證券投資基金題庫(kù)

證券投資基金題庫(kù)

第一章證券投資基金的基本概念

（一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

1.現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（）0

A：國(guó)債B：股票C：企業(yè)債券D：封閉式基金E：開(kāi)放式基金

［參考答案］E

2.下列（）籌資方式是投資基金證券。

A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過(guò)投資者直接入股實(shí)現(xiàn)資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單

C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險(xiǎn)公司出售人壽保險(xiǎn)單

［參考答案］C

3.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。

A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》

［參考答案］A

4.以非公開(kāi)方式向特寫(xiě)投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金，稱(chēng)為

（）?

A：公募基金B(yǎng)：私募基金C：非上市基金D：上市基金

［參考答案］B

5.在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）?

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：國(guó)債基金D：貨幣市場(chǎng)基金E：期權(quán)基金

［參考答案］D

6.最大程度分散了風(fēng)險(xiǎn)的基金是（）o

A：離岸基金B(yǎng)：在岸基金C：國(guó)際基金D：國(guó)家基金

［參考答案］C

7.投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)

代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專(zhuān)門(mén)用途

［參考答案］C

8.中中國(guó)目前條件下，每?投資基金單位為（）。

A：100元B：1元C：0.1元D：0.01元E：10元

［參考答案］B

9.證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（）。

A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E：基金托管人

［參考答案］C

10.證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（）。

A：基金資產(chǎn)小于基金資本B：基金資產(chǎn)等于基金資本C：基金資產(chǎn)大于基金資本D：二者

關(guān)系不確定［參考答案］C

（二）多項(xiàng)選擇題

1.基金從組織性質(zhì)上分類(lèi)，可以是（）。

A：非法人機(jī)構(gòu)B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)C：公司性法人機(jī)構(gòu)D：有限合伙制機(jī)構(gòu)

［參考答案］ABCD

2.基金管理人的主要職責(zé)是（

A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值

D：辦理基金證券的過(guò)戶(hù)手續(xù)［參考答案］ABC

3.基金托管人的主要職責(zé)是（）o

保管基金資產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作C核算基金單位資產(chǎn)凈值

D.促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值E.發(fā)放基金投資收益

［參考答案］ABCE

4.在基金組織體系中，主要的法律文件包括（）o

A.《基金章程》B：《基金契約》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》

［參考答案］ABCD

5.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源包括（）。

A：基金資本B：借款及其他負(fù)債C：公積金D：未分配利潤(rùn)

［參考答案］ABCD

6.基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（）o

A：現(xiàn)金B(yǎng)：存款C：短期投資D：長(zhǎng)期投資E：庫(kù)存證券

［參考答案］ABCDE

7.私募基金的特點(diǎn)是（）。

A：非公開(kāi)性B：募集性C：大額投資性D：封閉性E上市性

［參考答案］ABCD

8.公募基金的特點(diǎn)是（）。

A：公開(kāi)性B：可變現(xiàn)性C：離規(guī)范性D：投資者人數(shù)不受限制

［參考答案］ABCD

9.封閉式基金的重要特征是（）。

A：股權(quán)性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權(quán)性

［參考答案］ACD

10.貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（）。

A：股票B：大額可轉(zhuǎn)讓存單C：銀行承兌匯票D：商業(yè)本票E：債券

［參考答案］BCD

11.投資基金證券包括（）。

A：貨幣市場(chǎng)投資基金證券B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券D：證券投資基金

證券［參考答案］ABCD

12.投資基金投資者擁有的股權(quán)性收益的表現(xiàn)形式有（）。

A：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議B：有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決

C：有權(quán)參與基金的收益分配D：有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配［參考答案］ABCD

13.證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（）o

A：投資者不同B：投資對(duì)象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風(fēng)險(xiǎn)不同

［參考答案］ABCDE

14.從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于（）。

A：同期銀行存款利率B：同期國(guó)債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收

益率［參考答案］ABC

15.從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類(lèi)有（）。

A：國(guó)債基金B(yǎng)：對(duì)沖基金C：貨幣市場(chǎng)基金D：指數(shù)基金E：平衡型資金

［參考答案］BDE

（三）判斷題

美國(guó)開(kāi)放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。［參考答案］是

基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項(xiàng)等各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

與基金托管人進(jìn)行核對(duì)，由基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為。

［參考答案］是

3.基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。［參考答案］非

4.我國(guó)的財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也

是基金的類(lèi)型。［參考答案1是

5.公司型基金可以是有限責(zé)任公司、合伙制公司和股份有限公司。［參考答案］是

6.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。［參考答案］非

7.證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證

券市場(chǎng)，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。［參考答案］是

8.投資基金是一種投資組織制度。［參考答案］是

9.契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系。［參考答案］非

10.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶(hù)，也可以不單獨(dú)列示賬

戶(hù)。［參考答案］非

11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來(lái)獲得自身資產(chǎn)運(yùn)作所需的借款。［參考答

