從0開始跨境電商-第七章-國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)與安全

本章學(xué)習(xí)目標(biāo)了解國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型了解國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的躲避措施了解國際貿(mào)易詐騙的類型了解國際貿(mào)易詐騙的防范了解阿里巴巴國際站交易違規(guī)處分規(guī)那么第7章國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)與平安7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型7.1.2國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的意義7.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)主要是指國際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國外貿(mào)出口企業(yè)在國際貿(mào)易中主要存在以下幾類風(fēng)險(xiǎn)。1．政治和政策風(fēng)險(xiǎn)2．法律風(fēng)險(xiǎn)3．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)4．合同風(fēng)險(xiǎn)5．信用風(fēng)險(xiǎn)6．結(jié)算和電子支付風(fēng)險(xiǎn)7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型1．政治和政策風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上取決于各國的政治穩(wěn)定性及實(shí)施的政治制度。相對(duì)來說，政治較為穩(wěn)定的國家，政治因素影響國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)較?。欢蝿?dòng)亂或不穩(wěn)定的國家，其政治因素影響國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)較大。國際經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，使國際貿(mào)易的加速開展成為一個(gè)必然趨勢(shì)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)政策、金融政策等都會(huì)對(duì)國際貿(mào)易有直接的影響，這些影響在一些特定的情況下會(huì)轉(zhuǎn)移為國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。例如，如果一個(gè)國家在國際貿(mào)易過程中采取反傾銷等貿(mào)易保護(hù)政策，就會(huì)給國際貿(mào)易帶來嚴(yán)重的消極影響，產(chǎn)生貿(mào)易摩擦，為國際貿(mào)易帶來風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型來自國外的政治風(fēng)險(xiǎn)如戰(zhàn)爭(zhēng)、貿(mào)易〔戰(zhàn)〕爭(zhēng)端、政治經(jīng)濟(jì)制裁、一些臨時(shí)措施如提高關(guān)稅、反傾銷、反補(bǔ)貼、各種臨時(shí)文件等。來自國內(nèi)的政治風(fēng)險(xiǎn)如出口退稅或者補(bǔ)貼政策的調(diào)整、匯率的變化、進(jìn)出口許可證制度的變化、外匯政策的變化、檢驗(yàn)制度的調(diào)整和改變等。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型外貿(mào)企業(yè)可采取以下措施防范政治風(fēng)險(xiǎn)。1〕通過合同條款約束雙方在訂立進(jìn)出口合同時(shí)，我國企業(yè)應(yīng)注意在合同中增加特定條款。特定條款可以從多個(gè)角度保障我國企業(yè)的權(quán)益。該條款可以約定利于雙方貿(mào)易平安的適用法律和爭(zhēng)議解決方式。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型一般而言，費(fèi)用低廉、程序簡(jiǎn)易的仲裁能使企業(yè)更大程度地表達(dá)其解決糾紛的意思，也使解決企業(yè)糾紛的本錢大大低于其他司法途徑，而選擇完善、中立的法律也能使企業(yè)獲得更有利的法律地位；貿(mào)易條款可以訂立排除雙方所在國政府的主權(quán)豁免、利率穩(wěn)定條款、不可抗力條款，也可以約定貨幣匯兌的穩(wěn)定性，等等。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型例如，雙方可以在穩(wěn)定性條款中約定國家或地區(qū)政府將持續(xù)支持該國際貿(mào)易的進(jìn)行，合同雙方應(yīng)當(dāng)依照訂立合同時(shí)的法律和規(guī)定履行合同義務(wù)，任何政府的行為或者當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)的變化均不影響合同的履行，除非經(jīng)過雙方當(dāng)事人的同意。通過穩(wěn)定性條款，對(duì)于由于貿(mào)易國法律變更等原因?qū)е碌暮贤瑹o法履行，根據(jù)該條款對(duì)于合同雙方的合意的要求，我國企業(yè)可以在爭(zhēng)議的解決中占有更主動(dòng)的地位。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型2〕投保出口風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)向出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保出口風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，以轉(zhuǎn)嫁我國企業(yè)由于政府行為或法律的變更導(dǎo)致的損失。在中國的出口保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供的出口風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)中，包含多種風(fēng)險(xiǎn)管理，其中也包括政治風(fēng)險(xiǎn)管理和賠付。保險(xiǎn)人可以充分利用自身的專業(yè)性跟蹤貿(mào)易國的政治經(jīng)濟(jì)情況，及時(shí)給予較為準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，為出口企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)躲避技巧，對(duì)于海外的應(yīng)收賬款的追償也可提供卓有成效的幫助，并在出口國產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給予企業(yè)援助。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型3〕謹(jǐn)慎選擇中長期信用交易在對(duì)貿(mào)易國的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行系統(tǒng)全面的評(píng)估后，根據(jù)不同的情況，確定交易的期限長短。一般而言，中長期信用交易的期限大于半年。一方面，國家的政治經(jīng)濟(jì)狀況與其開展程度和政治經(jīng)濟(jì)總體框架相關(guān)聯(lián)，因此，一般不會(huì)在短期內(nèi)發(fā)生太大改變。