日升月恒合規(guī)微課堂練習(xí)試題及答案

日升月恒合規(guī)微課堂練習(xí)試題及答案一、單選題（每題1.5分）1、單位定期存款起存金額（）萬元，允許現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬開戶，但支取只能轉(zhuǎn)賬支取，不能支取現(xiàn)金或用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算。[單選題]A.1(正確答案)B.5C.10D.502、單位定期存款能部提（）次，支取后的金額不得低于起存金額，支取后的金額若低于起存金額必須銷戶。[單選題]A.1(正確答案)B.2C.3D.無數(shù)3、同一筆存款，按份收取手續(xù)費(fèi)，多份時(shí)段證明書的有效期必須相同。每份存款證明收取人民幣（）元。[單選題]A、不收費(fèi)B、10元C、20元(正確答案)D、30元4、大額現(xiàn)金支取是指存款人從其結(jié)算賬戶一次性提取現(xiàn)金（）萬元（含）以上的。[單選題]A、5萬(正確答案)B、10萬C、20萬D、30萬5、各分支行對一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，應(yīng)要求取款人至少提前（）以電話等方式預(yù)約。[單選題]A、1天(正確答案)B、1個(gè)工作日C、2天D、2個(gè)工作日6、辦理現(xiàn)金支票取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜臺經(jīng)辦人員必須要求客戶提供（）材料并留存。[單選題]A、法人有效身份證件B、取款人有效身份證件(正確答案)C、營業(yè)執(zhí)照7、分支行要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定智能柜員機(jī)存放重空的數(shù)量。原則上重空數(shù)量按（）的使用量核定。[單選題]A.5天B.一周(正確答案)C.半個(gè)月D.一個(gè)月8、在確保智慧柜員機(jī)對外正常服務(wù)及故障得以按時(shí)處理的前提下，每（）至少清機(jī)一次，并進(jìn)行清機(jī)登記。[單選題]A.3日B.3個(gè)工作日C.7日(正確答案)D.7個(gè)工作日9、印鑒卡建庫一般須于購買當(dāng)日完成，如有特殊情況的須備注原因，并報(bào)備分支行分管領(lǐng)導(dǎo)。首次建庫錄入的印鑒卡（）即可啟用。[單選題]A.當(dāng)日(正確答案)B.第二日C.3日D.5日10、分支行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上訴期限內(nèi)將假幣解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]A.3日B.3個(gè)工作日(正確答案)C.5日D.5個(gè)工作日11、銀行詢證函業(yè)務(wù)涉及兩個(gè)及以上分支行的，由（）主辦。[單選題]A.各分支行B.開戶行(正確答案)C.總行12、銀行詢證函由單位客戶簽發(fā)，應(yīng)加蓋被詢證賬戶（）。[單選題]A、銀行預(yù)留印鑒章B、單位公章C、銀行預(yù)留印鑒或單位公章(正確答案)D、銀行預(yù)留印鑒及單位公章13、客戶在僅開通云證通的情況下，手機(jī)銀行單筆轉(zhuǎn)賬最高限額為（）。[單選題]A、10萬B、30萬C、50萬(正確答案)D、100萬14、各機(jī)構(gòu)在收到有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃指令后，應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行協(xié)助扣劃，原則上不超過（）。[單選題]A、12小時(shí)B、24小時(shí)(正確答案)C、48小時(shí)D、72小時(shí)15、一位職稱為教授的教師，想在我行申請薪福貸，按照職級計(jì)算，他最高可申請的額度為（）。[單選題]A、30萬元B、40萬元C、50萬元D、80萬元(正確答案)16、一位在上饒經(jīng)開區(qū)國企上班的普通員工，已經(jīng)繳存公積金滿三年，月工資8000元，他最高能申請（）萬元薪福貸額度。[單選題]A、20萬元B、30萬元C、40萬元(正確答案)D、50萬元17、一位職稱為副主任醫(yī)師的公立醫(yī)院醫(yī)生，想在我行申請薪福貸，按照職級計(jì)算，他最高可申請的額度為（）。[單選題]A、30萬元B、50萬元C、60萬元(正確答案)D、80萬元18、以下哪個(gè)客戶不能辦理薪福貸（）。[單選題]A、世界500強(qiáng)企業(yè)中高級管理人員B、具有律師資格證的在崗律師C、上饒市煙草公司正式員工D、個(gè)體工商戶(正確答案)19、以下哪一項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的（）。[單選題]A、惠商貸的授信主體是小微企業(yè)主、個(gè)體工商戶B、惠商貸的申請人年齡需在18周歲以上C、惠商貸要求申請人的資產(chǎn)負(fù)債率原則上不高于60%D、惠商貸要求申請人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于1年(正確答案)20、惠商貸抵押擔(dān)保的最高額度為（）[單選題]A、50萬元B、100萬元C、200萬元D、500萬元(正確答案)二、多選題（每題2分）1、以下辦理個(gè)人定期存單（存折）質(zhì)押貸款放款的要求，正確的是（）A.