案］非

12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。［參考答案］是

13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。［參考答案］非

14.基金持有人與股東、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。［參考答案］是

15.基金持有人可以以股東身份直接干預(yù)基金管理人的資金運(yùn)作行為。［參考答案］非

16.經(jīng)基金持有人大會(huì)同意可以更換基金管理人。［參考答案］是

17.一般來(lái)說(shuō)，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。［參考答案］

是

18.產(chǎn)業(yè)投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大于證券投資基金。［參考答案］非

19.從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國(guó)債的利率，但

低于公司債券的利率。［參考答案］非

20.基金管理人的專(zhuān)業(yè)信息分析可能會(huì)發(fā)生信息不完整或者缺乏獨(dú)立判斷。［參考答案］是

21.基金管理人不重視遵守誠(chéng)信原則，就會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)

益的現(xiàn)象。［參考答案］是

22.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反

基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。［參考答案］非

23.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。［參考答案］非

24.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。［參考答案］是

25.基金信托關(guān)系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。

［參考答案］是

26.信托關(guān)系中，在法律上，信托財(cái)產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定

干預(yù)受托人對(duì)財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作。［參考答案］是

27.基金持有人委托基金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保護(hù)基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)的投資

運(yùn)作，這種運(yùn)用資產(chǎn)托管機(jī)制來(lái)制約信托資產(chǎn)運(yùn)作的關(guān)系，在?般信托關(guān)系中是普遍存在的。

［參考答案］非

28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為法律文件，

其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。

［參考答案］非

29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益

及其他有關(guān)事宜的法律性文件。［參考答案］非

30.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊(cè)登記的資本數(shù)量。［參考答案］是

31.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。

［參考答案］非

32.在信托關(guān)系中，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，

也可能低于基金資本。［參考答案］非

33.若一個(gè)基金管理人同時(shí)管理運(yùn)作兩個(gè)或兩個(gè)以上的基金，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬

戶(hù)。［參考答案］非

34.基金證券的發(fā)行，?般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。［參考答案］是

35.基金證券的交易，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買(mǎi)賣(mài)。［參考答案］非

36.在發(fā)達(dá)國(guó)家，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場(chǎng)的。［參考答案］是

37.在實(shí)踐中，私下“一對(duì)一”談判所形成的資金委托投資關(guān)系，也屬于私募基金范疇。

［參考答案］非

38.封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征?［參考答案］是

39.在發(fā)達(dá)國(guó)家，銀行一般將開(kāi)放式基金財(cái)戶(hù)和活期存款賬戶(hù)相連接，存款人既可以獲得基

金的投資收益，又可以保持活期存款的流動(dòng)性。［參考答案］是

40.相比較契約型基金而言，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。［參考答案］是

第二章世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)

（一）單項(xiàng)選擇題

1.證券投資基金產(chǎn)生于（）。

A：18世紀(jì)70年代B：19世紀(jì)60年代C：20世紀(jì)70年代C：19世紀(jì)80年代

［參考答案］B

2.證券投資基金正式開(kāi)始起步的標(biāo)志是（）。

A：美國(guó)國(guó)際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國(guó)和殖民地政府信托投資基金

D：美國(guó)富達(dá)證券投資基金

［參考答案］C

3.美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事是由（）提名的。

A：基金發(fā)起人B：基金董事會(huì)C：基金管理人D：獨(dú)立董事E：基金托管人

［參考答案］D

4.在美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董

事成員比例的規(guī)定是（）。

A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由獨(dú)立董事組成

［參考答案］C

5.美國(guó)的個(gè)人退休財(cái)戶(hù)（IRA）,個(gè)人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實(shí)際收入,

但不能超過(guò)（）。

A：5000美元B：10000美元C：8000美元D：20000美元

［參考答案］A

6.德國(guó)的基金市場(chǎng)主要由（）控制，集中化程度很高。

A：銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：投資公司

［參考答案］A

7.香港的投資基金主要以（）為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金

［參考答案］A

8.日本的投資基金主要以（）為主。

A股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)基金D：衍生工具基金E：國(guó)債基金

［參考答案］B

9.中國(guó)臺(tái)灣的投資基金主要以（）為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金

