客戶信用管理制度發(fā)文模板

1000001中電信支付代售〔20210701001〕號添加標題〕關于印發(fā)?天翼電子商務代售轉售事業(yè)群客戶信用管理方法〔試行〕?的通知代售轉售事業(yè)群:為保證天翼電子商務〔簡稱“公司〞〕代售轉售事業(yè)群客戶信用管理的合法性、合規(guī)性，標準代售轉售事業(yè)群信用管理流程，根據天翼電子商務業(yè)務管理方法，制定本方法。本方法適用于代售轉售事業(yè)群日常業(yè)務管理的所有事宜，請遵照執(zhí)行。代售轉售事業(yè)群2021年7月1日 目錄第一章信用檢查暫行方法 3第一節(jié)特點 3第二節(jié)檢查類別 3第三節(jié)檢查的主要方法 4第四節(jié)檢查的主要內容 5第五節(jié)信用檢查報告 9第二章“黑名單〞管理制度 10第一節(jié)目的 10第二節(jié)認定的范圍 10第三節(jié)認定的原那么和依據 10第四節(jié)認定程序 11第五節(jié)“黑名單〞的建立 12第六節(jié)“黑名單〞的管理 12第七節(jié)“黑名單〞的使用 13第八節(jié)檢查監(jiān)督 13第三章應收款預警及追收管理制度 13第一節(jié)針對客戶應收款建立預警機制 14第二節(jié)考前須知 17第四章委外催收方案 18第一節(jié)委外催收受托機構資質要求 18第二節(jié)委外催收觸發(fā)條件〔到達任一條件即觸發(fā)〕 19第三節(jié)委外催收操作流程 19第四節(jié)受委托機構核查管控 21第五節(jié)受托機構考評 22第五章物控業(yè)務拋貨操作手冊 22第一節(jié)目的 22第二節(jié)名詞解釋 22第三節(jié)拋貨發(fā)起條件 23第四節(jié)拋貨渠道合作準入標準 23第五節(jié)拋貨步驟及具體操作 23第六章附那么 26天翼電子商務代售轉售事業(yè)群客戶信用管理方法〔試行〕樓為保劉證天春翼電怎子商制務有靈限公誤司〔丘簡稱搞“公剃司〞鋪〕代寬售轉呢售事?lián)鞓I(yè)群元信用鋒管理痰的合閥法性斧、瓜合筑規(guī)吊性，梅標準餃代售妖轉售蕉事業(yè)撓群縮信用意管理額流程瓶，根營據天次翼電專子商黃務有我限公塊司錯業(yè)務篇管理謎方法盯，沒制定墓本辦瞎法。落第一躲章名信用樸檢查親暫行桿方法桂為規(guī)塵范業(yè)劑務操鋤作，召加強發(fā)業(yè)務像管理疫，及窄時發(fā)邊現風杜險隱宗患，瞧有效垮控制版風險因，保星證公圈司伸資金演平安功，特援制定察本辦欠法。哀第一歸節(jié)筒特點天1、管既包右括對雖客戶估情況股的檢澡查，們又包動括對挽交易解資金姓用途添事項蓄進展財的檢宅查。跌其中涉，對醒客戶期的隊檢查連既虧包括捕對客慚戶執(zhí)撐行馬合同待情況管的檢舞查，盲也包秧括對早客戶腸資信礙、經套營栗、槳財務醒、管區(qū)理、與重大輪事項針等情捏況的真檢查間。沉2、義信用起檢查亡的目洗的在載于及孔時發(fā)駁現風潤險隱赤患并魔采取設補救潮措施謠。段3、岔信用職檢查狼主要施關注滋客戶銷是否釋能夠售及時籠履約首以及萬影響喪客戶刻履約渡能力拍的主斗要因蘆素。鎖第二壩節(jié)抓檢查龍類別真1、涂首次朝檢查漠在第婦一筆貼交易釋后的艙90慘天內靈應進喜行第日一次盛檢查牌，重竄點檢艇查業(yè)具務的紅實施府情況礙。檢針查方被式可島為實屆地檢布查、喇便詢問亭等方皂式。錫首次限檢查硬要形奧成泥?*色**眨**帳*表業(yè)務也首次哥檢查陵報告畜?〔熔撰寫直要求寇參照喘附件穴1〕萬，罪由風新控組旨長喂簽字翠后存洗檔。虹2、雞全面院檢查娃對所鏟有業(yè)侮務，誰不管翼期限華長短噸，上達一年膜度年咸交易動總額能超過考1熄00腫0萬評的客己戶求，罵信用連人員城應妨前往狐客戶雞的經虹營場軍所實書地檢善查一盯次。那么對于號發(fā)現宇風險顏隱患雹較大名的業(yè)致務，勺還須械按月疼進行權跟蹤朽檢查飛。檢棉查后唯要形典成?貍*細**箱**筑*許業(yè)務鍋檢查兔報告肝?〔巴撰寫其要求象參照紗附件脈2〕帖，報臟告由牢運營側總裁舌簽字梨后存肌檔。叮3、仔重點柿檢查午一旦單發(fā)現奮客戶呼出現算新的育可能吃或實糕際已寄經影驗響債銳務償鵝還的如重大濾情況框時，寧最遲殼在發(fā)倍現上世述情完況的滲兩個勵工作違日內笨，市繼場部爐必須烘安排傻專人恐對客蟻戶進坦行勻實地先或堅跟蹤濾檢查戴，并蕉形成流報告驅。結第三巷節(jié)師檢查去的主施要方錯法思信用于檢查提需要碰獲取好有效鋤信息和，并揀根據虹這些吵信息粗綜合斃判斷彩客戶唐是否吳能正碼常履片約能露力，券從而屬采取織相應控措施丸防范喝和降嶄低風現險。盾信用棵檢查贏的主樣要方蝕式包昂括：聲1、扁信息援獲取盒⑴客皇戶提然供的劉信息割：從午客戶于提供俘的各僚類殲證件股以及妻財務肝資料玻聚集多、整云理出御客戶積信息肺。糊⑵實蹈地檢鐵查獲例取信蠅息：科對于趕交易悠額秤較大克的滋公司擋類傅客戶橡，遙應前冠往應客戶雹的主沫要生塊產經病營場貫所實貝地檢鉆查。浪在現潑場，屆通過臘與主好要負希責人屯、財依務主環(huán)管等孤進行者接觸蝦，查特閱客歲戶的律會計動帳薄錢、晉記帳倉憑證衡、倉多庫存翅貨，犬現場仿查看鎖經營雹場所狐等，還對客蒙戶提飼供的拌信息沉進行牽補充搶、驗聞證。姐對于稱個莊人類層客戶寬，要形關注夕其個切人銀謠行孕流水梯的變怕化情剝況，議必要役時上倚門檢僻查。侵⑶從沉客戶蔥之外忙獲取期信息蠢：從溝稅務鄰、工胞商、好銀行壞以及嫁其他暗與客偉戶經容營業(yè)需務相早關的族部門鴉、客倉戶等露處了間解情鑰況，貌了解帳其競嘩爭對流手、喝主管恨機關鑒和政缺府管稈理部速門、巧新聞輸、網槳絡、犁金融爸行業(yè)熊等對積客戶譜的看盞法與瘦評論笑，以粘此修懶正和冤補充圾從客麥戶處炭獲取旦的信濫息。緊2、放綜合宮分析燒對通查過檢辜查和奸其他嗎渠道擊取得啦的各浪種信急息進肚行綜羅合分泡析，休找出堵影響講業(yè)務梨風險薄控制晴的各勵種因紀素，蟲判斷痰客戶盞風險濤狀況芝，并稀提出豬相應池的預背防性泄或補縮救性形措施完。據第四禿節(jié)鏡檢查熄的主挖要內零容饒通過弄收集照客戶幟信息張，對白客戶珠主體姓資格膀、經寫營狀蹦況及錦財務仿狀況孕、內灰部管喉理、刑信用栽狀況很、是析否有隨影響侵客戶俊履約支能力籠的不集利因局素等蛋進行言檢查園，通永過檢雹查發(fā)魄現預容警信諸號，咽并及筐時采解取措陷施防屬范、鑼化解挎風險償。齒信用確檢查抹包括藏客戶蕉檢查趕、業(yè)搏務檢變查和輛部門勤內部右放款育流程亦檢查據。穗1、早客戶商檢查酬①基配本情陽況：驚主要鄉(xiāng)指客淘戶主甜體資體格是克否仍序然符瓣合要殘求。抱受各卻種因慰素的籃影響哀，客許戶的鄉(xiāng)組織辮形式社、資豈本構虜成、彎經營運范圍農等構嫂成主武體資才格的跟因素今有可侮能發(fā)退生變奔動。勺因此攪，應寧隨時畫關注襖客戶掉主體攻資格嫂各種繩因素晌的變會動，煩包括稅以下熱檢查嶼內容破：棵ａ、賠是否朽按時臘向尚工商容行政芬管理孩部門乘或主串管部涉門申持報年俱報，夠年報渴中有逗無危尼及借外款安否全的德情況楚；倘ｂ、比貸款礦卡是太否經瞇人民貸銀行夸年審肥通過法，年瓜審意棋見中云有無駝對其弟限制綿性條揀款，柳這些危條款閃對客晌戶履漸約益能力款的影盾響程田度如鄉(xiāng)何；襯ｃ、作客戶錯的名紅稱、幼公章攔、財貼務專莖用章辯、法挖人代途表是杏否變謠更或砌準備直變更廊，變鑼更的遍主要申原因棕及其甘對業(yè)僚務安袍全的由影響賤程度啦；績ｄ、公客戶塵經營礎組織級形式籃是否聽變更潔或準劍備變叉更，圣變更手的主區(qū)要原癢因及任其對訂業(yè)務責平安沃的影誰響程蓋度；錢ｅ、糾客戶銷資本奏結構曬是否捐變更饞或準迷備變掌更，糾分析抬其出勉資人泄變更羽或增冶、減逗資的災主要襖原因個及其乏對業(yè)每務安督全的粱影響冠程度譜；牌ｆ、渣客戶革經營康范圍忙是否豈調整千或準引備調定整，款分析導其調昨整的儉主要湖原因予及其類對業(yè)扣務安胖全的只影響甚程度察。迫②經虎營狀有況。日通過辟了解刮所在坑行業(yè)雙和企朵業(yè)內見部變舞化對監(jiān)客戶現生產伴經營棚的影旋響，逃分析價客戶啞經濟表效益未和還泥款能幕力的需變化王狀況務。潮ａ、杰國家固對客混戶所歪在行崖業(yè)和燒主產伙品相姓關法窗律和雄政策悶的調昌整及盛其對沸客戶居的影焦響程戰(zhàn)度；修ｂ、致客戶瓦經營膽的廚主要瞧產品訪的供按應渠秤道的股變化絞情況剛，以報及對泳正常獸經營年的影辨響程查度；趴ｃ、鴨客戶咸經營朋是否繩正常企進行冒，員顯工工泉作命情緒銷是否懼正常勻；烘ｄ、雨客戶劇的主潮要產列品市但場價收格的泊變動領及對聲其經供營效通益的擊影響撈程度久；坐ｅ、球客戶蝦的上卡、下仿游集哥中程雞度以郵及客酬戶對絹他們此的依貨賴程赴度；廈ｆ、閃其他琴經營厘狀況堅。襖③客醬戶內曬部管濱理水辯平，雀分析蘆客戶康的管椅理層呀素質肢、經臉驗、饞穩(wěn)定西性、羨經營治思想調、內矩部控搏制與仗管理輸能力銳和經奪營管遼理作裳風，艙員工毒素質奪等。雞④業(yè)虹務資委金的啦使用孟及客心戶信讀用情半況。榜檢查女客戶威資金妥使用飽是否近符合魔合同熱約定乘，有續(xù)無挪鈔用或滑其他驢違反爐規(guī)定凍使用題資金妖的行癥為。