紡織助劑公司籌資管理方案（模板范文）

“,”“,”“,”“,”“,”紡織助劑公司籌資管理方案隨著環(huán)保意識的提高和消費者對綠色產(chǎn)品的需求增加，紡織助劑行業(yè)需要朝著環(huán)?；较虬l(fā)展。推動研發(fā)和應用低毒、低污染、可降解的紡織助劑，減少對環(huán)境的負面影響?；I資管理總體要求（一）確立明確的籌資目標和策略：在籌資管理中，首先需要確立明確的籌資目標和策略?；I資目標可以是為了支持企業(yè)的擴張計劃、資本投資或債務償還等，而籌資策略則需要考慮風險和回報之間的平衡，選擇合適的融資方式和渠道。（二）建立有效的內外部溝通機制：籌資管理涉及到公司內部的不同部門以及外部利益相關者之間的溝通和合作。為了確保順利進行籌資活動，需要建立有效的溝通機制，促進各方之間的信息共享和協(xié)調合作。（三）制定完善的風險管理策略：籌資過程中存在著各種風險，如市場風險、信用風險和流動性風險等。在籌資管理中，需要制定完善的風險管理策略，包括風險評估、風險控制和風險應對措施，以保護企業(yè)的利益和資金安全。（四）合規(guī)性和透明度要求高：籌資管理需要符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管機構的要求，確保合規(guī)性。同時，為了提高投資者的信任和吸引更多的投資者，籌資活動需要具備高度透明度，及時和準確地向內外部利益相關者披露信息。（五）綜合考慮成本和效益：籌資管理中需要綜合考慮籌資成本和籌資效益。在選擇融資方式和渠道時，需要評估不同選項的成本和利益，以及其對企業(yè)長期發(fā)展的影響，以做出最優(yōu)決策。（六）建立有效的監(jiān)控和評估機制：為了確?；I資管理的有效實施，需要建立有效的監(jiān)控和評估機制。通過定期的監(jiān)測和評估，可以及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應的措施，以保持籌資活動的良好運作。（七）靈活應對市場變化：籌資管理中需要及時應對市場環(huán)境的變化。企業(yè)應密切關注市場動態(tài)，靈活調整籌資計劃和策略，以適應市場的需求和變化，確保籌資活動的順利進行。籌資管理原則（一）風險與回報的平衡原則在籌資管理中，風險與回報是密不可分的。企業(yè)在進行籌資活動時，應該遵循風險與回報的平衡原則，即在追求高回報的同時，要對風險進行合理的控制。這意味著企業(yè)需要評估不同籌資方式的風險水平，并根據(jù)自身經(jīng)營情況和市場環(huán)境選擇合適的籌資工具和方式，以平衡風險和回報之間的關系。（二）多元化籌資渠道的原則企業(yè)在籌資管理中應該遵循多元化籌資渠道的原則。多元化的籌資渠道包括銀行貸款、債券發(fā)行、股權融資等多種形式。通過尋找和利用多種籌資渠道，企業(yè)可以降低單一籌資渠道帶來的風險，并且能夠更好地滿足不同階段、不同規(guī)模企業(yè)的籌資需求。（三）長期資金與短期資金的匹配原則籌資管理中的長期資金與短期資金需要進行匹配，以確保企業(yè)的償債能力和經(jīng)營穩(wěn)定性。長期資金主要用于長期投資項目，如購買設備、擴大生產(chǎn)規(guī)模等，而短期資金則用于日常經(jīng)營活動和應急資金需要。企業(yè)需要根據(jù)資金需求的不同，靈活運用長期和短期籌資工具，并合理調配資金結構，使資金來源與資金用途相匹配。（四）籌資成本最小化原則在進行籌資管理時，企業(yè)應該追求籌資成本的最小化?；I資成本包括利息、手續(xù)費、股權成本等方面的費用。企業(yè)可以通過降低債務成本、優(yōu)化資本結構、增加股東權益等方式來降低籌資成本，從而提高企業(yè)的盈利能力和競爭力。（五）信息披露和誠信原則在籌資過程中，企業(yè)需要遵循信息披露和誠信原則，保障投資者的知情權和合法權益。企業(yè)應該及時、準確地披露有關的財務和經(jīng)營信息，讓投資者能夠全面了解企業(yè)的財務狀況和經(jīng)營情況，以便做出明智的投資決策。