客戶經(jīng)理培訓(xùn)教學(xué)課件-營銷人員合規(guī)培訓(xùn)課件

營銷人員合規(guī)培訓(xùn)

主要內(nèi)容第一部分合規(guī)方面的概念第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則合規(guī)的意義和目的3合規(guī)管理的目標(biāo)3第一部分合規(guī)方面的概念3合規(guī)管理的體系及各部門職責(zé)

合規(guī)的意義和目的？

合規(guī)的字面含義是“合乎規(guī)范”。合規(guī)的目的就是減少違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生。銀河證券的合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則？

1、獨(dú)立性原則；

2、謹(jǐn)慎性原則；

3、全面性原則；

4、自上而下原則。

合規(guī)方面的概念第一部分合規(guī)概念

合規(guī)管理的目標(biāo)？識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定合規(guī)制度，采取懲戒措施，避免違規(guī)事件，增強(qiáng)公司的合規(guī)意識，將合規(guī)管理落實(shí)到經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，形成公司內(nèi)部約束的長效機(jī)制，促進(jìn)外部監(jiān)管與內(nèi)部控制有機(jī)結(jié)合，為公司持續(xù)、健康、穩(wěn)健發(fā)展奠定基礎(chǔ)。合規(guī)管理的體系？銀河證券股份有限公司的合規(guī)管理組織體系包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層、合規(guī)總監(jiān)、法律合規(guī)部、地區(qū)合規(guī)專員和合規(guī)監(jiān)督崗七個(gè)層面。

合規(guī)方面的概念第一部分

合規(guī)概念證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)營銷方面的概念3營銷人員執(zhí)業(yè)原則3第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)

營銷的概念？營銷是關(guān)于企業(yè)如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造和交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場的需求，同時(shí)獲取利潤的學(xué)科。證券營銷的概念？是指關(guān)于證券公司如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造和交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場的需求，同時(shí)獲取利潤的學(xué)科（行為）。包括客戶開發(fā)、定制產(chǎn)品、銷售等一系列的行為.一、營銷方面的概念第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)

證券營銷人員？

是指客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人為何重點(diǎn)提到證券營銷風(fēng)險(xiǎn)？

1、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變；

2、對營銷人員投訴也在增多；

3、營銷人員的違規(guī)行為帶來的訴訟案件也逐年上升，涉案金額也越來越高。

二、證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)勤勉盡責(zé)

公平對待客戶

誠實(shí)守信客戶利益優(yōu)先

三、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)

第三部分如何合規(guī)營銷第三部分如何合規(guī)營銷3營銷人員可以從事的活動(dòng)3營銷人員的禁止行為3相關(guān)處罰規(guī)定一、營銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營銷一、營銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。第三部分如何合規(guī)營銷二、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營銷（四）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。（十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。

二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷三、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷

常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例--為賺傭金提成隱瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某在該營業(yè)部開立賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例在開戶環(huán)節(jié)時(shí)通過風(fēng)險(xiǎn)提示書告知客戶妥善保管賬戶密碼的重要性，充分揭示私下與營銷人員簽訂委托炒股協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)等。營銷人員應(yīng)加強(qiáng)自身道德約束，同時(shí)也要加強(qiáng)對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，要充分認(rèn)識到違規(guī)代客操作的嚴(yán)重后果。公司也會(huì)通過客戶回訪、監(jiān)控系統(tǒng)等措施對營銷人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)控。前幾個(gè)案例—合規(guī)提醒第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例EmailQQ營業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息非現(xiàn)場開戶及開空戶案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團(tuán)隊(duì)，借銀行網(wǎng)點(diǎn)的場地進(jìn)行客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進(jìn)行批量開戶營銷人員問題：營銷人員能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第四十三條、《