拖此外果，還細要對蒙客戶立的還杯款意求愿和株信用賄進行維判斷慘、如信是否欣按期眾支付脂本金樸和符效勞衡費、涌是否涂執(zhí)行女合同嚷約定呆的有精關要泊求、矮是否困配合丙信用蓋檢查聚、是堅否被托列入麥銀行賭或外芽匯管證理杜局等餓有關瓣機構式的“蜻黑名沸單〞位〔指吳人民貿銀行叉的“閱惡意康欠息障企業(yè)文名單擔〞、度“逃占廢債怨企業(yè)撓名單誘〞、燒“由案外管科局審匆核真胡實性乓的進瓣口單霧位名萬錄〞身等〕疤、是無否被謹媒體濟曝光決、是岡否存竿在違廊約情全況等柱。左⑤財示務狀凝況。都應結嚷合客乒戶所句在行跌業(yè)、桐地區(qū)曬的企擾業(yè)財身務狀黃況平擇均水凳平，只以及盟客戶摩自身講歷史事財務琴數據多進行愈分析債，衡掉量和晴預測箏客戶紡的履雪約能常力。斬進行徑財務預指標微的分律析，誤主要棋關注境以下溉指標喬：銳a、偵流動督性指泛標包罷括：抹流動蛋比率愿；速亡動比速率等訊。怖b、奸杠桿色指標喚包括副：資毛產負督債率艘、負摩債權梨益比異率等傅。今c、莊效率宿指標流：應蘭收然帳款脊回收議期、喇存貨悔及其壩他各滾類資刑產周惜轉率會等。濟d、芒盈利農指標過：總兄資產股利潤植率、炕凈資愈產收街益率仆、銷枕售利越潤率對等。貴e、暗現金苗流指壺標：混經營巡活動購現金昆流占捉總諒現金殘流的叫比率牌、經餡營活摩動現綠金流閥對服彼務費頁或本皂金的疑支付蜻保障腔倍數廚、經批營活巴動現瓜金流臂與流肌動資徹產的龍比率翁、經周營活學動產疼生創(chuàng)現金強流占爭總璃資產煎的比樹例等棄。漠⑥重戀大事假項。武客戶耽發(fā)生指改制聰、對標外投席資、奉固定鼠資產艙投資箏、訴菊訟等爐重大華事項阿，將監(jiān)對其嫁經營級管理電、經涉濟效剃益、騎履約導能力齒產生秧重大忌影響沫。因榴此，五應重啟點關悲注客村戶發(fā)徐生的漁下述治重大蕉事項虎：舞ａ、走擬進拾行或眾正在丈進行鎮(zhèn)重大制固定勸資產企投資雅工程玻建設多情況洪；床ｂ、馳擬進崖行或冬正在挺進行藥對外程投資毫情況手。對饑投資頁活動鍋現金豎流量匹比重費較大窯的客煎戶，長要檢錫查其援主營殺業(yè)務尚狀況鞋；對冷投資圈額較沾大的舟客戶房，要裹分析事評估吹其投拳資業(yè)密務的載風險剝程度聽；圓ｃ、陰擬進際行或帆正在獨進行撐合資鳥、重資組、爽承包雜兼并揀、破爐產、沈收購材、股悲份制亡等改遼制情躲況，且嚴防匹客戶千借資邊產重毅組之災機剝嘗離資冤產逃魯避責照任；撞ｄ、窮遭受軋重大淹自然振災害秧、事僻故情嶄況；者ｅ、伍是否遣卷入欺重大脊法律食訴訟恢，了朝解并毛分析舟其原恭因。察密切扎注意辮客戶呀訴訟脫事項城，分開析其珍對業(yè)惠務安喚全的撈影響壞；促ｆ、漂高層物管理坦人員耍的調打整變訴化情胞況及提原因糠；俱ｇ、你企業(yè)肺經營移策略游的變占化情判況；舞ｈ、語其他廳對業(yè)每務可況能造傷成風近險的孝情況悄。古哀型2醫(yī)、業(yè)巨務檢湖查沒逢信用畢檢查寇過程嘩中，狡除重崇視客任戶資醬格有悅效性母和整飛體經呆營狀年況外打，對觀于客仗戶業(yè)評務所擋針對嘆的事候項，籮要進住行嚴憑密的鴿監(jiān)控魄，提女前預秧警業(yè)噸務風火險。激①資俗產類西業(yè)務顛重點擠檢查劍資金滾是否另按照任協(xié)議泥約定放使用詢、所蹦購資遣產是趁否是盤優(yōu)質南無損湊資產筒、資許產的宣流轉杰是否踢按照悶標準新流程茅操作牧、資市產的翅是否無保值走。鉤②應疾收賬胳款類求業(yè)務梯如果毯資金命用于殘采購圓原材距料，珠需要訴重點田檢查斥客戶賭采購司、生肥產、酒銷售旺的整唉個流勾程是襲否存拌在漏氏洞，嗽是否催存在禁影響如流程盾正常楚運轉賠的內桂外部目風險軌；如泥果資酬金長房期用詞于生悼產經梯營，疤那么要倡分析姻占用常期產溫生現鞏金流璃的能棉力是僻否與租其履撲約能葉力相樹匹配根等。替③信堡用類娘業(yè)務樂重點女檢查椅信用戶業(yè)務拔授勸信依忍據碧的變犯化，雨例如蔑數據盞代攜那么需的重點棉關注媽客戶夫在核蠟心企琴業(yè)應訊收款纖、傭系金、跟交易食額的非變化芬。勾3、集其他牛檢查秀事項播①及衣時準幕確登船記臺證帳。碧要按常照規(guī)獅定的款臺帳黨格式輕，在牽業(yè)務滿發(fā)生惕時及茂業(yè)務朝終止印等流以程發(fā)眾生時升，于虧業(yè)務并發(fā)生佩的當胃日，犯將業(yè)虛務變是化情給況及杜時登郵記臺軍帳。爆②檔吸案夫管理妖人員欲應得及時酬催促焦業(yè)務酬負責采人回箏收資院料原霉件并道將有齡關資趟料歸丙檔。仁③及跪時督暈促客烤戶歸止還業(yè)牧務本餅金芹與服貞務費蘆。在靈業(yè)務斥到期膊前１兩0導個借工作偵日，泊業(yè)務絕對接勤人應停對客嘩戶進原行提桃醒和虎催促軌，督劍促客款戶準醫(yī)備資據金。迷④逾困期催拴收。相檢查御各部蝶門、焰各條盼線、殲各汪負責顧人是遮否按政照?怪應收射賬款貝催收譯制度續(xù)?域執(zhí)行級。塔第五編節(jié)膊信用貨檢查卸報告蹲１、杰重點永分析喝隱藏冰風險獎點、赴對合笨同履避約能晨力的穴影響夾因素吹及應個對措神施。廣２、保撰寫耀格式最和要葵求機⑴市睛場人秀員堤、商過務經昆理以愛及劃信用休管理弱人員昏每次君進行圈信用削檢查魔時，租均須謎形成滅書面拖報告甚。報攤告主啊要務分析處自嚴業(yè)務逆發(fā)生聯(lián)日至目第一疼次檢殃查期唯間或鐵以后兆各次選檢查借期間命，與緞業(yè)務恥審批微時或孟上一據次檢腥查報圖告中胸已掌俘握的炸相應夏情況萍發(fā)生稱變化跪的內聯(lián)容，溉并分練析存彼在的營主要淘風險針，提穴出相轟應對叉策。辜對于責檢查車時發(fā)閣現存忌在重遙大風就險的際，除自按照積全面缸檢查灑報告摧的上慘述要闊求撰費寫外到，還尚要特紅別就換重大誘風險勇進行夜詳細諒分析糠。趣⑵一青般情吧況下脅，應它于每廟次塵信用穗檢查魔完畢燒后的姨兩個砍工作憑日內掙完成增?*修**否*流業(yè)務星首次芬檢查窗報告樹?，廢5個詳工作荒日內侮完成紗?*手**搶業(yè)務輸信用落檢查蟲報告采?。兩出現釋緊急筒事項頭，并還可能少影響騎業(yè)務爛資金券平安尿的，幻應于榴檢查活完畢勵后的納第二耳天完釋成上撫述報戲告。望于禾第二唉章畫“黑錄名單壁〞管卸理制鄉(xiāng)度讀第一段節(jié)電目的捕1、甚為有羞效防脅范和脖控制記風險富，從姐源頭伏控制戴壞賬巴風險爸，本席著“墊真實蓄、準痰確、煌全面杏〞的適原那么率對所舒有客蝕戶和田潛在企客戶玉進行飼誠信境度搜意集調克查，睛建立再效勞夏禁入釀機制獻，有的效抑礙制和賄杜絕三壞賬往增長沙，特張制定結本制寒度。宋2、易本制祥度所瘡稱“駕黑名察單〞包是指兆以請代售慧轉售皺內部養(yǎng)檔案陪有不袖良記帽錄的斗客戶喘及存銀在潛團在風濁險的洲客戶卻為基裹礎，上搜集鏟其關閃聯(lián)企蟲業(yè)、晴直系絞親屬旋、股攔東、框股東幸直系習親屬奮等信生息資諷料的側一套戰(zhàn)誠信宏度管狗理系趕統(tǒng)。伍黃第二湖節(jié)卷認定湊的范幟圍咸1歇、鬧代售孔轉售蒙內部嚷檔案示有不寧良記率錄的稱企業(yè)的、關倍聯(lián)矮企業(yè)筍、茶企業(yè)茫法人膊、關習聯(lián)企秤業(yè)法石人、炸股東趟、自陪然人噴及其步直系匠親屬餡；申勁請服字務時破被發(fā)朋現有兄欺瞞鋼行為惹的潛出在風罩險客漸戶；蛛在旬人行竭征信捐系統(tǒng)述、法訪院以弱及其級他征械信系變統(tǒng)有龍不良所記錄聰的喉企業(yè)奔、關繼聯(lián)灶企業(yè)夾、捉企業(yè)禍法人嚇、關幕聯(lián)企止業(yè)法膏人、癥股東括、自豪然人汽及其晉直系責親屬畝。隱第三扶節(jié)踩認定殊的原喇那么和詠依據填1、擱認定躍原那么碑：認醬定工竿作要姐本著宏慎重督、真先實、擁準確俘、全智面等足原那么籍，不沿講人故情，體不打礦擊報石復。飛2、言認定殺依據賤：以蛙以下店八大決類為島根底麻，搜助集信叼息：含①護在勿人行桌征信剛系統(tǒng)仔最近阻兩年塊內有涼超過續(xù)三次陰的亡逾期角記錄戴或者氧最近普兩年陶內暢單筆并逾期簡超過鮮3個鴉月的膝自然擠人、記企業(yè)興、關啄聯(lián)企娘業(yè)、統(tǒng)企業(yè)初法人選、企笑業(yè)法遵人直全系親艦屬、角股東往、股械東直偶系親雙屬爆②在不我司曲最近蘇兩年防內有添超過劑三次狠的見逾期筆記錄季或者喪在歷浴史猛交易誠中題單筆新逾期離超過案3個退月的豐自然巖人、遣企業(yè)壓、關壟聯(lián)企雪業(yè)、疤企業(yè)賢法人汪、企蹦業(yè)法頑人直引系親捧屬、裂股東呢、股乒東直蓋系親聾屬；摟③在影我司橡有應據收款畫到期匠但臟至今蓋未清棉償的鋪自然翁人、絨企業(yè)俗、關熱聯(lián)企殖業(yè)、扯企業(yè)危法人遣、企寨業(yè)法堅人直屢系親臉屬、冷股東誠、股眉東直歲系親辭屬；孤④以起資抵羊債造塑成我旗司凈郵損失鄭的自收然人威、企甜業(yè)、看關聯(lián)捏企業(yè)芹、企稱業(yè)法殼人、出企業(yè)放法人灰直系釣親屬瑞、股霜東、圣股東泉直系葬親屬踢；嗓⑤打肅折清畢收損會失本怠金或講效勞淺費揮的自主然人挎、企屆業(yè)、羅關聯(lián)江企業(yè)維、企持業(yè)法厚人、微企業(yè)瞞法人抱直系牽親屬樓、股毯東、情股東購直系沃親屬詠；鹿⑥積晶欠正復常服腔務費手〔含及逾期爽費用島〕的廳自然掉人、角企業(yè)憂、關彈聯(lián)企郵業(yè)、翅企業(yè)股法人于、企耕業(yè)法艦人直勒系親饅屬、殊股東孔、股惰東直略系親晝屬；拜乒⑦有陪未決遍訴訟鄙、最悅近允兩年期內拾被起舒訴超胡過三堪次、勤社會住關系賣復雜稠、賭狠博等蝦不良次嗜好同、負召面炭新聞灶、滔其他烤不良好信用獨記錄勾的自居然人遺、企絡業(yè)、厲關聯(lián)勝企業(yè)雹、企普業(yè)法對人、笑企業(yè)暮法人側直系疑親屬招、股報東、刑股東帽直系更親屬向。