基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會(huì)的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C2、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價(jià)證券【答案】D3、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等D.違反道德一般也會(huì)有明確的制裁措施【答案】B4、基金管理人應(yīng)當(dāng)在編制完成基金半年度報(bào)告后，并將半年度報(bào)告（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告（）登載在指定報(bào)刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】A5、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)D.具有本科以上學(xué)歷【答案】D6、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)C.持有并保管基金資產(chǎn)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】C7、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票（）。A.一級(jí)市場B.二級(jí)市場C.初級(jí)市場D.三級(jí)市場【答案】B8、下列關(guān)于基金的分類說法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D.根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B9、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐【答案】C10、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D11、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費(fèi)500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A12、分級(jí)基金份額分為（）。A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額【答案】B13、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集【答案】B14、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B15、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.證券交易所B.中國證券登記有限責(zé)任公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】D16、(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B17、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B18、高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。A.規(guī)范的監(jiān)管程序B.科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)C.現(xiàn)代化的監(jiān)管手段D.過度的市場干預(yù)【答案】D19、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A20、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C21、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券【答案】A22、（2017年真題）關(guān)于招募說明書，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B23、下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B25、證券投資基金可以將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價(jià)，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C26、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A27、（）年,國務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C28、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C30、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度B.授權(quán)制度C.門禁制度D.信息披露制度【答案】D31、（）是投資基金的重要特征。A.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性B.運(yùn)營獨(dú)立性C.操作獨(dú)立性D.管理獨(dú)立性【答案】A32、(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C33、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動(dòng)終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C34、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點(diǎn)，以下說法正確的是()。A.兩者均以從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)B.兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹立為前提C.兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心D.兩者均以從業(yè)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)教育為主要手段【答案】B35、某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B36、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動(dòng)終止。A.3B.2C.5D.2.5【答案】B37、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.強(qiáng)化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】B38、ETF屬于（）。A.主動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.只在一級(jí)市場交易D.只在二級(jí)市場交易【答案】B39、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D40、（2017年真題）關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B41、投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D42、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高【答案】C43、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A44、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A45、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.封閉式基金與開放式基金D.契約型基金與公司型基金【答案】A47、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A48、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長期的資