2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模考預測題庫(奪冠系列)

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模考預測題庫(奪冠系列)

單選題（共57題）1、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結構形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權基金C.對沖基金D.系列基金【答案】D2、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D3、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C4、下列不屬于證券投資基金的特點的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風險C.集合理財D.收益穩(wěn)定【答案】D5、(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【答案】D6、(2016年)當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項進行臨時報告。A.當日B.2日C.3日D.7日【答案】B7、下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.關鍵性原則D.獨立性原則【答案】C8、關于投資者教育（保護），以下表述正確的是（）。A.進行風險提示是投資者保護的重要內(nèi)容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應突出證券投資的重要性D.重點內(nèi)容是選擇進入市場的時機【答案】A9、基金從業(yè)人員應遵守保密義務，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密【答案】C10、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D11、從前景來看，（）將在公募FOF領域占據(jù)較大的比例。A.被動管理主動型以及主動管理被動型B.主動管理主動型以及被動管理被動型C.主動管理主動型以及主動管理被動型D.被動管理主動型以及被動管理被動型【答案】C12、關于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認。B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。C.基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。【答案】D13、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C14、中國證監(jiān)會的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、當發(fā)生對基金份額持有人權益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A16、下列選項不屬于基金招募說明書主要披露事項的是（）。A.基金的投資目標B.基金資產(chǎn)的估值C.招募說明書摘要D.基金財產(chǎn)保管【答案】D17、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文【答案】D18、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范C.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關系的基本準則D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范【答案】A19、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.私募股權基金D.另類投資基金【答案】B20、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金【答案】B21、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A22、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A23、關于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C24、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D25、基金管理人應當在編制完成基金半年度報告后，并將半年度報告（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報告（）登載在指定報刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】A26、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5個B.10個C.15個D.30個【答案】C27、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機構內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A28、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎上，對部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等進行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.業(yè)務操作手冊【答案】C29、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風險、低收益D.基本沒有風險【答案】B30、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據(jù)相關規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產(chǎn)品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D31、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C32、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A33、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C34、(2017年)下列關于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報告【答案】B35、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構【答案】D36、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C37、董事會給予的關注和指導屬于企業(yè)風險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風險應對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A38、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D39、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、關于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C41、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B42、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化特征的服務。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對一”專人服務D.電話服務中心【答案】C43、(2016年)基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D44、（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金投資服務【答案】A45、關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A46、督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的情況不包括（）。A.基金或公司發(fā)生信譽風險B.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為C.基金及公司存在重大經(jīng)營風險D.基金及公司存在重大隱患【答案】A47、我國最早的貨幣市場基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B48、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C49、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構應當注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.風險承受能力B.愿意承受的風險C.不同收益預期D.不同資產(chǎn)規(guī)模【答案】A50、（）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。A.風險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D51、關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金=成長型股票基金C.價值型股票基金＜成長型股票基金D.無法比較【答案】C52、（）是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C53、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D54、下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財