基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)》真題及答案

基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)》真題及答案

1、基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括（）。I

基金合同草案II基金托管協(xié)議草案山招募說(shuō)明書(shū)草案IV基金驗(yàn)資報(bào)告

A、I>IkIV

B、I、III、IV

C、I、IV

D、i、n、in

2、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、不得登陸專(zhuān)業(yè)人士的推薦性文字

B、不得和基金招募說(shuō)明書(shū)同時(shí)刊登］

C、不得有選擇性的披露重大信息

D、不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

3、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）oI營(yíng)造公司合規(guī)文化II

參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造III開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)IV

協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛

A、I、II、in、A麗答案）

B、I、IILIV

C、I、III

D、I、n、HI

4、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）oI

投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合

同生效n

基金投資運(yùn)作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定，一般不會(huì)在招募說(shuō)明書(shū)出現(xiàn)in

基金份額持有人有權(quán)要求召開(kāi)持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)表決權(quán)IV

基金份額持有人無(wú)權(quán)對(duì)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟

A、I、II、W:確答案）

B、i、ni、iv

c、ikin

D、IILIV

5、某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開(kāi)戶時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)一次，并長(zhǎng)

期使用該評(píng)價(jià)結(jié)果。該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反了基金銷(xiāo)售適用性的（）o

A、投資人利益優(yōu)先原則

B、及時(shí)性原則

C、差異性原則

D、全面性原則

6、關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）oI

貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)中約定申購(gòu)、贖回費(fèi)率均為on

封閉式基金招募說(shuō)明書(shū)中約定在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回川

混合型基金招募說(shuō)明書(shū)中約定基金份額凈值低于1時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi)IV

ETF招募說(shuō)明書(shū)中約定既在交易所上市交易，也在一級(jí)市場(chǎng)以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和

贖回

A、IILIV

B、I、n

c、I、ni、iv（正確答窠）

D、II、III、IV

7、開(kāi)放式基金某一開(kāi)放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí);以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A、管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)

B、巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C、

巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的

信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法

D、管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)

8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合

基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。

A、張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開(kāi)展交易

B、

張三在買(mǎi)入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易

征詢合規(guī)部門(mén)意見(jiàn)

C、

張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買(mǎi)入某一股票的指令；

案）

D、

張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤(rùn)大幅預(yù)增，超市場(chǎng)預(yù)

期，張三在年報(bào)披露后大量買(mǎi)入A公司股票

9、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基

金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、客戶利益優(yōu)先

C、客戶至上

D、專(zhuān)業(yè)審慎,

10、M基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷(xiāo)售分級(jí)股票型基金，下列行為合規(guī)的是（

）O

A、以分級(jí)股票型基金過(guò)去兩年的歷史業(yè)績(jī)推算未來(lái)一年的投資回報(bào)

B、向普通投資者說(shuō)明，分級(jí)股票型基金的分級(jí)A類(lèi)的投資回報(bào)類(lèi)似于銀行存款

C、向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級(jí)股票型基金

D、

向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說(shuō)明分級(jí)基金的基本原理、操作流程及可能

面臨的風(fēng)險(xiǎn)，.

11、以下屬于基金公司監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)是（）O

A、罷免對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事

B、提議召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議

C、主持召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

D、檢查公司的財(cái)務(wù)

12、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)，以下表述正確的是（）。

A、理事會(huì)會(huì)議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過(guò)方能生效

B、理事會(huì)成員均在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中選出，由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

C、理事會(huì)是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)：

D、理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開(kāi)

13、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基

金份額。

A、T+3

B、T+2

C、T+1

D、T

14、關(guān)于某基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述正確的

是（）。

A、宣傳資料在向公眾分發(fā)之前1（）個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備

B、宣傳資料通過(guò)內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，

C、宣傳資料需要通過(guò)負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查

D、宣傳資料提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案

15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí).，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的

證券買(mǎi)賣(mài)，但限制期限不得超（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)。個(gè)交易日

