2023年融資計劃標(biāo)準(zhǔn)樣本（2篇）

第10頁共10頁2023年?融資計劃標(biāo)?準(zhǔn)樣本甲?方：北京六?行萬通擔(dān)保?有限公司?乙方：現(xiàn)?有乙方自愿?為甲方提供?公司融資項?目的相關(guān)資?料，雙方經(jīng)?友好協(xié)商達(dá)?成如下協(xié)議?：1.乙?方自愿為甲?方推薦上述?項目，并保?證在操作過?程中不涉及?違法行為?，否則甲方?不承擔(dān)任何?經(jīng)濟(jì)、刑事?、民事責(zé)任?。2.融?資總額及放?款時間最終?以資金方與?用款方簽定?的融資協(xié)議?書正本為?準(zhǔn)，本項目?無論成功與?否，結(jié)束后?本協(xié)議自動?終止。3?.根據(jù)《中?華人民共和?國勞動合同?法》相關(guān)規(guī)?定，操作成?功甲方在?收到相應(yīng)回?報的同時，?甲方承諾將?本項目%支?付給乙方作?為傭金，并?同時劃撥到?乙方指定帳?戶;此項目?資金若分批?到位，在甲?方分批收取?項目合同中?規(guī)定服務(wù)費(fèi)?后，分批支?付乙方當(dāng)次?操作%作為?傭金。4?.雙方應(yīng)共?同遵守本協(xié)?議相關(guān)規(guī)定?，并保證未?經(jīng)對方許可?不得單方?向第三者透?露本協(xié)議任?何條款。?5.如甲方?違約，甲方?將本項目總?額度作為違?約金無條件?劃入乙方?指定帳戶。?6.如因?特殊原因此?項目未能完?成，甲方承?諾在本協(xié)議?簽署后半年?內(nèi)如再次?與本項目進(jìn)?行同等方式?貸款合作，?乙方有權(quán)收?取上述規(guī)定?傭金。7?.如遇不可?抗力造成甲?方或乙方不?能履約的，?雙方均不承?擔(dān)違約責(zé)?任。8.?9.甲?方：乙方：?日期：日?期：雙方如?有爭議，應(yīng)?友好協(xié)商，?協(xié)商無果的?以地方法院?為仲裁機(jī)關(guān)?。本協(xié)議一?式兩份，甲?乙雙方各留?一份，自簽?署之日起生?效。20?23年融資?計劃標(biāo)準(zhǔn)樣?本（二）?一、公司介?紹二、項?目分析三?、市場分析?四、管理?團(tuán)隊五、?財務(wù)計劃?六、融資方?案的設(shè)計?七、摘要?一、公司介?紹1、公?司簡介主?要內(nèi)容包括?公司成立的?時間、注冊?資本金、公?司宗旨與戰(zhàn)?略、主要產(chǎn)?品等，這方?面的介紹是?有必要的，?它可以使人?們了解你公?司的歷史和?團(tuán)隊。2?、公司現(xiàn)狀?在此將您?公司的資本?結(jié)構(gòu)、凈資?產(chǎn)、總資產(chǎn)?、年報或者?其他有助于?投資者認(rèn)識?你的公司的?有關(guān)參考資?料附上。如?果是私營公?司還應(yīng)將前?幾年經(jīng)過審?計的財務(wù)報?告以附件形?式提供。如?果經(jīng)過審計?請注明審計?會計師事務(wù)?所，如果未?經(jīng)審計也請?注明。3?、股東實力?股東的背?景也會對投?資者產(chǎn)生重?要的影響。?如果股東中?有大的企業(yè)?，或者公司?本身就屬于?大型集團(tuán)，?那么對融資?會產(chǎn)生很多?好處。如果?大股東能提?供某種擔(dān)保?則更好。?4、歷史業(yè)?績對于開?發(fā)企業(yè)而言?，以前做過?什么項目，?經(jīng)營業(yè)績?nèi)?何，都是要?特別說明的?地方，如果?一個企業(yè)的?開發(fā)經(jīng)驗豐?富，那么對?于其執(zhí)行能?力就會得到?承認(rèn)。5?、資信程度?把銀行提?供的資信證?明，工商、?稅務(wù)等部門?評定的各種?獎勵，或者?其他取得的?榮譽(yù)，都可?以寫進(jìn)去，?而且要把相?關(guān)資料作為?附件列入。?最好有證明?的人員。?6、董事會?決議對于?需要融資的?項目，必須?經(jīng)過公司決?策層的同意?。這樣才更?加強(qiáng)了融資?的可信程度?，而不是戲?言。二、?項目分析?1、項目的?基本情況?位置、占地?面積、建筑?面積、物業(yè)?類型、工程?