2023年銀行營銷個(gè)人工作計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)范文（2篇）

第6頁共6頁2023年?銀行營銷個(gè)?人工作計(jì)劃?標(biāo)準(zhǔn)范文?近幾年來，?隨著經(jīng)濟(jì)的?快速發(fā)展和?居民收入水?平的不斷提?高，居民創(chuàng)?業(yè)、消費(fèi)觀?念有了極大?的轉(zhuǎn)變，同?時(shí)，居民消?費(fèi)意識和消?費(fèi)能力得到?了明顯提升?，從而為個(gè)?人業(yè)務(wù)的發(fā)?展提供了良?好的環(huán)境，?截至___?_年末，我?行的存貸款?主要數(shù)據(jù)為?：各項(xiàng)人民?幣儲蓄存款?____億?元，個(gè)人貸?款余額為_?___億元?。數(shù)據(jù)說明?的是余姚個(gè)?人業(yè)務(wù)已經(jīng)?真正意義上?的發(fā)展起來?了，說明我?行如果不迅?速占領(lǐng)市場?份額，一旦?被國有銀行?全面發(fā)動個(gè)?人業(yè)務(wù)，我?們的個(gè)人業(yè)?務(wù)就會被市?場淘汰。?個(gè)人業(yè)務(wù)，?顧名思義，?就是做個(gè)人?的文章，與?四大國有銀?行相比，我?們有很多局?限性，所以?我們要明確?目標(biāo)市場，?將個(gè)人業(yè)務(wù)?的目標(biāo)市場?主要定位于?中高端白領(lǐng)?客戶和個(gè)體?私營業(yè)主。?在營銷上突?出重點(diǎn)，把?白領(lǐng)通和貸?易通作為我?們今后營銷?工作的重點(diǎn)?。針對中?高端白領(lǐng)客?戶和個(gè)體私?營業(yè)主，我?們應(yīng)該加強(qiáng)?個(gè)人業(yè)務(wù)市?場推廣的整?合性和針對?性。通過深?度營銷和交?叉營銷，迅?速擴(kuò)大個(gè)人?業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)?量，提高日?均存款余額?、銀行卡發(fā)?卡量;充分?依托現(xiàn)有的?客戶資源，?實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)?部公司業(yè)務(wù)?、國際業(yè)務(wù)?、中間業(yè)務(wù)?、個(gè)人業(yè)務(wù)?的客戶共享?，以優(yōu)勢產(chǎn)?業(yè)帶動個(gè)人?業(yè)務(wù)的發(fā)展?，達(dá)到節(jié)約?成本、整體?營銷的目的?。這不僅有?利于銀行整?體業(yè)務(wù)的發(fā)?展、核心競?爭力的提高?，也有利于?客戶的忠誠?度和滿意度?的提升。?具體而言，?個(gè)人認(rèn)為應(yīng)?從內(nèi)部挖潛?和外部聯(lián)合?兩方面進(jìn)行?有針對性的?營銷。（?1）內(nèi)部挖?潛據(jù)一項(xiàng)?咨詢調(diào)查顯?示，超過_?___%的?客戶在需要?新產(chǎn)品時(shí)會?首先選擇其?已有的金融?服務(wù)供應(yīng)商?，而不是另?做選擇，因?此我們應(yīng)重?視挖掘現(xiàn)有?客戶群的潛?力。針對我?行現(xiàn)有的優(yōu)?質(zhì)產(chǎn)品，如?白領(lǐng)通、貸?易通、vi?p卡，我們?制定相應(yīng)的?營銷計(jì)劃-?即對現(xiàn)有的?客戶資源進(jìn)?行細(xì)分，如?可將客戶分?為儲蓄大戶?客戶群、銀?行特色業(yè)務(wù)?客戶群、個(gè)?人貸款客戶?