A、15;15（正確答案）

B、30;15

C、30;30

D、15;3（）

16、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例

為（）。

A、不低于50%

B、不受限制

C、不低于25%「

D、不低于75%

17、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）oI

將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載n

對(duì)其同行進(jìn)行貶低，借以抬高自己in

信息披露使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響IV

信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策

A、I、II

B、IkIV

c、i、n、ni

D、I、IlkIV

18、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，

以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專(zhuān)有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)

C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

19、當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)

并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到（）以內(nèi)。

A、0.40%

B、0.25%

C、0.50%

D、0.2%

20、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。I

在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)n

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等in

不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)w

對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一

A、I、w

B、IlkW」確答案）

C、IKIII

D、IV

21、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求

B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)

C、員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度

22、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括（）o

A、沒(méi)收違法所得

B、罰款

C、撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格

D、出具紀(jì)律處分決定書(shū)D濘案)

23、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息:“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管

理的基金A自設(shè)立以來(lái)剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅

2%,是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開(kāi)放，預(yù)購(gòu)從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該

工作人員違反了()規(guī)定。I不得公開(kāi)推介或變相公開(kāi)推介私募基金U

不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭HI

不得推介或片面節(jié)選過(guò)短的基金產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)IV

不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的措辭

A、I、II、IV:「案)

B、I、H、in

c、II、m、iv

D、i、in、iv

24、下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是()o

A、管理基金投資者基金份額賬戶

B、基金資產(chǎn)估值

C、對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D、保管基金投資者名冊(cè)

25、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()o

A、遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B、云端備份并且長(zhǎng)期保存

C、異地備份并且永久保存

D、異地備份并且長(zhǎng)期保存,

26、基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求()oI

授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離n執(zhí)行崗位和審核崗位的分離in

保管崗位和記賬崗位的分離w基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運(yùn)作的分離

A、I、n、ni、iv

B、i、n、w

c、i、in、iv

D、i、n、in

27、基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得

從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D、基金公司或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

28、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L(fēng)險(xiǎn)

B、債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具

C、債券基金的波動(dòng)性相對(duì)股票基金通常較小

D、債券基金適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者

29、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

A、采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式

B、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密

C、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行

調(diào)查

D、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理

30、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，

B、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類(lèi)重大風(fēng)險(xiǎn)

C、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案

D、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注

重的內(nèi)容包括（）oI基金管理人的償付能力II基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況IH

基金管理人的股東數(shù)量IV基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV（正確答案）

c、I、n、in

D、IkIlkIV

32、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。I

確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行II確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)安全m

確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展w確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

c、I、n、inc答案）

D、IkIlkIV

33、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：I

監(jiān)察稽核部作為二級(jí)部門(mén)在投資部門(mén)下設(shè)立n

經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長(zhǎng)一名用督察長(zhǎng)設(shè)立后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)iv

監(jiān)察稽核部門(mén)主要對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制

不符合規(guī)定的是（）。

A、I、II、IV:冬）

B、KIkIII

c、ikm、iv

D、I、IlkIV

34、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷(xiāo)售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)

理涉及違規(guī)的是（）。I客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過(guò)去收益來(lái)預(yù)測(cè)該產(chǎn)品的收益n

客戶多次線下購(gòu)買(mǎi)多種私募產(chǎn)品，此次線下購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)由于客戶趕時(shí)間所以沒(méi)有進(jìn)

行錄音或者錄像川

購(gòu)買(mǎi)時(shí)客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購(gòu)基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等

文件IV產(chǎn)品銷(xiāo)售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處

A、II、IlkIV

B、I、n、w

c、i、n、in（止確答案）

D、I、IlkIV

35、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括（）。I

積極回訪投資者，解答投資者疑問(wèn)H

對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度山

建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

IV制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷(xiāo)售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度

A、I、ii、in

B、n、in、iv

c、i、II

D、i、11、in、w答案）

36、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、

基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方

式

B、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

C、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D、開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

37、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B、申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C、基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率

