基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金【答案】C2、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C3、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、(2017年)丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B5、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B6、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】D7、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用【答案】D8、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D9、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B10、(2016年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D11、申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金交易規(guī)則，下列表述錯(cuò)誤的。（）A.計(jì)息規(guī)則：T日申購(gòu)，當(dāng)日享受收益B.計(jì)息規(guī)則：T日贖回，不享受當(dāng)日收益C.交易規(guī)則：T日申購(gòu)的份額，T＋1日可取D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取【答案】D12、(2017年)下列基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)方能作出決議的事項(xiàng)是（）。A.提高股票最低持倉(cāng)比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)【答案】B13、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過(guò)程D.事中【答案】C14、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D15、采用開放式基金的非交易過(guò)戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.收購(gòu)D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況【答案】C16、按基金投資人的()來(lái)劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預(yù)期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D17、(2016年)ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)（）進(jìn)行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點(diǎn)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)【答案】A18、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】C19、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C20、某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過(guò)（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)。A.3B.1C.2D.5【答案】A21、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A22、（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D23、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠(chéng)信與合作原則【答案】D24、增長(zhǎng)型基金較收入型基金（）。A.風(fēng)險(xiǎn)更大B.風(fēng)險(xiǎn)更小C.收益更低D.無(wú)法比較【答案】A25、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避【答案】A26、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B27、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D28、（2016年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.3B.2C.1D.5【答案】B29、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運(yùn)作基金的具體情況【答案】D30、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求【答案】B31、（）是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】C32、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A33、關(guān)于基金營(yíng)銷的特殊性，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金營(yíng)銷人員應(yīng)更注重營(yíng)銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識(shí)B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測(cè)C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金D.基金營(yíng)銷是一種產(chǎn)品的營(yíng)銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C34、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C35、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模【答案】A36、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A37、（2016年真題）基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料C.研究市場(chǎng)行情D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A38、風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。A.開放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D39、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B40、(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D41、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會(huì)決議【答案】A42、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無(wú)須再向當(dāng)?shù)刂袊?guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符【答案】A43、（2017年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，下列說(shuō)法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.基金托管人可以選擇是否入會(huì)D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員【答案】A44、關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎媒痤~認(rèn)購(gòu)方式B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)方式C.正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷D.認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)【答案】B45、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】C46、關(guān)于ETF，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C47、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶或基金賬戶C.每個(gè)有效證件可以開設(shè)多個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易【答案】C