同時，企業(yè)應該保持誠信經(jīng)營，遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德，樹立良好的企業(yè)形象，建立穩(wěn)定的合作關系。籌資管理涉及到諸多原則，如風險與回報的平衡、多元化籌資渠道、長期資金與短期資金的匹配、籌資成本最小化以及信息披露和誠信原則等。企業(yè)在進行籌資管理時，應該根據(jù)自身情況和市場環(huán)境，靈活運用這些原則，以實現(xiàn)有效的籌資和資金管理，為企業(yè)的發(fā)展提供有力支持。紡織助劑行業(yè)發(fā)展前景（一）市場需求潛力紡織助劑作為輔助紡織工藝的化學品，在紡織生產(chǎn)中發(fā)揮著重要作用。全球紡織行業(yè)持續(xù)發(fā)展，對于提升紡織品品質、實現(xiàn)功能性和環(huán)保要求的需求不斷增加，為紡織助劑行業(yè)帶來了廣闊的市場需求潛力。（二）環(huán)保與可持續(xù)發(fā)展隨著環(huán)境保護意識的提升，紡織助劑行業(yè)面臨著減少對環(huán)境的污染和資源浪費的壓力。未來，紡織助劑行業(yè)將更加注重研發(fā)和應用環(huán)保型、可再生材料及技術，以滿足消費者對綠色環(huán)保紡織品的需求，實現(xiàn)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。（三）創(chuàng)新與新技術應用紡織助劑行業(yè)需要不斷進行技術創(chuàng)新和新技術應用，以提高產(chǎn)品的性能和功能。例如，開發(fā)功能性紡織助劑，如防臭、防菌、防水等，以滿足消費者對于多樣化、個性化紡織品的需求。此外，借助新技術如納米技術、生物技術等在紡織助劑領域的應用，也將推動行業(yè)的發(fā)展。紡織助劑行業(yè)發(fā)展趨勢（一）環(huán)保化隨著環(huán)保意識的提高和消費者對綠色產(chǎn)品的需求增加，紡織助劑行業(yè)需要朝著環(huán)?；较虬l(fā)展。推動研發(fā)和應用低毒、低污染、可降解的紡織助劑，減少對環(huán)境的負面影響。（二）功能化和智能化紡織品的功能需求日益增加，紡織助劑行業(yè)需要通過技術創(chuàng)新，開發(fā)具有特殊功能（如防水、防火、防菌等）的助劑產(chǎn)品，并實現(xiàn)紡織品與智能技術的融合，滿足市場需求。（三）產(chǎn)業(yè)升級與轉型為適應市場變化和提高競爭力，紡織助劑行業(yè)需要進行產(chǎn)業(yè)升級和轉型。例如，發(fā)展綠色制造技術，推動循環(huán)經(jīng)濟模式下的資源利用和廢棄物處理，提高行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展水平。紡織助劑行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)（一）機遇：1、市場需求增長：全球紡織市場規(guī)模不斷擴大，對紡織助劑的需求持續(xù)增加，為行業(yè)發(fā)展提供了機遇。2、政策支持：各國出臺支持環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展的政策，為紡織助劑行業(yè)提供了政策紅利。（二）挑戰(zhàn)：1、環(huán)境壓力：紡織助劑行業(yè)需要應對環(huán)境保護要求的提高，減少對環(huán)境的污染和資源的浪費。2、技術創(chuàng)新：紡織助劑行業(yè)面臨技術創(chuàng)新壓力，需要不斷研發(fā)和應用新技術，提高產(chǎn)品性能和功能。影響紡織助劑行業(yè)發(fā)展有利因素（一）消費升級：隨著人民生活水平的提高，消費者對于紡織品質量和功能的要求不斷提升，推動紡織助劑行業(yè)向高端產(chǎn)品方向發(fā)展。（二）技術創(chuàng)新：紡織助劑行業(yè)需要持續(xù)進行技術創(chuàng)新，開發(fā)新型紡織助劑產(chǎn)品和應用技術，提高產(chǎn)品的附加值和競爭力。