2023年保險自查報告

2023年保險自查報告保險自查報告1

公司為強化單證管理供應了防盜、防火、防潮、防蟲蛀、防鼠咬和防丟失的平安庫房用于單證的存放，全部單證經單證管理員入庫上鎖。

1、業(yè)務單證的驗收入庫。單證入庫時須要填寫《有號單證入庫登記簿》，即入庫時間、單證流水號、數(shù)量。

2、單證管理人員要對未運用單證要進行月、季度核查工作。

其中，月、季度核查表的模板為：

每月5號前還要將有號單證運用狀況進行實物核查工作。單證狀態(tài)要與單證管理系統(tǒng)中“未運用”、“可運用”“已運用”狀態(tài)相符。然后填寫《有號單證核查狀況表》并經總經理及主管業(yè)務經理簽字確認無誤后，上報分公司單證管理員處備案。

1、單證的申領。我所在公司為山東分公司的中心支公司，所以申領單證時必需填寫《業(yè)務用紙申領單》，以季度為單位向分公司申請領用單證。申請單證要以實際業(yè)務量為依據(jù)填寫《業(yè)務用紙申領單》，經總經理及主管業(yè)務經理審核同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實際領用單證一樣后，填寫《業(yè)務用紙領用單》，由總經理及部門經理簽名后，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案?！稑I(yè)務用紙申領單》樣板模本如下：

2、單證的調劑。季度單證領用完畢后，期間原則上不再二次發(fā)放。如遇特別狀況，申領保單少于500份的可實行調劑方式。我公司與其他中支公司進行單證調劑需向分公司單證管理部門申請批準，批準后將須要調劑的有號單證在單證管理系統(tǒng)中作回收登記(已做可運用的單證需先作反可運用登記)，同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。

3、單證的運用。運用時要按領用批次和印刷流水號依次運用。有號單證通過核心業(yè)務系統(tǒng)打印或保單補錄時，必需先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印勝利后在單證管理系統(tǒng)中，該張保險單標識變?yōu)椤耙堰\用”狀態(tài)，并自動消號。此外我每天還要跟蹤系統(tǒng)內單證狀態(tài)狀況，即對系統(tǒng)內已運用單證進行登記，并與核心業(yè)務系統(tǒng)內單證狀態(tài)進行核對，如出現(xiàn)核心業(yè)務系統(tǒng)中有保單號而沒有對應單證流水號現(xiàn)象出現(xiàn)，則要馬上進入單證管理系統(tǒng)更正單證狀態(tài)。

有號單證運用時，由于填寫錯誤等緣由而作廢的，應在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”印章后，將其與有效單證的留存聯(lián)全部按依次號合并保存，然后我再進入單證管理系統(tǒng)，進行作廢登記。

保險單證回收時，應先填寫《回收確認單》，然后經總經理及主管業(yè)務部經理審核并簽名后，以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然后將須要回收的單證明物交到省分公司單證管理員后，在從中心支公司的單證系統(tǒng)里面做回收提交，回收提交時又可分為兩種狀況：

1、在單證系統(tǒng)中為“可運用”狀態(tài)的，用中心支公司業(yè)管部代碼(6421)作“反可運用登記”，然后還是在業(yè)管部下作“回收登記”。之后再從中之系統(tǒng)作“回收登記確認”。將單證由中心支公司提交到省分公司。

2、在系統(tǒng)中為“已發(fā)放”狀態(tài)的回收單證，則干脆用中之代碼(6431)作回收登記，然后再作“回收登記確認”，干脆提交到省分公司。其中，回收確認單的基本模板為：

所謂單證的歸檔，就是對已用單證的存根聯(lián)進行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按依次號先進行整理和裝訂。

單證整理時，要查看保單流水號是否連續(xù)，客戶資料是否齊全。而客戶的資料主要有：

(1)新車投保時，須要有投保人身份證、投保人填寫的投保單、新車合格證與發(fā)票的復印件。

(2)舊車投保時，須要有投保人的身份證、行駛證、投保單。假如有費率浮動的還要有上年保單或是未出險證明。

(3)因車輛掛牌、過戶等緣由有批改資料的，還要把批改資料隨到相應的保單里，等待裝訂。

裝訂單證時，要把每一份單證的全部上述資料粘貼在一起，并將其修剪成保單大小，50份一本，用打孔機打孔裝訂。然后加封皮，裝入檔案盒入庫查封。

俗話說病從口人，假如車險核保工作不到位，劣質標的被接受，將使保險售后的理賠服務處于被動。其緣由在于劣質標的必定導致高出險率，高出險率必定導致查勘(包括回勘)、定損、核價、理算、審批、支付賠款的工作量增加，管理投入加大，經營成本攀升。因此，承保管理比理賠管理更為重要。影響承保質量的因素包括費率厘定、單證管理、核保技術、應收保費管理四個主要方面。而在這四個因素中單證管理往往被認為是最簡潔的而被忽視掉。但是其中存在的一些問題也是不容忽視的。

1、所需存根聯(lián)存在著數(shù)據(jù)失真的問題。投保單、以及保險人與被保險人的關系證明理論上應有當事人自己填寫，但是公司內勤為了追求所謂的高效率，自己偽造投保人簽名。

