小額貸款公司發(fā)展背景現(xiàn)狀與未來講義

小額貸款公司發(fā)展背景、現(xiàn)狀與未來

鄭州培訓(xùn)2008年10月11日

小額貸款公司發(fā)展背景、現(xiàn)狀與未來人行、銀監(jiān)會近期兩個(gè)文件

小額貸款發(fā)展的現(xiàn)實(shí)背景

小額貸款發(fā)展的歷史背景

小額貸款發(fā)展的國際經(jīng)驗(yàn)小額貸款發(fā)展的有關(guān)規(guī)范小額貸款發(fā)展現(xiàn)狀與存在問題小額貸款的未來發(fā)展局面小額信貸公司的有關(guān)規(guī)范2005年：人民銀行主導(dǎo)的7家小額貸款公司試點(diǎn)。2007年8月6日：銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大力發(fā)展農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見。2008年4月24日：人行、銀監(jiān)會關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策通知。2008年5月4日：銀監(jiān)會、人行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見。2008年7月23日：浙江工商局《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)登記管理暫行辦法》。小拜額奸信示貸群公抹司客的館有晨關(guān)再規(guī)奧范關(guān)字于鳥村電鎮(zhèn)盈銀虜行持、影貸雄款劃公刷司托、釀農(nóng)因村管資池金鏡互陰助喝社么、壟小稅額基貸掉款題公問司板有差關(guān)棄政藥策吊的犁通仰知對蓋新拌型丹農(nóng)五村胸金漏融悼服寇務(wù)傍機(jī)循構(gòu)健的脾一炎般級管壇理緒規(guī)剪定死：弄存為款愛準(zhǔn)互備前金援、緒支戰(zhàn)付象清欲算熊、乓會色計(jì)蚊管歉理拍、述金酸融板統(tǒng)撤計(jì)劑和答監(jiān)揭管淡報(bào)斃表阻、宿征諷信貿(mào)管啞理機(jī)、材現(xiàn)膛金釋管寄理親、多風(fēng)累險(xiǎn)景監(jiān)況管皂。側(cè)來中企存乖貸訊款逃利棕率濃管賽理很：匪經(jīng)沃批希準(zhǔn)總吸燭收嬸存縫款習(xí)的含機(jī)貼構(gòu)產(chǎn)，摸其昆存祝款蛛利蹦率匹實(shí)烘行拖上裙限樹管咐理駱，湖最適高和不剝得掛超正過耽人壺行輔公虜布博的勺同薪期始同驗(yàn)檔雞次袖存江款柄基屯準(zhǔn)接利窮率叫；鍵四健類頑機(jī)矛構(gòu)虹的邁貸均款鳥利今率扶實(shí)盒行駐下牛限棄管儀理哄，醋利基率嫌下蟻限追為格中津國闊人珠民些銀賣行海公悔布丈的苦同盟期穿同泊檔骨次風(fēng)貸輸款增基蘭準(zhǔn)挎利峽率我的鴿0蛙.串9爆倍剖。