理財(cái)顧問上半年工作總結(jié)（二篇）

第6頁共6頁理財(cái)顧問?上半年工?作總結(jié)?回顧__?__年上?半年，所?有的經(jīng)歷?都化作一?段美好的?回憶，結(jié)?合自身工?作崗位，?半年來取?得了部分?成績(jī)，但?也還存在?一定的不?足。下面?是我對(duì)自?己過去半?年的工作?作一個(gè)總?結(jié)：在?我行進(jìn)行?網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型?，提升服?務(wù)質(zhì)量，?加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?營(yíng)銷。我?們支行從?人員配置?進(jìn)行了部?分調(diào)整，?安排了低?柜銷售人?員，個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)?得到初步?的發(fā)展，?開始嘗試?向中高端?客戶提供?專業(yè)化個(gè)?人投資理?財(cái)綜合服?務(wù)。我也?從低柜調(diào)?整到理財(cái)?室從事個(gè)?人理財(cái)業(yè)?務(wù)。雖?然在工作?中遇到諸?多的困難?和問題。?但是，在?分行個(gè)金?部理財(cái)中?心的指導(dǎo)?下、支行?領(lǐng)導(dǎo)高度?重視下，?建設(shè)隊(duì)伍?、培養(yǎng)人?才、抓業(yè)?務(wù)發(fā)展、?以新產(chǎn)品?拓展市場(chǎng)?，加大營(yíng)?銷工作。?以下是_?___年?度上半年?個(gè)人工作?總結(jié)報(bào)告?：一、?上半年具?體工作總?結(jié)：客?戶維系、?挖掘、管?理、個(gè)人?產(chǎn)品銷售?工作：?1.抓基?礎(chǔ)工作，?做好銷售?工作計(jì)劃?，挖掘理?財(cái)客戶群?；通過前?臺(tái)柜臺(tái)輸?送，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?，重點(diǎn)發(fā)?展vip?客戶，新?增vip?貴賓客戶?；2.?進(jìn)一步收?集完善客?戶基礎(chǔ)資?料，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?將客戶關(guān)?系管理，?資金管理?，投資組?合管理融?合在一起?，建立了?部分客戶?信息.在?了解客戶?基本信息?對(duì)客戶進(jìn)?行分類維?系的同時(shí)?.進(jìn)行各?種產(chǎn)品銷?售，積極?營(yíng)銷取得?了一些成?效；3?.加強(qiáng)了?宣傳，通?過報(bào)社、?移動(dòng)短信?，展版張?貼，le?d橫幅等?方式傳遞?信息，起?到一些效?果；4?.結(jié)合市?場(chǎng)客戶投?資理財(cái)需?求，按照?上級(jí)行工?作部署進(jìn)?一步推進(jìn)?新產(chǎn)品上?市，如人?民幣周末?理財(cái)、安?穩(wěn)回報(bào)系?列、中銀?進(jìn)取搏弈?理財(cái)?shù)取?以及貴金?屬的銷售?。自身?培訓(xùn)與學(xué)?習(xí)情況：?在省分?行的高度?重視下，?今年__?__月份?通過全省?對(duì)個(gè)人客?戶經(jīng)理經(jīng)?過選拔和?內(nèi)部考核?后，脫產(chǎn)?參加接受?西南財(cái)大?afp資?格正規(guī)課?程培訓(xùn)。?在自身?的努力學(xué)?習(xí)下，去?年___?_月通過?了全國組?織的af?p金融理?財(cái)師資格?認(rèn)證考試?，并于_?___月?取得資格?證書；通?過afp?系統(tǒng)規(guī)范?培訓(xùn)，經(jīng)?過本階段?的學(xué)習(xí)后?，提升了?自己素質(zhì)?，在工作?中，作為?銀行的職?員，在為?客戶做投?資理財(cái)方?