2、保單資料不全。投保人投保時應須要投保人身份證、行駛證、或上年保單，交強險有費率浮動的還須要填寫費率浮動告知單，但是公司內勤在辦理投保手續(xù)時，由于馬虎，常常遺忘填寫費率浮動告知單，或是缺少身份證等?；蛞蚩蛻魧⑸夏瓯蝸G失，而隱瞞不上報，干脆出單。最終導致保單資料不全，造成單證無法正常裝訂。

隨著兼業(yè)代理業(yè)務的發(fā)展，具有某項保險業(yè)務代出單資格的兼業(yè)代理機構越來越多，為加強保險單證管理，防范風險，應明確規(guī)定保險公司及受其托付的兼業(yè)代理人，必需對保險單證分別實行電腦化管理，將單證的領取、運用、保管、核銷都置于有效的監(jiān)控之下。

出單人員為客戶出單時，要嚴格根據(jù)公司制定的《承包業(yè)務管理規(guī)定》嚴格執(zhí)行。客戶資料不全而要求出單的，交押金之后才可出單，當客戶資料補全時將押金退回即可。

在安華企業(yè)文化的熏陶，張經理的指導下，我在公司的實習取得了勝利。實習真的是一種經驗，一種磨礪，只有親身體驗才知道其中的.味道。在思想上我受益匪淺，跟同事的相處讓我學到了為人處世的道理，作為剛畢業(yè)的高校生我還有許多須要向前輩學習的，自己應當盡量虛心求教，不恥下問，那樣工作起來效率才更高。同時，在這里我的理論只是更加鞏固，提高了實踐的實力。雖然保險與會計專業(yè)不一樣，但是單證管理與會計還是很相像的，比如對于單證的保管與保存、歸檔，要細致仔細，不行丟失。

通過本次實習，接觸了實際，了解了社會，增加了勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習到了有關保險的業(yè)務學問和管理學問，培育初步的實際工作實力和專業(yè)技能。培育從事經紀中介工作的業(yè)務實力。了解并熟識保險代理人的日常業(yè)務和工作流程，學會進行工作;理論聯(lián)系實際，學會運用所學的基礎理論、基本學問和基本技能去解決經紀中介實踐中的詳細問題;虛心學習，全面提高綜合素養(yǎng)。在實習中拜廣闊工作人員為師，虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素養(yǎng)，把自己培育成為合格的經濟工作者。培育艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責任感，形成酷愛專業(yè)、酷愛勞動的良好品德，找出自身狀況與社會實際須要的差距，并在以后的學習期間剛好補充相關學問，為求職與正式工作做好充分的學問、實力打算。

保險自查報告2

今年以來，在市人社局的正確領導下，在市工傷經辦中心的細心指導下，我工傷保險開發(fā)區(qū)辦事處仔細實行市工傷保險工作會議精神，以“鞏固成果，穩(wěn)步擴面，強化管理，規(guī)范運作”為指導；以有關法律法規(guī)為依據(jù)，仔細履行工作職能，不斷增加服務意識、強化管理、狠抓落實、與時俱進、努力工作，使我區(qū)工傷保險經辦工作得到了健康有序發(fā)展。

一、制度建設及執(zhí)行狀況

為確保工傷保險基金的平安性，我辦主動組織開展社會保險基金管理、基金平安培訓教化，完善了基金內限制度，建立健全了財務管理制度，制訂和完善了《統(tǒng)籌基金管理制度》和《工傷保險儲備金制度》等一系列規(guī)章制度，從源頭上做到了用制度約束人，用制度管理人，用制度辦理各項業(yè)務的要求，使我區(qū)的工傷保險基金管理工作走上良性發(fā)展的軌道。在工作中仔細執(zhí)行人力資源部《社會保險經辦機構內限制度暫行方法》切實做好了組織機構限制、業(yè)務運行限制、基金財務限制、信息限制等項工作。

在工傷保險業(yè)務經辦上，根據(jù)操作規(guī)程要求設置了工傷保險參保登記崗、申報核定崗、待遇核定崗、待遇支付崗等四個崗位，選擇責任心強、業(yè)務嫻熟的經辦人員放到工傷保險登記崗和待遇核定崗位，把住了工傷保險的進口和出口，無混崗現(xiàn)象發(fā)生，對現(xiàn)金、票據(jù)、印章固定專人管理。待遇審核支付程序，嚴格執(zhí)行復核制度，形成了費用撥付業(yè)務股室詳細經辦人初審，分管領導復審，經辦機構主要負責人審批，財務撥付的四級限制機制，嚴防一人審核業(yè)務和費用撥付業(yè)務，使各項業(yè)務工作有序、平安、高效開展，確保工傷保險基金的征繳和各項工傷保險待遇的平安支付。

二、工傷保險基金規(guī)范運行

工傷保險基金是廣闊參保職工合理就診就醫(yī)的財力保障，為管好用好這項基金，我們嚴格根據(jù)《會計法》、《社會保障法》和《社會保險基金管理制度》的規(guī)定和要求，管理和支配運用基金，真正達到為參保職工供應便利的目的。同時將工傷保險基金納入財政專戶管理，做到?？顚Ｓ?，收支兩條線管理，并根據(jù)各項基金以收定支的原則分別建立健全了統(tǒng)籌基金支出、收入賬戶，基金帳戶，實行各項收支分別記賬，分別核算。對各項收支狀況進行審核，嚴把收支關，并建立完善了《基金管理制度》，做到了基金規(guī)范運作，?？顚Ｓ茫龅綆づc帳、帳與證、帳與表相符。確保了財務資料和財務數(shù)據(jù)的真實、牢靠，杜絕了擠占挪用現(xiàn)象的.發(fā)生。暫存、暫收科目無大額賬目，開戶銀行未干脆從基金中扣除手續(xù)費、工本費、購買支票費等；財政專戶基金也未購買國債。按時編制基金年度預、決算及基金會計報表，確保了基金規(guī)范平安有效運營。