小咸額畜信解貸此公咳司漸的滿有身關(guān)洞規(guī)慰范關(guān)袍于競小發(fā)額少貸惠款舉公瘋司鈔試咸點(diǎn)田的講指尼導(dǎo)冊意妖見公由司筋性頭質(zhì)棚：小繪額賓貸丘款償公僑司的是嘩由快自花然慎人伏、胡企姐業(yè)憐法幕人魯與配其檢他由社貝會爐組己織缸投刊資鎖設(shè)私立畫，挨不滿吸頓收禽公倡眾安存交款筐，習(xí)經(jīng)錢營次小忽額徐貸娛款襯業(yè)搖務(wù)嘉的撕有莖限幅責(zé)莖任捏公色司煩或里股棵份掛有支限祝公多司廳。股怨東犯要林求嚷：小油額塑貸飯款庫公堤司略的畜股勝東娘需對符蜂合串法展定童人錢數(shù)勇規(guī)愚定幟。穿有莖限眼責(zé)盈任欄公閘司猛應(yīng)坦由甩5灘0柳個(gè)缸以目下棟股肆東買出比資趨設(shè)敢立候；韻股贈份鼓有陣限滋公燃司南應(yīng)懼有摩2規(guī)-姓-青2犁0緊0狐名性發(fā)寸起編人城，盟其誤中蕩須透有粘半烏數(shù)興以手上孟的府發(fā)省起景人憤在遺中利國皆境盞內(nèi)蝦有獅住悠所蝦。小記額傾信捉貸臣公未司練的義有慢關(guān)吵規(guī)哲范注尊冊嚇資呀本芹：全鞠部歉為滴實(shí)頑收冊貨橫幣趴資箭本軌，羊由架出撤資襪人取或歉發(fā)臟起錢人駕一歉次勸足大額極繳沃納超。移有倍限擾責(zé)撈任縣公甘司膝注香冊瘋資壁本校不巡壽得廳低必于格5夠0毛0自萬夢元稼，著股床份稻有見限輸公淺司姐的等注控冊睛資熱本宿不澇得旬低緣瑞于畏1粗0障0售0可萬扮元未。組單掉一添自湊然峰人俘、遍企運(yùn)業(yè)藝法割人津、攔其甲他持社家會冰組梯織溉及唐其先關(guān)黑聯(lián)粉方油持尊有姨股搏份私，出不繁得協(xié)超括過艙小混額途貸粥款療公災(zāi)司邁注跌冊籮資慰本螞總嫂額庸的扮1擇0乎%怪。市藏場星準(zhǔn)碎入貪：應(yīng)該向破省鮮級婆政蟲府賊主禁管渡部斜門脆提栽出船正稍式駱申扯請藍(lán)，紫經(jīng)藍(lán)批捉準(zhǔn)膀后機(jī)到包當(dāng)活地諷工煤商蒼行沾政腸管侄理肯部慚門謹(jǐn)申褲請可辦嬸理厚注蜻冊漂登晴記伸手悶續(xù)奏并住領(lǐng)屬取尾營害業(yè)繩執(zhí)竿照保。坐還擠應(yīng)呈在帥五音個(gè)擺工頂作隊(duì)日蓋內(nèi)嫂向榴當(dāng)媽地殊公耍安貨機(jī)遣關(guān)宰、嗓銀斷監(jiān)蜓派悼出竭機(jī)搏構(gòu)正和責(zé)人煩行菠分滋支據(jù)機(jī)腹構(gòu)堅(jiān)報(bào)耐送墻相搜關(guān)禮資慎料狹。小映額沾信環(huán)貸房誠公汪司綿的貼有斥關(guān)邊規(guī)洽范資茂金學(xué)來聾源右：主穿要花為專股艇東拌繳蠢納煉的貞資誓本書金米、名捐朋贈懇資萌金運(yùn)，捕及蒜來懶自魄不弱超瞞過肯兩棚個(gè)開銀叨行系業(yè)繞金襯融考機(jī)魄構(gòu)稼的濟(jì)融內(nèi)入翠資扣金津；笨從究銀孤行攜業(yè)啊金襯融具機(jī)亭構(gòu)慈獲剖得栗融鑒入蠻資退金偽的蜜余傷額矩，哥不照得勵(lì)超喂過盯資盒本遵凈盤額輝的百5志0疾%腎。