群、代繳費(fèi)?客戶群、代?發(fā)工資客戶?群等等，對?不同的客戶?群使用銀行?產(chǎn)品的情況?進(jìn)行系統(tǒng)抽?樣分析，針?對不同客戶?群使用銀行?產(chǎn)品的習(xí)慣?和頻率，有?針對性地將?銀行的產(chǎn)品?與銀行卡產(chǎn)?品進(jìn)行重新?組合后進(jìn)行?交叉銷售，?使客戶成為?銀行多項(xiàng)產(chǎn)?品的使用者?，在提高銀?行卡發(fā)卡量?的基礎(chǔ)上，?限度地減少?銀行目標(biāo)客?戶的流失率?，①儲蓄大?戶客戶群：?這部分客戶?群是銀行個(gè)?人業(yè)務(wù)的基?本客戶群，?根據(jù)我行的?自身狀況，?應(yīng)以穩(wěn)定、?挖潛為目標(biāo)?-充分利用?我行的理財(cái)?性產(chǎn)品對這?部分客戶進(jìn)?行有目的的?營銷，使其?成為復(fù)合型?產(chǎn)品的使用?者，如甬城?卡，鉆石卡?等。同時(shí)，?個(gè)人以為可?以借鑒上海?銀行的經(jīng)驗(yàn)?，考慮對該?客戶群進(jìn)行?分檔，對存?款余額較大?的優(yōu)質(zhì)客戶?，提供寄送?對賬單、產(chǎn)?品介紹及有?關(guān)宣傳材料?，為其減免?辦理費(fèi)用，?以及對其中?的高端客戶?免費(fèi)提供專?人理財(cái)咨詢?以及溫馨服?務(wù)等方式，?以達(dá)到穩(wěn)定?、挖潛的目?的。②銀?行特色業(yè)務(wù)?客戶群：每?家銀行都有?自己的特色?業(yè)務(wù)，如我?行的白領(lǐng)通?、貸易通業(yè)?務(wù)，其特點(diǎn)?是業(yè)務(wù)壟斷?性和目標(biāo)客?戶獨(dú)占性。?由于特色業(yè)?務(wù)是銀行的?比較優(yōu)勢所?在，因此應(yīng)?該進(jìn)一步挖?潛，達(dá)到收?入化的目的?。個(gè)人以為?可以將銀行?卡與特色業(yè)?務(wù)進(jìn)行整合?，例如客戶?辦理白領(lǐng)通?業(yè)務(wù)的同時(shí)?為客戶辦理?貸記卡，形?成有歸屬感?的固定客戶?群體。其實(shí)?這已經(jīng)在我?行的業(yè)務(wù)操?作中開始在?執(zhí)行，只是?沒有系統(tǒng)的?去做而已，?既然成立了?我們個(gè)人業(yè)?務(wù)部，我以?為應(yīng)該強(qiáng)化?這一步驟，?相信可以收?到良好的效?果，解決我?行貸記卡增?量小的弊端?。③個(gè)人?貸款客戶群?：隨著個(gè)人?貸款業(yè)務(wù)的?快速發(fā)展，?個(gè)人貸款客?戶群將逐步?擴(kuò)大。這項(xiàng)?業(yè)務(wù)可以將?客戶在我行?鎖定幾年甚?至幾十年，?使得我行可?以有充裕的?時(shí)間不斷地?向其營銷新?的產(chǎn)品?？?以將我行的?理財(cái)性產(chǎn)品?進(jìn)行組合、?打包，從客?戶辦理個(gè)人?貸款業(yè)務(wù)的?第一天起，?就對其進(jìn)行?有針對性的?介紹，并在?業(yè)務(wù)開展過?程中不斷深?入強(qiáng)化，使?其成為我行?多項(xiàng)個(gè)人業(yè)?務(wù)的重要利?潤來源。留?住現(xiàn)有的一?個(gè)客人，比?發(fā)展一個(gè)新?的客人更重?要，這就需?要我們的個(gè)?人業(yè)務(wù)經(jīng)理?不斷的深化?和挖掘現(xiàn)有?的存量客戶?，把現(xiàn)有的?客戶牢牢的?抓在手里。?另外，由于?余姚的地方?經(jīng)濟(jì)特色，?個(gè)企眾多，?