截止20xx年5月底我區(qū)工傷保險累計參保人數(shù)6265人，征繳基金10萬元，工傷保險基金支出20萬元，收繳基金全部如期上解。

三、工傷保險稽核狀況

一是主動參與工傷認定調查。每次工傷認定調查我們都堅持提前介入，剛好駕馭狀況，發(fā)揮監(jiān)督作用；二是加強稽核工作。為加大工傷保險的依法征收力度，規(guī)范企業(yè)征繳行為，確保用人單位和參保員工的合法權益，我辦成立了工傷保險稽核工作領導小組，開展了工傷保險專項稽核檢查工作。我辦主動配備業(yè)務骨干，根據(jù)平常駕馭的狀況，有安排、有步驟、有重點地對河南穎泰化工有限責任公司、龍山湖勞務派遣有限公司、河南華峰制藥有限公司等3家單位481人的工傷保險開展實地稽核。通過實地查看職工花名冊、工資發(fā)放表、勞資報表、會計賬簿等原始資料，重點檢查工傷保險的參保人數(shù)和繳費基數(shù)，沒有發(fā)覺少繳、瞞報等違法行為。

四、業(yè)務信息化建設狀況及檔案管理狀況

今年我辦多方籌集資金加強業(yè)務信息化建設，有效保證工傷保險業(yè)務開展。我辦將工傷保險參保資料全部進行微機化管理，規(guī)范業(yè)務流程，分別建立了《工傷保險參保繳費電子臺帳》、《工傷保險基金支付電子臺帳》、確保了業(yè)務工作健康、有效開展。

在檔案管理上我們對參與工傷保險人員資料檔案根據(jù)行業(yè)分類進行歸檔編號，對發(fā)生工傷保險檔案資料根據(jù)工傷鑒定級別分類歸檔。達到了操作便捷，服務高效的目的。

總之，我區(qū)工傷保險工作運行幾年來，取得了肯定的成果，得到了各級領導和參保人員的充分確定，但距上級的要求還相差甚遠，在實際工作中還存在著許多的困難和問題，工作任務仍舊非常艱難。今后，我們將仔細總結、分析緣由，找出差距，制定措施，建立多層次的保障體系，以完善制度、強化管理、優(yōu)化服務、擴大范圍為重點，一是接著加大政策法規(guī)的宣揚力度。通過印發(fā)宣揚資料、召開座談會等形式加強參保人對工傷保險工作的相識，充分調動各企業(yè)參保的主動性。二是探討新特點，實行敏捷方式擴面。下一步我們在農夫工參保方法上提高政策吸引力，讓雇用農夫工的企業(yè)自覺為農夫工參保。建筑施工企業(yè)實行“項目參保、造價提取、一次繳納、全員覆蓋”的方法。為工傷擴面工作打好基礎。三是加強部門協(xié)作，共同推動參保。對內加強與勞動監(jiān)察的協(xié)作，對那些拒不參保的企業(yè)，運用行政手段，責令限期整改，形成合力，推動擴面工作。

保險自查報告3

為進一步加強社會保險基金財務工作，完善管理制度，規(guī)范業(yè)務流程，不斷提高工作效率和服務質量，實現(xiàn)社會保險基金財務的規(guī)范化、信息化和專業(yè)化管理，依據(jù)省社保局《關于對社會保險基金財務工作實行目標管理的通知》精神及市社保中心有關通知要求，現(xiàn)將我區(qū)財務自查工作匯報如下。

一、領導重視

我處基金財務工作由一把手分管，全部保險基金收支實行嚴格財務管理制度，列入議事日程，定期分析探討社會保險基金財務工作，切實加強基金管理。在近年的審計中，沒有明顯的問題出現(xiàn)。

二、配備特地人員做好財務基礎工作

我處根據(jù)業(yè)務須要設置財務人員四人，配備的財務人員具有從業(yè)資格證。財務部門職責明確，參加單位重大經濟活動的探討和決策，建立有基金財務工作的崗位責任制和考核獎懲制度，每年定期培訓財務人員，同時保持會計人員相對穩(wěn)定，各基金會計工作有序進行。

我處嚴格根據(jù)《社會保險基金會計制度》設置和運用會計科目，記賬憑證和原始憑證符合會計制度規(guī)定的內容和要求。社會保險基金分別按養(yǎng)老保險基金、失業(yè)保險基金和醫(yī)療保險基金等設置會計賬薄，單獨核算。基金的收支管理采納特地的財務軟件，沒有手工記賬狀況，基金報表的編制和匯總全部采納計算機操作，剛好按要求上報各類報表。各年度的會計憑證、會計賬薄、財務報告、財務安排、會計報表等會計資料定期整理、立卷、歸檔、銷毀，并有特地人員管理。各險種基金財務印鑒由經辦人員和財務負責人分開管理，財務專用章由專人管理，個人名章交由授權人員管理。財務專用票據(jù)、業(yè)務征繳票據(jù)的購買、保管、領用、繳回等建立嚴格的管理、登記、核對制度。

三、嚴格基金管理及運用

在基金管理方面，我們嚴格根據(jù)《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》等有關規(guī)定，實行預算管理，強化收支觀念，對預算調整有完整的報批手續(xù)及必要的說明，對社會保險費的征繳、社會保險待遇發(fā)放和基金運營管理等實行全方位、全過程的監(jiān)管。防止了基金收支管理中的`跑、冒、滴、漏現(xiàn)象的發(fā)生。

基金實行收支兩條線管理，開設有收入戶、支出戶和財政專戶，財政專戶、收入戶和支出戶在同一國有商業(yè)銀行開設，且只開設一個賬戶。全部收入剛好納入收入戶存儲，按月上繳財政專戶，收入戶月末一般無余額。

在基金的收、支運用過程中，我們堅決杜絕減、免、讓、

緩等行為，嚴格按規(guī)定辦事，在制度面前沒有人情關，確保社會保險費應收盡收，支付到位。嚴格落實“一支筆”制度，層層把關。嚴格審查領取、退保、繼承、一次性領取人員資格，隨時駕馭享受待遇人員的改變狀況，沒有自行提高待遇水平和擴大待遇領取范圍的現(xiàn)象發(fā)生。基金支出做到了合理合法，沒有擠占、挪用基金現(xiàn)象發(fā)生。

保險自查報告4

我單位自接到《20xx20xx20xx20xx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，馬上根據(jù)工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經營管理水平、供應公司整體經濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并實行具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業(yè)證照手續(xù)：

我單位各種經營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經營許可證，20xx20xx20xx20xx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，20xx20xx20xx質量技術監(jiān)督局頒發(fā)的`組織機構代碼證以及20xx20xx20xx20xx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。

二、納稅狀況：

自20xx年20xx20xx20xx20xx14號文件下發(fā)后，我單位即根據(jù)屬地管理的原則，向當?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員供應報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場狀況：

我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即根據(jù)總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的相識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。

保險自查報告5

為實行《省聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動方案》的精神，本人仔細學習和領悟。通過學習探討，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步相識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并依據(jù)自身狀況綻開自查?，F(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、堅固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強理論學習，堅固思想防線。

1、提高政治意識。能夠深化學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅決的政治立場，時刻保持醒悟的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠根據(jù)國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，詳細辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘缺幣的兌換，嚴格庫存限額，剛好調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，精確剛好編制各種現(xiàn)金報表、調撥安排。三是能夠堅持軋帳制度，正確運用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)覺差錯能剛好匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；五是能夠嚴格根據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權

限卡管理方法的有關規(guī)定，妥當保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增加防范意識，落實“三防一?！?，熟記防盜防搶防暴預案，嫻熟駕馭、運用好各種防范器械，時刻保持醒悟的頭腦，愛護全行的財產平安。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我肅穆仔細，盡職盡責，注意學習專業(yè)理論學問，勤懇努力，任勞任怨，能夠仔細遵守湖南農村合作銀行的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，主動幫助庫管員做好現(xiàn)金調運工作，主動協(xié)作委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于訂正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的'教育，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅實防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，堅固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“安靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深化，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對很多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注意鉆研本職工作，對其它的經濟學問學習不夠主動，不情愿去學。二是工作還

不夠主動主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。很多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去探討，不去歸納，辦事憑閱歷。

四、今后的努力方向

一是始終堅持學習業(yè)務學問，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅實防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深化分析，吸取閱歷教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高平安防范意識和自我防范實力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內限制度落到實處。

保險自查報告6

根據(jù)省公司的工作精神和工作部署，我公司對20xx年度保險消費投訴處理管理狀況進行了仔細、細致、全面的自查，現(xiàn)自查工作結束，有關狀況詳細報告如下：

一、保險消費者事務工作委員會工作開展狀況

1、成立保消委，加強對保險消費投訴處理管理工作的領導。我公司非常重視保險消費投訴處理管理工作，成立保消委，由公司領導同志任保消委主任，公司相關部門負責人為保消委成員，下設保消委辦公室，由同志任辦公室主任。保消委負責領導保險消費投訴處理管理工作，保消委辦公室負責保險消費投訴處理管理的日常工作，確保保險消費投訴處理管理工作順當開展，取得實際成效，獲得廣闊客戶的滿足，促進保險經營業(yè)務健康、持續(xù)發(fā)展。

2、增加責任心，推動保消委工作又好又快開展。保消委樹立“誠信待客，客戶至上”的宗旨和原則，以取得客戶滿足、促進保險經營業(yè)務發(fā)展為目標，增加工作責任心，仔細做好保險消費投訴處理管理工作。一是組織公司相關部門和員工仔細學習規(guī)章制度，要求嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，努力做好保險消費投訴處理工作，切實維護客戶的合法利益，提高客戶對保險消費投訴處理工作的滿足度。二是主動協(xié)調投訴處理出現(xiàn)的問題，根據(jù)規(guī)章制度的要求，切實把投訴問題處理得合情合理，維護公司和客戶的良好業(yè)務關系，為發(fā)展保險經營業(yè)務打下扎實堅固基礎。三是指導相關職能部門及轄內各機構仔細做好保險消費投訴處理工作，加強對相關職能部門及轄內各機構的考評，使相關職能部門及轄內各機構根據(jù)省公司的工作精神仔細做好保險消費投訴處理工作，提高工作效率和工作質量，推動保險消費投訴處理工作不斷邁上新臺階，取得新成果。