一旦其國家狀況不佳，也難以在短時(shí)間內(nèi)得到改善，中長期信用交易將使企業(yè)持續(xù)受損。另一方面，短期的信用交易更為靈活，一旦該貿(mào)易國的政治經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生了巨大變化，其可以較快退出該國市場(chǎng)，減少損失。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型2．法律風(fēng)險(xiǎn)跨境電子商務(wù)是指分屬于不同國家的交易主體，通過電子商務(wù)的手段將傳統(tǒng)進(jìn)出口貿(mào)易中的展示、洽談和成交環(huán)節(jié)電子化，并通過跨境物流及異地倉儲(chǔ)送達(dá)商品、完成交易的一種國際商業(yè)活動(dòng)。和國內(nèi)的電商法律相比較，跨境電子商務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)涉及很多不同的法律領(lǐng)域，相對(duì)來說比較復(fù)雜。由于我國跨境電商的開展經(jīng)驗(yàn)還不豐富，相應(yīng)的法律法規(guī)建設(shè)還不夠完善，因此，會(huì)產(chǎn)生一系列的法律風(fēng)險(xiǎn)問題。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)：隨著電子商務(wù)的開展，網(wǎng)上銷售書籍和報(bào)刊已經(jīng)被廣泛采納，這種行為在一定程度上就存在關(guān)于著作權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于傳統(tǒng)的著作權(quán)是以實(shí)物為著作載體，而跨境電商的交易模式產(chǎn)生了一種電子文檔和課件瀏覽的銷售方式。在進(jìn)行電子交易的過程中，企業(yè)無法從根本上保證購置者不對(duì)書本和報(bào)刊信息隨意傳播，也無法保證不被其他用戶復(fù)制，而這些行為都侵犯了原作者的著作權(quán)，從而引發(fā)著作權(quán)的相關(guān)法律問題。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型個(gè)人隱私風(fēng)險(xiǎn)：互聯(lián)網(wǎng)用戶在進(jìn)行電子商務(wù)交易的過程中，大多數(shù)網(wǎng)站都會(huì)要求消費(fèi)者在交易的過程中進(jìn)行個(gè)人信息登記。如果企業(yè)沒有采取措施保護(hù)或者由于疏忽導(dǎo)致用戶的個(gè)人信息泄露，就會(huì)造成消費(fèi)者對(duì)企業(yè)的強(qiáng)烈不滿及排斥。在跨境電商活動(dòng)中，企業(yè)會(huì)整理消費(fèi)者的個(gè)人信息，建立龐大的消費(fèi)者信息資料數(shù)據(jù)庫，有些企業(yè)會(huì)有償向第三方出售這些信息，這些行為都違反了個(gè)人隱私權(quán)的相關(guān)法律。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型交易風(fēng)險(xiǎn)：以互聯(lián)網(wǎng)為根底的電子商務(wù)，在進(jìn)行交易的過程中大多都采取電子支付的方式，這在一定程度上就存在很大的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。跨境電子商務(wù)的交易風(fēng)險(xiǎn)主要是國際性的非法交易活動(dòng)，參與到跨境電商活動(dòng)中的企業(yè)沒有按照合法的途徑進(jìn)行交易，這會(huì)造成企業(yè)與消費(fèi)者之間的經(jīng)濟(jì)利益的損失。由于跨境電商在國際上還未形成一個(gè)統(tǒng)一的信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，這在某種程度上給很多不法企業(yè)或個(gè)人提供了洗錢或騙錢的可能性。除此之外，我國第三方支付平臺(tái)眾多，會(huì)給個(gè)別不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供違法違規(guī)或詐騙的可能性，銀行和第三方支付平臺(tái)在跨境電商交易中存在平安漏洞，這些都會(huì)導(dǎo)致跨境電子商務(wù)活動(dòng)中存在很多或未知的法律風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型稅收風(fēng)險(xiǎn)：由于跨境電商在運(yùn)輸貨物時(shí)會(huì)存在個(gè)體小、總量大及種類分散的問題，很多企業(yè)為了逃避稅收，會(huì)進(jìn)行屢次郵遞來運(yùn)輸大量貨物，并且很多小型跨境電商企業(yè)或個(gè)人用混淆自用物品與代購物品的方式逃避稅收。這些行為都為海關(guān)征稅增加了難度。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型3．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于國內(nèi)或國際市場(chǎng)的變化而導(dǎo)致企業(yè)在國際貿(mào)易中虧損的風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)也會(huì)演變?yōu)閮r(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在一般的國際貿(mào)易中，企業(yè)主要面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是匯率風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。匯率風(fēng)險(xiǎn)是由本幣和外幣的價(jià)值發(fā)生變動(dòng)的可能性所導(dǎo)致的，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)主要商品的價(jià)格出現(xiàn)劇烈波動(dòng)，從而為企業(yè)在國際貿(mào)易進(jìn)程中帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型根據(jù)電子商務(wù)研究中心的資訊，雖然跨境電商開展勢(shì)頭迅猛，但是受下半年以來人民幣匯率波動(dòng)的影響，在跨境電商領(lǐng)域，“海外直采＋自營保稅倉〞模式的跨境電商經(jīng)營者由于大貨量和深庫存，受到較為嚴(yán)重的沖擊。敦煌網(wǎng)總裁王樹彤那么看到事情的另一面：“跨境電子商務(wù)相對(duì)傳統(tǒng)外貿(mào)，其實(shí)是把集裝箱式的生意變成碎片化，周轉(zhuǎn)速度快，周轉(zhuǎn)期根本在7到14天。〞她認(rèn)為，無論是保稅倉模式還是平臺(tái)模式的跨境電商，均有“短平快〞的優(yōu)勢(shì)，降低了匯率風(fēng)險(xiǎn)損失。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型外貿(mào)企業(yè)可采取以下措施躲避國際貿(mào)易市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。1〕實(shí)施交易對(duì)象資信調(diào)查2〕采用技巧手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)1〕實(shí)施交易對(duì)象資信調(diào)查在國際貿(mào)易中，選擇好交易對(duì)象是非常重要的，這是躲避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的前提。一定要慎重考察對(duì)方企業(yè)的真實(shí)性，查清對(duì)方的資信情況。