業(yè)衰務(wù)完申耳請紗：應(yīng)瓜向嚼注炭冊適地融人棉行謎分申支送機(jī)源構(gòu)極申匠領(lǐng)討貸覆款堡卡瓶。信林息憐報(bào)兼送：定向鈴小某額崖貸今款引公窄司姜提木供蛛融艱資勺的婆銀勻行傲業(yè)其金者融殖機(jī)倡構(gòu)江，尼應(yīng)醉將贊融罩資哈信訂息芽及汁時(shí)柱報(bào)桃送裂所催在懸地梯人牢行浮分慚支零機(jī)盲構(gòu)柳和何銀呼監(jiān)割會碰派譽(yù)出法機(jī)漠構(gòu)左，言并棒應(yīng)術(shù)跟頭蹤怒監(jiān)軋督極公厘司狼融盞資蘇使燥用道情驕況。小贈額忍信窗貸梨公眨司糧的邀有漏關(guān)鈔規(guī)避范貸銹款鋒對悉象搞：堅(jiān)酷持友為頃農(nóng)谷民江、恩農(nóng)帶業(yè)疲和喉農(nóng)拘村寶經(jīng)逗濟(jì)余發(fā)綁展辰服做務(wù)枯的祖原反則研下粗自請主仗選財(cái)擇叼貸鹽款稻對裙象桿。貸字款丸原僑則趴：發(fā)悟放哨貸慢款筒應(yīng)酸堅(jiān)貸持指“預(yù)小他額理、姥分望散冤”悉的胖原甩則躍，膠鼓刃勵(lì)撥小蠅額傅貸胃款歉公輝司直面鼠向積農(nóng)云戶墨和茄微穴型謙企輸業(yè)緊提或供竹信乖貸夢服因務(wù)仿，麻著冬力范擴(kuò)懲大盜客遞戶魂數(shù)序量型和攜服諒務(wù)知覆紅蓋咬面寒。貸古款友額掏度嶄：同加一窯借華款漸人壩的童貸驢款把余白額栗不魄得園超賊過冬小準(zhǔn)額杜貸伴款金公奸司熟資道本么凈熔額層的寬5套%拾；國在先此瞇標(biāo)親準(zhǔn)粱內(nèi)仿可買以決參牧考御小當(dāng)額驚貸葉款低公言司膨所城在謎地臨經(jīng)羞濟(jì)紐奉狀麻況脖和炮人筆均逢G牧D大P立水筋平獻(xiàn)，叨制健定朋最踢高厲貸肢款節(jié)額不度由限爐制榜。小后額棟信封貸遵公絨司肺的違有鏡關(guān)市規(guī)毛范監(jiān)舉督括管圍理耀：省賞級認(rèn)政磁府灣明懸確冤一妄個(gè)性主殲管建部終門?。私鸷θ谥k父或有相帥關(guān)鉤機(jī)歌構(gòu)裂）鄉(xiāng)豐負(fù)蜜責(zé)僵對凝小趟額樣貸豬款伯公隊(duì)司巷的墊監(jiān)冬督腔管局理埋，肚并劇愿受意尿承或擔(dān)替小際額專貸稅款幸公療司輩風(fēng)趙險(xiǎn)挺處球置懲責(zé)架任左的旅，握方邊可踏在搖本蛋省兄（繭區(qū)竹、決市慰）螺的哲縣烏域詠范筐圍握內(nèi)要開夢展安組獲建支小第額酸貸肉款浮公冤司掌試快點(diǎn)牌。非唐法割處挽置丸：從條事件非曬法輔集史資琴活服動撐的桃，按按再照旋國易務(wù)小院賽有支關(guān)揀規(guī)籌定霸，芬由叢省排級零人網(wǎng)民訪政為府村負(fù)江責(zé)男處神置瘋。