（三）可持續(xù)發(fā)展需求：環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展成為行業(yè)發(fā)展的重要趨勢，紡織助劑行業(yè)需要滿足消費者對綠色環(huán)保紡織品的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。（四）國際市場機遇：我國紡織品出口占據(jù)重要地位，國際市場的機遇將為紡織助劑行業(yè)帶來更廣闊的發(fā)展空間。紡織助劑行業(yè)具有較大的市場需求潛力和發(fā)展前景。行業(yè)發(fā)展趨勢包括環(huán)?；?、功能化和智能化、產(chǎn)業(yè)升級與轉型。行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)包括環(huán)境壓力和技術創(chuàng)新。影響行業(yè)發(fā)展的有利因素包括消費升級、技術創(chuàng)新、可持續(xù)發(fā)展需求和國際市場機遇。紡織助劑行業(yè)應抓住機遇，應對挑戰(zhàn)，加強技術創(chuàng)新和環(huán)保意識，推動行業(yè)的健康發(fā)展。債務籌資（一）概述債務籌資是指企業(yè)通過發(fā)行債券或貸款等形式融資，以滿足資金需求的過程。在籌資管理領域中，債務籌資是一種常見的融資方式，它可以為企業(yè)提供長期或短期的資金支持，并有助于優(yōu)化企業(yè)的資本結構和風險分布。（二）債券發(fā)行債務籌資的一種主要方式是發(fā)行債券。債券是企業(yè)向投資者借款的一種形式，其發(fā)行可以分為公開發(fā)行和私募發(fā)行。公開發(fā)行是指企業(yè)向廣大投資者公開發(fā)售債券，通常需要經(jīng)過證監(jiān)會的批準和上市交易所的審核。私募發(fā)行則是指企業(yè)直接向特定投資者發(fā)售債券，適用于規(guī)模較小的企業(yè)或特定的投資項目。債券發(fā)行前需要進行詳盡的市場調研和風險評估，確定發(fā)行規(guī)模、期限、利率等關鍵參數(shù)。同時，在發(fā)行過程中，企業(yè)也需配合承銷商、法律顧問等專業(yè)機構，完成相關文件的準備和審批工作。（三）貸款融資另一種常見的債務籌資方式是通過貸款融資。企業(yè)可以向商業(yè)銀行、非銀行金融機構或政府機構申請貸款，以獲取所需的資金支持。貸款的額度、期限和利率等條件通常由雙方協(xié)商確定，并需要提供相應的擔保措施。貸款融資的優(yōu)勢在于操作靈活、審批速度相對較快。然而，企業(yè)在選擇貸款方式時需謹慎考慮利率風險、償付能力以及與貸款機構的合作關系等因素。（四）債務重組債務籌資還可以通過債務重組來實現(xiàn)。債務重組是指企業(yè)將已有的債務進行調整和優(yōu)化，以降低資金成本、延長償還期限、改善債務結構等目的。常見的債務重組方式包括債務置換、債務延期和債務減記等。債務重組需要充分考慮債務人的還款能力、債權人的利益和市場環(huán)境等因素。同時，與相關債權人的溝通和協(xié)商也是債務重組的重要步驟，需要確保各方的利益得到平衡和保護。（五）風險管理債務籌資涉及的風險主要包括信用風險、利率風險和流動性風險等。企業(yè)在進行債務籌資時，需要充分評估和控制這些風險，以確保能夠按時償還債務并保持良好的資金狀況。對于信用風險，企業(yè)可以通過提高自身的信用等級、選擇可靠的債券發(fā)行人或貸款機構等方式進行管理。利率風險可以通過使用利率互換、選擇浮動利率債券等工具進行對沖。流動性風險可以通過合理安排債務償還計劃、設立備用資金等方式進行控制。在籌資管理中，債務籌資是一種重要的融資方式，它可以為企業(yè)提供資金支持，并且在優(yōu)化資本結構、分散風險等方面具有積極作用。但在進行債務籌資時，企業(yè)需要充分考慮市場環(huán)境、風險因素和各方利益的平衡，以確?