須由客戶本人親自前往柜臺(正確答案)B.客戶須在止付通知書上簽字確認(rèn)(正確答案)C.柜面人員對身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)D.留存止付通知書、身份證復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果(正確答案)2、借記卡持卡人在自助機(jī)具上取現(xiàn)，每卡每筆限額（）元，每日累計(jì)限額()萬元。A、3000B、5000(正確答案)C、1D、2(正確答案)3、個(gè)人客戶開立存款證明時(shí)，應(yīng)提交（）材料。A、個(gè)人開立存款證明業(yè)務(wù)申請書(正確答案)B、有效身份證件(正確答案)C、銀行卡、存折、存單等(正確答案)D、他人代辦應(yīng)同時(shí)提交代辦人和存款人的有效身份證件(正確答案)4、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶未在證件到期后（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采取限制其手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬交易，（）為其辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等措施。A、3個(gè)月B、6個(gè)月(正確答案)C、暫停D、中止(正確答案)5、手機(jī)銀行最高可設(shè)定限額為單筆（），日累計(jì)（）?？蛻艨勺孕性谑謾C(jī)銀行APP中對轉(zhuǎn)賬限額進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整數(shù)值不可高于銀行最高可設(shè)定限額。A、50萬B、100萬(正確答案)C、200萬(正確答案)D、500萬6、除線上凍結(jié)外，被凍結(jié)的存款、理財(cái)?shù)蓉?cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)由（）出具協(xié)助解除凍結(jié)通知書，由()以上辦案人員或執(zhí)法人員持有效工作證件和相關(guān)法律文書到各機(jī)構(gòu)現(xiàn)場辦理。A、原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)(正確答案)B、任意的有權(quán)機(jī)關(guān)C、一名D、兩名(正確答案)7、協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)或扣劃的，應(yīng)做好登記手續(xù)，在登記簿中登記下列要素（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱及相關(guān)法律文書、文號(正確答案)B、辦案人員姓名及證件號碼(正確答案)C、我行經(jīng)辦及審核人員姓名(正確答案)D、被查詢、凍結(jié)、扣劃客戶的名稱(正確答案)E、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額(正確答案)F、協(xié)助辦理的結(jié)果(正確答案)8、單位辦理定期存款提前支取時(shí)，須提供哪些資料?（）A.單位定期開戶證實(shí)書客戶聯(lián)(正確答案)B.單位定期開戶證實(shí)書銀行聯(lián)C.提前支取說明（加蓋公章）(正確答案)D.單位法人代表身份證件(正確答案)E.如為代理人辦理還須提供授權(quán)書（加蓋公章、法人代表章）及經(jīng)辦人身份證件(正確答案)9、存款證明書的有效期限比較靈活，可由客戶自訂期限。但最短有效期限為（）個(gè)月，最長有效期限為()年。A、1個(gè)月(正確答案)B、3個(gè)月C、1年D、2年(正確答案)10、資金頭寸管理的目標(biāo)是（）A、確保支付(正確答案)B、防范風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、提高效益(正確答案)11、個(gè)人賬號簽約業(yè)務(wù)包括（）A、短信(正確答案)B、電話(正確答案)C、月得利(正確答案)D、代收業(yè)務(wù)(正確答案)12、資金頭寸管理的原則是（）A、統(tǒng)一調(diào)度(正確答案)B、頭寸集中(正確答案)C、分級管理(正確答案)13、以下哪些客戶不能辦理薪福貸（）A、剛畢業(yè)的稅務(wù)局實(shí)習(xí)生(正確答案)B、剛過20周歲生日的財(cái)政局職員(正確答案)C、已在農(nóng)商行、建設(shè)銀行同時(shí)辦理信用貸款的國企員工(正確答案)D、公積金連續(xù)繳存一年半的國企員工14、目前以下哪些客戶可以辦理3.65%優(yōu)惠利率的薪福貸（）A、上饒創(chuàng)投集團(tuán)融資部員工B、上饒經(jīng)開區(qū)城管局正式職工(正確答案)C、上饒市審計(jì)局派遣員工D、上饒市第一中學(xué)在編教師(正確答案)15、以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)不能作為惠商貸的保證人評判（）A、目前仍有不良貸款余額(正確答案)B、信用良好C、近兩年逾期次數(shù)不超過6次D、目前涉嫌重大債務(wù)糾紛(正確答案)16、如電子驗(yàn)印系統(tǒng)出現(xiàn)故障，因緊急出賬需要，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，可調(diào)用分支行會計(jì)審計(jì)部保管的印鑒卡（）進(jìn)行手工折角驗(yàn)印，憑證須由()簽字確認(rèn)。