2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及答案10

2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及

答案10

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提議召開董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過(guò)

【答案】A

2、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金管理人明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售.業(yè)務(wù)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議不得辦理基金的銷售

D.基金管理人應(yīng)對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

答案為B

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

3、基金公司的投資管理部門中，負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合

的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令的是（）。

A、投資決策委員會(huì)B、投資部

C、研究部D、交易部

答案:B

解析:投資部的主要職責(zé)是根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和加護(hù)進(jìn)行股票選擇和組合管理,

向交易部下達(dá)投資指令。擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。

4、關(guān)于指數(shù)基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、分散風(fēng)險(xiǎn)

B、費(fèi)用高昂

C、客觀穩(wěn)定

D、監(jiān)控便利

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低

廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。

5、下列投資工具中，()是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手

段。

6、20世紀(jì)80年代以來(lái)，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)

品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

7、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

發(fā)生改變的，()。

A.不必予以特別說(shuō)明

B.可以予以特別說(shuō)明

C.應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

D.不得予以特別說(shuō)明

答案為C,解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范

圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

8、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

答案為C

【解析】C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

9、下列不屬于基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

D、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】木題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格。基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）

取得基金從業(yè)資格；（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)

考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、

行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒(méi)有受到

證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

10、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議

B、監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時(shí)方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過(guò)。

11、下列不屬于證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（）。

A、基金的會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評(píng)級(jí)研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以

分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分?；鸬氖袌?chǎng)營(yíng)銷主要涉及基

金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而包括基金份額的注

冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重

要的作用。

12、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)r法律與道德在o的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德

-般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說(shuō)是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果。

13、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的

信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或

潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.公司信息

【答案】D

14、某基金管理公司的基金經(jīng)理中串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛

增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場(chǎng)

C.基于信息的操縱市場(chǎng)

D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意

圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

15、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

答案為C,解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

16、下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)的是（）。

A.管制放松

B.治理創(chuàng)新

C.不規(guī)范性

D.混業(yè)化

答案為C

【解析】我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強(qiáng)、產(chǎn)品

多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

17、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

18、以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者在保本期到期前贖回，沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

D.保本基金沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析:盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;

保本基金也并非沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)。

19、下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確

的是()?

A.價(jià)值型股票基金》平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金《平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金

C.平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金《價(jià)值型股票基金

答案為B,解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

20、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是()

A.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況

的認(rèn)同

C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)

協(xié)會(huì)并

變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的

登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

答案：B

21、資產(chǎn)管理特征不包括()。

A、從參與方式來(lái)看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C、從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

D、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來(lái)看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán),

進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)；（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

22、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

23、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

I.忠誠(chéng)廉潔

II.專業(yè)審慎

III.勤勉盡責(zé)

IV.顧客至上

A、I、II

B、I、ni

C、IkIII

D、1［、IV

答案為B【解析】本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)

方面：一是忠誠(chéng)廉潔、二是勤勉盡責(zé)。

24、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

25、（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)

的基礎(chǔ)。

26、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為()。

A、公募基金和私募基金

B、主動(dòng)投資基金和被動(dòng)投資基金

C、股票投資基金和貨幣投資基金

D、證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金兩類。

27、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并

根據(jù)自身的()等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

1.投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗(yàn)

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、III

B、I、II、IV

c、I、m、iv

D、I、n、1ILN

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書

等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資

產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

28、基金管理人監(jiān)事會(huì)()至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過(guò)。

A.每半年；2/3

B.每年；1/2

C.每年；2/3

D.每半年；1/2

答案為B,解析：基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事

投票通過(guò)。

29、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括:

(1)為中小投資者拓寬了投資渠道；(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；(3)有利于證券市場(chǎng)

的穩(wěn)定和健康發(fā)展；(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系。

30、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按()

的一定比例逐日計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

31、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露()兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

32、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告

登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。

33、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

C,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

答案：A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

34、開基的申購(gòu)和贖回原則是不一樣的。股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則包括未知價(jià)交易

原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、

份額贖回原則。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

35、（）是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公

正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)

現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

答案：A

解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善

與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

36、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)投資人利益

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

答案為A,解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

37、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.年度報(bào)告

B.半年報(bào)告

C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

D.重大事項(xiàng)

答案：C

解析：基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

38、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括()。

A、超高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案為A【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體

反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

39、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則的是

A.權(quán)責(zé)匹配原則

B.全面性原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.不相容職務(wù)分離原則

答案為D

【解析】基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

(1)最高性原則。

(2)全面性原則。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

(4)獨(dú)立性原則。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時(shí)性原則。

40、下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

0.基金估值核算機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、

基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)

服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

41、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會(huì)

答案為B

【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)

立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

42、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）。

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C,25個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

