淺析誠實信用原則-1

淺析誠實信用原則

目錄

論文摘要……………第三頁

一、誠實信用原則的淵源……第四頁

二、誠實信用原則的內(nèi)涵及本質………………第五頁

三、誠實信用原則的特征………第六頁

四、誠實信用原則的地位………第六頁

五、誠實信用原則在合同法中的適用…………第七頁

六、結論…………第九頁

注釋…………………第十頁

參考文獻……………第十一頁

論文摘要

誠實信用原則在私法領域尤其是在民法債權理論中被視為“帝王條款”、“最高行為準則”，其基本語意是要求人們在民事活動中行使民事權利和履行民事義務時應當講究信用，嚴守諾言，誠實不欺，在不損害他人利益的前提下追求自己的利益，否則將獲得不利的法律評價。我國民法通則第四條規(guī)定：民事活動應當遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用的原則，這就以法律的明文規(guī)定確定了誠實信用原則在我國民法中的地位。

本文在對誠實信用原則分析的基礎上，進一步討論了它在合同法中的適用。認為誠實信用原則被法律界學者稱之為“帝王規(guī)則”是無可質疑的，瑞士法典第2條規(guī)定：“行使權利，履行義務，應依誠實及信用方法為之”。日本民法典新增第1條規(guī)定“權利之行使用義務之履行，應依信義誠實的為之”?？梢娝谖覈踔羾獾姆I域中都充當著主導地位，具有重要的實際意義。

關鍵詞：誠實信用民法通則適用實際意義

誠信---市場的不變法則，是市場經(jīng)濟的生命，是任何事物在市場競爭中立于不敗之地的制勝法寶。在市場經(jīng)濟迅速發(fā)展的今天，人們一直恪守承諾講誠實信用為自己創(chuàng)下打不倒的天下。誠實信用是民法中的基本原則，簡稱誠信原則，即人們在市場活動中講究信用，恪守諾言，誠實不欺，在不損害他人利益的前提下追求自己的利益。誠實信用恪守承諾，是一種古老的道德標準，隨著市場交易的頻繁被確立為一項交易的基本準則及基本的道德要求。

我國《民法通則》第四條規(guī)定：“民事活動應當遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用的原則?！泵穹ㄖ械恼\實信用原則即要求民事主體從事民事活動時，應當誠實、守信用、正當行使權利和履行義務，其內(nèi)容具體體現(xiàn)為任何當事人要對他人和廣大消費者誠實不欺，恪守諾言，講究信用；當事人應依善意的方式行使權利，在獲得利益的同時，充分尊重他人的利益和社會利益，不濫用權利加害他人。

一、誠實信用原則的淵源

在我國古代典籍中，早就出現(xiàn)了“誠信”一詞?！渡叹龝?靳書》把誠信與禮樂、詩書、修善、孝弟、貞廉、仁義、非兵、羞戰(zhàn)并稱為“六虱”。但一般認為誠實信用原則起源于羅馬法，但在當時僅有“善意”的概念，并未明確確認誠信原則。一些學者認為，它起源于羅馬法的“一般惡意抗辯”。所謂“一般惡意抗辯”是指在民事活動中如果因一方的欺詐行為而使另一方受害，對這種欺詐行為任何人都可以提起抗辯。同時依市民法規(guī)定，當事人如因錯誤而履行債務時，得提出“不當?shù)美V”。中國有學者認為，古代羅馬法中的誠信契約是現(xiàn)代誠信原則的淵源。在羅馬法上，誠信契約是嚴正契約的對稱。在誠信契約中，債務人不僅要承擔契約規(guī)定的義務，而且必須承擔誠實、善意的補充義務。就誠信契約發(fā)生的糾紛按誠信訴訟處理，在誠信訴訟中，審判者不受契約的字面含義的約束，可根據(jù)當事人的真實意思對契約進行解釋，并可根據(jù)公平原則對當時人的契約進行干預，以消除某些契約的不公正性，按照通常人的標準增減契約義務。羅馬法的“一般惡意抗辯”與“誠信契約”都反映了道德與倫理的要求，體現(xiàn)了衡平與公正的精神，因此可以說他們都是現(xiàn)代誠信原則的最早起源。