斬對焰于丙跨許省舟份鑼非柴法頑集自資邊活還動心的店處挪置卵，聰需羅要因由豪處銀置浙非月法著集介資唇部完際甚聯(lián)勉席巨會活議買協(xié)輔調(diào)什的籮，棒可福由溝省筒級欺人當(dāng)民您政拍府游請邊求擺處拿置趴非晨法釀集寧資零部什際武聯(lián)曾席碰會局議用協(xié)犬調(diào)鴨處照置春。小撓額雖信繁貸禾公僅司懂的間有兵關(guān)藏規(guī)砌范《劈燕浙桶江怒省纖小嫂額毛貸挪款肯公補(bǔ)司姑試傻點(diǎn)染登努記妙管故理譯暫檔行止辦展法從》有叔符骨合灘規(guī)煉定相的氏章岡程嬌；符蠅合凝任求職妄資載格爛條新件郵董釣事奔和呈高岡級喘管委理荷人簡員剃；具瘋備邁相綱應(yīng)糊專蛙業(yè)潔知擱識底和臺從紀(jì)業(yè)詠經(jīng)蓬驗(yàn)苦工買作嶄人熄員益；有揭必菌要匠內(nèi)藥部歲組傍織線機(jī)溫構(gòu)中和叢管辯理葬制唱度族；符學(xué)合偽要木求辟營逃業(yè)夜場串所益、歐安薪全軌防慎范殺措購施蟻和費(fèi)與風(fēng)業(yè)拼務(wù)鉆有嶼關(guān)衫其續(xù)他足設(shè)嗎施射。小消額模信跳貸沙公扭司質(zhì)的捉有意關(guān)譜規(guī)成范《序浙財(cái)江久省臭小飛額只貸捷款切公疤司旁試悔點(diǎn)餡登浮記糞管脾理刷暫肯行林辦衫法搏》股壞東柄須駱符真合猛法循定朱人言數(shù)簽規(guī)錯(cuò)定才，姻有噸限珍責(zé)剪任假公忙司椒由博5貴0貫個(gè)頓以肢下傻股盛東鵲出占資泊設(shè)凱立壁，萍股厲份卵有親限贊公儲司跌應(yīng)摘有亭2管至衛(wèi)2鞋0吼0周名漏發(fā)起起抽人惰。組殊織命形伴式泥是怖有兔限斃責(zé)拜任撥公狂司平的鴿，驚其茄注獅冊聞資錯(cuò)本罷不先得君低蝴于己5處0負(fù)0晶0盯萬徐元寬（軍欠挖發(fā)嚼達(dá)晶縣熔域富2趟0搬0稻0倦萬毀元料）長。組芹織狠形稈式捉是輸股勺份移有罩限匯公洋司待，堡其卷注透冊使資算本叉不宇得糧低不于穿8胡0進(jìn)0播0療萬較元孝（走欠藥發(fā)撐達(dá)勤縣破域鄉(xiāng)豐3首0給0育0女萬史元萌）帳；試峰點(diǎn)奸間裂注頂冊硬資印本柴上逼限寶不威超皇過奸２才億撇元扮（魚欠抖發(fā)脖達(dá)筆縣星域?qū)备覂|梁元弄）快。小環(huán)額沿信爆貸桐公疼司討的徐有慨關(guān)脾規(guī)愉范《貸放益貸酬人繩條求例卻》近規(guī)孟定資允本多來簽源濱；適破用笑范步圍影；放患貸孕人意形關(guān)式錦；市拖場鐘準(zhǔn)張入射；風(fēng)較險(xiǎn)粘管察理炎；市懼場話退班出蒙。小毀額糞貸禁款岡發(fā)集展學(xué)現(xiàn)請狀格與湊存貫在永問蹄題基界本籌情礎(chǔ)況截柏至簡今內(nèi)年量3災(zāi)月牲底忍，園7傻家詞小調(diào)額滑貸佳款亦公日司愈累車計(jì)借發(fā)踐放寬貸類款犯約駝4蜘.炒7鎖億忘元吸；獄今收年雜一飼季中度蝦總桿累圣放醬貸翅款謊超識過搭8諸0揚(yáng)0郵0銹億鳳元?dú)?，飯比?宅0箏0惹7植年咐同欄期岸基標(biāo)本民翻店了賤一壇番任。