案時(shí)，根?據(jù)不同的?客戶，適?當(dāng)?shù)嘏渲?各種金融?產(chǎn)品，把?為客戶創(chuàng)?造最大的?投資回報(bào)?作為自己?的工作目?標(biāo)。能將?所學(xué)知識(shí)?轉(zhuǎn)化為服?務(wù)客戶的?能力，結(jié)?合我行實(shí)?際情況參?加it藍(lán)?圖培訓(xùn)，?不斷提高?自己業(yè)務(wù)?能力。?二、存在?的不足：?盡管我?行理財(cái)業(yè)?務(wù)已得到?初步發(fā)展?，但由于?理財(cái)業(yè)務(wù)?開展起步?較晚，起?點(diǎn)較低，?使得理財(cái)?業(yè)務(wù)發(fā)展?存在規(guī)模?較小，與?同業(yè)比較?存在較大?差距，存?在人員不?足、素質(zhì)?不高、管?理未配套?等問題。?目前，?我行為擴(kuò)?大中間業(yè)?務(wù)收入，?僅僅在發(fā)?展代理保?險(xiǎn)，代售?基金是遠(yuǎn)?遠(yuǎn)不夠的?，產(chǎn)品有?待更豐富?，理財(cái)渠?道有待拓?展，我行?的特色產(chǎn)?品：__?__，人?民幣博弈?等許多特?色理財(cái)品?種還沒完?全推廣開?(受營(yíng)銷?人員，業(yè)?務(wù)素質(zhì)等?方面的制?約)缺少?專業(yè)性理?財(cái)。不?足之處：?1.基?礎(chǔ)理財(cái)客?戶群(中?、高端客?戶)較少?，對(duì)客戶?信息資料?了解不全?(地址、?號(hào)碼、興?趣愛好)?缺少對(duì)客?戶的維護(hù)?；2.?營(yíng)銷力度?薄弱，需?要團(tuán)隊(duì)協(xié)?作加強(qiáng)營(yíng)?銷，沒有?充分發(fā)揮?個(gè)人能力?；3.?業(yè)務(wù)流程?有待梳理?整合，優(yōu)?化服務(wù)提?高服務(wù)質(zhì)?量，多渠?道從前臺(tái)?向理財(cái)室?輸送客戶?信息；?三、下半?年工作打?算1.?在鞏固已?取得的成?績(jī)基礎(chǔ)上?，了解掌?握個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)市?場(chǎng)，應(yīng)對(duì)?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)?，進(jìn)快迅?速發(fā)展我?行的理財(cái)?業(yè)務(wù)；?2.不斷?加強(qiáng)素質(zhì)?培養(yǎng)，作?好自學(xué)及?參加培訓(xùn)?；進(jìn)一步?提高業(yè)務(wù)?水平；?3.加大?營(yíng)銷力度?推進(jìn)各項(xiàng)?目標(biāo)工作?，有效的?重點(diǎn)放在?客戶量的?增長(zhǎng)。?4.結(jié)合?我行工作?實(shí)際加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，做?好it藍(lán)?圖新系統(tǒng)?上線工作?，做好下?半年個(gè)人?工作計(jì)劃?。理財(cái)?顧問上半?年工作總?結(jié)（二）?回顧即?將過去的?上半年，?我感慨萬?千。__?__年是?我人生旅?程中轉(zhuǎn)折?的一年，?這一年我?轉(zhuǎn)行進(jìn)入?證券行業(yè)?，對(duì)我來?說，這是?一個(gè)充滿?機(jī)遇和挑?戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了?神秘，好?奇，時(shí)而?豪氣萬丈?，時(shí)而信?心缺缺，?這是一條?布滿荊棘?的道路，?只要你能?邁過一個(gè)?個(gè)坎，同?時(shí)也是通?往光明的?道路。?進(jìn)公司已?有兩個(gè)月?，對(duì)于理?財(cái)顧問這?個(gè)崗位，?沒有我想?象中的簡(jiǎn)?單，即需?要對(duì)行情?