資信調(diào)查的主要內(nèi)容有查看對(duì)方營業(yè)執(zhí)照的正本和副本，同時(shí)核實(shí)其經(jīng)營活動(dòng)情況、貨物情況、注冊(cè)資本、法定地址和現(xiàn)在是否仍在合法地進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)?？疾鞂?duì)方資產(chǎn)信用的真實(shí)性和履約能力，以及經(jīng)營管理能力，如生產(chǎn)加工能力、出口許可、原材料供給、貨源等。對(duì)其主體資格要區(qū)分清楚。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型例如，對(duì)方是以自然人身份或以法人身份還是以非法人經(jīng)濟(jì)組織身份出現(xiàn)，是以法定代表人的身份，還是以委托代理人的身份出現(xiàn)。調(diào)查對(duì)方企業(yè)的信譽(yù)度，有無不良行為歷史的記載。開展資信調(diào)查非常必要，是躲避國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要的一步。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型2〕采用技巧手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)在國際貿(mào)易中，外貿(mào)出口企業(yè)可以采取一些技巧手段，付出一定的代價(jià)，通過讓有關(guān)當(dāng)事方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方法，將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有效地轉(zhuǎn)移出去。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)躲避措施的種類較多，外貿(mào)主體應(yīng)依據(jù)貿(mào)易的具體情況，選擇合理的轉(zhuǎn)移方法。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型例如，恰當(dāng)投保貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。國際貨物運(yùn)輸往往路途遙遠(yuǎn)、運(yùn)輸時(shí)間長，許多風(fēng)險(xiǎn)隱患出現(xiàn)在貨物流轉(zhuǎn)的進(jìn)程中。為了轉(zhuǎn)嫁貨物在運(yùn)輸進(jìn)程中的風(fēng)險(xiǎn)損失，貿(mào)易主體有必要辦理貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。投保貨物運(yùn)輸險(xiǎn)不僅利于進(jìn)出口企業(yè)加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，而且利于進(jìn)出口企業(yè)堅(jiān)持正常的經(jīng)營。辦理投保業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必不錯(cuò)保、不漏保。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型充分運(yùn)用出口信用保險(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是由國度提供基金，由國度認(rèn)可的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向出口商供給的一項(xiàng)非營利性、政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。出口信用保險(xiǎn)的承保對(duì)象是出口業(yè)務(wù)中一般商業(yè)保險(xiǎn)公司所不愿承保的境外買方信用風(fēng)險(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)彌補(bǔ)了貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)所不能涵蓋的保險(xiǎn)內(nèi)容。投保出口信用險(xiǎn)能夠保障出口商平安及時(shí)收匯，確保出口企業(yè)的資金正常流轉(zhuǎn)。但是，即使信用證結(jié)算，也要注意保證單證相符、證證相符。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型善于使用國際保理業(yè)務(wù)。在國際保理業(yè)務(wù)中，保理商供給包含對(duì)買方資信調(diào)查、百分之百的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、催收應(yīng)收賬款、財(cái)務(wù)管理和資金融通等綜合性財(cái)務(wù)效勞。在以D/A、D/P、O/A等方法結(jié)算貨款的國際貿(mào)易中，外貿(mào)企業(yè)可選擇國際保理業(yè)務(wù)來保障貨款的平安性，躲避出口收匯風(fēng)險(xiǎn)。保理業(yè)務(wù)對(duì)于出口企業(yè)來講，由于給買方客戶供給了具有吸引力的付款條件，可較容易獲得國外訂單，促進(jìn)產(chǎn)品出口。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型選擇有效的結(jié)算方法。與一般的國內(nèi)貿(mào)易相同，國際貿(mào)易也存在物流和資金流。如果說進(jìn)口商關(guān)心的是支付貨款后能否收到合同規(guī)定的貨物，那么出口商關(guān)心的那么是發(fā)出貨物后能否收到合同中規(guī)定的貨款。于是，選擇同時(shí)滿足雙方平安的結(jié)算方法那么是至關(guān)重要的。在國際貿(mào)易中使用的主要支付方法有匯付、托收和信用證支付。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型由于匯付是由付款人將款項(xiàng)匯繳收款人，如果匯款人在收到貨物或取得貨物提單之前將款項(xiàng)匯出，一旦因賣方原因不能到貨，那么會(huì)遭受錢貨兩空的損失。因此，進(jìn)口方的匯付主要用于合同定金等小量款項(xiàng)的支付。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型與匯付相反，托收那么是出口商發(fā)貨后，委托當(dāng)?shù)亻_戶行通過其進(jìn)口商所在地的往來行收取貨款。與前者相同，它也屬于高風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)信用；這種支付方法躲避風(fēng)險(xiǎn)的方式是跟單托收，并采用付款交單。即便如此，對(duì)出口方而言仍然存在如下風(fēng)險(xiǎn)：一旦市場(chǎng)行情變得對(duì)進(jìn)口方不利，進(jìn)口方可能會(huì)以各種借口拒不付款贖單。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型這時(shí)，盡管出口商掌握貨物所有權(quán)，但為得到價(jià)款可能要承受巨大損失〔如降價(jià)銷售、變賣〕。這樣就要盡可能地選擇表達(dá)銀行信用的結(jié)算方法：信用證結(jié)算。信用證結(jié)算以銀行信用為擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小。一般而言，信用證屬于憑單付款的支付方法，只要出口商提交的單據(jù)符合信用證的要求，開證行〔付款行〕就會(huì)付款，從而大大降低了風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型切實(shí)提高出口產(chǎn)品質(zhì)量。