銀行風險排查情況的報告

銀行風險排查情況的報告銀行風險排查狀況的報告

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增加全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保平安、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

第一，根據(jù)制度要求，重塑制度流程根據(jù)最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度方法，仔細梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、學問、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。

其次，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金狀況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的緣由，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格根據(jù)各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消退了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，精確?????、準時地反映自查發(fā)覺問題，并樂觀協(xié)作檢查組檢查，保證不再消失類似問題。

自查服務形象。根據(jù)辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的.要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務執(zhí)崗狀況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工轉(zhuǎn)變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素養(yǎng)和服務水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)進展。

第三，加強學習，提高風險防控力量為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)樂觀參加到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的熟悉。同時，把提高員工素養(yǎng)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作力量。全員行動，根據(jù)合規(guī)制造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障進展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推動案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足預備。

四.整改措施及今后工作思路今后，我將連續(xù)加強自己的政治思想訓練，深化持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴厲?查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

加強學習，連續(xù)深化合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、詳細內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習SC600系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟識各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上堅固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德訓練，規(guī)范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的熟悉，提高合規(guī)操作意識，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到合規(guī)制造價值、合規(guī)保障進展的重要性。

樂觀參與全社員工以操作風險防控為主題進行爭論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過爭論進一步提高員工風險防范意識和防范力量。

以科學的進展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格根據(jù)聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)掌握度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行風險排查狀況的報告

根據(jù)銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況、賬戶管理狀況、大額存款進出狀況、現(xiàn)金管理狀況等業(yè)務開展狀況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關狀況報告如下：

一、加強組織領導。依據(jù)銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結(jié)合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。

二、仔細開展自查。本次共有人參與了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)戶，查閱各類憑證、賬簿本;查閱大額現(xiàn)金登記簿本，查閱賬戶資料份。

(一)內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)掌握度。根據(jù)人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質(zhì)量。

(二)賬戶管理狀況。我行嚴格根據(jù)《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員仔細學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理方法》、《中國農(nóng)業(yè)進展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行方法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《中國農(nóng)業(yè)進展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行方法》等制度方法的基礎上，循序漸進對全部賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對全都，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息精確?????、連續(xù)、有效和完整。

季度我行新增客戶戶，變更賬戶信息戶，撤銷賬戶戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為戶，開立賬戶總戶數(shù)為戶，其中：基本戶戶、一般戶戶、臨時戶戶、專用賬戶戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結(jié)算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)覺違規(guī)辦理業(yè)務的問題;我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來狀況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，季度累計發(fā)出存、貸款對賬單份，收回份，收回率達到了100%。

(三)大額存款進出狀況。此次案件風險排查共核查年月日至月日發(fā)生的金額在萬元(含)以上的大額存款匯劃業(yè)務筆、金額萬元，其中：匯入筆、金額萬元，匯出業(yè)務筆、金額萬元。通過清理核查，未發(fā)覺無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務;未發(fā)覺賬戶全部者與無業(yè)務往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)覺他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理狀況。根據(jù)上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)覺違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、今后工作準備。

(一)加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

(二)強化各項規(guī)章制度的學習。連續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增加業(yè)務人員的工作責任心、內(nèi)掌握度的執(zhí)行力及風險防范意識，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。

(三)強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配置、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)平安、穩(wěn)定、高效的運行。

(四)切實構筑風險掌握防線。仔細履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制;運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控;將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度;加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，協(xié)作各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效掌握案件風險，確保資金平安。

銀行風險排查狀況的報告

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作評估方法》文件要求，我行領導高度重視，充分熟悉案件防控、風險排查工作的重要性，依據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際狀況，樂觀做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金平安方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。()建立清楚的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避開流淌性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避開案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習