呆賬核銷操作規(guī)程

年4月19日呆賬核銷操作規(guī)程 負責本機構(gòu)呆賬核銷材料的收集、組織、整理及上報工作。負責審查經(jīng)營機構(gòu)提交的核銷項目,并對10萬元以上的項目進行實地核查；負責將已審查的核銷項目提交支行風險資產(chǎn)處理委員會；負責將超支行權(quán)限的核銷項目上報總行；負責將支行權(quán)限內(nèi)審批同意的核銷項目上報總行風險管理部備案。負責審核經(jīng)營機構(gòu)提交的核銷項目是否提交支行風險資產(chǎn)處理委員會。支行所屬機構(gòu)權(quán)限內(nèi)審批貸款的呆賬核銷，由支行稽核部門牽頭，相關(guān)部門配合進行責任認定和審計。超支行所屬機構(gòu)權(quán)限審批貸款的呆賬核銷，按屬地原則由駐片區(qū)稽核辦事處或總行審計稽核部牽頭，相關(guān)部門配合進行責任認定和審計。負責對本支行核銷項目進行審議。負責根據(jù)授權(quán)權(quán)限審批核銷項目。負責接收支行提交的核銷資料，并進行初步審查；負責對300萬元以上的核銷項目進行實地核查；負責將不符合條件的核銷項目退回支行。負責審核核銷項目并將符合條件的項目提交總行風險管理部。負責對總行資產(chǎn)保全部提交的核銷項目進行復審,并提交總行風險資產(chǎn)處理委員會；負責記錄并整理總行風險資產(chǎn)處理委員會會議紀要；負責根據(jù)風險資產(chǎn)處理委員會會議紀要及行長的審批意見批復支行；負責受理支行權(quán)限內(nèi)核銷項目的備案工作。負責審核核銷項目是否提交總行風險資產(chǎn)處理委員會。負責對支行上報的核銷項目進行審議。負責審批總行風險資產(chǎn)處理委員會提交的核銷項目。負責負責呆賬核銷賬務處理。支行呆賬核銷管理崗與支行風險管理部負責人為不相容崗位。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行呆賬貸款認定表中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行呆賬貸款認定表單位：元－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜貸款企業(yè)｜貸款金額｜貸款時間｜貸款方式｜

｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜

｜｜｜｜｜

｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜形成呆賬原因｜｜

｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜基層信貸員意見｜｜

｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜｜信貸部門｜稽核部門｜信貸資產(chǎn)保全領(lǐng)導小組｜

｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜

｜縣支行意見｜｜｜｜

｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜

｜地市分行意見｜｜｜｜

｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜

｜省級分行意見｜｜｜｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－