3、20xx年保險消費投訴狀況分析。20xx年我公司共收到保險消費投訴件，經過與客戶的耐性溝通，向客戶說明說明狀況，根據(jù)規(guī)章制度進行了妥然處理，解決了客戶的投訴問題，客戶對我公司處理保險消費投訴較為滿足。投訴一：三者客戶吳明先生投訴案件的處理狀況如下：事故號為：620xx330000121089，20xx年8月27日，三者客戶吳明投訴我司定損員對后行李箱蓋只能修復不能更換表示不滿，投訴至浙江省保監(jiān)局。經過我公司與三者客戶吳明協(xié)商，三者客戶吳明同意以修復為準，總定損金額為33300元，該投訴已支付賠款結案。投訴二：褚慧月投訴公司將其車架號批改錯誤導致影響到續(xù)保保費，經與客戶聯(lián)系，做好說明工作，為客戶辦理好更改手續(xù)，客戶已無異議。投訴三：浙J9317車主葉國米，駕駛員葉盛，于20xx-11-1211：40在臺州溫嶺澤國菜場旁邊壓倒行人的腳?？蛻魧θ叻讲糠轴t(yī)療費和護理費不能賠付而表示不滿投訴。通過做工作，該客戶已同意根據(jù)我公司審核金額賠付，于8月5日簽字同意，我公司在8月6日支付賠款結案。

二、存在的`不足問題和今后努力方向

20xx年，我公司加強對保險消費投訴處理管理工作的領導，仔細做好保險消費投訴處理工作，取得了良好成果，明顯提高客戶對保險消費投訴處理工作的滿足度，增加了我公司的社會信譽，對今后開展保險經營業(yè)務產生主動良好的作用。但是我公司在處理保險消費投訴問題上還是存在肯定的不足問題，主要是主動主動服務客戶的意識還不夠強，有時在處理案件時對客戶說明不夠細致全面，在肯定程度上影響了保險消費投訴處理工作。

今后，我公司要加強對員工的教化，增加員工的工作責任感和工作主動性，使員工樹立優(yōu)質服務意識，想客戶所想，急客戶所急，仔細做好保險消費投訴處理工作，切實維護客戶的合法利益，提高客戶的滿足度，促進各項保險經營業(yè)務持續(xù)發(fā)展，取得更加良好的經濟效益。

保險自查報告7

我藥店于近期接到了菏澤市牡丹區(qū)人力資源和社會保障局關于對全市基本醫(yī)療保險定點醫(yī)療機構和零售藥店進行年度考核的通知。接到通知后我店領導高度重視，組織全體職工仔細學習了《菏澤市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險定點零售藥店管理方法》、《關于對全市基本醫(yī)療保險定點醫(yī)療機構和零售藥店進行年度考核的通知》（菏人社字14號）、《菏澤市牡丹區(qū)基本醫(yī)療保險定點零售藥店服務協(xié)議書》等文件，并依據(jù)《通知》要求對我店20xx年度基本醫(yī)療保險相關工作進行了全面自查，現(xiàn)將自查開展狀況匯報如下：

藥店基本狀況：按規(guī)定懸掛定點零售藥店證書、公布服務承諾、公布社保投訴電話；《營業(yè)執(zhí)照》、《藥品經營許可證》、《藥品經營質量管理規(guī)范認證證書》、《社保登記證》均在有效期內；每季度按時報送“定點藥店服務自評狀況表”；藥店共有店員3人，其中，從業(yè)藥師2人，營業(yè)員1人，均已簽訂勞動合同，按規(guī)定參與社會保險。

領導高度重視醫(yī)療保險工作，仔細貫徹與醫(yī)療保險經辦機構簽訂的定點服務協(xié)議，并根據(jù)要求做好了相關工作：

（1）嚴格遵守《中華人民共和國藥品管理法》，嚴格執(zhí)行醫(yī)?？ㄋ⒖ü芾淼南嚓P規(guī)定；

（2）仔細組織和學習醫(yī)保政策，正確給參保人員宣揚醫(yī)保政策，沒有出售任何其它不符合醫(yī)?；鹬Ц斗秶奈锲罚?/p>

（3）店員主動熱忱為參保人員服務，沒有出售假劣藥品，至今無任何投訴發(fā)生；

（4）店內衛(wèi)生整齊，嚴格執(zhí)行國家的藥品價格政策，明碼標價。

1在我店全體職工的共同努力下，我店醫(yī)療保險相關工作越來越完善正規(guī)，但還存在一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：