D、贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

38、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是()o

A、

私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

B、

私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持

續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C、

申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券

投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

D、

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理

人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

39、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。

A、基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

B、基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對(duì)象

D、基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

40、基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事

務(wù)，披露事項(xiàng)包括()。I、投資標(biāo)的II、投資日期ni、適用費(fèi)率iv、交易金額

A、n、in、w:確答案)

B、I

c、i、n、in

D、i、n

41、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善

體現(xiàn)基金公司()O

A、獨(dú)立性原則

B、全面性原則

C、最高性原則

D、適時(shí)性原則

42、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

B、投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作

C、投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D、投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用

43、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C、

基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國(guó)證券投資基

金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

44、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有()。

A、一次性

B、效益性

C、適用性(正確答案)

D、靈活性

45、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是()o

A、基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)

B、

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

C、

召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相

關(guān)事項(xiàng)

D、基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決

46、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A、降低交易成本

B、給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

C、為國(guó)有企業(yè)解決融資需求

D、對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

47、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()o

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

D、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

48、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的()，且不得持有其他F

OF,除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資

基金凈資產(chǎn)的()o

A、15%;15%

B、20%;20%

C、10%;20%

D、1()%;1()%

49、開(kāi)放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登

載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。

A、1

B、魚(yú)正確答案)

C、3

D、12

50、中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括()。

A、證券期貨交易所

B、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確俱不)

D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

51、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()o

A、商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

B、基金公司可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，

C、證券公司不能開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D、證券交易所可以開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

52、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪

項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長(zhǎng)？()

A、從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試

B、最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C、

從事證券、基金工作8年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)

會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

D、在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

53、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)「

B、其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)

C、在基金類(lèi)別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）

D、通常采取開(kāi)放式運(yùn)作方式

54、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超

出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）

A、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

C、詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金

D、夸大或者片面宣傳基金

55、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展

性，應(yīng)具備（）等功能。I分權(quán)制約II訪問(wèn)控制III安全保護(hù)IV故障恢復(fù)

A、I、II

B、1、II、HI、IVE確答案）

C、I>III

D、IkIlkIV

56、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）oI

完善各項(xiàng)規(guī)章制度n強(qiáng)化工作流程管理m形成守法合規(guī)企業(yè)文化w

及時(shí)將新出臺(tái)法規(guī)告知基金從業(yè)人員

A、i、ii、in、w二確答案）

B、I.Ill

C、I、IlkIV

D、IILIV

57、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）o

A、資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

B、資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

C、受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D、資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

58、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。

A、臨時(shí)公告變更境外托管人

B、公告變更基金經(jīng)理

C、臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市，暫停申購(gòu)和贖回

D、單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)

59、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，改基金銷(xiāo)售有限公司“XX號(hào)紅包活

動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？（）

A、采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷(xiāo)售基金，

B、以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金

C、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

D、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

60、若該公司仍要開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）o

A、開(kāi)展基金知識(shí)問(wèn)答送禮品活動(dòng)

B、投資者申購(gòu)1萬(wàn)元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

C、開(kāi)展基金銷(xiāo)售送基金份額活動(dòng)

D、開(kāi)展基金銷(xiāo)售送保險(xiǎn)活動(dòng)

61、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。I

基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入II

證券投資基金是投資人直接通過(guò)分散投資的一種投資方式in

證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)IV

證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)

A、I、in、w確答案）

B、I.II>III

C、IKIlkIV

D、I.IkIV

62、以下屬于基金托管人職責(zé)的是ooI基金資產(chǎn)保管n

基金估值及相關(guān)信息披露m對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督w基金資金清算

A、i、m、w確答案）

B、I、II、HI、IV

C、II、III

D、I、II

63、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）o

A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金管理人

C、召集持有人大會(huì)的基金份額持有人

D、基金托管人

64、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是。。

A、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B、

對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

65、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性，關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性，

以下表述錯(cuò)誤的是OoI產(chǎn)品銷(xiāo)售前應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估II

產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求用

應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品IV

應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

A、I、IlkIV

B、n(正確答案)