如今，國際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)已從價(jià)格的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘|(zhì)量的競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)應(yīng)依靠科技進(jìn)步，重視科技成果在生產(chǎn)中的運(yùn)用，不斷開拓新產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的質(zhì)量、檔次和加工深度。面對(duì)國際間的技巧性貿(mào)易壁壘及不斷提高的“國際標(biāo)準(zhǔn)〞，我國出口企業(yè)要用產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行還擊，努力提高我國標(biāo)準(zhǔn)檔次，打造品牌產(chǎn)品，增強(qiáng)產(chǎn)品國際競(jìng)爭(zhēng)力，以躲避技巧性貿(mào)易壁壘帶來的政策風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型嚴(yán)格遵循國際貿(mào)易慣例。國際貿(mào)易通例通常是由國際性組織或商業(yè)團(tuán)體制定的有關(guān)國際貿(mào)易的通那么、準(zhǔn)那么和規(guī)矩。它已被大多數(shù)國度的貿(mào)易界、銀行界人士所熟知，并被廣泛接受和應(yīng)用。企業(yè)在合同的簽訂、貨物的交付、貨款的結(jié)算進(jìn)程中應(yīng)嚴(yán)格按進(jìn)出口貿(mào)易的根底操作程序辦事，保持利用“銀行信用〞完成貨款的結(jié)算，正確處理好合同、信用證、單據(jù)、貨物之間的關(guān)系，尤其是信用證、單據(jù)之間的關(guān)系，做到“單證一致〞、“單單一致〞，保證貨款及時(shí)清償。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型4．合同風(fēng)險(xiǎn)在國際貿(mào)易中，合同風(fēng)險(xiǎn)也是常出現(xiàn)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)之一。在各國進(jìn)行國際貿(mào)易的過程中，交易雙方都需要簽訂貿(mào)易合同。國際貿(mào)易合同包含生產(chǎn)、質(zhì)量、管理、法律、技術(shù)等很多內(nèi)容，其中有很多貿(mào)易慣例的專業(yè)術(shù)語，嚴(yán)格規(guī)定了交易雙方的權(quán)利和義務(wù)。如果一方對(duì)國際貿(mào)易準(zhǔn)那么及相關(guān)法律法規(guī)沒有詳盡的了解，很容易出現(xiàn)操作層面上的風(fēng)險(xiǎn)，這不但會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易中的巨大損失，也會(huì)在國際市場(chǎng)上留下不好的形象，使各項(xiàng)國際貿(mào)易都受到影響。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型5．信用風(fēng)險(xiǎn)作為一種新興的國際貿(mào)易模式，近年來開展較為迅速的跨境電子商務(wù)主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)，它多產(chǎn)生于交易一方未能履行簽約合同的內(nèi)容，從而造成一方或多方經(jīng)濟(jì)損失的情況。信用風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上影響著跨境電子商務(wù)的有序和快速開展的進(jìn)程。當(dāng)前的信用風(fēng)險(xiǎn)主要由以下四個(gè)因素造成。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型〔1〕商品本身的信用風(fēng)險(xiǎn)：和有形市場(chǎng)的商品銷售不同，跨境電子商務(wù)銷售的產(chǎn)品、質(zhì)量等都具有不確定性，因此商品本身就會(huì)產(chǎn)生很多信用風(fēng)險(xiǎn)問題。最根本的信用風(fēng)險(xiǎn)問題就是商品的可靠度，即商品的質(zhì)量、性能及是否與網(wǎng)頁提供的產(chǎn)品描述相匹配等。B2C電子商務(wù)的交易雙方會(huì)根據(jù)平臺(tái)上的圖片和文字描述等信息來選擇商品，如果圖片和文字描述過于夸大，不夠真實(shí)，會(huì)影響買家的消費(fèi)體驗(yàn)，直接帶來嚴(yán)重的信用危機(jī)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型〔2〕支付方式的信用風(fēng)險(xiǎn)：支付方式的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是由B2C跨境電子商務(wù)交易過程中的平安性和保障性缺乏造成的信用隱患?？缇畴娮由虅?wù)的付款方式過于依賴網(wǎng)上銀行、快捷支付、支付寶等第三方支付平臺(tái)進(jìn)行操作，在一些環(huán)節(jié)會(huì)比較容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，比方因物流延遲送達(dá)時(shí)間，第三方平臺(tái)會(huì)自動(dòng)默認(rèn)交易成功，并將購物款打到賣方賬戶，這一環(huán)節(jié)就存在一定的信用危機(jī)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型〔3〕第三方物流的信用風(fēng)險(xiǎn)：物流運(yùn)輸過程的不確定性和多主體性加大了跨境電子商務(wù)的物流信用風(fēng)險(xiǎn)。從目前大多數(shù)電子商務(wù)交易的方式看，很多第三方電商平臺(tái)會(huì)將物流作為信用評(píng)價(jià)的重要指標(biāo)之一。在網(wǎng)絡(luò)交易貨物量急劇增長的同時(shí)，物流方面也面臨著很大挑戰(zhàn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型〔4〕監(jiān)管體系的信用風(fēng)險(xiǎn)：我國目前還沒有完善的用于監(jiān)管電子商務(wù)交易市場(chǎng)的法律法規(guī)，而有形市場(chǎng)的法律法規(guī)對(duì)跨境電商來說缺乏實(shí)用性和穩(wěn)定性。尤其是近幾年來，跨境電商中小企業(yè)數(shù)量猛增，電商銷售投訴的增加也從側(cè)面反映了我國電商市場(chǎng)急需完善的監(jiān)管體系。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型6．結(jié)算和電子支付風(fēng)險(xiǎn)浮動(dòng)匯率是當(dāng)前國際貨幣結(jié)算中需要了解和使用的重要工具，匯率的實(shí)時(shí)變化在很大程度上影響了國際貿(mào)易結(jié)算，尤其是在匯率劇烈變動(dòng)的當(dāng)今世界，匯率市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接影響國際貿(mào)易的進(jìn)程，為各國企業(yè)參與國際貿(mào)易帶來很大風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型在進(jìn)行國際貿(mào)易時(shí)，不可防止地會(huì)遇到貨幣匯率的變動(dòng)問題，這意味著我們必然需要解決貿(mào)易結(jié)算問題，它與國內(nèi)貿(mào)易使用本幣進(jìn)行結(jié)算不同，國際貿(mào)易中的貨幣結(jié)算不是簡(jiǎn)單的本幣結(jié)算，而是本幣與外幣之間的匯率折算問題。國際外匯市場(chǎng)隨時(shí)波動(dòng)的匯率會(huì)影響國際貿(mào)易中雙方的利益分配，直接或間接地增加企業(yè)參與到國際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)。