（1）電腦技術運用駕馭不夠嫻熟，特殊是店內近期新調入藥品品種書目沒能剛好精確無誤地錄入電腦系統(tǒng)；

（2）在政策執(zhí)行方面，店員對相關配套政策領悟不全面，理解不到位，學習不夠深化詳細，致使事實上機操作沒很好落實到實處；

（3）服務質量有待提高，尤其對剛進店不久的新特藥品，保健品性能功效了解和推廣宣揚力度不夠；

（4）藥品陳設有序性稍有不足

針對以上存在問題，我們店的整改措施是：

（1）加強學習醫(yī)保政策，常常組織好店員學習相關的法律法規(guī)學問、知法、遵守法律；

（2）提高服務質量，熟識藥品的.性能，正確向顧客介紹醫(yī)保藥品的用法、用量及留意事項，更好地發(fā)揮參謀顧問作用；

（3）電腦操作員要加快對電腦軟件的運用嫻熟操作訓練。

（4）剛好并正確向參保人員宣揚醫(yī)保政策，一心一意為參保人員服務。

最終希望上級主管部門常常賜予我店工作指導，多提珍貴看法和建議。感謝！

保險自查報告8

今年來，在鎮(zhèn)黨委政府的正確領導和上級醫(yī)保部門的大力支持下，我鎮(zhèn)忠實踐行“三個代表”重要思想，堅持以人為本，以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬整個工作。緊緊圍繞縣醫(yī)保局下達的工作目標任務，狠抓醫(yī)保的落實工作，各項工作均按進度完成。

一、落實縣醫(yī)保局下達的任務

完成城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險登記參保1088人，收取醫(yī)保費20xx70元，完成任務的108。8%

二、城鎮(zhèn)居民參與醫(yī)療保險新增擴面方面

（一）、領導重視，細心組織。城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險是政府引導的一項社會保障制度，充分體現(xiàn)黨和政府對民生問題的高度重視與關懷，是各級政府的'民心工程，為民辦實事項目，為了細心組織實施好城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險工作，柏林鎮(zhèn)人民政府把城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險列入上半年的重要工作來抓，把它做為一項政治任務來完成。

（二）、多管齊下，廣泛宣揚城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險涉及到千家萬戶，城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險工作能否穩(wěn)步推動，做到家喻戶曉，宣揚工作至關重要。利用各種渠道發(fā)放宣揚資料，使城鎮(zhèn)居民醫(yī)保宣揚工作深化廠區(qū)、社區(qū)、街道。我們利用了一切宣揚陣地，達到了無縫隙、全覆蓋的宣揚效果。

今年我鎮(zhèn)面對困難和壓力，實行主動有效的措施，迎難而上，按時按進度完成縣醫(yī)保局下達的醫(yī)保工作任務。今后我鎮(zhèn)將挖掘潛力，大力營造良好的工作環(huán)境，促進城鎮(zhèn)醫(yī)保工作持續(xù)、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。

保險自查報告9

我縣的新型墻體材料專項基金從20xx年7月開征，征收的主要是城鎮(zhèn)新建建筑。20xx年7月到20xx年元月依據(jù)黔財綜（20xx）77好文件規(guī)定按建筑面積每平方米8元標準征收，20xx年元月以后依據(jù)黔財綜（20xx）79號文件規(guī)定按建筑面積每平方米10元征收，共收繳專項基1057166元。到目前為止沒有一家企業(yè)申請返退基金，這筆基金始終在財政專戶存著。

存在的問題

我縣新型墻體材料專項基金在征收、運用和管理方面嚴格根據(jù)國家和省有關政策規(guī)定執(zhí)行。但仍舊存在一些問題和不足，須要在今后的工作中進一步完善和改進。

1、由于部分建設業(yè)主資金周轉困難，不能剛好繳納，導致管理部門未做到應收盡收。

2、沒有專項基金返退。

3、專項基金運用效益不高。

下一步工作

1、嚴格根據(jù)文件規(guī)定，加大征收力度。深化開展監(jiān)督檢查工作，禁止隨意減征、免征專項基金的行為，嚴格根據(jù)政策規(guī)定辦理。

2、加大宣揚力度，營造良好輿論氛圍。充分發(fā)揮輿論的監(jiān)督和導向作用，廣泛深化地開展形式多樣的專題宣揚活動，主動宣揚推動

新型墻體材料產業(yè)發(fā)展和應用的重大意義。通過各類新聞媒體的輿論報道，讓大家進一步了解新型墻體材料所具有的'技術性能優(yōu)勢，逐步關閉和淘汰傳統(tǒng)墻材生產線，主動促進墻體材料革新和推廣節(jié)能建筑事業(yè)大發(fā)展。

3、加強過程監(jiān)管，按規(guī)定進行返退。依據(jù)省關于基金返退的有關規(guī)定，進一步完善基金返退程序。本著有利于促進新型墻材事業(yè)推廣，便利企業(yè)報退的原則。

4、加快項目推動，充分發(fā)揮資金效益。主動利用新型墻體材料專項基金的調整作用，加大對新型墻體材料發(fā)展與應用的示范項目、配套技術開發(fā)、標準制定等扶持和投入。加快建立扶持企業(yè)和示范工程建設項目庫。

20xx年5月24日

保險自查報告10

依據(jù)《社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理暫行方法》（桂人社發(fā)130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（桂人社發(fā)32號）等文件精神，為了加強和規(guī)范我局社會保險業(yè)務檔案管理，維護社會保險業(yè)務檔案真實、完整和平安，促進檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務檔案檢查工作如下：

—、相識到位、責任到人。根據(jù)《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務檔案管理暫行方法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業(yè)務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現(xiàn)信息化管理奠定基礎。

二、加強管理。我股室依據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》有關規(guī)定，結合社會保險基金業(yè)務的'特點制定了一系列業(yè)務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業(yè)務檔案將順其自然的走向標準化和規(guī)范化，并對社會保險基金各項業(yè)務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。