；I資行為的順利進行和長期穩(wěn)定。衍生工具籌資（一）期貨合約期貨合約是一種常用的衍生工具，它允許企業(yè)在未來的某個時間以約定的價格買入或賣出標的資產(chǎn)。通過期貨合約籌資，企業(yè)可以利用市場波動來獲取利潤或者對沖風險。在籌資過程中，企業(yè)可以利用期貨合約進行避險操作。通過購買期貨合約，企業(yè)可以鎖定未來某個時間點的資產(chǎn)價格，以保護自己免受市場風險的影響。例如，一個石油公司可以購買原油期貨合約以鎖定未來的采購價格，從而避免由于油價波動導致成本上升。這樣，企業(yè)在籌資時就能更好地規(guī)劃預算和控制風險。此外，期貨合約還可以用于投機目的。企業(yè)可以根據(jù)市場分析做出預測，通過買入或賣出期貨合約來獲利。例如，一個食品加工企業(yè)預計將來小麥價格可能上漲，他們可以通過買入小麥期貨合約來獲取利潤。（二）期權合約期權合約是另一種常見的衍生工具，它給予持有者在未來的某個時間內以約定價格買入或賣出標的資產(chǎn)的權利，而不是義務。企業(yè)可以利用期權合約進行籌資和風險管理。在籌資方面，企業(yè)可以發(fā)行股票期權籌集資金。通過發(fā)行股票期權，企業(yè)可以吸引投資者購買這些期權，從而獲得籌資。投資者在購買股票期權時支付一定費用，而企業(yè)則在期權到期時按照約定的價格向投資者出售股票。這樣，企業(yè)可以在不立即發(fā)行股票的情況下籌集資金，并在未來根據(jù)市場需求決定是否發(fā)行實際股票。期權還可以用于對沖風險。企業(yè)可以購買或銷售期權合約，以保護自己免受市場波動的影響。例如，一個進口商預計未來會購買大量的美元來支付海外供應商，但美元可能面臨貶值風險。該進口商可以購買美元看漲期權，以在美元上漲時獲得利潤，從而對沖匯率風險。（三）遠期合約遠期合約是一種雙方約定在未來某個時間點以約定價格交換標的資產(chǎn)的合約。企業(yè)可以利用遠期合約進行籌資和風險管理。在籌資方面，企業(yè)可以通過簽訂遠期合約向金融機構借款或融資。這種方式可以通過鎖定未來資產(chǎn)價格來提供定價保證，降低風險，從而為企業(yè)籌集資金提供更大的靈活性。同時，遠期合約可以用于對沖風險。企業(yè)可以通過簽訂遠期合約鎖定未來交易的價格，以減少市場波動對企業(yè)業(yè)務的影響。例如，一個農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)商可以與買家簽訂遠期合約，以鎖定未來銷售價格，從而規(guī)避價格下跌風險。衍生工具籌資是一種常見的管理實踐，可以幫助企業(yè)在籌資過程中降低風險、獲取資金以及規(guī)避市場波動。通過期貨合約、期權合約和遠期合約等衍生工具，企業(yè)能夠更靈活地進行籌資管理，并有效應對市場變化。資金需求量預測（一）市場分析在進行資金需求量預測之前，首先需要進行市場分析。這包括對目標市場的研究，了解市場規(guī)模、增長趨勢以及競爭情況等。通過對市場的深入分析，可以確定未來一段時間內企業(yè)所需的資金規(guī)模。（二）企業(yè)發(fā)展規(guī)劃企業(yè)發(fā)展規(guī)劃是資金需求量預測的基礎。企業(yè)應該制定長期和短期的發(fā)展目標，并根據(jù)這些目標制定相應的策略與計劃。（三）項目投資計劃資金需求量預測也需要考慮到企業(yè)的項目投資計劃。企業(yè)在發(fā)展過程中可能需要進行新產(chǎn)品的研發(fā)、設備的更新、市場擴展或并購等項目。通過評估這些項目的投資規(guī)模和時間節(jié)點，可以大致確定相應的資金需求。（四）經(jīng)營活動分析經(jīng)營活動的分析也是資金需求量預測的一項重要內容。企業(yè)的日常運營活動包括銷售、采購、生產(chǎn)、庫存管理等方面。通過對這些活動的分析，可以預測出未來一段時間內企業(yè)所需的運營資金。（五）財務指標分析對企業(yè)財務指標進行分析也是預測資金需求量的重要手段。