7.1.1國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的類型從國家層面看，防范國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的健康開展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的根底，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的開展息息相關(guān)。通過實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，以企業(yè)的健康開展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的良性開展。7.1.2國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的意義從企業(yè)層面看，有利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)自身的經(jīng)營目標(biāo)，增加企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的目標(biāo)就是追求利潤的最大化，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的有機(jī)結(jié)合。在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，會(huì)受到各種各樣不確定性因素的影響，從而影響企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，對(duì)于企業(yè)來說，進(jìn)行國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管理是非常有必要的，可以化解很多不利因素的影響，保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，同時(shí)在國際貿(mào)易活動(dòng)中提升自身的競(jìng)爭(zhēng)力和信譽(yù)度。7.1.2國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的意義有利于企業(yè)在國際貿(mào)易活動(dòng)中做出正確的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。在經(jīng)濟(jì)全球化日益加強(qiáng)的當(dāng)今世界，企業(yè)在國際市場(chǎng)上面臨的環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)隱患越來越多，其科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有樹立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，才能在變幻莫測(cè)的國際市場(chǎng)中做出科學(xué)正確的決策。7.1.2國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的意義風(fēng)險(xiǎn)躲避是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的一種方法，是指通過有方案地變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)躲避并不意味著完全消除風(fēng)險(xiǎn)，我們所要躲避的是風(fēng)險(xiǎn)可能給我們?cè)斐傻膿p失。一是要降低損失發(fā)生的概率，這主要是采取事先控制措施；二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補(bǔ)救兩個(gè)方面。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施1．政府政府要完善稅收制度，減少不法分子利用征稅漏洞進(jìn)行少量屢次進(jìn)出境或惡意虛報(bào)等逃稅漏稅的問題。同時(shí)，政府也應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)統(tǒng)一全國各地海關(guān)對(duì)行郵渠道進(jìn)出境監(jiān)管的操作流程和執(zhí)法力度，從而減少海關(guān)的執(zhí)法和廉政風(fēng)險(xiǎn)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施由于我國跨境電商還在開展的過程中，相關(guān)法律法規(guī)具有一定的滯后性，在一定程度上制約了我國跨境電商的開展速度和規(guī)模。針對(duì)我國跨境電子商務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)問題，要建立中國特色的電子商務(wù)法律法規(guī)，在滿足國內(nèi)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)需要的同時(shí)，也要適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)開展的需要和新格局。國際市場(chǎng)和電商的開展都是靈活且多變的，法律法規(guī)的制定也要順應(yīng)國內(nèi)和國際市場(chǎng)的要求。除此之外，國家還需要進(jìn)一步強(qiáng)化征稅監(jiān)管力度，建立電商企業(yè)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施2．企業(yè)在國際貿(mào)易活動(dòng)中，企業(yè)要嚴(yán)格遵守國際貿(mào)易法律法規(guī)，一方面要遵守貿(mào)易雙方所在國家的相關(guān)貿(mào)易法律法規(guī)，同時(shí)也要遵守由國際性組織或商團(tuán)制定的被業(yè)內(nèi)人士普遍接受并遵守的國際貿(mào)易準(zhǔn)那么。這樣才能使國際貿(mào)易活動(dòng)更加標(biāo)準(zhǔn)有序，有效地防范和控制國際貿(mào)易活動(dòng)中容易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施企業(yè)在進(jìn)行國際貿(mào)易的過程中，都存在一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，而企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)貿(mào)易過程中的利益獲取和風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行合理的分配，盡可能地減少風(fēng)險(xiǎn)隱患所占的比例。在國際貿(mào)易的操作問題上，企業(yè)應(yīng)選擇合理的轉(zhuǎn)移技術(shù)手段以躲避國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，比方使用國際保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、合理使用銀行保函和備用信用證等，這些技術(shù)手段在一定程度上可以轉(zhuǎn)移國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施在合同談判和簽訂階段，首先是要確定用戶的誠信，加強(qiáng)資信調(diào)查。在調(diào)查中要重點(diǎn)了解對(duì)方的企業(yè)性質(zhì)、貿(mào)易對(duì)象的道德、貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)等，特別是貿(mào)易伙伴的資金及負(fù)債情況、經(jīng)濟(jì)作風(fēng)及履約信用等。