某市金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競賽題庫

XX市金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競賽題庫一、單項(xiàng)選擇題1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過了《中華人民共和國反洗錢法》？DA2007年10月31日B2007年1月1日C２００６年１月１日D2006年2、什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。AA中國人民銀行B公安部C中國反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA10萬元以上50萬元以下B20萬元以上50萬元以下C30萬元以上50萬元以下D20萬元以上40萬元以下4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？AA客戶身份識(shí)別制度B大額和可疑交易報(bào)告制度C交易信息保存制度5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對(duì)不對(duì)？AA對(duì)B錯(cuò)6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？CA3年B2年C5年D7年7、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于多少人？CA3人B5人C2人8、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，怎么辦？AA封存B銷毀9、臨時(shí)凍結(jié)不得超過多長時(shí)間？DA36小時(shí)B24小時(shí)C50小時(shí)D48小時(shí)。10、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，按照什么原則開展反洗錢國際合作？AA平等互惠原則B公平公開11、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？CA行政處分B刑事處分C紀(jì)律處分12、由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？DA10萬元以上200萬元以下B20萬元以上300萬元以下C50萬元以上200萬元以下D50萬元以上500萬元以下13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)什么制度制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程？BA《中華人民共和國反洗錢法》B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的第幾個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心？DA7個(gè)工作日內(nèi)B8個(gè)工作日內(nèi)C5個(gè)工作日內(nèi)D10個(gè)工作日內(nèi)15、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎樣提交大額交易報(bào)告？AA應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B只提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告16、《中華人民共和國反洗錢法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？CA2007年3月1日B200717、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？CA2006年3月1日18、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的？BA海關(guān)B中國人民銀行C公安部19、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右傻膽?yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。這一說法對(duì)不對(duì)？BA錯(cuò)B對(duì)。20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？AA指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B指10個(gè)工作日以內(nèi)21、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指什么？DA指2年以上B指3年以上C指10年以上D指1年以上。22、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予何種處分？BA紀(jì)律處分B給予行政處分。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告何種幣種的大額交易和可疑交易？CA人民幣B外幣C人民幣和外幣24、我們通常說的反洗錢"一法四令"中的"法"是指什么法？BA新《刑法》B《中華人民共和國反洗錢法》25、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的。AA2007年8月1日B26、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？BA海關(guān)B中國人民銀行C公安部27、提供資金賬戶，協(xié)助將資金匯往境外的行為是不是可以構(gòu)成洗錢罪？AA可以B不可以28、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該做什么工作？BA首先應(yīng)該進(jìn)行業(yè)務(wù)登記B首先應(yīng)該進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作29、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉報(bào)？CA反洗錢行政主管部門B公安機(jī)關(guān)C反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)。30、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)怎么辦？AA應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告B應(yīng)當(dāng)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。31、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)當(dāng)遵循本國還是駐在國或地區(qū)的法律規(guī)定？BA遵循本國B遵循駐在國家或者地區(qū)的法律規(guī)定。32、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？DA10萬元以上20萬元以下罰款B20萬元以上40萬元以下罰款C10萬元以上30萬元以下罰款D20萬元以上50萬元以下罰款33、《中華人民共和國刑法修正案（六）》規(guī)定，洗錢罪情節(jié)嚴(yán)重的，處多少年有期徒刑，并處罰金。CA2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下D3年以上10年以下。34、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易,對(duì)不對(duì)？A對(duì)B不對(duì)35、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將頻繁投保，退保，變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告嗎？BA不應(yīng)當(dāng)B應(yīng)當(dāng)。36、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指什么？CA指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上C指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。37、對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎么做？AA分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告B提交大額交易報(bào)告C提交可疑交易報(bào)告38、什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)？CA中國人民銀行B公安部C中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心39、我國新《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？DA3種B4種C5種D7種。40、由于金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款？AA處以5萬元以上50萬元以下罰款B處以5萬元以上30萬元以下罰款C處以5萬元以上20萬元以下罰款。41、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？BA艾格蒙特組織；B金融行動(dòng)特別工作組；C亞太反洗錢小組；D歐亞反洗錢與反恐融資小組42、《中華人民共和國刑法修正案（六）》規(guī)定了對(duì)洗錢罪的處罰沒收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額多少比例罰金？CA5％以上10％以下B5％以上30％以下C5％以上20％以下。43、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款？BA20萬元以上40萬元以下B20萬元以上50萬元以下C20萬元以上100萬元以下D30萬元以上50萬元以下44、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)?BA第三方B由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，這種說法正確還是錯(cuò)誤?BA錯(cuò)誤B正確46、《中華人民共和國反洗錢法》由第幾屆全國人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過，自2007年A第八屆B第九屆C第十屆47、金融行動(dòng)特別工作組的什么建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標(biāo)準(zhǔn)？BA維也納公約建議B四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議48、標(biāo)志著我國反洗錢工作向規(guī)范化、法制化方面邁進(jìn)了一大步的法律是哪部法律？AA《中華人民共和國反洗錢法》B新《刑法》49、根據(jù)我國《保險(xiǎn)法》規(guī)定,除保險(xiǎn)合同另有約定以外，人身保險(xiǎn)合同中分期支付保險(xiǎn)費(fèi)的法定寬限期為多少天？DA30天B40天C50天D60天50、丁某投保了保險(xiǎn)金額為80萬元的房屋火災(zāi)保險(xiǎn)。一場(chǎng)大火將該保險(xiǎn)房屋全部焚毀，而火災(zāi)發(fā)生時(shí)該房屋的房價(jià)已跌至65萬元，那么，丁某應(yīng)得的保險(xiǎn)賠款為多少萬元？AA65萬元B80萬元51、國際通用的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是什么？CA客戶身份識(shí)別制度B交易記錄保存制度C可疑交易報(bào)告制度52、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣多少萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易？A200萬元B100萬元C50萬元53、1997在哪座城市成立了亞太反洗錢小組？CA中國北京B日本東京C泰國曼谷54、某賓館大堂吊燈意外跌落，把一位當(dāng)時(shí)正在大堂等人的女士砸傷。之后，該賓館承擔(dān)了由此引起的經(jīng)濟(jì)損失12000元。該賓館承擔(dān)的這種責(zé)任被稱作什么責(zé)任？BA社會(huì)責(zé)任B公眾責(zé)任55、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？BA3個(gè)工作日B5個(gè)工作日C7個(gè)工作日D10個(gè)工作日56、修訂后的《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人解除合同的抗辯權(quán)的期限為多少年？AA2年B3年C5年57、李某通過房屋抵押向甲銀行貸款購買了一套價(jià)值100萬元的房屋，李某自有資金30萬元，貸款70萬元。一年后王某償還貸款20萬元。那么，此時(shí)銀行對(duì)房屋的保險(xiǎn)利益額度是多少？CA100萬元B70萬元C50萬元58、2004年3月，中國人民銀行設(shè)立什么部門作為反洗錢的行政主管部門，具體承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作的職責(zé)？CA調(diào)查統(tǒng)計(jì)司B外匯管理局C反洗錢局59、王某購買了保額為30萬元的房屋火災(zāi)保險(xiǎn)，一場(chǎng)大火將該保險(xiǎn)房屋全損，而火災(zāi)發(fā)生時(shí)該房屋的房價(jià)已漲至35萬元，那么，王某可得的保險(xiǎn)賠款為多少？BA35萬元B30萬元。60、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十三條規(guī)定，保險(xiