金裕三招二式-中國平安人壽保險公司分紅理財保險產品金裕人生銷售技巧話術培訓模板課件演示文檔資料

金裕三招二式一、開門話術X先生，在今天物價上漲，通脹很令人擔憂的形式下，讓我們已擁有的錢保值升值，是我們不可推卸的責任。你知道理財就是協(xié)調收益、平安和流動這三要素的平衡，首先，必須將錢變?yōu)橘Y產流動起來，才會有回報，使資產保值增值，但資產一流動就會有風險，通常收益越高的投資，其風險也越高，平安性就越低；同時，投資收益還有一個機遇性，有時候我們明知道有某項投資收益較高、風險又較低，但我們手上卻缺少現(xiàn)金，或者我們急需一筆現(xiàn)金時，流動性又十分重要，現(xiàn)在這個世上最難開口的是借錢，談到借錢大家都緊張，您說對嗎？而這份方案最大的優(yōu)勢就是既能讓你的資產保值升值、獲得穩(wěn)健回報，又可以使資產不失流動性，使好的投資機1、由通脹話題，引入理財是我們資產擁有者的責任；2、講解理財三要素:流動性、收益性、平安性理財三要素3、推出三者兼顧的平衡方案。流動性收益性安全性理財三要素X先生，這份方案只用3年就能完成。比方你每年投入49.5萬左右，連續(xù)存入3年，總計148.5萬。讓我們來看看它有什么優(yōu)勢：首先從收益性來看，您60周歲以前每隔一年可以獲得5萬的固定回報，60周歲以后，每年可獲3萬的養(yǎng)老補貼；您每年還能得到一筆投資分紅，我們公司將投資收益的70%分給你們，另外，我們公司根據收益狀況，不定期給你們一筆特別分紅。比方：08年除了正常分紅6.25%以外，還分得2%的特別紅利。無論固定回報還是分紅,都是終身的。您可以隨時提取，也可以不領取,平安會給您累計生息，而且累計生息是按定期存款利率計算，一般在3.5%左右。投資三、五年，收益一輩子收益性：1,固定回報：生存金2,分紅：①正常紅利②特別紅利3,復利：生生有息其次，從資金平安性來看，這份投資的本金將全額返還給您，也就是說，實際上，您不過是用利息去博弈，而且作為保險資產，我國法律保證您享有免于債務追償、免于遺產稅、免于所得稅等一切稅賦，這在目前所有的金融產品中是唯一的。平安性1.本金平安2.法律保證避債3.法律保證避稅：①所得稅②遺產稅③一切稅4.不存在爭議的財產分配再者，對你來說更大的附加價值是它有非常好的流動性。除了每隔一年的固定回報和每年分紅可以作為現(xiàn)金流以外，更大的價值是您可以進行保單貸款，我們公司規(guī)定：保單價值的80%可以用來貸款，和房產抵押貸款或者典當相比，無需資產評估過程和費用，手續(xù)簡便迅速，我們會給您開設平安一賬通，您只要坐在家里按按電腦鍵盤，資金就可以轉入您制定的帳戶。

而且此賬戶的貸款利率只有區(qū)區(qū)5.25%，這在市場上有無法比較的優(yōu)勢。另外，這項貸款不用本金+利率方式還貸,在半年內使用到期后，您只要還掉利息就行〔假設利息也不還，那么會計入原貸款額一并計算〕，還可以續(xù)貸，直到有錢再還。由于貸款利率僅5.25%，已經低于這幾年平安的實際分紅利率〔貸款后，我公司仍按照保險合同全額計算所有收益〕，還貸息僅用分紅即可，可以說無后顧之憂。流動性：貸款額高：80%貸率低：5.25%手續(xù)方便說明：貸款利率會隨銀行利率變化而變化的；前面我們說過投資收益還有一個機遇性，當我們遇到收益較高、風險又較低的投資工程時，或者為孩子出國留學、買車、買房等急需資金的時候，我們就可以通過保單貸款來籌集。我們再來算一下，如果你有60萬在平安賬戶中，您如果貸出50%(30萬)，實際只有30萬投入，相當于收益增長一倍。而你僅需付5.25%貸率，您可以將貸出的30萬投入到其他更高收益的投資中去，或者解決你當時急需的現(xiàn)金問題，有了這份財富，你的資本運作可以上升一個臺階，進退自如，穩(wěn)操勝券，您說對嗎？財富治理的最高境界不是一味進攻，也不是一味防守，更不能忙碌操勞，身疲心悴，而是攻守自如，氣定神閑的良性增長.特別強調：現(xiàn)金為王的優(yōu)勢動用不分現(xiàn)金價值，可以應急用。再次強調這是“三性〞兼顧、均衡理財?shù)淖罡呔辰鏧先生,我們來看一下這份建議書.您看您總共投資148.5萬元作為資本金.每隔一年,從你的資本金賬戶中取出5萬元供您使用.當然,你可以選擇將這筆錢繼續(xù)存放在您的資本金賬戶中,到您60歲的時候,您的生存金將到達50萬之多。這個資本金賬戶也包含了一個穩(wěn)定的養(yǎng)老金賬戶.從您60歲開始,平安每年將會給付30000元到您的賬戶中作為您的養(yǎng)老金,這會為您將來的養(yǎng)老作為一個很好的補充.當然,您也可以選擇將錢繼續(xù)存放在賬戶中累積生息,這也說明了你經濟上非常的成功.平安還為您的資本金賬戶提供了很穩(wěn)健的分紅.這為您資本金的保值增值提供了很好的保障.到您60歲的時候,按照中檔的分紅顯示,您這個賬戶的紅利累計到達122.4萬多;這個資本金賬戶最大的好處就是為您的家庭提供了方便的流動資金.我們隨時可以將資本金最多的80%以保單貸款的方式將您資本金賬戶中的錢取出來,以備您的不時只需.而且此賬戶最大優(yōu)勢就是貸款利率只要5.25%.比方在您第十年的時候您就可以將現(xiàn)金價值130萬的80%也就是約104萬取出來作為您的應急金.在保單貸款期間,您的所享有的一切的賬戶利益都是不變的.穩(wěn)定的現(xiàn)金流60歲前，每隔一年2萬元前面不領取，60歲時達到28.5萬60歲后每年領取1.2萬貸款方便，80%可以支配穩(wěn)健分紅，累積領取，按需領取均可X先生,這么一個能讓