7沃家鼻小突額甘貸格款寧公體司描的鐮不厭良下貸虹款英率技也屆保哈持飼在雅非舌常使低鋸的絨水閣平寺；股截賴至托2枯0吩0勤7糖年頁末拌，蓄7產(chǎn)家調(diào)公謙司媽逾注期漂貸站款施占心貸這款縱余每額松的榨比蕩例桌為碑0肅.斥6抖3染%脖。小落額吐貸辱款就發(fā)欠展嚇現(xiàn)恭狀適與抄存弱在夢問何題創(chuàng)鋒新額貸俘款冰方片式綱：貸晌款煌形旁式勿有圍“聞薪叛農(nóng)輕貸倆”仙、猴“扔雙請保珍貸贏”虜、飾“法抵堂押孫加只擔(dān)騙保德混喉合換型隨貸融”蜜、口“外公凳司表+問農(nóng)襖戶義貸私”桃、六“珠助甚學(xué)器貸累”冠等坊形櫻式冒。完曲善業(yè)激赴勵(lì)逗機(jī)痛制防：實(shí)通行陣信侄貸憐員扛貸宮款貸獎(jiǎng)編懲召考任核怖，專規(guī)績定績超暢額蠻部場分自可冤按潑一餅定澡比休例拒提搬取鑄獎(jiǎng)蘭金劈燕；議貸窩款懲形而成禍損壇失爐要匙從開信滑貸犬員濟(jì)工熊資竟中符抽長取哥的傘風(fēng)移險(xiǎn)粗抵基押饑金幣中這扣親除耽抵?jǐn)y償營。加庸強(qiáng)臨風(fēng)噴險(xiǎn)被防白范防：健棍全舞合贊同呀文第本欠、閘規(guī)芬范撲操言作冶流獸程拆；注對牲貸已戶壯資伸料磨逐慎戶資進(jìn)程行摩信鹿用風(fēng)評碼估添，悠并斬分巧為訴A敵、須A志A嘆、詞A寧A露A馬、肅B廢、赴B支B裳、物B郵B翁B蚊、豪C五、睬C送C惰、蝕C娘C醒C鎮(zhèn)三呈等陣九貨級妨。小柴額指貸雄款疾發(fā)綢展汁現(xiàn)劇狀最與池存想在乏問壞題存默在世問錘題持她續(xù)慮發(fā)畏展局問嫂題轟，坦后斜續(xù)泄資皂金響不汪足玻制丑約墨其秧發(fā)種展?jié)摚伙L(fēng)勺險(xiǎn)廟管保理復(fù)問植題挪：川貸刮款舊壞奮賬吵損約失齡只墊能其由駱投余資很人培自媽行丟承管擔(dān)情；復(fù)急串于蔥放裝貸返增團(tuán)大討信寒貸耀風(fēng)餐險(xiǎn)??；市額場書定昌位運(yùn)問型題?。喊缭噯狳c(diǎn)案政蛛策腹導(dǎo)蒸向菠是患“彎服墻務(wù)序三普農(nóng)染”臨，及實(shí)犯際劑操哲作滲中智投角資蛛者宜初電衷秧和杠政菠策浸方拔向放存脅在睡沖壇突切；與套正粗規(guī)秤金冰融括機(jī)毫構(gòu)鉗相怪比檔在英各筆方場面憑處密于諒劣賽勢搜。小念額蔑貸鐮款仁的名未番來互發(fā)搭展襲局都面放巖貸汪機(jī)俊構(gòu)扔向延村婆鎮(zhèn)肢銀碧行異和抓貸礙款法公岸司稅的懲轉(zhuǎn)訴變《襲村憲鎮(zhèn)猾銀驢行抽管狐理免暫歪行冒規(guī)曾定譜》《昆貸馬款萬公這司工管判理塔暫含行額規(guī)至定稅》《擁放末貸棉人曠條將例肅》垮出慕臺括后豎的姥發(fā)察展榆局逼面專江門挖放巡壽貸汗機(jī)韻構(gòu)靈的悟規(guī)盈范悔要飽求新矮一價(jià)輪辯的糠放性貸企機(jī)凈構(gòu)最的聯(lián)成繼立存萍量段小最額做貸紐奉款醋公侮司禽可桃能么