根據(jù)雨果網(wǎng)資訊，合同文本主要防范以下風(fēng)險(xiǎn)。〔1〕談判前參照完善的格式樣本談判，防止遺漏有關(guān)條款。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施〔2〕盡量提供自己的合同文本，自己掌握主動(dòng)權(quán)。〔3〕在磋商過程中，Email、或口頭等方式的約定，以簽訂正式合同確認(rèn)書為準(zhǔn)，使合同具有確定性、公開性、告誡性，防止電子證據(jù)〔Email、電子數(shù)據(jù)、〕的證據(jù)缺陷?！?〕防止侵犯外國專利權(quán)。目前我國出現(xiàn)較多的此類糾紛，要注意防止侵權(quán)帶來的收匯風(fēng)險(xiǎn)，明確法律責(zé)任。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施〔5〕支付條款風(fēng)險(xiǎn)防范：如果是匯付方式，盡量在合同條款中要求進(jìn)口商提供銀行保函。如果采取托收方式，事先要注意有的拉美國家常常按照D/A方式處理D/P，更要注意設(shè)法在進(jìn)口商付款前確保貨物的所有權(quán)，防止錢貨兩空。在辦理托收時(shí)不要在托收委托單上指定代收行。如果是L/C方式，要注意規(guī)定對(duì)方的開證時(shí)間、開證銀行，并要求進(jìn)口商退貨時(shí)將3套正本提單全退回方可。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施〔6〕違約金條款不要遺漏，一定要全面，幅度可以高，但不要太高，因?yàn)樘邔?dǎo)致條款無效，等于讓裁判庭自己決定?！?〕商檢條款：合同應(yīng)對(duì)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)期限、憑封單檢驗(yàn)還是憑現(xiàn)狀檢驗(yàn)，以及對(duì)標(biāo)的物質(zhì)量和數(shù)量提出異議和答復(fù)的期限做出明確規(guī)定，以免進(jìn)口商拖延不決。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施〔8〕不可抗力條款：最好在國際合同中盡量列舉不可抗力的具體范圍、證明條件、通知期限，這可以防止進(jìn)口商找借口不付款?！?〕爭(zhēng)議解決方式條款：由于國外執(zhí)行難等許多原因，最好約定仲裁條款。條款表述要標(biāo)準(zhǔn)，不能模棱兩可造成麻煩。〔10〕法律適用條款：應(yīng)盡量爭(zhēng)取適用中國法解決爭(zhēng)議。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施〔11〕可以規(guī)定“貨物所有權(quán)保存〞條款。在不影響正常貿(mào)易的情況下，約定在進(jìn)口方尚未付清全部貨款之前，貨物仍由出口商所有?！?2〕對(duì)方提供的合同，防止看不見的條款，即“影子條款〞。對(duì)方提供的合同，帶回公司考慮后再簽，不要匆忙簽字。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施3．信用當(dāng)前國際貿(mào)易的主要支付方式有三種：信用證、匯付和托收。各國企業(yè)要根據(jù)不同的情況選擇適宜的結(jié)算方式，盡可能降低結(jié)算貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施如今各國之間的貿(mào)易往來不僅是依靠?jī)r(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，更多是以效勞和商品質(zhì)量為核心的競(jìng)爭(zhēng)。因此，企業(yè)應(yīng)注重提升商品和效勞的質(zhì)量來增加其信用度，樹立質(zhì)量意識(shí)和品牌意識(shí)，提升國際競(jìng)爭(zhēng)力，主動(dòng)迎合國際標(biāo)準(zhǔn)，控制國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)最小化。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施另外，要嚴(yán)風(fēng)格查貿(mào)易對(duì)象的資信情況。這是躲避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的前提條件，在進(jìn)行國際貿(mào)易活動(dòng)之前，一定要考察對(duì)方企業(yè)的真實(shí)性，調(diào)查對(duì)方的資信狀況。資信調(diào)查的主要內(nèi)容如下。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施首先，查看對(duì)方營業(yè)執(zhí)照的正本和副本，同時(shí)核對(duì)其注冊(cè)資本、經(jīng)營狀況、法定地址及現(xiàn)在是否仍舊在合法經(jīng)營；其次，查看對(duì)方資產(chǎn)信用的真實(shí)性及其履約能力，從而了解其經(jīng)營管理能力；第三，調(diào)查清楚對(duì)方的主體資格，了解清楚對(duì)方是以自然人還是法人等其他身份進(jìn)行經(jīng)營的；最后，了解對(duì)方企業(yè)的信譽(yù)度，查看對(duì)方是否存在不良的信譽(yù)記錄。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施4．物流物流運(yùn)輸途中，包裹出現(xiàn)遺失、破損、海關(guān)扣關(guān)及包裹退回的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，下面列舉一些常見的國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)問題和相應(yīng)的解決方案。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施1〕未通過航空安檢危害航班干擾信號(hào)、易燃易爆產(chǎn)品、涉嫌假冒偽劣的產(chǎn)品都無法通過航空安檢。因此，商家運(yùn)輸貨物中有危險(xiǎn)品，要做好危險(xiǎn)品證明，并在航空公司備案；有電池類產(chǎn)品，要做好MSDS證明；不運(yùn)輸涉嫌假冒偽劣的產(chǎn)品。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施2〕轉(zhuǎn)運(yùn)途中的風(fēng)險(xiǎn)航空包裹在到達(dá)目的國時(shí)要經(jīng)過很屢次中轉(zhuǎn)，這個(gè)過程中容易出現(xiàn)很多問題。國際物流中轉(zhuǎn)過程中的喪失、惡劣天氣導(dǎo)致的包裹投遞延遲、分揀人員暴力分揀、中轉(zhuǎn)拆包導(dǎo)致的外包轉(zhuǎn)破損都是在轉(zhuǎn)運(yùn)途中較容易出現(xiàn)的問題。如果貨物中有易碎物品，商家要多貼易碎品標(biāo)簽，在發(fā)貨前多墊泡沫、氣泡袋、打木架或木箱，以加固好自己的產(chǎn)品，保證產(chǎn)品平安；7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施在貨物貨值較高的情況下，建議商家購置保險(xiǎn)；面對(duì)時(shí)效要求高的貨物，商家要注意選擇物流方式，慎用郵政大小包。3〕清關(guān)問題關(guān)稅過高，買家不愿清關(guān)，買家國家限制進(jìn)口產(chǎn)品，侵權(quán)產(chǎn)品被海關(guān)查扣，申報(bào)價(jià)值與實(shí)際不符，貨物需要退回或當(dāng)?shù)貤壖颁N毀等都是比較常見的清關(guān)問題。