個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)?營性貸款發(fā)?展勢頭迅猛?。個(gè)人以為?可以和貸易?通業(yè)務(wù)打包?營銷，提高?個(gè)人貸款的?整體規(guī)模和?效益。（?2）外部聯(lián)?合外部聯(lián)?合是我們的?營銷經(jīng)理，?通過自身的?人脈關(guān)系或?者別的途徑?，走向市場?，不斷拓展?我們的新客?戶。針對?我行重點(diǎn)推?廣的幾個(gè)產(chǎn)?品，個(gè)人以?為：①對白?領(lǐng)通而言，?其目標(biāo)客戶?是特定的，?從行政單位?的辦公室主?任、財(cái)務(wù)科?主任等入手?，把這些行?政單位的領(lǐng)?導(dǎo)變成我們?的編外營銷?人員，對從?這些行政單?位逐個(gè)進(jìn)行?推廣，大幅?度提升白領(lǐng)?通業(yè)務(wù)。②?針對貸易通?，余姚私企?發(fā)達(dá)，特別?是塑料城和?模具城，客?戶集中，我?們可以指定?專門的營銷?經(jīng)理，負(fù)責(zé)?貸易通的營?銷，相信貸?易通的便捷?性必定能吸?引眾多的個(gè)?私業(yè)主。③?針對房產(chǎn)按?揭，由于目?前余姚房產(chǎn)?開發(fā)商與我?行簽訂開發(fā)?貸款的較少?，今年可以?在控制風(fēng)險(xiǎn)?的前提下，?充分利用現(xiàn)?有的客戶資?源，大力拓?展這一業(yè)務(wù)?，將開發(fā)貸?款與房產(chǎn)按?揭配套營銷?。以上是?我對個(gè)人業(yè)?務(wù)營銷方面?的一些想法?，由于我們?的個(gè)人業(yè)務(wù)?部的團(tuán)隊(duì)還?很年輕，如?有考慮不周?之處，請領(lǐng)?導(dǎo)多多指導(dǎo)?。202?3年銀行營?銷個(gè)人工作?計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)范?文（二）?今年以來，?各商業(yè)銀行?之間的存款?競爭日趨白?熱化，尤其?是進(jìn)入二季?度以來，工?商銀行長治?分行儲蓄存?款呈現(xiàn)持續(xù)?大幅波動的?不穩(wěn)定態(tài)勢?，穩(wěn)存增存?壓力較大。?對此，長治?分行多措并?舉，采取有?效措施確保?下半年實(shí)現(xiàn)?儲蓄存款余?額和增量同?業(yè)占比穩(wěn)中?有升。一?、提高認(rèn)識?，明確目標(biāo)?，力求完成?保底任務(wù)。?將儲蓄存款?的穩(wěn)定持續(xù)?增長作為日?常工作來抓?，緊緊圍繞?發(fā)展中高端?客戶的經(jīng)營?思路，努力?拓展客戶規(guī)?模，優(yōu)化客?戶結(jié)構(gòu)，提?高重點(diǎn)業(yè)務(wù)?客戶滲透率?，促進(jìn)個(gè)人?客戶資產(chǎn)穩(wěn)?定增長，在?確保一季末?儲蓄存款余?額的基礎(chǔ)上?做好穩(wěn)存增?存工作。?二、加大私?人銀行客戶?拓展力度，?全面落實(shí)“?一行一季一?戶”的工作?要求。中高?端客戶競爭?是我行確定?的____?年四項(xiàng)重點(diǎn)?工作之一，?對此，要求?各支行務(wù)必?統(tǒng)一思想，?高度重視，?增強(qiáng)高端客?戶競爭發(fā)展?的緊迫感、?使命感。一?是要認(rèn)真落?實(shí)高端客戶?發(fā)展規(guī)劃，?充分運(yùn)用高?端客戶維護(hù)?、拓展專項(xiàng)?激勵(lì)機(jī)制和?政策，推進(jìn)?全行中高端?客戶快速發(fā)?展。二是做?好存量客戶?的服務(wù)與維?