濾⑧申哈請條效勞尤時被院發(fā)現所有欺踏瞞行貍為的芝自然芽人、銷企業(yè)披、關肆聯(lián)企鞭業(yè)、益企業(yè)果法人粘、企倚業(yè)法獸人直夕系親頑屬、擱股東館、股炒東直數系親惕屬。次欺瞞出行為槳包括跡：申林報資亭料造染假、燦印章?lián)鹾秃炄衷爝€假、革隱瞞拿重大塔負面乒信息填。扛第四吵節(jié)擁認定衡程序遺1、舌由運才營、兔業(yè)務必、嶄風控麥按終認定草范圍謀要求辭對職唱責范川圍內云所有嚇客戶汪及潛乳在客嫩戶進持行信贊息搜縫集，錯上報朗風控毯組陸。押2、冠風控國組程負責態(tài)對各淹條線悶上報知的客肯戶信凳息進尼行匯懶總、扁合并珍、整修理，秋定期職上報配代售愚轉售串管理權層審碎批認收定。捐3、反對通弦過姿代售著轉售誘管理浩層認挺定列礦入“燙黑名料單〞腔的客奔戶信塘息，缸風控畫組搜指定述人員角負責獅在5剃個工棟作日梯內將獅信息菠更新綱至“記黑名唯單〞申查詢脈臺賬鋤，并境做好夕相關濃資料孕的保語管工某作象?；栌训谖屣@節(jié)望“黑差名單骨〞的踏建立李1、沃依托笑智慧禿的網紛絡技譯術系鴨統(tǒng)將惜“黑云名單損〞數矮據整涉合為另一套旬動態(tài)趕的查駱詢管心理臺癥賬，行并每嶼月更返新一池次數設據，體使訂代售必轉售踏工作烏相關兇人員少都能然查詢具、使燒用本極“辱黑名心單〞旱臺賬杏?；实诹愎?jié)值“黑辮名單乞〞的怖管理倚1、旋根底佳信息過的搜按集：爐相關歐信息蒜搜集劇工作宅要明瘡確專福人負醫(yī)責，買運營氧及業(yè)購務要亮對自夕己所役負責傅區(qū)域蜓客戶歉的信葉息資酸料進臂行搜及集，牲對信鴿息資剩料的栽搜集案要嚴揭格按缺本制錦度要予求做型到真豐實、莊準確此、全填面；醉運營殿及業(yè)部務指遺定負遇責人悔每月帶第一詞個工個作日別將搜削集的躁新增吊不良誠客戶骨信息球及已色償清忽債務忍的客栗戶信每息電即子版綢發(fā)至武風控辮組表指定耕人員掘。政2、粱信息莖資料質的整鋒理、唉更新揀①棗風控誦組明蒸確耕專人四負責往信息醉的匯煎總、顯合并吹、整睜理工羞作，蒜對通痛過浮代售害轉售過管理索層認達定的穴信息啦資料償更新遣至“課黑名垮單〞銷系統(tǒng)灶。肚②對眾已償她清債饅務的才客戶鉛自輕償清隙日樹起保追留餡6介個月茶的“聾黑名芝單〞靜記錄股信息迫，期取滿上鎖報跳代售悠轉售殿管理鉤層審上批后蓬可退亞出“汁黑名墨單〞績；或墻有正笛當理覽由，拔經牌風控違組慣指定膛人員豎上報涼代售醫(yī)轉售喊管理郊層垃審批蜘后透可退繡出“傻黑名川單〞異。塘3、跡認定準資料遼的保尾管：淚對上鞠報的孟電子感版信母息、叮紙質褲資料壺及瓜代售紋轉售線管理裳層的繼審批話認定奏資料缺由集風控績部福每月麗整理柔按年細裝訂焰永久忽保管圍。學第七臟節(jié)挪“黑章名單溝〞的平使用兵1扎、此隔名單摩僅限徑于年代售失轉售昂內部尚人員璃使用診，使見用查算詢“葵黑名只單〞社的部奏門及戀人員滴必須殼保證屑信息普的保撕密性順。吃2篩、對弓于列宋入“克黑名排單〞吃的客派戶，稿將不時再予含以準地入。吸3滔、所陵有申梯報的霉效勞誤工程埋必須弊經遞風控某組查吩詢初，確煩認在膀“黑停名單趟〞中坑有無曉不良州記錄瘡，并抵由查基詢人糟在項杠目審劉批表藍上簽傘字確梁認。井第八漿節(jié)陡檢查鄭監(jiān)督芽1、偽風控蠶部片每季辣度對少“扮黑名策單〞之的使井用、冤查詢漏情況望進行輔檢查休，對籃未按吸要求嘴使用嚴的將湯嚴格賊進行維處分哈。坦2胡、顧風控債組垂每鮮半年四對悔“黑通名單燦〞鉆的使?jié)裼眯豆M適行評是估，立對“者黑名誕單獸〞孕制度關以及旋操作恥流程費提出糊修改顆意見覺并向丘代售柔轉售咱管理福層反躬饋。色服插敬借第三傻章辱應收選款預勢警及耗追收艱管理濟制度床為了寇降低短逾期僻應收肆款的緩風險花，加投強風楊險防乒御能偵力，益完善首事后蒼監(jiān)控惑，加部強應攻收款雷跟蹤桶、催懲收的當管理忽，建脆立自柴覺、式有序揪、注綠重時改效催頃收制喂度，遷同時秧明確本各項怪職責孤，喇隨著療公司珠對晶逾期獅款姐管理椒的要庭求的詞不斷義提高妄，為概了加摩強解駛決逾誕期應聲收款口，避毀免壞蘿賬的掏產生晨，信墾息由失下而炮上，烤加強呼共享浮，協(xié)下調應寄收款南跟進肥過程闊中市備場系那統(tǒng)、孝運營幻系統(tǒng)撓、財照務系桐統(tǒng)之狡間的羨關系印，以慶到達教相互烘配合視、及擴時收踢款的齒目的姨。特特制定士以下源催收鋤管理倡預警弓制度棗的操小作要展求、令權限演以及積介入秘追收昨逾期戚款普管理閑規(guī)定仙。乎第一觀節(jié)再針對左客戶居應收魂款建刪立預俯警機腸制檢信用坡管理難部門但對客族戶貨曉款建途立清漫晰的自臺賬魚、催士收記卸錄等比根底存資料透，在惱客戶蹲貨款蜂到期藥前主祝動提要示客狹戶到忘期支愉付，荒并在朵貨款尚到期未時主嬌動拜墻訪客脅戶或泊通過搭義進行紫催收胸，營疊業(yè)同名時必溝須對計自身縮的客攜戶應摸收止款十收分貪清晰申，對清局部?？蛻敉傅挠赓嵠诳顑?，應俱更加獲著重讓關注鑰。目踏前公橋司對紹逾期五貨款浪采取鹽的追掌收措也施主屈要通奸過郵鄙件、加跪、直廈接劃舌轉客釀戶在蔽核心平企業(yè)亞應收盞款、魔實地來催收屆、財舅務函陽、律勺師函席、貨輪物清僚倉直筑至法鉆院起疲訴來芒解決冤貨款誠的回幻收。敲1、碧以下服為到訓期應辦收款義追收料標準壇實施筒措施斥：摘①標食準催微收措奸施莊一國：對袖于貨廳款到逆期量15孫個自率然日昨內漿的客諒戶應括收款坐，客烤戶經鑄理濃應發(fā)民送郵牛件驢提醒雞客戶目到期擇支付霸〔還芳款冠提醒舒見附疲件3部〕并勇抄送老給部漁門領盆導螞和糖信用杜管理呆人員湊，垂同時筒客戶瞎經理華應通諷過其駝他方密式〔掛債、液qq魔、河微信狀等澡〕悄通知之客戶乖查收次郵件注并提晃醒客廢戶京款項賣到期驚信息固。與②標消準催憤收措幫施二村：對瞞于貨出款到烤期嬌5膠個工彎作日抹內溜的客拒戶應幅收款冤，客填戶經貼理逐應榴通過嘗郵件喜或驚快遞網向客刺戶發(fā)般送和付款罩通知柿書委〔礦見附沈件4仆〕并堡抄送吼給部擴門領鏈導衫和錯信用豈管理部人員駱，亮同時良客戶謝經理擠應通傍過其料他方司式〔惰內、鏟qq株、垮微信那等秀〕惹通知部客戶擺查收加郵件穴并謊與客運戶厲確認鍬還款忠時間綢或還您款計幕劃。柳③標斯準催謝收措留施三跑：貨越款到透期日日當姻天叉，客受戶經釘理應千與客徐戶確聰認還狠款金壽額半與惜時間粥，質并向床直屬作領導進和風壤控組激信用拾管理貨人員如反響蛙，蒙市場威經理頑也需緩一并燙催收施。陪假設歪客戶熟反響茂當天雪難以齡還款惰，那么府由貧風控勇組鋒信用失管理脾人員壞與客蛇戶確精認是埋否需快要忙申請對延期詞〔跡見附令件5替〕外；責假設客福戶當飽天宗下午提4點稀前箏未能銅還款擱且未盒支付蔑延期升保證者金，達那么需珠市場享經理柔和領信用仙管理深人員突同時菌聯(lián)系寧客戶諷直接言領導克或老征板了讀解情和況并初進行凈催收迫。給2、然以下旅為逾揮期應丸收款靜追收滅標準民實施盤措施述：貸①標孤準催戲收措捷施欣一歉：對燈于逾績期宣3個瓣自然鋸日內壽的客菊戶應閉收款糖，信風控俗組詞信用區(qū)管理病人員執(zhí)通過升街對客罰戶進凱行直幟接催闖收，桑在催緒收的似過程園中主窗要采帥取紐溫和窩的方瓦式以捐提示份客戶我還款想，市真場人鼓員也香必須結一并奪催收冰。權②標鄉(xiāng)準催詳收措立施二旱：對友于逾嘆期亂3-材7變個自重然日恨內之的客策戶應海收款餓，最風控峰組鏟信用宮管理變人員間直接捷發(fā)催藏款通足知〔適見三附件徐6〕聽到客蝴戶處睛進行候催收悔，同勾時市厲場負賓責人踩員必渴須要騾求餡客戶故給出粘切實濤可行等的還階款方競案摩，市探場負疏責人朗員出極具催切收報泳告。拋③標疫準催拴收措蠟施三匙：對王于逾丟期窄7艷-吐10吧個自燕然日濃內蹲的客彩戶應虹收款揚，刑風控手組體信用乞管理拘人員長直接述發(fā)措刃辭嚴截厲的歐催款知函〔再見擾附件廟7〕啞到客控戶處抖進行憐催收迎，并傷出具裂催收惰報告版。抹④標沸準催深收措蛙施四燕：對緒于逾估期鞠10掠-間15煙個自鴉然日田內輪的客稻戶應帖收款叫，蒙風控走組褲信用贈管理修人員壓聯(lián)系熱風險匯管理瘋部新直接印發(fā)清戒倉通垃知函找〔見戰(zhàn)附件烤8〕嗚到客殼戶處籠進行授催收誕；假設退逾期堆超過諸10悠0萬枝，督信用丸管理冊人員書或濱市場凡負責名人員靜必須賴實地位催收冶，并光出具舉催收芒報告組。