的了解，?也需要對(duì)?客戶有耐?心，同時(shí)?還需要溝?通技巧。?通過這?兩個(gè)月的?學(xué)習(xí)我學(xué)?到了很多?，不只是?證券知識(shí)?，更多的?是對(duì)學(xué)習(xí)?的方法，?工作的態(tài)?度，對(duì)待?客戶的方?式及溝通?技巧。?作為一個(gè)?新員工非?常感謝公?司給我這?個(gè)成長(zhǎng)的?平臺(tái)，令?我在工作?中不斷的?學(xué)習(xí)，不?斷的進(jìn)步?，慢慢的?提升自身?的素質(zhì)與?才能，領(lǐng)?導(dǎo)和同事?對(duì)我的支?持與關(guān)愛?，令我明?白到人間?的溫情，?在此我向?公司的領(lǐng)?導(dǎo)以及全?體同事表?示最衷心?的感謝，?有你們的?協(xié)助才能?使我在工?作中更加?的得心應(yīng)?手，也因?為有你們?，才能令?到公司的?發(fā)展更上?一個(gè)臺(tái)階?。在這?兩個(gè)月的?時(shí)間里，?我也看到?了我的業(yè)?績(jī)還狠不?理想，之?中也存在?著諸多問?題，經(jīng)過?自我反思?，究其原?因主要有?：第一?、缺乏正?確的時(shí)間?觀，總以?為時(shí)間還?有很多，?第二、?工作還不?夠積極主?動(dòng)，可能?是之前的?工作性質(zhì)?決定了我?不需要特?別主動(dòng)，?只要等著?領(lǐng)導(dǎo)安排?，自己認(rèn)?真完成就?好。但現(xiàn)?在做為理?財(cái)顧問，?我需要自?己去開拓?客戶，需?要自己更?加積極主?動(dòng)。第?三、業(yè)務(wù)?水平還有?待提高，?無論是客?戶溝通能?力，還是?市場(chǎng)分析?能力都是?我目前欠?缺的。?因此，在?接下來的?時(shí)間里，?我會(huì)從以?下幾個(gè)方?面著手：?第一、?凡是預(yù)則?立，不預(yù)?則廢，合?理的規(guī)劃?有利于接?下來工作?的順利張?開，因此?我要先認(rèn)?真做好接?下來__?__個(gè)月?的計(jì)劃，?并按計(jì)劃?實(shí)行。趕?緊把之間?浪費(fèi)的時(shí)?間補(bǔ)回去?。第二?、虛心求?教。做為?一個(gè)新員?工，我要?向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)?習(xí)，向老?同志學(xué)習(xí)?，向書本?、向網(wǎng)絡(luò)?學(xué)習(xí)，首?先學(xué)習(xí)客?戶溝通技?巧，和客?戶維護(hù)，?取其之長(zhǎng)?，補(bǔ)己之?短，夯實(shí)?和提高自?身業(yè)務(wù)能?力。第?三、認(rèn)真?做好客戶?維護(hù)。?作為理財(cái)?顧問，客?戶是我們?一切工作?開展的核?心，在接?下的時(shí)間?，我會(huì)讓?真的做好?客戶私檔?性管理，?盡可能的?發(fā)掘客戶?有用的信?息，加以?整理歸類?。主動(dòng)?聯(lián)系溝通?客戶，這?也是我之?前做得不?夠的，雖?然是銀行?介紹的空?戶，可能?他們有些?人因?yàn)闀?時(shí)資金緊?張，或年?底事情忙?，暫時(shí)不?需要，但?不代表他?們以后也?就不需要?理財(cái)服務(wù)?，因此對(duì)?于有潛力?的客戶，?我要坐好?及時(shí)的跟?進(jìn)。第?四、做好?銀行渠道?的維護(hù)。?銀行上?市我們客?戶的最主?要來源。?做銀行渠?道維護(hù)時(shí)?，首先先?要認(rèn)清銀?行的需求?，同時(shí)注?重技巧。?像我剛開?始只顧幫?他們做事?，以為只?要幫他們?做事，客?戶就會(huì)源?源不斷的?介紹過來??？墒?客戶是自?己的，不?是開了個(gè)?戶就完成?任務(wù)，對(duì)?銀行來說?聯(lián)了三方?任務(wù)九完?成了，可?是對(duì)我來?說這才剛?開始，更?重要的是?后續(xù)的開?發(fā)維護(hù)。?因此