［參考答案］B

10.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（）。

A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金E：

金泰基金

［參考答案］C

（-）多項(xiàng)選擇題

1.在證券投資基金發(fā)展史中，美國(guó)模式相比較英國(guó)模式的主要區(qū)別是（）。

A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式

C：固定利率式改變?yōu)榉謸?dān)風(fēng)險(xiǎn)式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒?/p>

［參考答案］ABC

2.1933年以后，美國(guó)出臺(tái)了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（）。

A：《證券法》B：《證券交易法》C：《投資公司法》D：《投資顧問(wèn)法》

［參考答案］ABCD

3.在美國(guó)的共同基金中，主要的基金種類(lèi)為（）。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金D：貨幣市場(chǎng)基金E：期權(quán)基金

［參考答案］ABCD

4.在英國(guó)，投資信托基金是（

A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開(kāi)放式基金D：封閉式基金

［參考答案］AD

5.在英國(guó)，單位信托基金是（）。

A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金

C：開(kāi)放式基金D：封閉式基金

［參考答案］BC

6.除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括（）o

A：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)計(jì)劃B：集合性退休基金C：移民投資計(jì)劃D：強(qiáng)制性公積金計(jì)劃

［參考答案］ABCD

7.標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開(kāi)始在為中國(guó)基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立

的（）。

A：金泰基金B(yǎng)：安信基金C：興華基金D：開(kāi)元基金

E：普惠基金

［參考答案］AD

8.下面（）是我國(guó)1997年前的投資基金的特點(diǎn)。

A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛

E：收益水平相差不大

［參考答案］BCD

9.日本的主要投資信托公司為（）。

A：野村B：大和C：日興D：千鶴E：山-?

［參考答案］ABCE

10.香港的單位信托基金的主要特點(diǎn)有（）。

A：絕大部分是封閉式契約型B：多為海外基金C：投資對(duì)象主要集中在香港

D：具有離岸性的特點(diǎn)E：以股票基金為主

［參考答案］BDE

（三）判題題

美國(guó)共同基金的資產(chǎn)增長(zhǎng)中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。［參考答案］非

美國(guó)共同基金是一個(gè)法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會(huì)和雇員。［參考答案］非

美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。［參考答案］是

美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。［參考答案］非

基金股份是按照基金的銷(xiāo)售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類(lèi)別。［參考答案］是

個(gè)人退休賬戶(hù)和104（K）幾戶(hù)的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對(duì)賬戶(hù)得到的紅得、利

息和資本利得征稅，只有個(gè)人退休時(shí)從賬戶(hù)提款時(shí)才需繳納所得稅。［參考答案］是

定額繳付計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)是由雇主承擔(dān)的。［參考答案］非

美國(guó)基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。［參考答案1是

歐洲基金的管理費(fèi)用明顯高于美國(guó)。［參考答案］非

英國(guó)基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。［參考答案］是

11.德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開(kāi)放式基

金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對(duì)象的半開(kāi)放半封閉的基金。［參考答案］是

12.日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。［參考答案］非

13.日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。［參考答案］是

14.中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。［參考答案］是

15.中國(guó)臺(tái)灣投資基金以開(kāi)放式契約型為主。［參考答案］是

第三章證券投資基金的功能與作用

（-）單項(xiàng)選擇題

1.在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是（）活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來(lái)的同時(shí)，

也就是從社會(huì)各界融入資金并集為一體的過(guò)程。

A：集資B：資源配置C：獲取資金D：集資及資源配置

［參考答案］D

2.在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設(shè)立需要由（）決定。

A：基金發(fā)起人B：基金持有人大會(huì)C：基金管理人D：基金持有人

［參考答案］B

3.理財(cái)?shù)闹饕瓌t是由（）決定的。

A：投資者B：基金發(fā)起人C：基金管理人D：基金公司

［參考答案］A

4.1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長(zhǎng)，新股發(fā)行中通過(guò)

（）進(jìn)行市場(chǎng)尋價(jià)逐步展開(kāi)。

A：申請(qǐng)表B：存單C：路演D：上網(wǎng)定價(jià)

［參考答案］C

5.在實(shí)行（）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場(chǎng)擴(kuò)容大于資金供

給，從而造成資金來(lái)源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。

A：封閉式基金B(yǎng)：開(kāi)放式基金C：混合基金D：貨幣市場(chǎng)基金

［參考答案］A

6.基金管理人運(yùn)作基金資金屬（）業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競(jìng)爭(zhēng)的行

為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。

A：代客理財(cái)B：專(zhuān)家理財(cái)C：專(zhuān)業(yè)理財(cái)D：個(gè)人理財(cái)