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施為了防止出現(xiàn)這些問題，商家要了解產(chǎn)品在目的國海關(guān)清關(guān)的要求，防止涉嫌侵權(quán)，如實(shí)申報(bào)產(chǎn)品價(jià)值。申報(bào)品名要盡量詳細(xì)，防止只寫“禮品〞“配件〞。要注意的是，商業(yè)快遞郵寄到巴西，一定要寫上收件人VAT稅號(hào)，電子產(chǎn)品郵寄到歐洲尤其是意大利和西班牙，一般需要CE。西班牙、葡萄牙、波蘭、烏克蘭、意大利、俄羅斯、巴西、以色列這8個(gè)國家不能棄件或銷毀。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施4〕選擇適宜的物流對(duì)于要求快速送達(dá)的產(chǎn)品，可以選擇商業(yè)快遞。商業(yè)快遞費(fèi)用高，可以全程追蹤，5~7天到達(dá)目的地，丟包和客戶撤銷付款的風(fēng)險(xiǎn)小。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施不需要盡快送達(dá)的商品，可以選擇航空小包。航空小包可以發(fā)2公斤以下的貨物，特點(diǎn)是廉價(jià)、方便，全球通郵，價(jià)格統(tǒng)一，但時(shí)效性不穩(wěn)定，更新信息慢，丟包和客戶糾紛風(fēng)險(xiǎn)大。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施不同國家的物流環(huán)境，特別是物流軟環(huán)境不同。不同國家的物流運(yùn)輸方式差異化很大。西歐、北歐、南歐可以用DHL和TNT，且清關(guān)能力強(qiáng)。TNT在荷蘭、比利時(shí)優(yōu)勢(shì)明顯。在東歐，DHL的優(yōu)勢(shì)區(qū)有盧馬尼亞、保加利亞、摩爾多瓦、匈牙利等，EMS的優(yōu)勢(shì)區(qū)有希臘、俄羅斯、土耳其等。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施在亞洲，韓國、日本、泰國等東南亞國家適合發(fā)FedEx和DHL。FedEx時(shí)效快，DHL具有速度快的特點(diǎn)，但它的價(jià)格高。印尼建議發(fā)DHL，因?yàn)樗那尻P(guān)能力強(qiáng)。加拿大、美國等美洲國家，發(fā)FedEx、UPS、DHL的清關(guān)能力強(qiáng)、速度快。墨西哥適合發(fā)FedEx，阿根廷、巴西適合發(fā)中國郵政EMS。要注意巴西需要提供稅號(hào)。中南美FedEx價(jià)格優(yōu)勢(shì)明顯，但要小心清關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施大洋洲發(fā)DHL和UPS的速度快，但價(jià)格高；TNT和FedEx的價(jià)格低，但網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)少。要特別注意澳大利亞的產(chǎn)品包裝要貼上“MADEINCHINA〞的標(biāo)簽。中東地區(qū)適合發(fā)中東快遞ARAMEX和EMS。非洲的商業(yè)快遞非常貴，偏遠(yuǎn)地區(qū)多，建議發(fā)EMS。綜上所述，EMS在各國的通關(guān)能力最強(qiáng)，航空小包運(yùn)輸范圍廣，能到達(dá)商業(yè)快遞和郵政快遞到達(dá)不了的很多國家和地區(qū)，幾乎通郵全球。7.1.3國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施跨境電商中的詐騙是以非法占有為目的，通過網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。Forter針對(duì)2021年超過100萬個(gè)電商交易進(jìn)行了調(diào)查比照，最為驚人的發(fā)現(xiàn)是非洲的電商幾乎都充滿著欺詐行為，該地區(qū)的電商欺詐率是全球平均水平的十倍多；與此同時(shí)，南美地區(qū)的欺詐率是全球平均水平的三倍多。7.2國際貿(mào)易欺詐類型相對(duì)來說，亞洲剛好處于全球平均水平。同時(shí)，亞洲也是電商參與人數(shù)最多的地區(qū)之一。歐洲地區(qū)的電商開展早且成熟，欺詐率比全球平均水平低。7.2國際貿(mào)易欺詐類型跨境電商行業(yè)不僅意味著巨大的商機(jī)和潛力，也存在著比線下市場(chǎng)和國內(nèi)電商交易更復(fù)雜、更棘手的交易欺詐問題。有效應(yīng)對(duì)這類欺詐需要防患于未然，事先了解在線跨境交易中可能存在的各類欺詐和解決方案，以便及時(shí)搬開這塊“絆腳石〞。一般有以下幾種類型的欺詐行為。7.2國際貿(mào)易欺詐類型1．賬號(hào)轉(zhuǎn)讓7.2國際貿(mào)易欺詐類型2．聯(lián)系不上7.2國際貿(mào)易欺詐類型3．貨不對(duì)版/收款不發(fā)貨7.2國際貿(mào)易欺詐類型4．郵箱被盜尼爾森〔全球市場(chǎng)調(diào)研公司〕采訪了6個(gè)國家不同行業(yè)的274位企業(yè)家，總結(jié)出以下幾種主要的欺詐類型。7.2國際貿(mào)易欺詐類型1〕身份盜竊電商中最常見的欺詐類型是身份盜竊〔比例占71%〕、“網(wǎng)絡(luò)釣魚〞〔占66%〕和賬號(hào)盜竊〔占63%〕。信用卡是主要盜竊目標(biāo)，因?yàn)轵_子進(jìn)行無卡交易非常方便。傳統(tǒng)的身份盜用案例中，騙子的目標(biāo)就是用另一個(gè)身份進(jìn)行交易。與其自己創(chuàng)立一個(gè)新的身份，直接盜用他人身份信息更簡(jiǎn)單迅速。7.2國際貿(mào)易欺詐類型騙子通過獲取姓名、地址和郵箱，以及信用卡賬戶信息盜取他人身份。用別人姓名和信用卡賬號(hào)在網(wǎng)上下單購物?！熬W(wǎng)絡(luò)釣魚〞就是用欺詐網(wǎng)站、郵件或短信騙取個(gè)人信息。另一種詐騙手段是網(wǎng)址嫁接，當(dāng)消費(fèi)者單擊一個(gè)網(wǎng)站時(shí)，會(huì)被直接導(dǎo)入另一個(gè)欺詐網(wǎng)站。通常，這些盜用的身份信息都是用來進(jìn)行欺詐性交易的——大多數(shù)情況下，賬號(hào)中的支付信息已經(jīng)被盜走。7.2國際貿(mào)易欺詐類型2〕友善欺詐〔FriendlyFraud〕這種欺詐方式并不像聽起來那么友善。消費(fèi)者在網(wǎng)上訂購產(chǎn)品或效勞，用信用卡或借記卡付款。然后聲稱信用卡賬戶信息被盜竊，要求退款。他們獲得了退款，但是也保存了商品或效勞。這種盜竊方式多發(fā)于效勞行業(yè)，比方賭博。溫和欺詐也經(jīng)常與再發(fā)貨連在一起。騙子用盜來的支付信息付款，但是又不想貨物直接送到自己的家庭地址。相反，他們通過盜用信息下單，然后由中間人〔信息被盜用者〕退貨給騙子。7.2國際貿(mào)易欺詐類型3〕聯(lián)屬欺詐〔AffiliateProgram〕這是一種國外流行的互聯(lián)網(wǎng)營銷模式。聯(lián)屬欺詐有兩種表現(xiàn)形式，都是為了同一個(gè)目標(biāo)：聯(lián)屬會(huì)員通過制造虛假訪客量和注冊(cè)數(shù)據(jù)騙取非法傭金。7.2國際貿(mào)易欺詐類型4〕三邊欺詐三邊欺詐是通過三點(diǎn)來實(shí)施的。第一點(diǎn)，注冊(cè)虛假網(wǎng)店，低價(jià)提供高需求商品，還有其他一些吸引人的條件，比方下單后立即發(fā)貨。這個(gè)網(wǎng)店用來收集消費(fèi)者地址和信用卡數(shù)據(jù)——這是它唯一的目的。第二點(diǎn)，利用從別處盜來的信用卡數(shù)據(jù)和客戶名稱真正在網(wǎng)店下單，然后收貨地址填自己假網(wǎng)店下單的客戶地址。第三點(diǎn)，再用假網(wǎng)店盜取的信用卡賬號(hào)購置其他產(chǎn)品。這樣，很難追查到訂單信息和信用卡賬戶之間有什么聯(lián)系，導(dǎo)致欺詐難以被發(fā)現(xiàn)，容易給賣家造成較大損失。7.2國際貿(mào)易欺詐類型5〕商家欺詐商家欺詐很簡(jiǎn)單：產(chǎn)品標(biāo)價(jià)很低，但是收到付款后不會(huì)發(fā)貨。