A、正本(正確答案)B、副本C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、分管領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)17、驗(yàn)印操作員受理憑證時(shí)應(yīng)逐筆核對客戶印鑒，當(dāng)取現(xiàn)金額達(dá)到（）以上，轉(zhuǎn)賬金額達(dá)()以上，需雙人當(dāng)場對客戶印鑒進(jìn)行復(fù)核驗(yàn)印。A、5萬元（含）B、20萬元（含）(正確答案)C、100萬元（含）(正確答案)D、200萬元（含）18、函證處理機(jī)構(gòu)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）內(nèi)回函。如因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函()內(nèi)通知會計(jì)師事務(wù)所，以保證回函效率。A、10日B、10個(gè)工作日(正確答案)C、3日D、3個(gè)工作日(正確答案)19、支行應(yīng)做好每日頭寸預(yù)測及上報(bào)工作，針對單筆（）萬元以上的跨行交易，分支機(jī)構(gòu)管理人員應(yīng)及時(shí)填報(bào)《分支行頭寸預(yù)測日報(bào)表》至（）。A、1000(正確答案)B、資金營運(yùn)中心C、2000D、運(yùn)營管理部(正確答案)20、授權(quán)級別包括（）A、復(fù)核崗(正確答案)B、一級授權(quán)崗(正確答案)C、二級授權(quán)崗(正確答案)D、三級授權(quán)崗(正確答案)三、判斷題（每題1.5分）1、手機(jī)銀行未實(shí)名客戶不僅可作為游客查看我行產(chǎn)品介紹、活動(dòng)資訊等公開信息，還可辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)?shù)绕渌麡I(yè)務(wù)。對錯(cuò)(正確答案)2、客戶可通過手機(jī)銀行重新上傳身份證，更新個(gè)人證件有效期。對(正確答案)錯(cuò)3、對有權(quán)機(jī)關(guān)所需材料的取證，可以提取原件，也可抄錄、復(fù)制、照相，并在有關(guān)復(fù)印材料上加蓋業(yè)務(wù)專用章。對錯(cuò)(正確答案)4、授權(quán)審批人員可以直接對外經(jīng)辦客戶業(yè)務(wù)。對錯(cuò)(正確答案)5、審批授權(quán)的有權(quán)人須嚴(yán)格保管自己的OA協(xié)調(diào)辦公系統(tǒng)的用戶名及密碼，嚴(yán)禁由他人代為操作授權(quán)。對(正確答案)錯(cuò)6、移動(dòng)終端每次使用之前須經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字審批方可使用。對錯(cuò)(正確答案)7、支取方式為憑證件支取的定期存單或者定期一本通可以由代理人辦理，并留存本人及代理人身份證復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。對錯(cuò)(正確答案)8、個(gè)人存款證明的開立可在任一網(wǎng)點(diǎn)操作，只要攜帶個(gè)人存款證明原件就可在任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。對錯(cuò)(正確答案)9、審核簽批授權(quán)規(guī)定:現(xiàn)金支付金額20萬（不含）以下，由經(jīng)辦柜員審核支付;現(xiàn)金支付金額20萬（含）以上，須換人審核確認(rèn)。對(正確答案)錯(cuò)10、各分行及上饒市轄各支行銀行詢證函都由總行集中作業(yè)中心集中處理。對錯(cuò)(正確答案)11、原則上本行詢證函受理機(jī)構(gòu)為本行的集中處理機(jī)構(gòu)。針對會計(jì)師事務(wù)所跟函或郵寄銀行詢證函至開戶行的情況，開戶行可拒絕受理。對錯(cuò)(正確答案)12、薪福貸的借款人若在授信存續(xù)期內(nèi)辭職，我行可以繼續(xù)給客戶放款。對錯(cuò)(正確答案)13、薪福貸業(yè)務(wù)可以采用抵押的方式辦理。對(正確答案)錯(cuò)14、一位59周歲的女性個(gè)體工商戶老板在我行辦理惠商貸，我行可以為其辦理3年期授信。對錯(cuò)(正確答案)15、惠商貸業(yè)務(wù)可以采用信用擔(dān)保。對(正確答案)錯(cuò)16、若客戶在我行辦理單