù)測(cè)算結(jié)果和耦合協(xié)調(diào)度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)確定協(xié)調(diào)類型,如果U1>U2,為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相對(duì)滯后型;如果U1=U2,為金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)同步型;如果U1<u2,為金融生態(tài)相對(duì)滯后型,具體測(cè)算結(jié)果見(jiàn)表3。<p>表3東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合協(xié)調(diào)水平及類型(二)結(jié)果分析1.綜合指數(shù)分析通過(guò)表3和圖1可以看出,2002—2016年,東營(yíng)市金融生態(tài)綜合指數(shù)呈平衡上升的趨勢(shì),由2002年的0.1738上升到2016年的0.9339,年均增長(zhǎng)率12.87%,這說(shuō)明在這15年期間,東營(yíng)市金融生態(tài)建設(shè)效果顯著,金融生態(tài)環(huán)境不斷改善。而2002—2016年,東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)呈波動(dòng)上升的趨勢(shì),2002—2008年,東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快,但受2008年金融危機(jī)的影響,2009年?yáng)|營(yíng)市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)出現(xiàn)下滑,隨后從2010年開(kāi)始,連續(xù)5年?yáng)|營(yíng)市經(jīng)濟(jì)平衡增長(zhǎng),但從2015年開(kāi)始,在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的大趨勢(shì)下,東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度放慢,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)下降。從金融生態(tài)綜合指數(shù)U1和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)U2取值來(lái)看,2002—2014年,東營(yíng)市金融生態(tài)綜合指數(shù)落后于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù),即U1U2,說(shuō)明在這期間東營(yíng)市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相對(duì)滯后于金融生態(tài)建設(shè)。圖1東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)2.耦合度和耦合協(xié)調(diào)度分析上述綜合指數(shù)分析,主要是對(duì)金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)各自發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析,對(duì)兩者的關(guān)聯(lián)關(guān)系只能進(jìn)行簡(jiǎn)單的判斷,而耦合度和耦合協(xié)調(diào)度分析可以從協(xié)調(diào)演進(jìn)的角度來(lái)分析兩者的關(guān)系。從表3和圖2可以看出,2002—2016年,東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合度變動(dòng)較小,取值在0.92和1之間,兩者處于高度耦合階段。而耦合協(xié)調(diào)度的變動(dòng)較大,從2002年0.4400上升到2016年0.9127,協(xié)調(diào)等級(jí)也由頻臨失調(diào)變?yōu)閮?yōu)質(zhì)協(xié)調(diào),兩者從時(shí)序上呈現(xiàn)出明顯的協(xié)調(diào)發(fā)展的演進(jìn)態(tài)勢(shì),這說(shuō)明了東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩系統(tǒng)之間逐步形成了良好的互動(dòng)關(guān)系。圖2東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合度和耦合協(xié)調(diào)度五、結(jié)論與建議通過(guò)構(gòu)建耦合協(xié)調(diào)模型對(duì)東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系進(jìn)行研究,得出以下結(jié)論:第一,從綜合指數(shù)來(lái)看,東營(yíng)市金融生態(tài)綜合指數(shù)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)綜合指數(shù)均呈上升態(tài)勢(shì)。第二,從耦合協(xié)調(diào)度來(lái)看,東營(yíng)市金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)耦合協(xié)調(diào)度逐年上升,呈顯著協(xié)調(diào)發(fā)展之態(tài)勢(shì)。根據(jù)實(shí)證分析的結(jié)果,結(jié)合東營(yíng)市的實(shí)際情況,可以從金融生態(tài)主體和金融生態(tài)環(huán)境兩個(gè)層面來(lái)優(yōu)化金融生態(tài),充分發(fā)揮金融對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用,從而進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)東營(yíng)市金融生態(tài)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展,具體建議如下:(一)促進(jìn)金融主體健康發(fā)展,提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力一是在金融機(jī)構(gòu)體系中樹(shù)立科學(xué)的金融生態(tài)發(fā)展觀,防控金融風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。二是構(gòu)建多元化的金融機(jī)構(gòu)體系,擴(kuò)大金融規(guī)模。壯大本土金融機(jī)構(gòu),吸引國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在東營(yíng)建立分支機(jī)構(gòu);完善資本市場(chǎng),充分發(fā)揮其投融資功能;加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè);推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司和民營(yíng)銀行等金融機(jī)構(gòu)的建立;促進(jìn)專業(yè)化的金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)展。三是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,注重培養(yǎng)和引進(jìn)金融人才,切實(shí)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平。(二)提升經(jīng)濟(jì)實(shí)力,夯實(shí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)首先,東營(yíng)市可依托“黃藍(lán)”兩大國(guó)家戰(zhàn)略,優(yōu)化投資環(huán)境,加大招商引資力度,吸引一些大項(xiàng)目好項(xiàng)目落地東營(yíng)。其次,積極推動(dòng)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換,強(qiáng)化創(chuàng)新發(fā)展,加快推進(jìn)石油化工、橡膠輪胎、有色金屬和石油裝備等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),積極培育新興產(chǎn)業(yè),切實(shí)提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益。最后,落實(shí)促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策措施,破除傳統(tǒng)的體制障礙,優(yōu)化民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展環(huán)境,培育一批具有競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)骨干企業(yè),使民營(yíng)經(jīng)濟(jì)成為重要的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。(三)推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè),優(yōu)化金融法制環(huán)境一是重視誠(chéng)信教育,組織誠(chéng)信宣傳活動(dòng),營(yíng)造良好的誠(chéng)信氛圍,培養(yǎng)社會(huì)公眾的誠(chéng)信意識(shí)。二是完善公共信用信息平臺(tái)建設(shè),充分發(fā)揮“信用東營(yíng)”等網(wǎng)站的信用信息公示和查詢功能,積極推動(dòng)建立多部門(mén)信用聯(lián)動(dòng)獎(jiǎng)懲機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)信用管理。三是加強(qiáng)司法部門(mén)對(duì)金融案件的執(zhí)法力度,嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域違法犯罪行為,保護(hù)金融債權(quán),進(jìn)一步完善金融法制建設(shè)。(四)完善