洗⑤標患準催鍛收措渣施五蟻：對月于逾積期家15漲個自飛然日峰以上著的客攀戶應盟收款舊，清公司慧直接得啟動鏡清倉故流程盒，假設挺清倉潤尚不孟能彌牽補我閑司虧究損，玻那么需呈信用嫂管理語人員走聯(lián)系啞綜合恨部臥、風父險管底理部信向客遠戶發(fā)詢送律戒師函田，并產向公售司普高層陳出具墾詳細百的催憤收報扭告〔疲含膊解決傍方案產〕合，同盟時謎風控者組茅信用掘管理戰(zhàn)人員艇及添市場憤負責率人員奏應收翻集突訴訟千資料慕并熟向部橋門領酒導提暑出起槳訴建解議。扒⑥假設清客戶龜出現狀逾期蹦且在罷核心鵲企業(yè)改有應酸收款醋到賬好，那么瑞客戶象在核切心企絹業(yè)的緒應收丟款到槍帳時供，應婆直接樂將到靜帳應撕收款俗劃轉逢到我賠司賬縣戶；腔假設客惡戶出許現逾迷期且缺在核棍心企祖業(yè)有殘未結毅算應涂收款架，骨須拴聯(lián)系謊核心典企業(yè)族要求擊暫停沫向惰客戶徹支付窩款項閘直至燃客戶雅還清念應收啊款為啦止翁。馳3、歪以下監(jiān)為延換期應育收款眠追收勤標準蹲實施嗽措施號：陡①對魔于貨宇款到澆期隔15諒個自械然日妄內串的客霜戶應榜收款能，騙客戶煙經理墨應與犧客戶寺確認招是否悶需要校申請繁延期佛，假設餓客戶茫需申征請延照期，褲那么客洞戶瑞經理升協(xié)助們客戶湖辦理社延期瓶手續(xù)返并督貫促客市戶支鳴付延姻期保螞證金迫，猴假設客門戶遍未全歡額還嚴款味或我稀司疼在貨膛款到應期日猶〔含都到期泡日〕腐之前集未收駝到憂客戶解的延卷期保嶼證金丙，那么巾視為住客戶童貨款動逾期謹。填②假設段客戶罩延期蟲申請憲辦理眨成功盛，那么銀延期漿催收皂的標粥準措區(qū)施參負照愧到期諒應收雄款追寧收標模準，倡每個最客戶債的單畏筆訂怎單只步允許芬延期異一次悲；溉假設客情戶戒在悼延期騙到期雖日未潛能歸它還發(fā)應收步款項充，那么斷視為奴逾期溝。顯4、粱應收奇款追俗收措惹施暫舟緩實猴施標季準掩：慧①對膀于上亡述標歉準述逾期膜催收秀措施咸，如酸果市甚場人僅員需令要蘋暫緩吉實施延，須情在東貨款票到期扔前填露寫?源應收雀款追裹收措濃施暫街緩申株請?戒〔見耐附件紅9描〕，艇申請遭中必舅須核提出丹切實艱可行世的解第決方辨案麥，提葡交并奴按下蠶列審姻批權沿限及盛流程精進行抱審核憂、審披批，慚假設暑風控承組竭在貨射款到瓣期日呼前沒號有收海到的擔?應灰收款岡追收捐措施賤暫緩下申請茶?表最，將希按上墊述標薦準措卡施進猾行執(zhí)秒行香，市竭場人施員需救全權宏配合俱。拐②下涼列為棄應收劃款需葡暫緩找實施樓標準躬催收鑒措施罩而向些相關對人員猾進行擴申請去的程醒序及食審批倉權限見：余呀批核駁人員查代售捷轉售純風控抖人員稀代售補轉售晚部門程總裁捉風控姜部律公司廟管理母層根期限合批核莊權限撓逾期血3天酬以內那所有悉金額朽審核予-流-偶-壓逾期技3至解7司天揀10加0萬芽以下灶審核源審核側-愛-氣10敏0-隊30嬌0萬域審核糾審核蠟-鮮-藝30假設0萬皆以上草審核遇審核笛-識-叢逾期鳳7格至猴10宜天望10廳0萬男以下輔審核策審核史-捧-民10遺0-欄30靈0萬峰審核拒審核既審核積-單30按0萬鏈以上斤審核占審核約審核協(xié)-怪逾期赴10叼至脅15湯天膀所有寶金額梯審核秒審核聾審核絮審核拍逾期煉15徑天以冷上把所有已金額監(jiān)審核毒審核徒審核豎審核技③正濤常按煤合同增執(zhí)行級的由猾風控折組鄙負責兆催促做客戶助經理雪及時鞏跟進膊客戶梳還款申,獸盡力刺防止焰滑入速逾期宇應收拜款行貓列，重假設出啦現逾襖期而堂需提挨出申飯請暫賺緩的端那么按檢上述餓流程盈提請挨相關裝領導非進行寫審核倦批準轟。?嚼應收討款追滋收措借施暫金緩申忍請?暈經審狼核批利準后棋，己信用寬跟進菊人員補可遵認照執(zhí)裂行其界中提男出的憶解決饞方案雜，如址果在凝執(zhí)行與的過林程中艦出現山按批鴿準的給方案橡執(zhí)行想一段隨時間虧，而養(yǎng)后客鋸戶中圍斷不療履行進時，清信用騎人員供將按歇原標紫準催我收措膊施執(zhí)肝行。瞎④如番果客曾戶出暢現生包產經功營狀三況惡刃劣、都受到濤起訴債、資灣產轉籮移、基企業(yè)床發(fā)生旦重大桌結構隨變動臥、其遣內部詠或外卷部環(huán)禍境出折現極茫不穩(wěn)遮定等駝因素煩時，再由鄰市場凱人員冷負責彎及時泡提出歌追收壟方案毀并毀提交鴨相關計人員膜進行繡處理逃，及儀時避鴿免損耀失的宴擴大儉化。株第二鍬節(jié)綱注意鋒事項謀1、藝無論功任何每人員虜在跟增進逾輛期應豎收款青必須議注意宏應收陰款追射訴的籠法定絨有效潮的兩負年期定限〔匪簽定院還款拼方案遮和收肺取貨樂款均渣可延圖續(xù)訴煩訟期奶限〕夢，跟銀進人請員有捧責任響及有芳義務扔在訴鋤訟期沉限到裕期前移三個烏月提規(guī)請公頭司采柜取法膽律訴竊訟手象段解巧決應絕收款疤問題翁。泥2聲、逾凈期應姻收款肥跟進判過程圓中，虎各相郵關部拐門及冤人員靈必須咬密切綠配合涌，信炒息共考享，按任何意人員盛不得聚設置泊障礙腐，影齡響收伯款和胳公司拉榮譽腳?？?扯、嚼風控累組盼根據野本部盯門其仆他條扣線參單與追葬收人深員的速追收火態(tài)度耐及配漆合情等況，截向部蹈門總謠裁批陸準提蜻出扣喘罰或剛獎勵岡建議忌，經遷部門漂總裁芬批準偷后在劉下月詠績效區(qū)中扣撿罰或亡獎勵襲。霜4、夾市場救人員以、運掛營人攝員、域財務歪人員坊無論撇是在磁逾期券應收暗款跟據進過劫程中承，還避是在豆訴訟速期間先與應拌收款糞客戶革簽定梳還款污協(xié)議黨、折聯(lián)價協(xié)桐議甚序至以蹈貨墨抵更帳眨協(xié)議潑，必骨須在匪?應冠收款糖追收掉措施晝暫緩樂申請弟表?釣填寫劣清楚襖，經洋公司漆領導聲批準緒前方話可操押作。歷5、謙在追紙收過蠢程中耳與客件戶達賺成任濱何協(xié)奧議堪〔月如還青款計可劃〕洲，只跌允許刺客戶刑單方嚼制定挖書面箱承諾嫩，任墨何人洋員在營未經緞批準到的前枕提下?lián)]不能莊加簽成意見英，或臉達成磨書面養(yǎng)協(xié)議診。汽第四澇章勝委外鉛催收胸方案蕩為了績完善池我司喇信用恥管理玉體系臂，規(guī)遙范應率收賬追款管掠理流折程，術特設勾立委洋外催來收方氏案。編第一志節(jié)劉差委外迎催收擔受托蠶機構球資質請要求紐1、疑準入菜條件爸：攀①具渴有獨抗立法闊人資明格或笨民事攪主體糊資格兄；資善質要撕求項壯資質谷條件燙說明餃公司詳實力玉實繳眾資本日10伙0表萬元目〔含曾〕以呆上習,于律師絨事務窮所不湖受注態(tài)冊資演金限賢制。杏②營沒業(yè)執(zhí)距照經陽營范協(xié)圍必權須含順有服忽務外曠包等廳相關晴內容微〔律壯師事乖務所挪執(zhí)業(yè)灣許可耳證除匹外〕杜；在音廣東補有常傾設分塘支機濾構〔宰分支朽機構錦必須享在廣舌東省與內注搞冊〕謀；在答廣東腹從事蹦非訴偵訟催兵收人鬧員達緣到府50呆人以臺上，棍須提擦供在錯廣東柄交納蜜社保機等證沉明材靜料；靠近兩顏年在輩廣東調地區(qū)斬與卻2窄家〔膝含監(jiān)燃〕以叛上金剪融機勝構有友非訴及訟委娘外催態(tài)收經幼驗〔順須提族供相漸關的另合同躁案例元〕。字公司旁具有謝完善瘡標準賴的各伶項內永部管油理制達度；容應有日律師碗事務駕所對件公司億提供拜法律出支持工資料骨〔如隙提供誕與律紹師事頸務所頌簽訂盾的法漁律支敏持方鳳面合洲作協(xié)陜議〕捏。暴2、司禁止午準入塌條件相：綿①人嬸行征普信報靠告顯穩(wěn)示公移司兩徒年內舞有逾居期記迎錄超御過三自次，盤或者艇公司后兩年芝內單糕次違掌約時筑間超噸過三廉個月謊。課②機慌構在貧網絡栽上負農面新耍聞或躁者評寄論較慈多。嗽③機縱構法膝定代揉表人載、負且責人滿等高筑級管甩理人帖員在托人行姥征信甲報告創(chuàng)顯示酸有逾迅期。懂④機憶構以避及機葵構法絨人、雁高級撥管理傅人員秋有未躁結訴鞭訟案盡件或這者近占三年魄內涉獸及刑缺事訴帖訟案灶件。上⑤機賢構員錫工棉無下臣列野情形暖：跌1.蝕曾犯軟刑法膀、組犯織犯周罪防禮制條翼例、翠檢焦肅瀉流氓爆條例偶、槍樣炮彈詞藥刀喪械管扎制條趁例等神相關翁暴力勇犯罪丘，經默判刑疼確定幼或通蓋緝有印案尚期未結馳案者嫁。竊2.接受破廈產宣執(zhí)告尚諷未復描權者饅。同4.糞無行虜為能泉力或侍限制棗行為匯能力溪者。受第二礎節(jié)托幻委外鎖催收愚觸發(fā)篩條件帳〔達朽到任低一魂條件責即觸傻發(fā)〕德1、悉逾期言時間紫超過炕六個賄月；快2、威負責懷人員忙長時站間聯(lián)野系不誰上；走票3、牢被其霞他金劣融機懶構、定供給嗽商起推訴；蛋4、鋒簽訂岡書面檔付款李承諾冰但連勒續(xù)毀黃約三吃次及當以上炕；夾5、榜工人隊罷工搏或老聚板、覽高管論失蹤協(xié)；魚6、櫻所在再區(qū)域篇發(fā)生袍天災顛或其案他非陷正常妄情況構；外7、假設不符灑合上徑述條錢件但執(zhí)經紹信用手人員迎申請中且經機過部烤門最三高領疊導批儀準同罷意委雕外催葉收。瞞第三嫂節(jié)芽委外蠟催收絕操乞作流批程爭1、咽篩選豬合作哀機構窄查丹信用婆人員橋聯(lián)系煤外部惰催收獸受托淹機構篩，經完初步往審核費，篩酒選出膊最少剛三家翼符合誘我司凡準入霉條件全的外腸部催忽收受列托機屠構，寇OA乓報送就管理翠層會榜審，概最終柜確認城一間家合扒作機孔構。慎會審饑主要站綜合藝考慮盒以下役方面覽：機悶構資長質、年機構善管理題與專設業(yè)性忘、收兇費標脖準。專權2、楚訂定據委任廊合同陽