43、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基

金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、（）三大類。

A.證監(jiān)局

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.自律組織

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

【答案】D

44、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B,解析：投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

45、2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實(shí)

際控制人的個(gè)人問(wèn)題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無(wú)法按時(shí)償還大約4.3億元的本息資金。這個(gè)例子

所反映的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

答案為A

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)

行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

46、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購(gòu)或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡(jiǎn)化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

47、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的（）

I.在制定投資者教育策略時(shí)，先致力于普及投資者專業(yè)技能II.投資決策教育是投資者教育體系

的基礎(chǔ)

III.資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制W.權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)化的要求

A.I、II

B.IlhIV

C.II.Ill

D.II、山、N

答案：C

48、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

（）o

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董

事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存

在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

他情形。

49、封閉式基金的交易價(jià)格主要受。的影響，

A.投資基金規(guī)模大小

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.上市公司質(zhì)量

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案：B

解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

50、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括（）。

I.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定

H.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

m.應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

IV.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

A、I、II、HLIV

B、I、Ji、in

c、I、ni、iv

D、I,IKIV

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)

管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，

在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，

能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。in屬于對(duì)銀行合規(guī)部門獨(dú)立性的規(guī)

定。

51、關(guān)于LOF上市交易規(guī)則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

A.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

D.上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日基金份額凈值

答案為C

【解析】投資者T日賣出L0F基金份額后的資金日T+1日即可到賬。

52、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場(chǎng)。

53、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書

D.招募說(shuō)明書正式文本

答案為D,解析：另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等五個(gè)主要文件。

54、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，應(yīng)由()核準(zhǔn)。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同銀監(jiān)會(huì)

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金托管人資格的審核。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)

會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人

的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

55、封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是O。

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.市場(chǎng)存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析：封閉式基金是在交易所交易的，價(jià)格的直接影響因素是交易市場(chǎng)的供求關(guān)系。

56、關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、

合規(guī)性測(cè)試與教育等

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

答案為A,解析：選項(xiàng)A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

57、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）.

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

答案：C

解析：基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，

促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；三、有益于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、完善金融體系和社會(huì)保障體系。

58、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、行政處罰

答案為B【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。查處基金違法案件是中國(guó)證監(jiān)會(huì)

的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

59、在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也

決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。

A、等價(jià)交換

B、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

C、信息不對(duì)稱

D、宏觀調(diào)控

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存

在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。

60、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝

通和內(nèi)部監(jiān)控。

61、下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點(diǎn)的是（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多兀化

答案為D

【解析】我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

62、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)

際控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，存在以下情形的，

不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；

③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

63、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個(gè)基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市

場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)戈人（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

64、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

65、不屬于道德特征的是（）。

A.差異性

B.繼承性

C.自自性

D.具體性

答案為C

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

66、證券投資基金的發(fā)展己經(jīng)有100多年的時(shí)間，發(fā)展過(guò)程中呈現(xiàn)不同的特點(diǎn)，以下()是全球

基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)。

A.英國(guó)及歐盟占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地

區(qū)發(fā)展迅猛

民開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)不突出D.基

金資產(chǎn)的資金來(lái)源沒(méi)有發(fā)生重大變化

【答案】B

67、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析?：基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

68、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.法律法規(guī)

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.決策失誤

答案為D,解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

69、()是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

A.內(nèi)葛交易

B.操縱市場(chǎng)

C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.虛假陳述

答案：B

解析：操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

70、以下投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

答案為A,解析：股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

71、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù):介紹證券市場(chǎng)基金知識(shí)、基

金基礎(chǔ)知識(shí)；普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

72、我國(guó)對(duì)于非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

A、信息披露

B、備案

C、托管

D、募集

答案為D【解析】本題考查對(duì)非公開募集基金募集行為的監(jiān)管。我國(guó)對(duì)于非公開募集基金監(jiān)管

的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。

73、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

答案為A【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；（3）違規(guī)承諾收益

或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)

和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行為。

74、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

75、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資決策受投資者個(gè)人背景因素和社會(huì)環(huán)境因素的影響

B.投資者個(gè)人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性

格、社會(huì)地位、價(jià)值取向、家庭狀況及未來(lái)期望等

C.社會(huì)背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、科技發(fā)展程度等

D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

答案為D

【解析】投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致

力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

76、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

77、完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、

相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫

向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立

的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作

需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。

78、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一

交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

答案：D

解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響,股票基金份額凈值

不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)

險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行

合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

79、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

80、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+l,T+l

答案為A,解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

81、()交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

82、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

83、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾

對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

84、O和()獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

c.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

答案為C,解析：公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

85、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

86、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入

基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財(cái)產(chǎn)。

87、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

答案為A,解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

88、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般。日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快

可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金

賬戶。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬

戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

89、目前我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、保險(xiǎn)公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)

構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代

銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公

司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。