［參考答案］A

7.在金融創(chuàng)新過(guò)程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代,

（）在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù)D：信用卡業(yè)務(wù)［參考答案］B

8.在美國(guó)，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開(kāi)放式基金條件下，由基金公司直接將

基金資金較給商業(yè)銀行管理。這種方式在（）基金中較為常見(jiàn)。

A：貨幣市場(chǎng)B：資本市場(chǎng)C：債券基金D：混合基金［參考答案］A

9.在貨幣體系中，通過(guò)（）業(yè)務(wù)活動(dòng)，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

A：中間B：信用卡C：存貸款D：銀行通兌［參考答案］C

10.證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)方面（）資金并組合投資全證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人

爭(zhēng)取滿(mǎn)意的投資回報(bào)。

A：短期性B：中長(zhǎng)期C：流動(dòng)性D：長(zhǎng)期性［參考答案］D

11.若投資者認(rèn)購(gòu)的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個(gè)意義

上說(shuō)，證券投資基金的集資能否成功是由（）導(dǎo)向的

A：投資者B：基金管理人C：基金發(fā)起人D：基金公司［參考答案］A

12.（）是基金管理人專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過(guò)程。

A：組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)B：各類(lèi)證券信息的懼分析和追蹤C(jī)：各種證券組合方案的研究、

模擬和調(diào)整D：計(jì)算、測(cè)試、模擬投資風(fēng)險(xiǎn)及分散風(fēng)險(xiǎn)措施

［參考答案］A

13.增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個(gè)重要途徑是通過(guò)（）來(lái)提高

基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。

A：強(qiáng)化監(jiān)督B：信息披露C：權(quán)益維護(hù)D：內(nèi)部控制［參考答案］B

14.基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(yíng)（或使用）這些資金，而是

通過(guò)（）將這些交給基金管理運(yùn)作，因此，它的組織體系相對(duì)復(fù)雜。

A：委托機(jī)制B：信托機(jī)制C：信用機(jī)制D：代客理財(cái)機(jī)制［參考答案］B

（二）多項(xiàng)選擇題

1.在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀(guān)上是由以下（）因素決定。

A：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求B：證券市場(chǎng)發(fā)展的要求

C：政府融資的要求D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求

［參考答案］ABD

2.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為（）。

A：融資的導(dǎo)向主體不同B：融資的目的不同C：融資的權(quán)益組合不同D：融資的組織體系

不同［參考答案］ABCD

3.基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有（）。

A：基金資金規(guī)模較大B：基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證

券品種和這些證券品種的特色C：代客理財(cái)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)

D：基金管理人擁有專(zhuān)門(mén)從事證券組合的專(zhuān)業(yè)人員［參考答案］ABD

4.基金與其他投資者通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制促進(jìn)著證券市場(chǎng)的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有（）。

A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新B：促進(jìn)證券市場(chǎng)的制度建設(shè)C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善

D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化［參考答案］BCD

5.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源（主要是資金和客戶(hù)）在不同金融工具和金

融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在（）。

A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強(qiáng)化了金融中間的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展［參考答案］ABC

6.從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。國(guó)外商業(yè)銀行主要從

（）方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。

A：擔(dān)任基金托管人B：擔(dān)任基金管理人C：銷(xiāo)售基金證券D：投資于基金證券

［參考答案］ABCD

7.美國(guó)商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在（）基金中較常見(jiàn)。

A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場(chǎng)基金C：混合基金D：雨傘基金

［參考答案］AC

8.從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來(lái)講，（）方面是積極重要的。

A：促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)則的形成B：促進(jìn)投融資體制的改革C：促進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的深化D：促

進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展

［參考答案］ABC

9.當(dāng)前中國(guó)證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括

（）o

A：制度機(jī)制B：銷(xiāo)售機(jī)制C：管理機(jī)制D：國(guó)際監(jiān)管機(jī)制

［參考答案］ACD

10.在實(shí)踐過(guò)程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中（）是很需要的。

A：權(quán)益維護(hù)B：信息披露C：公平公平D：強(qiáng)化監(jiān)管

［參考答案］ABD

11.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)。

A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)一步資本化、證券化

C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化

［參考答案］BCD

12.在基金管理人中，專(zhuān)業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容（）。

A：各類(lèi)證券信息的收集、分析和追蹤B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理

C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：后場(chǎng)操作山專(zhuān)業(yè)人員盯盤(pán)、下達(dá)指令和操盤(pán)

［參考答案］ABCD

（三）判斷題

1.在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿(mǎn)足基金持有人投資全證

券市場(chǎng)的需要。［參考答案］是

2.在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，資金的配置引導(dǎo)著資源的配置，因此，基金管理人的專(zhuān)業(yè)理財(cái)，從市場(chǎng)