二、誠實信用原則的內(nèi)涵及本質

根據(jù)不同的觀點有下列六點說法：

1、主觀判斷說。此種觀點認為應當從人的主觀角度對誠信原則的內(nèi)容進行把握。德國學者施塔姆勒認為，法律應以社會的理想即愛人如己的人類最高理想為標準；曼尼克稱之為道德理想。如果法律或契約與這一理想不相符，則應排除法律或契約的適用而直接適用誠信原則。

2、利益平衡說。此種觀點認為誠實信用原則的本質在于謀求當事人之間的利益平衡以及當事人利益和社會利益的平衡，目的在于保持社會穩(wěn)定和諧的發(fā)展。德國學者斯奇尼德認為誠實信用原則的含義為當事人雙方之間利益的公平較量；艾格爾稱之為公平估量雙方的利益以謀求利益的調和。

3、行為規(guī)則說。此種觀點認為誠實信用原則志在確立一種行為規(guī)則，即要求當事人在行使權利履行義務時要誠實守信、不欺詐他人。美國《統(tǒng)一商法典》第1-201條對誠信的解釋是：在相關的行為或交易中忠于事實真相，史尚寬先生認為誠實信用原則應當從“信”和“誠”兩方面來理解。

4、惡意排除說。此種學說認為誠實信用原則是很難定義的，凡是不具有惡意的便是善意的、誠信的。美國學者薩莫斯認為誠信原則只是一個不能定義的短語，它是與特定的惡意概念相對應的，誠信的概念并不意味著善意行為是什么，而意味著哪些特定的惡意行為是法律所禁止的。同時，他將惡意分為六類：規(guī)避交易的精神、履行缺乏勤勉和存在懈怠、故意提供不完全的履行、濫用特定條款的權利、濫用檢驗對方履行的權利、干擾另一方履行或不與另一方合作。

5、一般條款說。此種學說認為誠實信用原則、是外延十分不確定，但具有強制力的一般條款。

6、雙重功能說。民法學者梁慧星主張“誠實信用原則的性質有補充當事人意思的任意性規(guī)范，轉變?yōu)楫斒氯瞬荒芤兰s定排除其適用，甚至不待當事人援引法院即可直接依職權適用的強行性規(guī)定”。

在日本學界，一般認為，誠實信用原則是以實現(xiàn)在制定法的解釋適用中的具體的妥當性為目的而生長發(fā)展起來的，具有對制定法的規(guī)定加以“補正”及至“矯正”的功能。作為一項法律原則，誠實信用的要求原不是出自中國本土，但誠實和信用是中華民族的傳統(tǒng)文化中本來就體現(xiàn)著的道德要求?！靶拧币鬄槿俗鍪乱攀刂Z言，言出必行，不能出爾反爾?！洞髮W》有云：“……欲正其心者，先誠其意……”，關于“信”的論述就更多了，《論語》云：“人而無信，不知其可也”，“信以成之”，“言而有信”等?？梢姽湃嗽缇统浞忠庾R到這兩種品質對促進個人道德完善，維系社會穩(wěn)定的重大意義。

三、誠實信用原則的特征

說起誠實信用原則的特征，各界都有不同的看法，有的指出誠信原則具有補充性、不確定性、衡平性等特點，有的則指出誠實信用為市場經(jīng)濟活動的道德準則，為道德準則的法律化。其實本質上是一樣的。誠信原則之所以具有補充性、不確定性、衡平性，正是由于“誠信原則思想淵源于自然法的善意與公平的理念，也就是說誠信原則是道德的法律化，或者法律的道德化?！闭腔诖?，誠信原則才可以從善良與公平的角度補充當事人合同中未加規(guī)定的細節(jié)問題，而公平的實現(xiàn)有賴于衡平，但同時善良和公平本身就是一個不確定的概念。然而這種不確定性有可能會帶來一種不安全性，因此需要通過法律的技術手段來有效的規(guī)制其在個案中具體含義的釋放。綜上所述，作為道德的誠信原則是直接作為道德規(guī)范的，要求人具有誠實的品德和信守自己的承諾，它是道德對人的無條件的命令。而作為法律的誠信原則，不是法律指導社會成員的具體規(guī)則，而是作為解釋和補充法律的原則，以克服法律所具有的不確定性，因此，它是有條件的、有限度的