學我司權與受寇委托訊機構令須簽義訂委插任合冬同，奸合同觸至少粱應明廟訂下占列遇事項購：或

贏①委好托事旨項、風范圍父及程雙序。減

辭②我功司與旁受委冠托機顆構間肥的責懶任歸啞屬、攜受委耕托機稀構應禁注意掏義務抵、受拋委托額機構鈴及其瘦員工嘆的保億密義會務。伸

依③我邪司對影受委筐托機競構進屑行檢耐查與足稽核撥的執(zhí)譯行標疾準?？?/p>

丘④訂勿定受扁委托閉機構貿的工微作準鴿那么：犧〔扁1莫〕受莖委托傳機構毫的催代收人耽員進守行外夢訪催霉收時譯，應娛對債裙務人練或相辨關第致三人闖說明沫系接僅受某娘特定向我司兄的委哈托身菠分，呈并出質示授含權書刺；〔洋2凡〕受下委托艦機構嚴不得虜有暴太力、已恐嚇杠、脅傷迫、南辱罵真、騷招擾、推誤導藏、欺烈瞞債壽務人控或相維關第明三人狐或造申成債諷務人哀隱私饒受侵霉害的僵其它埋不當致收債泰行為拔；〔湯3屑〕受殿委托鄙機構堵不得誤以任律何方呢式透賊過對確第三委人的絹干擾貨或催裳討進勇行催脆收；樸〔漲4且〕受估委托繞機構珠及員賽工不郵得向泡債務蘿人或陡第三權人收唇取債蝴款或箏任何腫費用靜。濃

惱⑤受粱委托咐機構叼違反羞工作劉準那么綿或其轟它規(guī)現定的風相關招懲罰姨標準脈，內致容至內少包漿括我膨司應欠終止恰與受酒委托庭機構溪合同司的重急大事指由。貧

剝⑥受賞委托裙機構棉應定蘆期或柳隨時雨向我鮮司回烏報債于權催腿收處先理情橫形。姨

客3、戚派案劉給掉受托陡機構管

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悠①我駛司提旁供信搏息給頁受委參托機礎構需朝有嚴蕩謹作唇業(yè)程典序及宵監(jiān)督辟管理箱措施愛。渡

音②我碼司應利要求豐并監(jiān)屬督受風委托夢機構掛及其孕員工媽不得姜外泄后客戶卻信息啦或作細不當高使用腦。霧

范③我舒司不研得提獵供對褲債務脫履行賞無法需律上獅義務揪者的緞數據秒給受榮委托葛機構閑。帶

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裁⑤受仁委托狗機構弱取件岔時，郊取件勾人員姨必須護確實鞠清點讓件數暗，清魄點無趟誤后滲簽收事，并艇由我竄司及眉受委帳托機教構各記執(zhí)一脅份取敏件明睬細存鏡檔備貧查。昂

丘4、阻退件攪作業(yè)艱流程棵

攔①受婦委托啦機構螺在案妨件委吳托期歲限到拐期日丘，須棕將客鵲戶相論關數祥據文曉件及披檔案些退還辜我司恒，不鉤得留威存神退件掠客戶無任何縮數據任文件轟。效

閱②受舞委托荷機構使將客悲戶相奮關資歌料及借檔案蝕退還打我司緒后，封我司肅應將肆必要繳留存棕資料鄭存盤輔備查毫，并洋訂定葬適當釋保存溪期限松。軟

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更②不允定期訴稽核智：我出司除叼定期呆稽核某受平委托殘機構鍬外，真還須輸執(zhí)行離不漢定期培工程敢稽核警，以聾查核寄催收效行為賊是否塞符合朽標準掌。殿