這種欺詐類型也存在于批發(fā)商中。沒有具體針對(duì)哪種付款方式，但肯定是屬于買方無法申請(qǐng)自動(dòng)退款的類型。7.2國際貿(mào)易欺詐類型6〕跨境交易欺詐跨境交易欺詐預(yù)防最大的挑戰(zhàn)，就是缺乏統(tǒng)一的市場(chǎng)交易標(biāo)準(zhǔn)機(jī)制?？缇辰灰琢坎粩嘣黾?，也給欺詐預(yù)防帶來很大困難。各國的欺詐預(yù)防工具也有很大差異。語言障礙和將貨物跨境發(fā)往單一客人的復(fù)雜流程，都讓跨境交易欺詐更加難以防范。7.2國際貿(mào)易欺詐類型7〕不同銷售平臺(tái)欺詐欺詐方式根據(jù)銷售渠道變化，很多企業(yè)都在努力實(shí)現(xiàn)多渠道銷售讓欺詐預(yù)防難度更大。通過第三方平臺(tái)進(jìn)行的欺詐交易，比較容易成功，因?yàn)槿藗兪栌诜婪?；其次是移?dòng)端交易和自主站交易。7.2國際貿(mào)易欺詐類型7.3.1貿(mào)易投訴類型7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生7.3.3如何處理貿(mào)易投訴7.3.4阿里巴巴國際站交易違規(guī)處分規(guī)那么7.3國際貿(mào)易投訴及糾紛處理買賣雙方在交易過程中產(chǎn)生爭(zhēng)議，假設(shè)雙方無法協(xié)商或者協(xié)商不能達(dá)成一致意見，一方或雙方可申請(qǐng)?zhí)峤话⒗锇桶瓦M(jìn)行斡旋處理。阿里巴巴介入后，會(huì)通知雙方該貿(mào)易投訴產(chǎn)生。如果貿(mào)易投訴沒有被及時(shí)解決，很可能升級(jí)為欺詐案件，被投訴方可能承擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律上的責(zé)任。7.3國際貿(mào)易投訴及糾紛處理1．未收到貨物招致投訴情況1：直接不發(fā)貨買家付了款之后，供給商在收到投訴時(shí)，貨物仍然未發(fā)出。情況2：虛假發(fā)貨買家付款后，供給商提供了虛假發(fā)貨憑證，供給商收到投訴時(shí)，投訴方?jīng)]有收到貨物或者提供的物流單號(hào)無追蹤信息。7.3.1貿(mào)易投訴類型情況3：拒絕退貨買賣雙方協(xié)商一致買家退貨后，供給商不予解決〔拒絕重新發(fā)貨、拒絕退款、不合理拖延、聯(lián)系不上等〕。7.3.1貿(mào)易投訴類型2．貨物與約定不符招致投訴情況1：嚴(yán)重的質(zhì)量問題買家收到的貨物存在嚴(yán)重的質(zhì)量問題。情況2：嚴(yán)重短裝買家收到的貨物少于合同約定的數(shù)量或者重量。情況3：假貨買家收到的貨物是假貨，不是正品。7.3.1貿(mào)易投訴類型3．未收到貨款招致投訴買家收到貨物后，未按照合同約定付款。7.3.1貿(mào)易投訴類型1．做好賬號(hào)管理，防止郵箱被盜7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生1〕盜取郵箱的騙子的慣用手段發(fā)布釣魚鏈接：進(jìn)入客戶郵箱獲取雙方郵件信息或修改郵箱后臺(tái)設(shè)置，設(shè)置自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)功能。監(jiān)控買賣雙方交易過程：等待至付款階段，屏蔽雙方正常往來，仿冒與買家或者賣家相近的郵箱，誘導(dǎo)付款或者發(fā)貨?？铐?xiàng)到手后，逃之夭夭。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生2〕防范郵箱被盜的措施勿點(diǎn)擊不明鏈接，電腦定期殺毒不定期查看郵箱后臺(tái)及登錄IP，是否有異常設(shè)置，例如是否被設(shè)置了自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)功能。遇到雙方正常溝通突然中斷，可嘗試用其他郵箱或者和買家聯(lián)系可將公司收款賬號(hào)公布在網(wǎng)站首頁。如已導(dǎo)致買家受損，盡量和買家解釋清楚，并盡可能和郵箱運(yùn)營商聯(lián)系，確認(rèn)被盜事宜。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生3〕具有以下幾個(gè)特點(diǎn)的郵件往往是釣魚郵件冒充郵箱：請(qǐng)仔細(xì)區(qū)別郵箱是否屬于變形冒用郵箱，例如，Servce@Alibaba或。通用性問候：開頭問候不指代姓名，如DearAlibabaMember，而不是Hi/DearJackMa。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生假預(yù)警郵件：“警告您的郵箱出現(xiàn)問題，需要趕快單擊鏈接提交郵箱地址和對(duì)應(yīng)的密碼來防止賬號(hào)關(guān)閉。〞正常的平臺(tái)效勞人員是不會(huì)向你要郵箱和密碼的。釣魚鏈接：請(qǐng)不要隨意翻開郵件中的鏈接以免個(gè)人信息泄露造成損失。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生2．做好賬號(hào)管理，小心賬號(hào)轉(zhuǎn)讓的陷阱1〕騙子慣用手段如下準(zhǔn)備階段：在論壇發(fā)布求購信息，或直接聯(lián)系供給商〔騙子直接收購賬號(hào)〕；騙子從供給商熟人、朋友、同學(xué)處下手，通過熟人向客戶求租賬號(hào)。行騙階段：發(fā)布高危產(chǎn)品，如蘋果、自行車、化工等，并以超低價(jià)誘騙買家上當(dāng)。收網(wǎng)：買家付款，騙子逃之夭夭。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生2〕警示點(diǎn)如下?中國供給商合同?第6.1.4節(jié)規(guī)定：擅自允許他人使用本合同項(xiàng)下效勞或?qū)⑿谵D(zhuǎn)讓或者局部轉(zhuǎn)讓給他人使用的，阿里巴巴有權(quán)提前終止效勞，且不退尾款。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生賬號(hào)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生貿(mào)易投訴的概率非常大，幾乎100%產(chǎn)生案件，且案件量多，涉案金額大，影響較惡劣。法律層面，賬號(hào)屬于會(huì)員財(cái)產(chǎn)，因賬號(hào)問題〔盜號(hào)除外〕產(chǎn)生的投訴問題，需要會(huì)員承擔(dān)。后續(xù)追償難：會(huì)員自身無權(quán)利向警方求助，因其本身是非受害方；會(huì)員幾乎無法通過法律途徑向騙子追償；騙子根本信息造假，會(huì)員無法找到該騙子。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生3．提高警惕，識(shí)別騙子買家騙子買家識(shí)別技巧如下：行騙準(zhǔn)備階段：在此階段，通常買家會(huì)以大單誘惑賣家。行騙手段：行騙手段通常是支付預(yù)付款或提供造假水單。拒付尾款/要折扣/提取貨物，與海關(guān)勾結(jié)提貨。行騙結(jié)果：提取貨物，停止溝通。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生4．簽訂合同時(shí)要注意以下幾點(diǎn)1〕防止過度承諾國外客戶較重視合同條款，因此在簽訂合同時(shí)，應(yīng)該盡可能給自己留一點(diǎn)空間，不要為了留住客戶過度承諾，最終導(dǎo)致客戶投訴。7.3.2如何防止貿(mào)易投訴和欺詐的發(fā)生2〕防止欺瞞買家當(dāng)無法按照合同交貨時(shí)，局部供給商會(huì)想出各種借口欺瞞買家，其實(shí)這時(shí)候如果供給商能夠?qū)?shí)話告知，更能得到買家的理解。3〕防止不理睬雙方出現(xiàn)糾紛時(shí)，局部客戶會(huì)采取冷處理，即不理睬買家的訴求或者較敷衍地回復(fù)買家，友好溝通通常可以減少買