角度上說(shuō)，既是一個(gè)資金再配置的過(guò)程，也是一個(gè)引向資源再配置的過(guò)程。

［參考答案］是

3.通過(guò)分散風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人投資運(yùn)作的長(zhǎng)期總收益比大多數(shù)單個(gè)投資者（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）

的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來(lái)高于銀行存款利率的長(zhǎng)期回報(bào)。

［參考答案］是

4.與單個(gè)投資者（個(gè)要或機(jī)構(gòu)）相比，基金運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)在于其投資收益率總是最高的。

［參考答案］非

5.在實(shí)行開(kāi)放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金

成為二級(jí)市場(chǎng)資金的單純供給者。

［參考答案］非

6.由商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，這是各國(guó)證券投資基金中普遍的現(xiàn)象，在美國(guó)、德國(guó)等國(guó)

等國(guó)，商業(yè)銀行不僅可以擔(dān)任基金的托管人，還可以擔(dān)任基金的管理人。

［參考答案］是

7.基金組織本身是山各個(gè)基金持有人投資形成的非國(guó)有機(jī)構(gòu)，其資金來(lái)源于各個(gè)基金持有

人的投資，但仍有所有制的界定。

［參考答案］非

8.基金管理人可以是一個(gè)專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)，也可以是某一機(jī)構(gòu)承擔(dān)的一種運(yùn)作身份，但是基金

資金的投資運(yùn)作仍受政府部門(mén)的行政干預(yù)。

［參考答案］非

9.基金的巾場(chǎng)功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。

［參考答案］非

10.在證券市場(chǎng)監(jiān)管中應(yīng)將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)地位上。

［參考答案］是

11.改革開(kāi)放（尤其是90年代）以來(lái)，隨著國(guó)發(fā)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和分配格局的變化,

中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變，即由原先的居民為主轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)政為主。

［參考答案］非

12.在投資者選擇開(kāi)放式基金的場(chǎng)合，基金管理人不能限制投資者購(gòu)買(mǎi)基金單位或

退回基金單位的自由。

［參考答案］是

第四章規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的法律體系

（一）單項(xiàng)選擇題

I.未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，

責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額

（）罰款。

A：百分之一以上百分之十以下

B：百分之一以上百分之五以下

C：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

D：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下

［參考答案］B

2.法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票的，

責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以（）的罰款。

A：百分之一以上百分之五以下

B：所買(mǎi)賣(mài)股票等值以下

C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下

D：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

［參考答案］B

3.操縱證券交易價(jià)格，或者制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或

者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒(méi)收違法所得，并以違法所得（）的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑

事責(zé)任。

A：百分之一以上百分之五以下B：?萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D：一倍以上五倍以下

［參考答案］D

4.當(dāng)公司法定公積金累積額為公司（）的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊(cè)資本B：凈資產(chǎn)

C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益

［參考答案］A

5.公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的（）列入公司法定積金。

A：百分之五B：百分之十

C：百分之五至百分之十D：沒(méi)有規(guī)定

［參考答案］B

6.股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加

每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的（）o

A：百分之十B：百分之二十

C：百分之二十五C：百分之五十

［參考答案］c

7.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、

有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。

A：股東會(huì)B：董事會(huì)

C：人民法院D：債權(quán)人

［參考答案］C

8.在招募說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)

容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）,

并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

［參考答案］B

9.受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)

知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束（）。

A：受托人與第三人B：委托人與第三人

C：受托人與委托人D：其他

［參考答案］B

10.因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的,

在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（）。

A：繼續(xù)處理委托事務(wù)B：終止處理委托事務(wù)

C：暫停處理委托事務(wù)D：解除委托合同

［參考答案］A

（二）多項(xiàng)選擇題

1.我們《證券法》規(guī)定，（）為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。

A：發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級(jí)管理人員

B：持有公司百分之一以上股份的股東

C：發(fā)行股票公司的控股公司的高級(jí)管理人員

D：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行管理的其它人員

［參考答案］ACD

2.禁止任何人以（）獲取不正當(dāng)利率或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

A：通過(guò)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操

縱證券交易價(jià)格

B：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買(mǎi)賣(mài)并不持有

的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

C：以自己的交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)發(fā)所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

D：低價(jià)買(mǎi)進(jìn)，高價(jià)賣(mài)出

［參考答案］ABC

3.在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶(hù)利益的欺詐行為有（）。

A：違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券

B：不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

C：挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)客戶(hù)上的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上.的資金

D：私自買(mǎi)賣(mài)客戶(hù)賬戶(hù)上的證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券