四、誠實信用原則的地位

誠信原則作為民法精神和立法者意志的直接反映，其“帝王條款”之地位無庸置疑，但如若要給誠信原則準確定位就必須明確誠信原則與民法其它相關原則的關系。首先，學界關于誠信原則與權利濫用原則之相互關系，向來有不同主張：1．誠實信用系原則，權利濫用禁止系違反誠信原則之效果，因此，運用于具體事件時，可重復適用，認為“……依誠信原則，屬權利濫用……”。2．誠信原則僅系如何行使權利及如何履行義務之指導原理，權利濫用禁止法理，并不受誠信原則之拘束，而應就各個具體場合加以處理。3．誠信原則乃債權法之原則，而權利濫用禁止則為物權法之原則。4．誠信原則系支配契約當事人間之特別權利義務關系，而權利濫用禁止則系支配無上述契約當事人間之一般權利義務關系。5．誠信原則為對人關系之法理，權利濫用禁止為對社會關系之法理。筆者認為上述幾種學說中以第一種學說最為有力。實際上權利濫用的行為就是一種違背誠實信用原則行使權利的行為，其是為法律所不允許的。于德國法中，禁止權利濫用的制度其實是依德國民法典242條為基礎由德國法院創(chuàng)造出來的新制度。由此可見，禁止權利濫用原則乃誠信原則的發(fā)展和延伸，其實際上只不過是誠信原則的具體化，是誠信原則在權利行使領域的具體作用的體現(xiàn)。其次，在誠信原則與善良風俗原則的關系方面，梁慧星先生認為，雖然誠實信用與善良風俗均屬于一種道德準則，但二者存在和發(fā)生作用的領域不同。誠實信用系市場交易中的道德準則，而善良風俗系家庭關系中的道德準則，亦即性道德和家庭道德。臺灣學者何孝元對此舉了一個例子加以說明：如以金錢要求法官為公平裁判，要求證人為真實之證言，此乃違反善良風俗的行為，但并不能指責其違反誠信原則，故誠信原則實不能包括善良風俗于內(nèi)。由此可見，善良風俗原則實際上是誠信原則的有益補充，其有效規(guī)制了誠信原則無法作用領域范圍中的法律關系。但同時筆者認為誠信原則與善良風俗原則并非絕對相區(qū)別，二者亦有相互重疊交叉之處，只不過善良風俗原則更側重于倫理道德方面，而誠信原則則更側重于市場交易基礎之方面。再者，誠信原則與合同法中相關原則的關系。情事變更原則淵源于誠實信用原則，是誠實信用原則在合同變更和解除領域的運用和具體化。而誠信原則乃意思自治原則之修正，之補充，其目的在于在當事人之間、當事人與社會之間均衡利益之歸屬，風險之負擔，從而實現(xiàn)實質之公平，維護交易之安全。誠信原則之勃興乃是意思自治原則衰落的結果。同時誠信原則本身即內(nèi)涵公平正義之觀念，因此可以說公平原則與誠信原則具有同等之價值內(nèi)涵。由此可見，誠信原則乃民法的最高指導原則，是民法原則的“原則”，可謂之民法之“帝王條款”。史尚寬先生亦認為，誠信原則要優(yōu)于一般原則，因為法律的標準應當是社會的理想即愛人如己的人類最高理想，這種理想所處的地位要高于法律和契約，誠信原則便是這種最高理想的體現(xiàn)，而法律和契約則屬于實現(xiàn)這種思想境界的途徑和手段。