的邪重繡組蠶和困增卻資們等小訓(xùn)額趟貸撿款蛾的撓未悟來望發(fā)棵展路局俊面未鈔來揀放排貸消機(jī)桶構(gòu)可前振景面寺向小俱企幅業(yè)洲的懸融震資賣服引務(wù)存誘貨案質(zhì)綿押振擔(dān)柳保欣融色資獄；資蠟產(chǎn)逮支冠持早貸含款膊業(yè)辮務(wù)郵（巷應(yīng)暗收赤賬繳款森登毀記竊系攜統(tǒng)兩建葉立苦后敬）羨；社剪區(qū)威銀罷行挖模筍式電吊子咸銀顧行繩發(fā)讓展面段向小越企尋業(yè)哈的航融坡資洗服宿務(wù)O速E挑C慶D火國鄉(xiāng)豐家家小殘企潛業(yè)婦數(shù)銳量面軋向小群企漂業(yè)府的廢融破資貞服砍務(wù)亞剝太蝴地喬區(qū)例中要小知企豬業(yè)若數(shù)騾量小射企輩業(yè)損融侍資贊服鞠務(wù)談的麥潛尿力《偵物膏權(quán)軟法臉》動籌產(chǎn)爆擔(dān)宿保態(tài)物凍權(quán)握制道度歷突捆破拓脆寬何了亂動臺產(chǎn)存擔(dān)娘?；曳睹泧谌?旬8昆0鋪條鼓：效生陜產(chǎn)掏設(shè)結(jié)備共、失原無材害料襲、尚半持成云品煤和仁產(chǎn)幫品放等喘動撒產(chǎn)浴可疑以嫂抵蹲押誤。第跟2沙2烤3究條層：緒應(yīng)興收數(shù)賬絮款涌可拾以包質(zhì)柱押睛。初端建授浮叮動就抵菜押史制樹度第吵1堅(jiān)8果1漏條勸：囑經(jīng)俯協(xié)趕議恥，商企妨業(yè)聞、守個(gè)醋人侮工角商設(shè)戶針、膏農(nóng)便業(yè)錯(cuò)生林產(chǎn)肯經(jīng)師營腫者己可女以帥將刃現(xiàn)海有穿的生以付及冊將港有翅的或生劣產(chǎn)育設(shè)河備描、慌原樸材抵料種、茶半俗成但品輛和糠產(chǎn)豆品璃抵握押具。小倍企洪業(yè)燈融爺資送服劍務(wù)艷的嫌潛襲力小倍企桂業(yè)額融麗資都服正務(wù)陽的鴿擔(dān)扯?；盼矧湞撎帕Y產(chǎn)類型企業(yè)部門（10億）其中：中小企業(yè)農(nóng)村地區(qū)（10億）不動產(chǎn)8856.74108.74209.7存貨8856.73032.61024.0應(yīng)收賬款5551.93276.0預(yù)測：最少16萬億動產(chǎn)將可作為融資基礎(chǔ)小晨額靠貸諷款雀的屈未統(tǒng)來根發(fā)架展龜局燥面小爐企推業(yè)蠢金偷融將創(chuàng)女新錘產(chǎn)析品牌：存址貨寸質(zhì)扭押嗓擔(dān)廢保先融撇資進(jìn)兩貨庫商節(jié)品擇存裂貨路質(zhì)塔押鈔融確資預(yù)業(yè)痕務(wù)棕、做采啟購軌原鈔材關(guān)料群存民貨估質(zhì)池押自融斧資滋業(yè)晴務(wù)供、陵半黨成絕品旅存頑貨豎質(zhì)偶押揚(yáng)融螺資哨業(yè)取務(wù)魯、執(zhí)產(chǎn)帝成塌品桶存驢貨廁質(zhì)團(tuán)押蛛融刑資厚業(yè)游務(wù)昨。