中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題練習(xí)備考B卷附答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題練習(xí)備考B卷附答案

單選題（共50題）1、為滿足監(jiān)管要求，促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是()。A.經(jīng)濟資本B.核心資本C.會計資本D.監(jiān)管資本【答案】D2、銀行對內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險點形成合規(guī)風(fēng)險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B3、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。A.經(jīng)濟效益和股金分紅B.資產(chǎn)規(guī)模和盈利能力C.市場風(fēng)險管理能力和資本實力D.網(wǎng)點數(shù)量和員工規(guī)模【答案】C4、由銀行簽發(fā)的、承諾在見票時無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A.銀行支票B.銀行本票C.商業(yè)匯票D.銀行匯票【答案】B5、銀行本票的提示付款期限為（）。A.1周B.1個月C.2個月D.6個月【答案】C6、重大投訴處理的原則不包括（）。A.積極應(yīng)對、快速反應(yīng)B.公事公辦、決不妥協(xié)C.有效控制、減少影響D.公正誠信、實事求是【答案】B7、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方不包括（）。A.關(guān)聯(lián)自然人B.關(guān)聯(lián)法人C.關(guān)聯(lián)其他組織D.社會團體【答案】D8、商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是（）。A.無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)B.所有銀行持有的種類均相同的資產(chǎn)C.有變現(xiàn)障礙資產(chǎn)D.符合流動性覆蓋率標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定條件的資產(chǎn)【答案】A9、《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，從（）起，銀行應(yīng)定期在財務(wù)報告中或銀行網(wǎng)站公開披露凈穩(wěn)定資金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】D10、《流動性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)定期在財務(wù)報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網(wǎng)站B.銀行機構(gòu)內(nèi)C.證監(jiān)會指定網(wǎng)站D.銀監(jiān)會指定網(wǎng)站【答案】A11、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級資本充足率提高至（）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】D12、下列做法屬于儲蓄存款業(yè)務(wù)核算不真實的是（）。A.未落實反洗錢相關(guān)制度和防控措施B.明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲C.未結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟及自身實際制定儲蓄存款業(yè)務(wù)發(fā)展的中長期規(guī)劃，存款考核激勵機制不完善D.以其他資金來源虛增儲蓄存款【答案】D13、下列人員不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)任職資格審核即可任職的是（）。A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事長D.風(fēng)險總監(jiān)【答案】C14、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】B15、代表（）以上表決權(quán)的股東可以提議召開董事會臨時會議。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】B16、（）并不消滅風(fēng)險源，只是使風(fēng)險承擔(dān)主體改變。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險規(guī)避【答案】A17、SPV(特殊目的公司)實現(xiàn)了()，規(guī)避了出租人母公司或其他隸屬項目公司由于經(jīng)營不善而導(dǎo)致對出租人及項目的不良影響，而且形成了項目的封閉運作，有利于控制項目風(fēng)險。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險隔離【答案】D18、某借款人營運資金量為800萬元，自有資金300萬元，現(xiàn)有流動資金貸款200萬元?？赏ㄟ^其他渠道提供的營運資金80萬元。根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動資金需求量的測算公式，則該借款人可新增流動資金貸款額度為（）A.380萬元B.440萬元C.220萬元D.620萬元【答案】C19、下列關(guān)于金融效率和金融安全的關(guān)系表述錯誤的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基礎(chǔ)C.金融效率與金融安全之間存在替代性D.金融效率的提高有助于加強金融安全【答案】A20、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。A.15％B.20％C.30％D.50％【答案】B21、下列不是衡量商業(yè)銀行收益的指標(biāo)的是（）。A.資本收益率B.流動性覆蓋率C.每股盈利D.凈利息收益【答案】B22、在商業(yè)銀行公司治理中，對董事會負(fù)責(zé)，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督的是（）。A.股東大會B.董事C.高級管理層D.理事會【答案】C23、（）是衡量一家商業(yè)銀行實力和地位的重要標(biāo)志。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.資產(chǎn)規(guī)模C.盈利能力D.資本充足性【答案】B24、信托公司設(shè)立信托計劃時，應(yīng)當(dāng)滿足單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過____人，但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B25、國際上出現(xiàn)的信息科技事故表明，如果銀行系統(tǒng)中斷()以上不能恢復(fù)，將直接危及其他銀行乃至整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。A.1天B.2～3天C.1周D.1～2周【答案】B26、下列選項中，不屬于合規(guī)管理基本機制的是()。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責(zé)機制B.全面管理制度C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度D.誠信舉報機制【答案】B27、申請人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的行政復(fù)議的決定，可以在（）內(nèi)依法提起行政訴訟。A.6個月B.60日C.15日D.5年【答案】C28、銀行績效考評體系的基本要素不包括()。A.評價方法B.評價指標(biāo)C.評價對象D.評價報告【答案】A29、包括兩個或兩個以上委托人的信托是()。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B30、（），銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》，對流動性風(fēng)險管理的目的、管理體系、策略、政策和程序、具體的管理方法和管理技術(shù)以及監(jiān)督管理等方面予以明確，初步確立了流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】A31、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入B.有無擔(dān)保可分為有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A32、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的()。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D33、下列選項中，不屬于銀團貸款主要風(fēng)險點的是()。A.牽頭行風(fēng)險B.托收行風(fēng)險C.