三、社會保險業(yè)務檔案歸檔整理狀況。依據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理細則（方法）》的管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業(yè)務檔案立卷305冊。

四、業(yè)務檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業(yè)務工作始終以來重業(yè)務輕管理，歷年的業(yè)務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業(yè)務檔案管理學問還須要進一步普及和深化，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業(yè)務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

人事檔案管理股

保險自查報告11

為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行快速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F(xiàn)將自查狀況報告如下：

一、加強組織領導，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只供應合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業(yè)務。

對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格根據(jù)文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網點開展，代理業(yè)務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

二、自查內容

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行主動開展代銷業(yè)務狀況的自查工作，自查結果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產品

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險限制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行擔當，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的`銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

(二)內部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理方法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務會計核算方法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互協(xié)作，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的看法及建議，總結相關問題，完善內限制度。

(三)理財業(yè)務人員方面

我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素養(yǎng)。經排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受實力評估，將有關風險評估看法告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受實力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自舉薦或銷售與客戶風險承受實力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務流程方面

我行實行手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。全部的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的狀況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理方法》，我行溝通機制敏捷，對客戶的投訴能夠做出靈敏、快速的反應，剛好解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴。

三、自查總結

通過此次理財產品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網點都嚴格根據(jù)相關制度開展了理財產品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將接著嚴格根據(jù)各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)學問的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素養(yǎng)，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。

保險自查報告12

依據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職狀況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關狀況報告如下：

一、基本狀況

我叫xx，中專學歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培育，進一步增加工作的責任心、事業(yè)心，以主子翁的精神酷愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，堅固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠堅固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優(yōu)質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣闊客戶監(jiān)督，定期開展指責與自我指責，力求做一名合格的信合人；能夠主動參與信用社實行的各種學習、培訓活動，仔細做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。

二、合規(guī)自查中存在的問題

（一）內控方面

1、崗位未實行異地溝通。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地溝通或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關于員工在同一支行工作滿五年實行異地溝通的有關規(guī)定。

2、在擔當出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了仔細軋計現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一樣，確保現(xiàn)金庫存簿與實際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠仔細辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清晰；能夠剛好勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴格根據(jù)金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

（二）平安保衛(wèi)方面

多年來，本人能夠不斷地增加平安防范意識，值班守庫期間能夠嚴格根據(jù)“三防一?！钡囊螅屑毬鋵嵏黜椃婪洞胧?，熟記防盜防搶防暴預案，嫻熟駕馭、運用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。常常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異樣狀況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持醒悟的頭腦，增加平安防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，愛護信用社的財產平安。

三、下一步工作準備

作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參與工作，我始終從事這項職業(yè)，也始終酷愛這項職業(yè)，對農合行工作有深厚的愛好和深厚的`感情，我始終是愛崗敬業(yè)的，并且將這種酷愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規(guī)范化，努力學習新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響四周的同志，讓我們大家一起共同進步，另外平安警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

保險自查報告13

為實行縣聯(lián)社xxxx等文件，通過合規(guī)自查，充溢體會了本次合規(guī)自查工作的主要意義，明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性，進一步熟識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的風險性，并根據(jù)自身情形綻開自查?，F(xiàn)將自查情形陳述如下：

作為福田鎮(zhèn)福依分社一名會計員、電腦操作員，在工作中能仔細履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并剛好登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定仔細查詢信息，仔細操作；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，剛好清點，仔細核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，仔細核對帳務，重要空白憑證入庫保管；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證等裝訂保管工作，確保會計憑證的.真實、完整、有效；對于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，剛好上解。但是，通過本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)覺了自己存在不少問題：。

1、有時不留神，個人印章沒有剛好保管好。

2、有時不留意，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)等。

但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將接著發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內限制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事務發(fā)生，以當心謹慎的看法做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：

20xx年6月29日

保險自查報告14

依據(jù)《關于在20xx元旦春節(jié)期間惠民利民政策執(zhí)行狀況進行監(jiān)督檢查的通知》（安糾辦通[20xx]1號）文件要求，結合本區(qū)社會保險工作實際，現(xiàn)將我局養(yǎng)老金、失業(yè)保險金運行狀況自查如下：

一、基本狀況

目前，全區(qū)養(yǎng)老保險參保人數(shù)xx人，占目標任務數(shù)xx人的xx%；失業(yè)保險參保人數(shù)xx人，占目標任務數(shù)xx人的xx%；20xx年度，共征繳養(yǎng)老保險費xx萬元，占目標任務數(shù)xx萬元的xx%；失業(yè)保險費xx萬元，占目標任務數(shù)xx萬元的xx%。發(fā)放企業(yè)退休職工養(yǎng)老保險金xx元；發(fā)放失業(yè)保險金xx元；平均發(fā)放居民養(yǎng)老待遇xx人，金額xx萬元；平均發(fā)放居民養(yǎng)老待遇xx人，金額xx萬元。

二、自查工作

（一）提高思想相識，加強組織領導

社會保險基金是社會保險的生命線，基金平安關乎廣闊參保人員的切身利益，影響社會和諧穩(wěn)定，也事關黨和政府的執(zhí)行力和公信力。我局高度重視社會保險基金自查整改工作，接到《通知》后，馬上仔細支配部署。重點圍繞社會保險基金的征繳、管理和支付等方面，仔細開展自查工作。