護(hù)工作。目?前，全行已?基本完成存?量私人銀行?客戶的簽約?工作，要求?各支行要加?強(qiáng)與客戶的?溝通交流，?充分了解客?戶需求，及?時(shí)了解產(chǎn)品?發(fā)行、客戶?活動等信息?，同時(shí)還要?加大私人銀?行專屬產(chǎn)品?配備力度，?通過產(chǎn)品穩(wěn)?固客戶，防?止出現(xiàn)客戶?資產(chǎn)下降的?情況。三是?積極捕捉市?場信息，抓?好私人銀行?客戶的規(guī)模?擴(kuò)張。以“?煤炭資源整?合、上市及?擬上市企業(yè)?高管、中小?企業(yè)主和私?營業(yè)主、第?三方存管、?房地產(chǎn)商”?五大板塊為?重點(diǎn)，實(shí)施?名單制管理?和維護(hù)，加?大高凈值客?戶拓展力度?。三、全?力維護(hù)和發(fā)?展財(cái)富客戶?，努力完成?全年目標(biāo)任?務(wù)。一是以?全行開展的?“大學(xué)習(xí)、?大聯(lián)動、大?營銷”活動?為契機(jī)，持?續(xù)快速推進(jìn)?優(yōu)質(zhì)企事業(yè)?單位代發(fā)工?資業(yè)務(wù)發(fā)展?，帶動財(cái)富?客戶數(shù)量和?資產(chǎn)的增長?。二是要深?入挖掘存量?潛力客戶，?確定發(fā)展目?標(biāo)，努力將?其培育發(fā)展?成我行財(cái)富?客戶和私人?銀行客戶。?三是加強(qiáng)前?臺柜員和客?戶經(jīng)理的客?戶推薦對接?工作，采勸?接對子”的?方式，前臺?柜員發(fā)現(xiàn)的?目標(biāo)客戶要?及時(shí)有效地?推薦給客戶?經(jīng)理做營銷?和后續(xù)維護(hù)?，確保客戶?資源不丟失?，不外流。?四、發(fā)揮?理財(cái)產(chǎn)品與?儲蓄存款的?互動作用，?實(shí)現(xiàn)二者同?步協(xié)調(diào)發(fā)展?。一是大力?營銷保本理?財(cái)產(chǎn)品，將?其作為理財(cái)?產(chǎn)品重中之?重進(jìn)行全力?營銷，在增?加理財(cái)產(chǎn)品?余額的同時(shí)?增加儲蓄存?款余額，實(shí)?現(xiàn)二者同步?發(fā)展。二是?要提前做好?月末、季末?和年末到期?理財(cái)產(chǎn)品的?銜接和存款?轉(zhuǎn)化工作。?三是全力營?銷理財(cái)產(chǎn)品?的同時(shí)，要?積極挖轉(zhuǎn)他?行客戶和他?行資產(chǎn)，穩(wěn)?定本行儲蓄?存款余額，?避免出現(xiàn)此?增彼減的情?況。五、?充分發(fā)揮營?銷團(tuán)隊(duì)的作?用，做好客?戶分層維護(hù)?工作。一是?各支行行長?、個(gè)金業(yè)務(wù)?分管行長要?親自參與本?行私人銀行?客戶、財(cái)富?客戶的維護(hù)?，定期聯(lián)系?和拜訪客戶?。每季度組?織一次有針?對性的財(cái)富?客戶定向營?銷活動，每?年組織一次?較大規(guī)模的?營銷活動。?二是各支行?個(gè)人客戶經(jīng)?理要做好中?高端客戶的?日常維護(hù)工?作。做好客?戶大額現(xiàn)金?提娶預(yù)約服?務(wù)、泊車、?理財(cái)規(guī)劃等?方面的安排?，確保服務(wù)?質(zhì)量;了解?客戶日常金?融需求，與?客戶建立長?期、穩(wěn)定的?關(guān)系，提高?客戶滿意度?和忠誠度。?三是建立個(gè)?人高端客戶?維護(hù)的雙線?聯(lián)系、分層?維護(hù)機(jī)制。?加強(qiáng)與市分?行財(cái)富管理?崗、私人銀?行部太原分?部的聯(lián)系