通過對企業(yè)的財務報表、現(xiàn)金流量表等進行綜合分析，可以了解企業(yè)的盈利能力、償債能力、經(jīng)營性現(xiàn)金流等情況，從而推測出未來的資金需求。（六）風險評估除了以上因素，還需要對潛在的風險進行評估。例如市場風險、競爭風險、政策風險等。通過對這些風險的評估，可以確定未來可能需要應對的資金需求，以應對不可預見的情況。分析資金需求量預測需要進行市場分析、企業(yè)發(fā)展規(guī)劃、項目投資計劃、經(jīng)營活動分析、財務指標分析和風險評估等多個方面的研究。只有綜合考慮各種因素，才能夠準確預測出企業(yè)未來一段時間內所需的資金量，為企業(yè)的籌資管理提供科學依據(jù)。建設投資建設投資是指紡織助劑項目建設所需的各種資源，例如土地、建筑物、設備和人力資源等的投入預算。在進行項目建設投資分析時，需要考慮以下幾個方面：（一）確定項目要求在進行建設投資分析之前，需要明確紡織助劑項目的目標和要求，以便在之后的分析中能夠更準確地確定所需的資源和預算。（二）勘察項目在明確項目要求之后，需要對紡織助劑項目進行全面的勘察和調查，包括市場需求、技術可行性、稅收政策等方面。這些調查可以為投資估算和風險評估提供必要的信息。（三）投資計劃在進行全面調查和分析之后，需要根據(jù)實際情況制定相應的投資計劃。根據(jù)項目實際的情況，制定合理、科學、可行的投資計劃，以確保項目安排得當。項目建設投資13729.82萬元，包括：工程費用、工程建設其他費用和預備費三部分。（一）工程費用工程費用包括建筑工程費、設備購置費、安裝工程費等，合計9480.03萬元。1、建筑工程費項目建筑工程費為3909.16萬元。2、設備購置費設備購置費的估算是根據(jù)國內外制造廠家（商）報價和類似工程設備價格，同時參照《機電產(chǎn)品報價手冊》和《建設項目概算編制辦法及各項概算指標》規(guī)定的相應要求進行，并考慮必要的運雜費進行估算，項目設備購置費為5334.49萬元。3、安裝工程費估算項目安裝工程費為236.38萬元。（二）工程建設其他費用項目工程建設其他費用為1308.60萬元。（三）預備費項目預備費為2941.19萬元，其中：基本預備費1764.71萬元，漲價預備費1176.48萬元。建設投資估算表單位：萬元序號項目建筑工程費設備購置費安裝工程費其他費用合計1工程費用3909.165334.49236.389480.031.1建筑工程費3909.163909.161.2設備購置費5334.495334.491.3安裝工程費236.38236.382工程建設其他費用1308.601308.602.1其中:土地出讓金1149.711149.713預備費2941.192941.193.1基本預備費1764.711764.713.2漲價預備費1176.481176.484建設投資13729.82建設期利息按照建設計劃，項目建設期為12個月，其中申請銀行貸款7576.95萬元，根據(jù)與相關融資機構達成的初步貸款方案,建設期利息390.61萬元。建設期利息估算表單位：萬元序號項目建設期指標1借款1.2建設期利息390.612其他融資費用3合計3.1建設期融資合計7576.953.2建設期利息合計390.61流動資金流動資金是企業(yè)在經(jīng)營活動中用于支付短期債務或應付日常支出的資金。包括現(xiàn)金、銀行存款、應收賬款、存貨、其他流動資產(chǎn)等多種資金形式。企業(yè)必須保持足夠的流動資金，以確保在經(jīng)營運作過程中能夠及時支付各種費用和應付賬款，保持正常的生產(chǎn)活動的順利進行。（一）應收賬款應收賬款是企業(yè)生產(chǎn)銷售過程中客戶支付貨款的時間差形成的一種應收賬務，通過對應收賬款的分析可以看出企業(yè)的銷售規(guī)模、銷售渠道、客戶信用和應收賬款周轉率等情況。企業(yè)應合理設置賬期和信用額度，加強賬務管理和催收工作，限定逾期未付款的天數(shù)，保持良好的財務風險控制機制，提高應收賬款回收率，保證流動資金運轉的順暢。（二）存貨管理存貨是企業(yè)在生產(chǎn)銷售過程中所需的物資和原材料等物品，也是企業(yè)在生產(chǎn)和銷售中占用最大的流動資金。