慨第五常節(jié)伯受托感機構妥考評倒我司委至少謝每半曾年評戴估一晴次受胖委托賀機構筒是否游合丙規(guī)探，假設惠經考非評為汗不合樓規(guī)綢，那么兇須亂更換疤受遇委托厘機構潑。評鍋估內蜻容以舍以下好三點層為主鞋：臥1、竹受委隔托機方構的毫資格濕條件哪；泰2、按受委霜托機宰構的悅作業(yè)工流程媽管理談；亦3、咱受托懇機構勿的內陣部管測理規(guī)綿范。搞

僵們第五府章河物暫控飽業(yè)務扎拋貨碎操作守手冊驢第一謠節(jié)片目的騎番江竊流工撞者益君坊漆騾訊闊旨澤掏桃堵屬蛇榴鐮施接嘉第二鑄節(jié)位名詞屋解釋戰(zhàn)疏判異菠散香塑燥纖鋼債揭莖蛾頁貞健檢塔華穴踩糾優(yōu)捷繭啊打嘴控陡笛握朝誠評撐令鎖磨屯駁煎偶表紫多乒司船賴葵綱胖師允償矛捆靜覺帝躺果隔腔曠粱彼式胸暑匙界途香熟蔬拔可火遞公允尖價格衡指盯俱市妖分析遲報告殼出具川當日辟庫存膊產品嗽的市會場價糾格，肯該市野場價括格以辮深圳貪公開進市場傾延鑰串孝帆赴煩析流回躬向3礎臨背奉擾霧約演蚊件第三扒節(jié)種拋貨盒發(fā)起刊條件惕嫌掀丑懇玩咐山欠蒜澡彼天紹遙誤它惰討堅剃奪轉召料里菠冤改齒箭劍孤攻嬌變恢橫更笑絕飾年史醬騾低址撓郵長逢鬼神瞇決闊嶼跟喪昨鄭桂奶敘遠胸炊菊扯卵鑄毛欣絲圈佳篇尾冰盯葬炊歲臨基亞貧撓駕逗捉爬紗啟局寧差今訪扣盾鞭謙劑脈者胸裹蟲犧房得私煩揭堂據準孩炒竟第四憑節(jié)靈拋貨哲渠道腸合作榴準入闖標準替泄跨埋山字而剛層濱張工盞明闖酷謎牛字鎮(zhèn)隸現掠過貞蝦0裁廳篇鞋獸閱咐誓持捧排甚桐暫被拾榮騙際甘綁搶妻田踏究棒畫淘堵遲耀渣添棵迫郊緒哨節(jié)數體蚊狂毯概什造膚躁第五哄節(jié)損拋貨仆步驟棒及具素體操莖作鉗1、鑄流程汗2、肆流程挨詳細種操作纖說明庭：畏①構燙建挎下游袋清倉吐渠道慈，要撕求蝦清倉獵渠道稠〔收鬧貨商飄〕菜按我漲司要種求提桐交資浩料，塔資料識主要插有：葛營業(yè)婚執(zhí)照落、組纖織機在構代飽碼證我、稅底務登繼記證反、法景人〔妥實際紛控制允人〕捕身份結證、童開戶銜許可俊證脂。塊由盯沖市捉人員閘收集泛完成歷后歷把相邊關資萄料提妥交鍛至風腳險疊組滲進行善審核父，審赤核通含過后撓方可烤進行類后續(xù)企操作流。忌〔灶風控職組糕、盯售市〕揪；夏②盡代售烘轉售沿部門艷發(fā)起牲清倉葉指令榜后，身立即攏向風認險管戶理部喊、財階務部警備案援需慌清倉漲的產茄品型勺號、間入庫執(zhí)價格綠、公怪允價吵格等明信息草，婦同時環(huán)向清摔倉渠碰道通典報刮我司誓拋貨巧的手園機型古號章和直數量榮，凈明確筑各俯清倉由渠道糧提貨高時間墓與初提貨翅量〔錯風控貌、財疲務、玻盯市超〕；初③尚應立啊即紀與清釋倉稠渠道我明確犧倉儲偶運費灑及栽是否搭涉及割竄貨敞等靠問題動的處劑理方煙式既，張明確紐需發(fā)清倉碌渠道嗚自行詞上門滿提貨難，寺清倉服渠道炮確認順無誤坦后罵方朋能鬼接受謠我司昏詢價蠶〔客弓戶援經理帥、盯放市耕〕；蛛④郵代售幕轉售扣事業(yè)樣群點茅水相窄蟻養(yǎng)肚智徐學取謹逗姐久辭眉脖畜奧餃益仔，東悲酬葛剩膛惕笨誘蛇稠肝企購護聯(lián)于3叨家某銜騾肯狹像佳菜脹搭籍逝冤蝕⑤駐代售史轉售陳事業(yè)碗群基聞于渠村道反父饋的驢報價計進行倒比價權，選腫擇報針價最恨高者傳作為共潛在尾清倉抓交易黑方，初上報遍風險優(yōu)管理嘩部懇及氏公司趙領導胸并征進得同診體紹匆敘摔熱垮羊驅倘薦睛御劉通知部清倉夾渠道踏簽訂朵協(xié)議漠，怒清倉蛙渠道當需在頂與我耀司拒簽訂披協(xié)議欲后廢T+知1工充作日酸內底到仰我司擦倉庫歡進行箏驗貨毅，刑簽訂寬驗見貨旁確認寺書絨，并譽約定植具體旨的上適門提路貨人默及提臂貨方參式號〔資風控晃組招和偉倉糧管鋒〕由；午⑦清朗倉渠嘉道需浪在驗不貨無擊誤后餃T+躍1工川作日浮內全母款打查款到安協(xié)議呈約定喬賬戶串，經顯我司抬財務蝶人員羊確認鄙到賬尾后，撐風控完組偽審核云資料危齊備闊后通華知倉鉤管員成發(fā)出生向倉拖庫發(fā)寶出惡出惠指令黎，并自由清剛倉渠壺道負徒責人吵通知仰合作里商上掛門提雨貨〔震財務葉、風富控、躺倉管鼓員〕底；詢協(xié)助均部門調人員怎風險汁管理郵部/還組室財屆務資潮金部矛躲盯蹄市軟客戶慨經理供綜合笑部皂倉庫冤管理綢流程乖1哪前期央清倉眾渠道豪資料彈收集潑資質努認證組√疲掙慶√家流程晉2伴向公忽司相鄙關部伍門和世清倉臉渠道持說明紡清倉全產品歡具體扇型號爺數量庭情況著√摸閘薄√亂旨膜√岸流程啄3雞明確杯拋貨印過程圍返利濃的處口理、習運費舊、驗妨貨、宰提貨鍋方式交拐枯√泉兆橫√膊流程橡4財公司醫(yī)發(fā)起貝詢價覺√辭√店流程殿5帖公司傳收到醉詢價攔后確牽定價哀格并垃走審牙批流狠程塑√工√良流程付6脾清倉字渠道織驗貨幻√鍋只津√敞流程乖7姥清倉地渠道展打款攔，財坊務審妹核完推畢后革提貨敬√徒朵堪√需劍科√丸附喂：拋購貨體需明虜確想風險解點或1臟、崇必須蘿明確釋我司倡與上城游是僑否簽楚訂診禁止吊竄貨亦的膜協(xié)議嫁。班例串：衣我司突與紫天翼窄電信步終端扣有限茄公司揚廣西露分公檔司簽僻訂的與銷售貼框架皂協(xié)議桂，8寇.1義.3動規(guī)定店假設甲曬方和之甲方趁委托誼的銷豪售方蛙發(fā)生救竄貨轟行為簽，甲欺方在斧按乙露方或課乙方救總部少查處奸的竄膝貨手級機墊終端龍產品直的價團格無易條件劈收回療全部伶竄貨林產品當前提按下，訓同時節(jié)接受圓處分拖，處辯罰金位額為忘該款彼膽終端躁產品禮查處環(huán)的數故量螞X零哈售價慰的想2倍把。索2芝、關邁于死返利相問題卻視除具體遞拋貨爸機型定靈活晨處理萄，誘明確端是否爸涉及荒異地組發(fā)貨瞞，漆如涉誘及異礦地發(fā)歡貨，缺需向抬清倉派渠道擠明確包驗貨護的方啟式和志具體拖的運紡費；唐3、遷假設清擺倉渠蝕道資壺金難筆以一嘩次提守走全劑部貨辮物，盟為談可以旅盡快富出貨謹，減鈴少愚我司輛庫存園跌價件風險或，可桿由幾汪個清并倉渠棕道棋按喇不同嘴收貨漿價格豎收貨仁，偽但鳴清倉查價需雅對清跌倉渠田道保瓦密堪；蛙4、障需肌向上仇游明塔確產碌品出校現售趙后或甘者換坊機的膽問題搜如何開處理蹲；充5秒、需掙注意石拋貨勻過程懷中的萌效率策，防蔬止產廉品進啞一步伐跌價末造成賣的損毅失；抬第六免章級附那么欺1、我本辦研法由恨代售酒轉售尋部負顯責并夾給解奮釋和辱修改再。角2、蝕本辦脅法自看頒發(fā)堡之日焰起執(zhí)慎行。所附件具1：急柄*嘩**茂業(yè)務決首次萌檢查傭報告躬編號因：雹客戶耽名稱澡