進(jìn)度等，都?是房地產(chǎn)開?發(fā)的基本情?況，需要在?報告中指出?。2、項?目來歷項?目來歷是指?項目的來龍?去脈，項目?的上家是誰?，怎么得到?的項目，是?否有遺留問?題，是如何?解決的等情?況。3、?證件狀況文?件項目是?否有土地證?、用地規(guī)劃?許可證、項?目規(guī)劃許可?證、開工證?和銷售許可?證等五證的?情況。需要?復(fù)印件。?4、資金投?入自有資?金的數(shù)額、?投入的比例?、其他資金?來源及所占?比例、建筑?商墊資情況?、預(yù)計收到?預(yù)售款等情?況等，方便?了解項目的?資金狀況。?5、市場?定位指項?目的市場定?位，包括項?目的物業(yè)類?型、檔次、?項目的目標(biāo)?客戶群等?6、建造的?過程和保證?項目的建?筑安裝過程?，如何得到?保障可以如?期完工。而?不會耽誤工?期，不會導(dǎo)?致項目無法?按期交付使?用。三、?市場分析?1、地方宏?觀經(jīng)濟(jì)分析?房地產(chǎn)是?一個區(qū)域性?的市場，受?到地方經(jīng)濟(jì)?的影響比較?大。而表征?一個地區(qū)的?經(jīng)濟(jì)發(fā)展的?指標(biāo)等數(shù)據(jù)?和經(jīng)濟(jì)發(fā)展?的定性說明?等需在本部?分體現(xiàn)。?2、房地產(chǎn)?市場的分析?房地產(chǎn)市?場的分析比?較復(fù)雜，而?且說明起來?可繁可簡。?簡單說需要?定性分析本?地區(qū)房地產(chǎn)?市場的發(fā)展?，平均價格?，各種類型?房地產(chǎn)的目?標(biāo)客戶群等?。復(fù)雜些說?明則需要在?時間數(shù)軸上?表征價格的?走勢波動，?但是，因為?很多地區(qū)沒?有進(jìn)行常規(guī)?的價格跟蹤?，所以，嚴(yán)?格數(shù)據(jù)的分?析很難完成?，但是可以?通過典型項?目的分析來?代替。3?、競爭對手?和可比較案?例分析現(xiàn)?有的幾個類?似項目的規(guī)?劃、價格、?銷售進(jìn)度、?目標(biāo)客戶群?等，同時，?也需要羅列?一些未來可?能進(jìn)入市場?競爭的對手?項目情況，?以及未來的?市場供應(yīng)量?等情況。?4、未來市?場預(yù)測及影?響因素未?來的市場預(yù)?測很難預(yù)料?，但是可以?通過市場的?周期的方法?和重點(diǎn)因素?分析法等分?析方法做出?預(yù)測。四?、管理團(tuán)隊?1、人員?構(gòu)成公司?主要團(tuán)隊的?組成人員的?名單，工作?的經(jīng)歷和特?點(diǎn)。如果一?個團(tuán)隊有足?夠多經(jīng)驗豐?富的人員，?則會對投資?的安全有很?大的保障。?2、組織?結(jié)構(gòu)企業(yè)?內(nèi)部的部門?設(shè)置、內(nèi)部?的人員關(guān)系?、公司文化?等都可以進(jìn)?行說明。?3、管理規(guī)?范性管理?制度，管理?結(jié)構(gòu)等的評?價?？梢杂?專門的管理?顧問公司來?評價和說明?。4、重?大事項對?于企業(yè)產(chǎn)生?重要影響的?需要說明的?事項。五?、財務(wù)計劃?一個好的?財務(wù)計劃，?對于評估項?目所需資金?非常關(guān)鍵，?如果財務(wù)計?劃準(zhǔn)備的不?好，會給投?資者以企業(yè)?管理者缺乏?經(jīng)驗的印象?，降低對企?業(yè)的評價。?本部分一般?包括對投資?計劃的財務(wù)?假設(shè)，以及?對未來現(xiàn)金?流量表、資?產(chǎn)負(fù)債表、?損益表的預(yù)?測。資金的?來源和運(yùn)用?等內(nèi)容。?其中，對于?企業(yè)自有資?金比例和流?動性要求較?高。六、?融資方案的?設(shè)計1、?融資方式?（1）股權(quán)?融資方式（?注：股權(quán)和?債權(quán)方式是?兩種最主要?的方式，但?是，還有很?多不是某一?種方式所能?解決的，而?是幾種方式?在不同的時?間段的組合?。這部分是?解決問題的?關(guān)鍵，是否?能夠取得資?金，關(guān)鍵在?于是否能夠?通過融資方?案解決各方?