（二）健全規(guī)章制度，嚴格規(guī)范管理

一是建立財務、會計制度。為規(guī)范和加強社會保險基金的管理運用，進一步健全了財務管理制度，實行收支兩條線，對征收1

的社會保險費均單獨核算，分開管理，?？顚Ｓ?，沒有社會保險基金之間相互串用問題。在銀行建立社會保險資金財政專戶，征繳的社會保險基金全部存入財政專戶（或上解市社會保險事業(yè)局），做到?？顚Ｓ?，沒有挪用問題。嚴格執(zhí)行社會保險基金會計制度，規(guī)范會計核算，做到社會保險基金會計報表編報剛好、數(shù)字真實、內容完整、說明清晰、手續(xù)齊備。努力做好社?；?/p>

的安排、限制、核算、分析和考核工作，照實反映基金收支狀況。

二是建立內部監(jiān)督制度。建立內部限制制度，防止出現(xiàn)紕漏。在基金征繳和支付方面建立了各股室間相互監(jiān)督機制，征繳科與基金科剛好核對應收款項與開出的票據(jù)，保證了票款賬相符，并建立了領取、收回簽章負責制。

三是建立基金剛好上解制度。社保基金收入剛好上繳到財政專戶（機關事業(yè)單位養(yǎng)老失業(yè)保險），企業(yè)養(yǎng)老、失業(yè)保險上解到市社保局，定期與財政專戶對賬，保證了賬賬相符。

四是定期不定期進行自查。定期不定期對社保基金運行狀況進行監(jiān)督檢查，對易出現(xiàn)問題的崗位實行隨時檢查，肅穆基金紀律。對檢查中發(fā)覺的問題，剛好、仔細加以整改。同時，分析查找在機制、制度、管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，實行有效措施，規(guī)范管理，嚴格監(jiān)督。

（三）強化基金征繳，嚴把支出關口

為做好基金征繳，嚴把支出關口，我們局不斷加大基礎工作，設立了征繳、審核、支付等股室，支配業(yè)務實力強負責把關。同時，通過業(yè)務學習、培訓，加強干部隊伍建設，提高經辦實力，逐步實現(xiàn)社會保險經辦管理的專業(yè)化。

1、嚴把收入關，確?；鹫骼U應收盡收。一是加強政策宣揚，做好擴面工作。通過送法到企、政策宣揚周、舉辦培訓班、發(fā)宣揚單、張貼標語等形式，廣泛宣揚社會保險的目的、意義及政策規(guī)定，使更多的人了解政策，從而提高勞動者和企業(yè)法人的'參保意識，擴大社會保險覆蓋面，實現(xiàn)應保盡保的目標，增加基金保障實力。二是加強領導，落實責任，將指標任務層層分解落實到每個工作人員，與工資、評優(yōu)掛鉤，做到人人有指標，充分調動全員收繳的主動性。三是大力清欠，實現(xiàn)顆粒歸倉。深化欠費企業(yè)和企業(yè)主管部門進行稽查，對少繳、漏繳的單位，敦促剛好補繳。對繳費單位進行稽查，核對企業(yè)參保人數(shù)，核實繳費基數(shù)。機關事業(yè)單位加大清欠征繳力度，通過政策宣揚、電話催繳等行政和法律手段進行催繳剛好催收，保證了基金足額征繳。

2、嚴把支出關，確?；鸷侠磉\用。一是嚴格工作程序，規(guī)范業(yè)務流程。社會保險基金管理中心嚴格追款沖賬業(yè)務手續(xù)，凡是重復繳費的，需供應繳費收據(jù)原件，注明緣由，經辦人員審核簽字，局領導審批方可返款。凡涉及新增參保人員的保險費征繳、合同制人員的保險費補繳、新增退休人員的養(yǎng)老金支出、死亡離退休人員的喪葬費、撫恤金支出、個人賬戶的轉移支出等方面，全部經由初審、復審后上報局里，審批后執(zhí)行。二是與公安戶籍管理等部門共同把關，每年做好離退休人員生存信息認定，杜絕養(yǎng)老金冒領，從源頭上防止基金流失。三是做好待遇核準，仔細做好失業(yè)職工的接收和檔案審驗認定，做好工齡認定和失業(yè)保險待遇標準核定工作。經自查，養(yǎng)老及失業(yè)保險基金均嚴格執(zhí)行國家和省、安順市社會保險基金支付政策，沒有擅自擴大運用范圍，

沒有貪污、截留、擠占、挪用社會保險基金狀況發(fā)生，也沒有實行欺詐手段套取、騙取社會保險基金現(xiàn)象。

（四）健全監(jiān)督體系，實行全方位監(jiān)督

基金監(jiān)督體系是社會保障體系不行或缺的組成部分。隨著社會保障事業(yè)的發(fā)展，社會保險基金規(guī)模不斷擴大，對于保證基金的平安性、提高收益率提出了更高的要求。為保證監(jiān)督的有效性，我局主動接受行政監(jiān)督、特地監(jiān)督、社會監(jiān)督，充分發(fā)揮社會監(jiān)督、媒體監(jiān)督的作用。

一是嚴格規(guī)范社保基金的管理與運行，絕不出現(xiàn)套取或挪用現(xiàn)象。嚴格遵守財經紀律，