［參考答案］ABCD

4.我們《公司法》規(guī)定公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度制作的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括（）。

A：資產(chǎn)負(fù)債表B：損益表

C：財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表D：利潤(rùn)分配表

［參考答案］ABCD

5.公司可以解散情形有（）。

A：公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規(guī)定其他解散事由出現(xiàn)時(shí)

B：股東會(huì)決議解散

C：因公司合并或者分立需要解散的

D：公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉

［參考答案］ABC

6.下列說(shuō)法正確的有（）。

A：委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)

B：受托人應(yīng)當(dāng)親自處理委托事務(wù)，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉(zhuǎn)委托

C：受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求，報(bào)告委托事務(wù)的處理情況。委托合同終止時(shí)，受托人應(yīng)

當(dāng)報(bào)告委托事務(wù)結(jié)果

D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失

［參考答案］ABCD

（三）判斷題

1.證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)工作人員在任期或者法定期限內(nèi)，

不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。

［參考答案］非

2.證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的后場(chǎng)價(jià)格有重大影響的信

息是內(nèi)幕信息。

［參考答案］非

3.國(guó)有企業(yè)和國(guó)有控股的企業(yè)，不得炒作上市交易股票。

［參考答案］是

4.公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)上一-年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益

金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。

［參考答案］是

5.股東會(huì)或者董事會(huì)違反規(guī)定，在公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股

東分配利潤(rùn)的，必須將違反規(guī)定分配利潤(rùn)退還公司。

［參考答案］是

6.《合同法》規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，但不可以概括委托受托人

處理?切事務(wù)。

［參考答案］非

7.委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用，受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，委托人

應(yīng)當(dāng)償還該費(fèi)用及其利息。

［參考答案］是

8.受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)，需要變更委托人指示的，應(yīng)該經(jīng)委托人同

意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應(yīng)當(dāng)妥善處理事務(wù)，但事后應(yīng)當(dāng)將該情

況及時(shí)報(bào)告委托人。

［參考答案］是

9.受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務(wù)，受托人應(yīng)當(dāng)向第三人披露委托人，第三人

應(yīng)當(dāng)把委托人作為相對(duì)人主張其權(quán)利。

［參考答案］非

10.受托人處理委托事務(wù)時(shí)，因不可歸責(zé)于自己的事由受到損失的，可以向委托人

要求賠償損失。

［參考答案］是

第五章證券投資基金運(yùn)作的市場(chǎng)監(jiān)管體系

（-）單項(xiàng)選擇題

1.對(duì)在交易所上市的基金履行一線(xiàn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：證券公司

C：證券交易所D：中國(guó)人民銀行

［參考答案］C

2.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（）共同負(fù)責(zé)。

A：證券交易所B：中國(guó)人民銀行

C：財(cái)政部D：基金管理公司

［參考答案］B

3.證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是（

A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管

B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管

C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管

D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管

［參考答案］D

4.基金募集前（）,基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書(shū)。

A：一天B：三天

C：七天D：十天

［參考答案］B

5.監(jiān)管的首要原則是（

A：保護(hù)投資者利益原則B：法制管理原則

C：“三公”原則D：監(jiān)管與自律并重原則

［參考答案］A

6.證券交易所的會(huì)員（）。

A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位

B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批

C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批

D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位

［參考答案］C

7.1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的（）中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。

A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《證券交易所管理辦法》

C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》

D：《開(kāi)放式投資基金試點(diǎn)辦法》

［參考答案］C

（-）多項(xiàng)選擇題

1.基金監(jiān)管的目標(biāo)是（）o

A：維護(hù)基金市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國(guó)家宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈

活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的資源配置功能

B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場(chǎng)的消極影響

C：防止操作市場(chǎng)，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者

的利益，營(yíng)造“公平、公正、公開(kāi)"的投資環(huán)境

D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定

［參考答案］ABCD

2.基金監(jiān)管的原則包括（）。

A：保護(hù)投資者利益原則

B：法制管理原則

C：“三公”原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

［參考答案］ABCD

3.基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)報(bào)送（）。

A：監(jiān)察稽核報(bào)告

B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告

C：基金持有人名冊(cè)

D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告

［參考答案］ACD

4.基金管理公司需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）。

A：監(jiān)察稽核報(bào)告

B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告

C：基金持有人名冊(cè)

D：基金運(yùn)作報(bào)告

［參考答案］ABD

5.對(duì)證券投資基金的監(jiān)管主要包括（）。

A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管

B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管

C：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管

D：對(duì)基金投資欠的監(jiān)管

［參考答案］ABC

6.加強(qiáng)基金監(jiān)管對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的意義有（）。