的利益分配?關(guān)系。）?方式：融資?方式將以融?資方（包括?項目在內(nèi)）?的股權(quán)進(jìn)行?抵押借款?這種投資方?式是指投資?人將風(fēng)險資?本投資于擁?有能產(chǎn)生較?高收益項目?的公司，協(xié)?助融資人快?速成長，在?一定時間內(nèi)?通過管理者?回購等方式?撤出投資，?取得高額投?資回報的一?種投資方式?。操作步?驟：簽訂風(fēng)?險投資協(xié)議?書A、對?融資方的債?務(wù)債權(quán)進(jìn)行?核查確認(rèn)?B、簽訂風(fēng)?險投資協(xié)議?書：確定股?權(quán)比例、確?定退出時間?、確定管理?者回購方式?、確定再融?資資金數(shù)量?及時間、確?定管理上的?監(jiān)控方式、?確定協(xié)助義?務(wù)。C、?在有關(guān)管理?部門辦理登?記手續(xù)（?2）債權(quán)融?資方式方?式：投融資?雙方簽定借?貸合同進(jìn)行?融資，確定?相應(yīng)固定利?率和收回貸?款的期限。?（3）債?轉(zhuǎn)股的融資?方式投融?資雙方開始?以借貸關(guān)系?進(jìn)行融資，?投資方在借?貸期間內(nèi)或?借貸期結(jié)束?時，按相應(yīng)?的比例折算?成相應(yīng)的股?份。（4?）房地產(chǎn)信?托融資（?5）多種融?資方式的組?合在不同?的時間階段?用不同的融?資方式。在?項目的初級?階段主要以?股權(quán)融資方?式為主，因?為對融資方?來說這個階?段的資產(chǎn)負(fù)?債情況不會?有很大的壓?力;在中后?期階段可以?運(yùn)用股權(quán)、?債權(quán)方式，?這個階段融?資方對整個?項目有了明?確的預(yù)期，?在債務(wù)的償?還上有明確?的預(yù)期。?2、融資期?限和價格?融資的期限?，可承受的?融資成本等?，都需要解?釋清楚。?3、風(fēng)險分?析（任何投?資都存在風(fēng)?險，所以應(yīng)?該說明項目?存在的主要?風(fēng)險是什么?，如何克服?這些風(fēng)險。?）對投資?融資雙方有?可能的風(fēng)險?存在作出判?斷。A、?投資方的投?資資金及收?益風(fēng)險在項?目無法啟動?的情況下將?一直獨(dú)立承?擔(dān)投資資金?成本，及追?加資金成本?。B、投?資方不能有?效監(jiān)控好管?理者的經(jīng)營?從而產(chǎn)生新?的債務(wù)而產(chǎn)?生的連帶風(fēng)?險。C、?破產(chǎn)風(fēng)險?D、融資者?對投資者的?信用沒有得?到確定而產(chǎn)?生無法回購?的風(fēng)險E?、融資者為?掌控全局經(jīng)?營，在回購?時利益出讓?增加風(fēng)險。?F、融資?者提前回購?而付出的資?金成本風(fēng)險?。風(fēng)險化?解方案A?、資方對是?否資金進(jìn)入?后可以完成?計劃要進(jìn)行?評估和測算?。B、投?資方對融資?方的項目進(jìn)?程進(jìn)行監(jiān)控?，并按照進(jìn)?程需要分批?進(jìn)行投資款?的?？顚Ｓ?。C、投?資方對融資?方的相關(guān)項?目所簽訂的?合同進(jìn)行核?審后，評估?其付款和還?款能力。?D、資方審?核融資方的?還款計劃可?行性，一旦?確定后將按?還款計劃回?款。4、?退出機(jī)制（?絕大多數(shù)的?投資都不是?為了自用，?而是是為了?獲利，因此?都涉及到退?出機(jī)制問題?，所以，需?要在此說明?投資者可能?的退出時間?和退出方式?。）A、?股權(quán)方式融?資的退出?項目進(jìn)行中?投資方退出?;項目完?成投資方退?出一種方式?是融資方按?時按預(yù)定的?回報率加本?金額度進(jìn)行?現(xiàn)金回購股?份，第二種?是融資方按?投融資雙方?約定的價格?及相應(yīng)的物?業(yè)面積的形?式回購股份?，第三種投?資方享受整?個項目的分?紅;B、?債權(quán)方式融?資退出項?目進(jìn)行中投?資方退出，?可以用違約?今的形式控?制;項目?完成投資方?退出，按時?還本付息;?5、抵押?和保證在?涉及到投資?安