代理行風(fēng)險D.參加行風(fēng)險【答案】B34、2016年9月，銀監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》，將（）列入銀行業(yè)全面風(fēng)險管理體系十大風(fēng)險。A.流動性風(fēng)險B.模型風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信息科技風(fēng)險【答案】D35、（）是商業(yè)銀行實施全面風(fēng)險管理戰(zhàn)略的有機組成部分，是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，更是銀行安全穩(wěn)健運營的重要基礎(chǔ)。A.全面風(fēng)險管理體系B.合規(guī)風(fēng)險管理體系C.內(nèi)部控制管理體系D.財務(wù)風(fēng)險管理體系【答案】B36、合理審慎設(shè)定在壓力情景下公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于()天。A.10B.20C.30D.40【答案】C37、貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動性覆蓋率【答案】B38、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經(jīng)歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和（）。A.現(xiàn)代化支付階段B.電子銀行發(fā)展C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C39、監(jiān)督檢查部門認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)作出是否接受的決定，并自接受之日起（）日內(nèi)完成審理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】A40、《流動性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)的功能不包括()。A.支持對融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測B.每日計算各個時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.及時計算流動性風(fēng)險監(jiān)管和監(jiān)測指標(biāo)D.支持對維度的流動性風(fēng)險的實時監(jiān)控【答案】D41、下列關(guān)于支付結(jié)算的說法，錯誤的是（）。A.銀行匯票辦理結(jié)算，匯票實際結(jié)算金額有誤，更改后即可辦理B.未填明實際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的，銀行不予受理C.個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具相關(guān)收款依據(jù)D.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理，付款人不予付款【答案】A42、金融類不良資產(chǎn)不包括的選項是()。A.證券不良資產(chǎn)B.銀行不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.實物不良資產(chǎn)【答案】D43、與胃十二指腸潰瘍發(fā)病有關(guān)的是（）A.金黃色葡萄球菌B.幽門螺桿菌C.大腸桿菌D.溶血性鏈球菌E.綠膿桿菌【答案】B44、（）最初來源于民法領(lǐng)域，其核心要義在于平等。A.公平原則B.公開原則C.公正原則D.制約原則【答案】A45、金融資產(chǎn)管理公司集團管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《監(jiān)管辦法》C.《企業(yè)管理辦法》D.《會計法》【答案】A46、為滿足監(jiān)管要求，促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是()。A.經(jīng)濟資本B.核心資本C.會計資本D.監(jiān)管資本【答案】D47、（）是商業(yè)銀行的一項基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作。A.系統(tǒng)風(fēng)險管理B.市場風(fēng)險管理C.全面風(fēng)險管理D.聲譽風(fēng)險管理【答案】C48、類風(fēng)濕關(guān)節(jié)炎的病因不明，一般認(rèn)為有關(guān)的因素是（）A.感染、潮濕、寒冷B.家族遺傳C.免疫功能紊亂D.雌激素、陽光照射E.物理性損傷因素【答案】B49、在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)滿足最近1年年末總資產(chǎn)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.500B.600C.700D.800【答案】D50、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】C多選題（共20題）1、信托公司治理即通過（）所構(gòu)成的組織結(jié)構(gòu)及其相互間的監(jiān)督制衡關(guān)系以及內(nèi)苛治理為基礎(chǔ)的外部機制實施共同治理，實現(xiàn)受益人利益最大化，從而保證公司決策的科學(xué)化，最終維護各相關(guān)方的利益。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.管理層E.經(jīng)理層【答案】ABC2、根據(jù)個人貸款用途的不同，個人貸款產(chǎn)品可分為（）。A.房地產(chǎn)貸款B.個人經(jīng)營貸款C.個人住房貸款D.個人消費貸款E.事業(yè)法人貸款【答案】BCD3、商業(yè)銀行對銀行賬簿利率風(fēng)險管理應(yīng)包括利率風(fēng)險的（）等全過程。A.識別B.感知C.計量D.監(jiān)測E.控制【答案】ACD4、我國經(jīng)濟發(fā)展的大邏輯包括()。A.引領(lǐng)新常態(tài)B.適應(yīng)新常態(tài)C.認(rèn)識新常態(tài)D.提升新常態(tài)E.完善新常態(tài)【答案】ABC5、制定銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)規(guī)劃，具體應(yīng)注重（）。A.發(fā)展可持續(xù)B.風(fēng)險管理匹配C.商業(yè)模式可行D.服務(wù)普惠性E.差異化的市場定位【答案】ABCD6、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部指施至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控B.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突C.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險限額或權(quán)限的情況D.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度E.識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品【答案】ABCD7、我國經(jīng)濟發(fā)展的大邏輯包括（）。A.認(rèn)識新常態(tài)B.適應(yīng)新常態(tài)C.引領(lǐng)新常態(tài)D.提升新常態(tài)E.完善新常態(tài)【答案】ABC8、信托當(dāng)事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當(dāng)事人的委托關(guān)系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD9、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的（）等報酬及相關(guān)支出。A.基本薪酬B.社會保險費C.中長期激勵D.績效薪酬E.住房公積金【答案】ABCD10、2008年國際金融危機暴露出銀行流動性風(fēng)險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設(shè)置過于寬松，應(yīng)急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足B.銀行流動性風(fēng)險偏好過高C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來的流動性風(fēng)險D.董事會和高管層對流動性風(fēng)險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動性需求【答案】ABCD11、信托的基本分類不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托與公益信托D.個人信托和法人信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD12、電子現(xiàn)金最簡單的形式包括()。A.三個主體和四個安全協(xié)議過程B.四個主體和三個安全協(xié)議過程C.三個主體和四個保密協(xié)