A：加強(qiáng)基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權(quán)益的需要

B：加強(qiáng)基金監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

C：加強(qiáng)基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

D：加強(qiáng)基金監(jiān)管是提高證券市場(chǎng)效率的需要

［參考答案］ABCD

（三）判斷題

1.對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。

［參考答案］非

2.基金托管人需要定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、基金持有人名冊(cè)和對(duì)基金管理公

司的監(jiān)督報(bào)告等。

［參考答案］是

3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展變化的需要及有關(guān)的部署，可以對(duì)基金管理公司、托管人進(jìn)行

專(zhuān)項(xiàng)檢查，以便掌握情況并解決問(wèn)題。

［參考答案］是

4.對(duì)于上市的證券，證券交易所有權(quán)依照有關(guān)規(guī)定，暫停或者恢復(fù)其交易。

［參考答案］是

5.對(duì)證券投資基金監(jiān)管的重點(diǎn)是對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。

［參考答案］非

6.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門(mén)專(zhuān)門(mén)從事基金托管業(yè)務(wù)。

［參考答案］是

7.證券交易所每年應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及遵守國(guó)定有關(guān)法規(guī)和證

券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等情況進(jìn)行抽查或者全面檢查，并將檢查結(jié)果上報(bào)證監(jiān)會(huì)。

［參考答案］是

8.為了使管理公司和基金托管人能獨(dú)立運(yùn)作，管理公司和基金托管人在人、財(cái)、物等方面

相互獨(dú)立，高管人員不得在其他經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼任任何職務(wù)。

［參考答案］是

第六章基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)

（-）單項(xiàng)選擇題

1.法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價(jià)值，以保證公司對(duì)其使用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律

義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。這是（）

A：世界銀行在有關(guān)報(bào)告中引用的定義

B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀(guān)點(diǎn)

C：亞洲開(kāi)發(fā)銀行報(bào)告中使用的定義

D：其他觀(guān)點(diǎn)

［參考答案］B

2.各企業(yè)法人之間進(jìn)行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權(quán)的極度分散化，因

此股東大會(huì)基本上是流于形式的國(guó)家有（）

A：美國(guó)B：德國(guó)

C：日本D：中國(guó)

［參考答案］c

3.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、出具凈值公告的機(jī)構(gòu)是（）

A：基金管理公司B：基金托管人

C：基金發(fā)起人D：注冊(cè)會(huì)計(jì)師

［參考答案］B

4.基金托管人一般由（）聘請(qǐng)。

A：基金發(fā)起人B：基金托管人

C：基金持有人大會(huì)D：證券交易所

［參考答案］A

5.下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是（）

A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

［參考答案］C

6.下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會(huì)行使的是（）

A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

［參考答案］B

7.下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是（）

A：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

D：制定公司的具體規(guī)章

［參考答案］D

8.下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是（）

A：檢查公司財(cái)務(wù)B：制定公司的具體規(guī)章

C：修改公司章程D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告

［參考答案］A

9.有限責(zé)任公司董事會(huì)的法定人數(shù)為（）

A：五人至十五人B：三人至十三人

C：五人至十九人D：五人以上

［參考答案］B

10有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于

（）

A：一人B：三人

C：五人D：十人

［參考答案］B

11.《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見(jiàn)》要求H股公司應(yīng)有

（）獨(dú)立董事。

A：一名以上B：兩名以上

C：三名以上D：五名以上

［參考答案］B

12.基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（）的獨(dú)立董事。

A：一名以上B：兩名以上

C：三名以上D：五名以上

［參考答案］C

13.基金管理公司的獨(dú)立董事要求具有（）以上的金融、法律或財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。

A：一年B：三年

C：五年D：十年

［參考答案］C

14.不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場(chǎng)的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)

不少于（）工作日。

A：三個(gè)B：七個(gè)

C：十個(gè)D：三十個(gè)

［參考答案］C

15.公司必須建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、輪崗、考評(píng)、晉升、淘汰等人事制度屬于公司內(nèi)部控

制中（）的主要內(nèi)容。

A：環(huán)境控制B：公司授權(quán)控制

C：會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D：內(nèi)部稽核控制

［參考答案］A

（二）多項(xiàng)選擇題

1.基金管理公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問(wèn)題包括（）

A：所有權(quán)，經(jīng)營(yíng)權(quán)與監(jiān)督權(quán)的三權(quán)失衡

B：基金管理公司與其他基金當(dāng)事人之間利益關(guān)系沖突，相互缺乏制衡機(jī)制

C：內(nèi)部控制制度存在缺陷

D：沒(méi)有獨(dú)立董事

［參考答案］ABC

2.在我們，基金管理公司的監(jiān)察體系不夠完善，主要表現(xiàn)在（）。

A：監(jiān)察行為缺乏必要的法律依據(jù)

