公司財務管理制度之關于資金擔保和使用授信額度的規(guī)定_第1頁
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文檔簡介

公司財務管理制度之關于資金擔保和使用授信額度的規(guī)定1.引言資金是公司正常運營的基礎，保證資金的各項管理措施是公司財務管理的核心。在公司的資金管理中，資金擔保和使用授信額度的規(guī)定是非常重要的內容。本文將從資金擔保和使用授信額度兩個方面，對公司財務管理制度進行規(guī)定，保障公司的資金安全和運營穩(wěn)定。2.資金擔保的規(guī)定2.1定義資金擔保是為了保障公司資金安全，所采取的措施，是指有關方保證在一定期限內向公司支付一定數(shù)額的資金，確保公司在一定的期限內能夠按時支付相關的費用和債務。2.2資金擔保的種類資金擔保的種類主要包括以下幾種：保證金：指由擔保方在一定期限內向公司支付一定數(shù)額的資金，并由公司進行保管，以確保公司能夠按時支付相關費用和債務。抵押物：指擔保方支付的一定數(shù)額的資金所質押的物品，如房產、車輛等，確保公司能夠按時支付相關費用和債務。保證人：指有關方在一定期限內向公司承擔一定數(shù)額的風險，并確保公司能夠按時支付相關費用和債務。2.3資金擔保的實施在公司的經營過程中，如遇到資金困難，需要采取資金擔保的措施時，應按照以下步驟進行：公司應向債權人提出申請，說明資金困難的原因和采取資金擔保的措施，征得債權人同意后進行資金擔保。公司應與擔保方簽署資金擔保合同，明確資金擔保的種類、數(shù)額、期限等內容，并將合同存入公司檔案。公司應按合同規(guī)定及時繳納保證金，并將擔保物、保證人等信息存入檔案中，方便日后管理。3.使用授信額度的規(guī)定3.1定義授信額度是指銀行根據公司的信用狀況，向其設定的一定借款額度，包括信用額度和保證額度。3.2授信額度的管理授信額度的審批：公司應當嚴格按照授信額度管理規(guī)定，審批授信額度，并將授信額度存入公司檔案中，以備日后使用。授信額度的追蹤：公司應當對使用授信額度進行追蹤和管理，確保其不超過規(guī)定額度和使用期限。授信額度的記錄：公司應當將使用授信額度的相關記錄，如借款合同、還款記錄等存入檔案，以備查證。3.3授信額度的使用在使用授信額度時，公司應當按照以下規(guī)定進行：使用授信額度應當符合公司的經營目的，不得違反公司的有關規(guī)定。使用授信額度應當在授信額度規(guī)定的范圍內進行，不得超過授信額度，且應在規(guī)定的期限內進行。使用授信額度的記錄應當完整，包括借款合同、還款記錄等，并在規(guī)定時間內存入公司檔案。4.結論資金擔保和使用授信額度的規(guī)定是公司財務管理制度中非常重要的內容，對保障公司的

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