五、誠實信用原則在合同法中的適用

誠實信用原則在合同法中是一項極為重要的原則，簡稱誠信原則，是指在合同訂立、履行、變更、解除等各個階段，及至合同關系終止后，合同當事人行使權利、履行義務應當講誠實，守信用，相互協(xié)作配合，不損害他人利益和社會利益等等。在大陸法系，它常常被稱為是債法中的最高指導原則或稱為“帝王規(guī)則”，其含義是指民事主體在從事民事活動中應誠實可信，以善意的方式行使權力和履行義務。同時誠實信用原則要求當事人之間的利益以及當事人利益與社會利益之間的平衡。

在1986年頒布的《中華人民共和國民法通則》就已將該原則確立為基本原則之一，司法實踐中這一原則也被廣泛地應用。1999年頒布實施的《合同法》不僅將誠實信用原則確立為本法的基本原則，同時還將這一原則確定為合同履行過程中的基本原則，顯見誠實信用原則在《合同法》中的重要地位和作用，并已成為貫穿整個《合同法》的基本理念。因此，在具體的合同業(yè)務操作中，正確理解和適用誠實信用原則，對于合同當事人恰當?shù)芈男凶约旱臋嗬x務，保障己方的合法權益，以及律師處理相關的糾紛案件都具有重要的實際指導意義。它具有以下的內(nèi)容和功能：確定誠實可信，以善意方式行使權利和履行義務等行為規(guī)則。

2、誠信原則要求平衡當事人之間的各種利益沖突和矛盾;誠信原則不僅要平衡

當事人之間的利益，而且要求平衡當事人的利益與社會利益之間的沖突與矛盾。

3、解釋法律和合同的作用。誠信原則要求在法律與合同缺乏規(guī)定或規(guī)定不明

時，司法審判人員應依據(jù)誠信、公平的觀念，準確解釋法律和合同。

當事人在行使權利和履行義務時要遵循誠實信用原則，該原則在合同訂立、履行的各個階段均有體現(xiàn)。具體來說，在合同的訂立階段，盡管合同尚未成立，但當事人彼此間還具有訂約上的聯(lián)系，就依誠信原則，對相對人負善意的注意義務，當事人不履行此義務的，應承擔締約過失責任地。在合同訂立后，尚未履行前，當事人雙方都應依誠信原則認真做好履約準備。在合同的履行中，當事人應當依誠信原則，根據(jù)合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協(xié)助、保密等義務。在某些情形下，當事人可以解除合同。解除合同時，當事人也應遵循誠信原則，如在長期的繼續(xù)性合同中，任何一方解除合同，應當提前通知對方，使對方有充足的時間做好準備。在合同終止后，盡管當事人之間不用承擔合同義務，但也應當按照誠信原則的要求，承擔某些必要的附隨義務。例如，受雇人在雇傭合同終止后，應當對雇傭人的商業(yè)秘密等情況負有保密義務。此外，在合同用詞含糊不清、意思不明時應當依據(jù)誠信原則對合同進行解釋。依誠信原則解釋合同，需要平衡當事人雙方的利益、公平合理地確定合同內(nèi)容。最后，在合同發(fā)生爭議時，當事人雙方都應當依誠信原則妥善地處理爭議，避免給對方造成不應有的損失，受損失的一方，也應采取適當措施盡量減少損失，否則無權就擴大的損失請求賠償。商場如戰(zhàn)場在如今的市場經(jīng)濟競爭中人們?yōu)榱俗非笞砸训睦娑室馊p害他人的利益，不去恪守承諾不去講誠實信用更不提什么道德可言，為了自己去出賣別人。

六、結論

誠實信用本質上是一個道德規(guī)范。不同的制度、不同的社會經(jīng)濟條件，人們對誠實信用有著不同的解釋，但萬變不離其宗，誠實信用只是具有倫理