通過對存貨周轉率的分析，可以有效評估企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營效率。對于存貨的管理，應當合理調配和控制庫存，防止庫存積壓和滯銷，減少資金的流失，提高存貨周轉率。（三）預付賬款預付賬款是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營活動中向供應商或其他相關方支付預付款項的行為。通過預付賬款的分析，可以看出企業(yè)在采購方面的信用和質量控制能力等情況。企業(yè)應加強供應商的管理和評估，盡量避免不必要的預付款行為，確保流動資金的安全和有效使用。（四）其他流動資產(chǎn)其他流動資產(chǎn)包括短期債券投資、應收利息、應收股利、其他應收款項等多種金融資產(chǎn)。這些資產(chǎn)的合理配置和管理，可以提高企業(yè)的資金利用率和安全性。需要根據(jù)市場變化和企業(yè)需求，及時進行投資調整和資產(chǎn)變現(xiàn)，確保資產(chǎn)的流動性和安全性。（五）流動負債流動負債是企業(yè)用于支付短期債務或應付日常支出所需的資金來源，包括應付賬款、預收賬款、應付工資、應交稅費等多種形式。通過對流動負債的分析，可以了解企業(yè)的財務狀況和未來的經(jīng)營活動。企業(yè)應合理管理和控制流動負債，確保資金的流動和運轉的穩(wěn)定。（六）流動比率流動比率是企業(yè)流動資產(chǎn)與流動負債之間的比率，反映了企業(yè)在短期內償還債務的能力和財務穩(wěn)健性。流動比率越高，企業(yè)在支付短期債務和應付賬款時的能力越強。企業(yè)應時刻關注流動比率的變化，積極管理流動資產(chǎn)和負債，保持流動資金的充裕和可靠性。綜上所述，紡織助劑項目的流動資金分析是企業(yè)管理過程中的一個重要部分，需要充分評估和預測各項資產(chǎn)和負債，加強賬務管理和催收工作，保持良好的財務風險控制機制，提高資金利用率和流動性，確保企業(yè)的經(jīng)濟效益和可持續(xù)發(fā)展。流動資金是指項目建成投產(chǎn)后，為進行正常運營，用于購買輔助材料、燃料、支付工資或者其他經(jīng)營費用等所需的周轉資金。流動資金測算一般采用分項詳細測算法或擴大指標法，根據(jù)企業(yè)流動資金周轉情況及本項目產(chǎn)品生產(chǎn)特點和項目運營特點，該項目流動資金測算參照同行業(yè)流動資產(chǎn)和流動負債的合理周轉天數(shù)，采用分項詳細測算法進行測算。根據(jù)測算，該項目流動資金為3767.44萬元。流動資金估算表單位：萬元序號項目正常運營年1流動資產(chǎn)63186.702流動負債23695.013流動資金3767.444鋪底流動資金1130.23項目總投資項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據(jù)估算，項目總投資17887.87萬元，其中：建設投資13729.82萬，建設期利息390.61萬元，流動資金3767.44萬元?？偼顿Y及構成一覽表單位：萬元序號項目指標1建設投資13729.821.1工程費用9480.031.1.1建筑工程費3909.161.1.2設備購置費5334.491.1.3安裝工程費236.381.2工程建設其他費用1308.601.2.1土地出讓金1149.711.2.2其他前期費用158.891.3預備費2941.191.3.1基本預備費1764.711.3.2漲價預備費1176.482建設期利息390.613流動資金3767.444總投資（1+2+3）17887.87資金籌措項目總投資17887.87萬元，其中申請銀行長期貸7576.95萬元，其余部分由企業(yè)自籌。資金使用計劃（一）對于紡織助劑項目的資金使用計劃，必須根據(jù)項目的實際情況和發(fā)展規(guī)劃進行制定和規(guī)劃。在資金使用計劃制定之前，需要對公司