小脆額豎貸葵款湖的紀(jì)未坊來勤發(fā)惱展恰局會面小笨企掏業(yè)鏈金筐融伶創(chuàng)獵新計(jì)：威資插產(chǎn)巨支遍持揀貸濤款主脹要獅監(jiān)幼測缸擔(dān)濟(jì)保方物欲；冷由毒應(yīng)漫收撒賬撲款欄和題存緞貨裹進(jìn)精行營擔(dān)繳保??；對齡擔(dān)坊保螞物楚密抗切弦監(jiān)平控鑰（窯對秀應(yīng)溉收給賬球款唱每炸日理監(jiān)航控雜；扒對酒存踏貨陡每攀月侮密反切育監(jiān)婦控活）軍；有叨商屈業(yè)魚財(cái)瓣務(wù)逝公喘司粒和棉銀周行閑的刑資封產(chǎn)柄支確持棵部蛾門晶提扁供朵，濾適北合厘于首融宗資港缺夠口樣的絡(luò)小摘企視業(yè)本；9崗0皮％嚼小煩企神業(yè)返以翠應(yīng)凡收漁賬部款待和侮存惱貨鋒擔(dān)憶?？邸Ｐ」暑~蟻貸丸款遼的胳未虹來辯發(fā)飼展貴局徒面適尿于沉小暑企萄業(yè)鏡的乞金至融槳?jiǎng)?chuàng)能新呢產(chǎn)暮品棒：絨資泄產(chǎn)敘支滅持俗貸敬款應(yīng)病收殺賬抱款斑為霜擔(dān)鉗保秩物鞭價(jià)奏值付：燒變催現(xiàn)送較忌容衣易約；著與飯企枕業(yè)改經(jīng)韻營哨狀受況東的抹相催關(guān)景性這一嫂般儉較坦低返。存誦貨盤為它擔(dān)漠保錢物搏價(jià)礙值攜：啟變飽現(xiàn)已能勞力閘取踏決型于刺擔(dān)末保均物陳的裕類符型強(qiáng)。極半湯成畝品嗽有召問簽題鵝，拍變層現(xiàn)孕比淹較騙困攪難基，訂與暢企赴業(yè)扁經(jīng)煌營閉相適關(guān)搞性奏很零高泳；欣原野材斃料晚，會可矮能平是道較雪為秒理歌想息的推擔(dān)斷保糖物兇，餐變甩現(xiàn)滔容罰易退，米與深企泛業(yè)啄經(jīng)聯(lián)營隆相熊關(guān)洲性昌低依。小胖額須貸撐款異的度未牽來獲發(fā)蠅展婆局墳面資擁產(chǎn)柱支程持淡貸栗款憑：瘦應(yīng)赴收饞賬坊款恐融無資業(yè)混務(wù)陣類乞型趨：大軌宗敗應(yīng)痛收版賬銅款刪融克資正；吸逐量筆禍應(yīng)齡收堤賬云款持融鍬資串。現(xiàn)架場殘調(diào)叛查曬：首堤次勺實(shí)脫地給調(diào)看查須/恩交胖割專實(shí)適地法檢陶查吧/折后釋續(xù)橡實(shí)轎地概調(diào)渠查限（精識滋別詢風(fēng)障險(xiǎn)衡、畏確龍定睛擔(dān)晶保邊物蘋金飄額腰、烈評喜估片借們款碰人叼內(nèi)預(yù)控墳等晉）活。小肚額汪貸術(shù)款噸的卸未零來徐發(fā)稅展調(diào)局當(dāng)面資疑產(chǎn)佳支臥持僑貸厚款欠：電應(yīng)賄收析賬較款擋融崇資文絮件勇：借霉款嚷人貨經(jīng)勻理龍人村員色證撞明彎、境倉俯儲攤協(xié)櫻議刷、俯企核業(yè)非保稈證近、后存劑貨切擔(dān)咐保探權(quán)茄、嘴擔(dān)偽保瞧協(xié)府議那、誓個(gè)筋人該擔(dān)柿保怒、慘對徑企默業(yè)無經(jīng)姨理斷人伴員確的拘授夸權(quán)閥。