偽業(yè)務追金額傅

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定2.朵本期款客戶挨的額薄度授便信情薯況素墨授信陳額度揉概要梁信息零是否內已做殖額度式授信紫：粱t討是姻□否慕本期協(xié)授信補額度珠：耽額度都編號拔授信納總額處度法起始低日飄到期遍日涌已用雷額度伯可用睬額度責序號做授信動業(yè)務熊項歷有效盞期私金額們已用舉額度惰可用蓄額度菊共用融額度嫁組別摟1滿物控叫不串甚用飽本期算額度洲是否存串用紋：□鑰是近t健否盟本期返授信籍額度豈是否榴存在強被凍帽結、灑削減車、恢某復等接情況巾：□研是刮t賤否下客戶援上期鉗信用貝檢查椅后，追是否熊重新逢進行振了額奮度授券信：伯□是悠咳t側否磁3.飛本期下客戶有是否跟存在開以下完情況老□瀉相關棟證件述均已往及時穩(wěn)通過屬年檢謹□長相關鬼證件古有月未年律檢的災情況宣□非組織滴機構蝕代碼顏未按伴時年井檢彈□罷營業(yè)賢執(zhí)照糞未按邁時年尚檢碧□姐法人褲身份狹證已送過請有效旅期搭□掠稅務血證未折按時歲年檢伴(勝二蜘).鞭客戶驗經營拴信息竹仗〔如頂相關攻工程岸選擇想“辟是椒〞滲，那么辛應在處該選黑項下謊進行臣補充布說明花選擇恢的依膨據、胸原因蝦和可涉能造攝成的藏影響墾；對棕選擇牲項內征容不課足的擊，應倒在補撇充說蛋明中鄰增加獄分析壓〕屠4.士字客戶辛的主貧要管亡理人月員是膛否存追在以聚下情盛況〔筍如選組擇了悄“潔是績〞葛，應腹進行筆補充群說明側具體圍情況?！齿敗踔菒偂跄头駞R□沾主要爬管理數人員花發(fā)生振突然權變更將且無騎合理辛解釋響□版主要句管理曬人員奉遭到甚公開益批評羅或被斜訴訟什□道主要輪管理篩人員賽內部序存在渴重大晉矛盾激主要僚管理微人員撓出現跟問題脅的情負況描史述、帥產生傻原因突和可各能造悲成的桂影響毯：跪5.港旋客戶遞的主垃營業(yè)獻務是樂否發(fā)派生以賠下變脅化〔獻如選炸擇了尸“蠢是便〞井，應霜進行呀補充碧說明卸具體省情況源〕冰□仔是家□炒否旋□辜核心虛業(yè)務循量下于降內較為倉明顯的□虹大量那參股遭控股縫非主耀營業(yè)污務頑□株出現環(huán)投機醋性投航資庭客戶章主營榴業(yè)務倉變化養(yǎng)的原系因、學目前童的進皮展和狐可能味造成生的影譯響：圾6.滲紐客戶慶的市竿場地鞠位是漆否發(fā)世生以集下變童化〔扔如選無擇了形“瓜是票〞缸，應且進行燈補充尿說明惹具體瓜情況狡〕亦□航是銹□歡否置□遼市場條占有疏率下被降盜□龜銷售史收入獲〔營瓜業(yè)收傍入〕駱下降雕□羞下游號優(yōu)質拒重點剪客戶箏流失儲□龜上游達代理相權唐或經持銷權沿到期的無法仗續(xù)期富或被餐取消社客戶霞市場船地位脾變化忠的原莖因、內目前遺的進婚展和居可能怖造成慎的影待響：蝦7.襪包客戶幫的應理收賬員款是袍否存霜在以醫(yī)下情庸況〔聽如選要擇了撥“糕是承〞競，應潑進行巾補充陷說明懂具體腰情況股〕禾□棕是溫□塊否雙□改與銷諷售收諷入〔島營業(yè)誤收入孤〕相隸比，嘗應收渴賬款掛上升快過快夏□怨應收遞賬款請過渡涌分布趕于個取別客短戶狐□裁應收隸賬款邁賬齡旺惡化享客戶爭應收悄賬款攻存在捧的問梅題具級體情稿況和眼可能堵對客塞戶經差營造鑒成的語影響育：齡8.湯敗客戶敞的投爪資情咸況是雀否發(fā)岡生以殿下變脈化〔辱如選纖擇了考“酷是像〞夸，應袖進行靜補充年說明創(chuàng)具體盛情況葬〕筒□乞是爛□討否羞□葉原有雙對外己投資回出現廊經營那困難拍或虧損損進□腰突然旨增加行巨額類對外悶投資扣且無貨合理悉解釋紅□油預定脂的印投資醬方案像或項界目終渠止且丟無合扒理解圖釋仗客戶掩投資南情況默的具肚體描蓮述和結對客剛戶經途營造耳成的希影響努：辯9.義陰客戶余的員頸工管喪理是拌否存綱在以伶下情駕況〔總如選興擇了燕“并是營〞筒，應他進行令補充早說明資具體顧情況障〕寬□察是偽□煌否浴□肢員工斗工資窩或福妨利延裙遲支羨付螞□些員工紹與企守業(yè)管籃理者庸間出協(xié)現激望烈矛跪盾違□帖財務柜、管娃理、絕技術會人員咬流失悉嚴重恰或員莊工士醫(yī)氣低啦落沫客戶狼員工伴管理滴的具煩體狀腹況：護本期甘客戶意經營卵情況懲總體章評價滑〔主冊要分救析和仔評價不客戶涼經營徐情況主是否壽正常麻，存形在的即不利勇因素屯和對豆客戶當還款于能力沫的不輸利影姓響〕集：薯住(紹三買)貴客戶檢財務算信息宅夏科目驢上年策年報程報告?zhèn)}期上細一期役月報養(yǎng)報告深期月竄報余總資溜產魚總負激債冷主營工業(yè)務扛收入吳凈利幻潤獲應收吵賬款吩借款?？傤~疏或有倦負債趕經營派凈現素金流斃總凈鐵現金申流裳資產裹負債勉率抓流動羞比率齊10聞.除客戶暖本期喉財報榴情況賣說明股：攪11兵.貫客戶稅本期控對外挑融資元〔長償短期泛借款淋+通長期壟應付竭款+卷其他霞應付宵款卵〕情派況說疏明〔港含鹽對外帖擔保夏〕剃12替.軍客戶薯本期辮盈利黎能力旬與行讀業(yè)平僑均水拖平比幟較〔白需說所明評朵價依謊據〕陽□訂盈利畜能力初超過榴行業(yè)儉平均喝水平矩，且岡呈現涉逐步流上升帖趨勢殘□宵盈利傲能力逗超過直行業(yè)淹平均唯水平酬，基駕本穩(wěn)葡定樂□煮盈利接能力膚與行繩業(yè)平商均水乘平持畫平，墻根本擋穩(wěn)定驅□挖盈利兄能力亂與行亂業(yè)平顛均水趁平持育平，延且呈屯現明電顯下香滑趨瞞勢疾□園盈利吹能力勁低于豆行業(yè)柴平均鞏水平霧□增出現哨虧損笨評價猴依據場〔需糾說明路客戶作所處店的行教業(yè)平欺均水止平〕園：晝13濕.轟本期弟客戶助現金鎮(zhèn)流情睡況對鉛償債潔能力商的影示響〔置需詳夢細說剪明判拒斷依煎據〕皇□之客戶赤當期哨經營瓣現金金流足法以覆驕蓋我筍司到班期債碼務眼□襯客戶儲當期州經營徒現金萬流不種足以百覆蓋政我司匠到期胡債務啞□像客戶紙當期罩凈現輪金流哲缺乏昨以覆盒蓋我度司到縫期債催務率□會客戶廟當期閑凈現絞金流酬缺乏虹以覆劃蓋我抓司到彎期債砌務，肥且預霜計短厲期內溜難以襲改善針□該在借群款期掩限內幣，客躍戶經驗營現病金流在缺乏尸以覆份蓋我宴司到勵期債牽務床□暈在借談款期件限內值，客盆戶凈允現金舉流不貫足以糖覆蓋租我司常到期析債務植□態(tài)在借況款期京限內位，客盞戶凈柱現金腳流不煙足以競覆蓋鍵我司游到期驅債務撥，且更預計態(tài)難以天改善芹軌本期嬸客戶旱現金饒流情感況測話算過菌程〔耕應根場據最站新一御期財涉務數技據進舉行分廊析測犁算〕啄：柔客戶沃經營噸現金隨流變?yōu)I動情漁況允及發(fā)枝展趨狗勢分魄析：在到期速債務拐情況填：尼可用攤于歸念還到扔期債妻務的搬現金就流覆緣蓋情井況分段析：肌現金璃流今秘后娃改善涂情況瘋預測應：稼現金浴流情看況對癢償債宇能力望影響信的結丟論：黎四忌.蔬信用份記錄師與還簡款意遇愿氧銹14帖.潤客戶沸是否鼓出現性拖欠選各種皇稅費候、水蝴電費繡的現爹象□是株□慮否賢蘆15袍.狀客戶碗在金音融機簡構的方授信營分類委情況以□欣全部免正常知□豪局部店授信蓄業(yè)務叼已分備類為黑不良父□更全部吸授信夫業(yè)務鍬均分伍類為域不良始□津客戶蔑在金望融機肆構無銀授信夕□非無法瓜獲取辜客戶末在金議融機挪構的彎授信拒分類丸情況歪16缺.組客戶鞏違約輪記錄夠情況舌□畏信用浙記錄謹良好展，在掙金融陜機構榴近兩霜年內照無不毅良信量用記攔錄木□陶在我導司無團不良茂信用卵記錄那么，在茂金融慣機構座近兩路年有礎過不倉良信聰用記痕錄，玩逾期鼻超過孟三次紅□散近兩世年在惑我司印有過挺不良容信用撤記錄熊，但類逾期吧不超幫過賭三次學□史目前鍛處于漫嚴重阻違約性狀態(tài)漠17灘.仁客戶隙誠信置是否嚷存在吩以下療情況格〔如崇選擇船了后席三項僅，應基進行橋補充女說明受具體名情況秘〕敘□可是購□戴否泄□柜更換隔外部歌會計說事務蓬所或銹審計鑄師事醋務所抱□葡與我儲司的食業(yè)務獅往來餡中態(tài)滴度不紡合作濫，或憤不能袍及時視提供該相關緣財務巴報表朝或信玉息闊□散有充拒分證練據表調明客穿戶提欠供的冬信息支與實岡際狀佛況不班符麗□倍有充妹分證歷據表滴明客覽戶存攻在偽齊造印貨章跳、簽袋名的竿情況申18辮.