B：缺乏職業(yè)道德教育

C：忽視對(duì)監(jiān)察人員的監(jiān)察

D：外部監(jiān)察不到位

［參考答案］ABCD

3.有限責(zé)任公司的下列職權(quán)中，山股東會(huì)行使的是（）。

A：決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：對(duì)發(fā)行公司債券作出決議

D：修改公司章程

［參考答案］ACD

4.我們《公司法》規(guī)定，（）屬于董事會(huì)可以行使的職權(quán)。

A：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：制定公司的基本管理制度

D：決定監(jiān)事會(huì)人選

［參考答案］ABC

5.有限責(zé)任公司總經(jīng)理的職權(quán)包括（）。

A：制定公司的基本管理制度

B：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作

C：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

D：組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

［參考答案］BD

6.監(jiān)事會(huì)可以行使的職權(quán)包括（）o

A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

C：當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事經(jīng)理予以糾正

D：制定公司的具體規(guī)章

［參考答案］ABC

7.下列說(shuō)法正確的有（）。

A：獨(dú)立董事所發(fā)表的意見(jiàn)應(yīng)在董事會(huì)決議中列明

B：公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效

C：兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)

D：獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)報(bào)告情況

［參考答案］ABCD

8.基金管理公司董事會(huì)審議（）時(shí).，須經(jīng)三分之二的獨(dú)立董事同意方可生效。

A：基金管理公司的關(guān)聯(lián)交易

B：基金管理公司董事、高級(jí)管理人員的薪酬及其他形式的報(bào)酬

C：基金管理公司租用基金專(zhuān)用交易席位

D：基金管理公司聘清或更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

［參考答案］ABCD

9.《證券投資基金行業(yè)公約》規(guī)定禁止的行為有（）?

A：從事內(nèi)幕交易

B：發(fā)布基金的廣告宣傳

C：從業(yè)人員為自己或他人買(mǎi)賣(mài)股票

D：貶損同行

［參考答案］ABCD

10.公司完善內(nèi)部控制機(jī)制必須遵循的原則包括（）。

A：健全性原則B：獨(dú)立性原則

C：相互制約原則D：成本效益原則

［參考答案］ABCD

11.公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循原則包括（）。

A：全面性原則B：審慎性原則

C：有效性原則D：實(shí)時(shí)性原則

［參考答案］ABCD

12.全面系統(tǒng)、切實(shí)可行的內(nèi)部控制制度要求建立的三道監(jiān)控防線(xiàn)是（）?

A：一線(xiàn)崗位實(shí)行雙人、雙責(zé)、雙職

B：相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡

C：內(nèi)部稽核部門(mén)對(duì)各崗位、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋

D：會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)各崗位、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋

［參考答案］ABC

13.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好的問(wèn)題有（）o

A：建立股東會(huì)、董事會(huì)和經(jīng)理層之間的合理制衡機(jī)制

B：強(qiáng)化基金管理公司、基金托管人、基金發(fā)起人之間的制約機(jī)制

C：建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制及制度，尤其是開(kāi)放式基金的制約機(jī)制

D：優(yōu)化包括資本市場(chǎng)體系、監(jiān)管水平、法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部體系

［參考答案］ABCD

14.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括（）。

A：建立和完善獨(dú)立董事制度

B：建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制

C：強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)

D：建立發(fā)行與管理的分工機(jī)制

（三）判斷題

1.法人治理結(jié)構(gòu)的基本問(wèn)題是機(jī)構(gòu)設(shè)置及制衡機(jī)制問(wèn)題。

［參考答案］是

2.美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行。

［參考答案］是

3.當(dāng)保險(xiǎn)公司所持有的基金份額超過(guò)基金管理公司發(fā)起人所持有的基金份額時(shí)，保險(xiǎn)公司

就有權(quán)運(yùn)作基金資產(chǎn)。

［參考答案］非

4.修改公司章程是董事會(huì)的職權(quán)。

［參考答案］非

5.有限責(zé)任公司必須設(shè)立監(jiān)事會(huì)。

［參考答案］非

6.董事、經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。

［參考答案］是

7.董事、經(jīng)理可以以公司資產(chǎn)為本公司的股東的債務(wù)提供擔(dān)保。

［參考答案］非

8.董事、經(jīng)理不得自營(yíng)或者為他人與其所任職公司同類(lèi)的營(yíng)