監(jiān)戰(zhàn)控抵：應(yīng)選收托賬猾款相賬描齡喚文夸件嫌；夫根幣據(jù)申賬搞齡墳分鍬析焦不肝合航格麗應(yīng)謎收獎(jiǎng)賬對款孟；芹據(jù)碌不陜合揉格犁賬劫齡腳計(jì)娘算頸貸外款級額肢度桃；概客歐戶性經(jīng)橫理獅管壘理些。小跡額額貸服款斧的兇未倦來煩發(fā)創(chuàng)展柔局自面資所產(chǎn)起支孫持肝貸挪款娃：尖應(yīng)參收文賬釋款繳融濃資欺弊詐袖防勾范胡：提猛前獅開念票唯；園重桂復(fù)重開賓票四；鄰虛純假升賬困齡加；捐現(xiàn)納金塊轉(zhuǎn)訊移肆完朽全銅虛璃假捐應(yīng)逝收搬賬械款填。風(fēng)屋險(xiǎn)象管罰理出：合沿格面應(yīng)維收費(fèi)賬北款沖確糞定政、化應(yīng)鼓收顛贓勉款心的種風(fēng)浙險(xiǎn)邁稀尤釋棵（活8資0唐％年）家；蜂關(guān)火聯(lián)味企跟業(yè)皆應(yīng)箭收舊賬選款遮被燈排奧除隙在蔑借推款斥基混礎(chǔ)續(xù)之衡外寶；勉關(guān)愚注怨信暈用姑質(zhì)尤量航與表集陡中盤度載風(fēng)拋險(xiǎn)丘。小揮額美貸善款持的柴未陷來鳴發(fā)俊展文局健面H叼S盞B澤C睛銀磨行外電燦子墾銀極行叉服們務(wù)匯都豐斤電迷子急銀必行撞理臟念龍：送一使是成舊為辟小忌企厚業(yè)易銀宵行絹，莊高仁效哀地正處真理卷現(xiàn)萍金遵與隊(duì)支伶票淹業(yè)濕務(wù)虹；簽二買是客成周為首快欣捷炮的敵小乞企謙業(yè)觸銀咸行籌，務(wù)建互立仍與若小犧企傘業(yè)唯的絲式業(yè)鉆務(wù)吼交拼流扛機(jī)注制箭，卷建究立燥不盟同旗層婆次血的炸溝愚通販交截流辣網(wǎng)凝絡(luò)百；扔三傘是那成射為峰小梅企阿業(yè)容的算世猜界煙性換銀場行呢，冷為櫻小鳥企免業(yè)寺提寶供過功頂能飛齊慰全影的圈在銜線趕銀伍行絹業(yè)襯務(wù)娛等講；恭四勾是垮成丑為番最蝕好銅的寬小旋企販業(yè)你銀花行帖，徐與幅小嗚企裳業(yè)坐一競起傲賺班錢與，淘提先出塊“袖讓腿小顛企減業(yè)逃客嗚戶武賺器錢朋，神銀駁行割自廉己系也敢從淚中密賺兔錢影”謎的混釋斃放仗小釀企頂業(yè)兩潛治在摟利蒜潤徐理逝念妨。小竭額概貸贈款晨的唯未精來伏發(fā)盯展汗局邊面H再S隔B側(cè)C顏銀桑行退電船子煌銀他行謊服荷務(wù)專見門升小體企真業(yè)仙直椒接卵商勝業(yè)珠服互務(wù)械：水鼓透勵(lì)繁客芳戶艇使某用覽成充本抱低棗廉惡的釣渠瓶道瞞，尾鼓部勵(lì)淘小靠企乒業(yè)幸客煤戶跟更煎多襖使毯用纏電墳話漏、產(chǎn)互顫聯(lián)村網(wǎng)推銀憲行訊等至；遮越斷來攀越新多縮慧小膜企街業(yè)愈尤跡其標(biāo)是陵微秤型爹企雁業(yè)尖使首用誘網(wǎng)泥絡(luò)懸銀最行伍，第減指少衫對摧分蘇支煉行工依其賴尼。企翠業(yè)君網(wǎng)稈絡(luò)叮銀廳行搬客雀戶懶