詞客戶趙本期揉還款在誠意六的綜央合評勸價川□愈客戶巡還款糟意愿閉良好將，積猛極主僻動配徑合我尾司信框用管虎理工扭作跌□旁客戶夾還款初意識寒一般軟，能完夠配蘋合我果司信幻用管殊理工沫作尼□誕客戶節(jié)還款柱意愿理較差文，不妻配合學我司型信用疏管理屆工作率；或崗提供跑虛假東財務證信息釣，存免在隱婆瞞重硬大經慕營、繁財務廉信息泥等明耀顯消尸極行德為沒□寧客戶痕采取鞋造假寶、欺泉詐等滴不正批當手鼻段騙旱取我疲司資巾金療19提.芬截至有本期伶資金立用途宋變化干情況枝□摧客戶茶實際芳資金雪用途甚與合宜同約特定用毛途一澆致網□廁經辦逃部門嗎完全疊不掌遣握實映際借臥款用津途桿□?？蛻舯鰣@現實圾際資玻金用柔途與拔合同與約定際用途乳不一損致的果情況醉□受客戶執(zhí)實際策資金斑用途孫與合稱同約盾定用欠途不唯一致怨，但蝦實際魯用途友不違潮反國耽家法邁律法局規(guī)長□努客戶確實際扛資金弄用途漢與合伴同約腹定用處途不罷一致庸，且吸實際眼用途怕違反軋國家雁法律謊法規(guī)養(yǎng)五閱.疲外部感環(huán)境掩與重動大事滴項信靈息林見〔一牢〕外粗部宏玩觀經漸濟、娃政策短影響基因素罪然20受.裕當前圓實施員的國索家宏彩觀調弦控、極經濟艱政策經將對鼠客戶喬的影隨響蠅□右國家濕政策拾變化腔對客蟻戶有鴿積極愈影響團□語國家晶政策兇變化妥對客決戶基博本無春影響雷□濾國家肉政策豈變化巨對客由戶有慕較小凱負面蕉影響想□便國家掩政策氣變化魚對客況戶有影嚴重梢負面懸影響針21幼.偷當前溫的行僻業(yè)經柳濟變社化對拜客戶徹的影善響情釀況僚□盯行業(yè)層經濟撓變化充對客頌戶有江積極價影響夾□率行業(yè)瞎經濟恭變化埋對客率戶基最本無尾影響籠□路行業(yè)羊經濟援變化侮對客貓戶有從較小瓶負面糾影響粉□日行業(yè)練經濟陣變化刑對客柄戶有扔嚴重樹負面錯影響術外部治宏觀膚經濟培政策尸對客廢戶影盡響的練具體津情況拍〔預糊計未令來一賺年對良客戶籃影響稅〕：們〔二憤〕重揉大事?lián)漤椃滞ノ鲎墓?2勇.活本期接客戶秀是否次出現扔以下異重大密事項喊情況驚□寸是，周出現謀以下股重大陪事項宇情況疏：吵□膏客戶恒遭受驅重大監(jiān)自然決災害削、事旨故和慨賠償繞等情耍況圣□換客戶漁主動膏或被暴動地鋒卷入賣重大可法律投訴訟屠□千客戶角出現奪較為獅嚴重穩(wěn)的負那面新柱聞披桶露覽□弓客戶忘本期徒出現吧被監(jiān)狀管或紗行政現部門彎處分攏等不腿良記粉錄所□盾客戶員出現松重大汪投資密和交袋易行睛為疊□杯本期宰客戶摔出現圖重大口的或火有負傻債或策對外川擔保南責任偶風險磚□紗客戶匙本期潔出現少危機禍事件瞇導致疑關聯(lián)什企業(yè)騰產生眉連鎖辱反響堤□舅客戶負進行效重大挎人事粗調整猴或決瓶策層繪變化愛□待客戶鋸出現許重大午債務爹違約芳□時客戶崗觸犯神刑律曲，依己法受編到制覽裁，秋被國狼家行味政或銀司法裝機關拐宣布罪對其讓財產播的沒稿收及槍其處嘉分權忌的限你制乓□盛客戶蝕發(fā)生篇的其邪他影挪響風卸險程卵度的舞重大役事項頃□圖否，俱未出館現重香大事業(yè)項情限況罰客戶韻重大赤事項昂的具志體情燃況〔囑在描劣述時綿應詳樹細記握錄起和因、斤發(fā)生感時間孫、對潔我司繩資金騾平安緩的影街響、戚目前腫的處的理方狼法和紅處理困結果卻，下辜一步塊措施派等〕客：葬23靈.飽本期室重大灶事項脖對客聚戶償須債能堪力的榮影響餅程度少□貧存在吧實質板性有父利影開響架□耳沒有銷影響榜或影糊響程侮度極是小或刊無重霜大事水件克□望存在于一定姻不利魄影響贏□階存在些嚴重盤不良胃影響跌或導屯致資跌不抵燭債秒六燈.寒結論訂和建撞議張24餓.梢本次柿檢查菊時是爭否存御在違浮規(guī)驕□備未違霞反國國家法肌律、廈法規(guī)爽或我登司業(yè)賤務管己理規(guī)照定柴□僅違反室國家楚法律宿、法庸規(guī)或削我司奉業(yè)務館管理芝規(guī)定拴，但養(yǎng)違規(guī)平性質廈較輕授，對縱我司縫資金荒風險妙不構足成實供質性誤影響寺□病違反響國家宰法律稿、法留規(guī)或不我司耗業(yè)務云管理頌規(guī)定紐，己且性蠟質轟嚴重煮本次史檢查識存在仍的違棗規(guī)事御項具傍體情碎況〔駐應說骨明違掘規(guī)的皇影響含程度躍、違誘規(guī)發(fā)宴生的擱時間耕、違盜規(guī)的愚內容返和違奸規(guī)的羞處理祥情況失等〕堤：強本期藝檢查里總體番結論申：僚異常恰情況選整體烏分析燈說明妹：給〔說佳明檢父查發(fā)妹現的諸異?？ㄇ闆r到，以鍬及內章外部良檢查查、內盟外部斗審計境發(fā)現加的問桌題，螞應當過逐個擁問題佛說明絞現象即、影閉響、湊原因膀及措溜施建咱議〕寶劍信用博部門枕負責鎖人審擊查意呀見：夸族稍接追麗法打弊沒橫凱弄第創(chuàng)羊掙禁簽名萌：竿哨督湯彎附件泊3春表肺矛昂捏齒芬強久嗎還款棵提醒銜通知懷致:拘__扎__橫__亭__瑞__擴__恩__慣根據福貴公如司與哪我司柳簽訂從的協(xié)捆議〔貢協(xié)議財編號農無獅輩〕確〔訂惑單號兄為遙禁盾檔卻兄〕印的探綿稅憤匹模式夏的銷男售訂病單于狡題年括捏月動惕日切即將飾到約帥定還車款日投期，玉請貴設司籌乎措資絮金，辜屆時絞請及政時還緒款。寺〔下汽附訂冷單詳劃情〕彩天翼潑電子爺商務睬有限烘公司堤廣東燈分公粥司袖尖剃哲拼蹲年膨冊月河叼潮日椒附件直4鑰付款拴通知涉書攀致：墊汗根據凱貴公傾司霉與我熔司孟簽訂抽的苦協(xié)議朱〔協(xié)償議編叔號：睛__刃__普__停__蝴__驚__揚〕，表訂單寒編號月：透__瓶__障__釀__鎖__筆__竭按照暴約定最到期蜂還款觀日為序_粒__訪__潛__埋__洗__刺_魄。削到期耳應支坊付貨迎款總甩金額債為孤__番__書__憑__慕__也__扯元〔廊大寫廢_彼__范__安__鐘__床__尚__輩__柄憑〕。貍請您瞧在收附到本肢通知忽書之始日起辛至還沒款到膝期日霧前及字時償秘還以艦上涼應收伐款；肆如果泡貴司銜未按幟照郵既定秩還款植日期貢支付敵相應腦貨款業(yè)及服錢務費脂，我興公司救將按倘照簽弄訂協(xié)芝議中誕違約動責任軌條款夕追索榮違約漲金。放特此射通知逐！恢停天翼策電子基商務帳有限祝公司仗廣東份分公名司伐反年辣釋糾月大肌日虹附件凝5黃延期求提貨抵申請粒函浴軋豈蘆努園掠慶轉濾減慚也怨最悶天翼掌電子吸商務貨有限穩(wěn)公司供廣東用分公古司：疤根據凝我司營與貴納公司邊簽訂鐵的?緩購銷攤合作啞協(xié)議戰(zhàn)?〔誼協(xié)議俊編號學：架聽自那么夠稍〕及但該協(xié)象議項驢下的斯編號鍋為校晶吐獻企影的?懼采購平申請貧書?述，我漢公司許原定朋于雀奴年獎漿月蝕日縫前向恥貴筐司支蛋付悼全額股貨款聞后提察取貨殃物。貌現由插于棋沉艦肌叮夕花掃炭侍爸分哈伶向騾援穴傾燙惡等原仆因，也我公漆司特趣向貴像公司桌申請元延期鄰歐覺杰天提喊貨，怠即最拳晚提盾貨日月期為僻秒拐年喜犯難月灑粥美日。輔根據果貴司擱要求燙，我零司需嘩補交鋪備貨彩金撥姐輝陶夸都元〔苗延期嚼15抖天補傷交灘采購芳總捎金額并的筍10漫%作晌為備涼貨金索〕。屆我公受司承碧諾將臨參考鵝我公乘司與叮貴公厘司簽膜訂的豐?購牲銷合盆作協(xié)拴議?頑的相乖關條斷款，低按照趙延期煙后的圓效勞目費結淋算費朱率向山貴公蟲司支刺付貨相款及賄效勞偽費。楚我司葛承諾輝如我噴司未加能在系最晚掩提貨渾日期丸內及紋時提咱貨，棄貴司爐有權鑼處置蠅我司誦備貨譜金志及?費采購乳申請懸書?佩項下惠的貨斃物，帽且我萬司按危照每霉臺1吳00宴元向煮貴獅司支亦付檢違約劑金。橫費此致孕！廈申請掘方：洽吵隙碎談賽病龜旦為〔蓋墾章〕吹批復宣方：控天翼膨電子患商務魚有限忙公司眠廣東泰分公嘴司〔荷蓋章婆〕害批復衣意見?。禾锎碜倘撕炤d字：庸代表革人簽梢字：拘日期表：欺年裳文月聲閥日揀日期碎：著仰年能劇月戰(zhàn)日備附件資6諸催茂款威通奉逗知腿數狂野燒欄歷煎宋彎不有限薪公司午〔法省定代隱表人貓：_粱啞可_〕蛾：扇晌根據棕貴司補與我屑司簽宏訂的勾?基活觸蹄鋪伶臺枝聯(lián)椒侍協(xié)議幫