C、IKIV

D、I、II、HI、IV

66、某投資者申購(gòu)了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對(duì)該投資者持有基金份額進(jìn)行

確認(rèn)的是()O

A、證券交易所

B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C、基金托管機(jī)構(gòu)

D、基金管理人

67、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，

與基金管理公司沒(méi)有關(guān)系。員工

乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。

針對(duì)甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是()o

A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

B、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

C、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，

D、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確

68、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）oI

投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響II

資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置III

權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

A、IKIII

B、I、II、in

c、I、in

D、i、n

69、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整

B、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D、

應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最

后屏障（正確答案）

70、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某

上市公司即將并購(gòu)另一公司的消

息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該

基金經(jīng)理行為（）。

A、違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

B、違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

C、違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

D、違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律

71、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。

A、股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B、基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障，

C、購(gòu)買(mǎi)基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D、基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

72、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向()

進(jìn)行產(chǎn)品備案。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，、

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

73、如下關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為中，禁止性的行為包括()oI

基金銷(xiāo)售人員可以預(yù)測(cè)基金未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況II

基金銷(xiāo)售人員可以以個(gè)人名義接受投資者的投資款項(xiàng)川

基金銷(xiāo)售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)等IV

基金銷(xiāo)售人員向投資者展示基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III”

D、I、n、HI、IV

74、各類(lèi)私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信

息不包括()。

A、公司內(nèi)部控制制度?

B、高級(jí)管理人員的基本信息

C、公司章程或者合伙協(xié)議

D、主要股東或者合伙人名單

75、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事

實(shí)。

A、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

B、投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)

C、基金投資組合狀況

D、基金份額持有人名冊(cè)

76、對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至

少為（）。

A、5秒（后而答案）

B、10秒

C、15秒

D、1分鐘

77、以下風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與基金管理公司在管理投資組合過(guò)程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A、制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)詢答案）

C、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

D、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

78、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成

公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A、協(xié)調(diào)性原則

B、客觀性原則

C、規(guī)范性原則

D、專(zhuān)業(yè)性原則

79、關(guān)于公募基金銷(xiāo)售活動(dòng)，以下合規(guī)的是()oI

采用直銷(xiāo)代辦模式讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購(gòu)in買(mǎi)基金份額贈(zèng)送意外險(xiǎn)w

基金經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行微信路演

A、II、A(正確答

B、I、n

c、I.IkIII

D、I、II、W

8()、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是()o

A、商業(yè)銀行均可以銷(xiāo)售基金

B、基金管理公司可以開(kāi)展直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，

C、保險(xiǎn)公司只能銷(xiāo)售該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金

D、資產(chǎn)規(guī)模低于20()億元的證券公司不能銷(xiāo)售基金

81、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的是()。

A、為提高基金估值效率，對(duì)產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值

B、建立復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生

C、將同類(lèi)型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率

D、將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)

82、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，以下他的

觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是()。

A、公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

B、風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)，

C、風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程

D、公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

83、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()oI基金管理人II

基金托管人in中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司w第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

A、I、II

B、IkIV

C、IlkIV

D、ikin

84、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說(shuō)法正確的是()o

A、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者

B、

基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行

D、基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人

85、以下不屬于私募基金管理人高級(jí)管理人員的是()o

A、人事負(fù)責(zé)人；答*)

B、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C、執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)

D、副總經(jīng)理

86、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、投資者教育可以等同于投資咨詢

B、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式

C、從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式

D、不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

87、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定可以分成的費(fèi)用，包括（

）oI申購(gòu)費(fèi)n贖回費(fèi)ni銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)iv托管費(fèi)

A、II、IlkIV

B、IkIV

c、i、m、iv

D、I.IkIII三）

88、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作，

B、

基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C、

基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行

為提起行政訴訟

D、基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

89、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說(shuō)法正確的是（）。

A、

基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定

B、

基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理

公司章程自主決定

C、

基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)

要求

D、

基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求

90、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開(kāi)放一次，90%投資于固

定收益品種，并計(jì)劃有3位機(jī)構(gòu)投

資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%,關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的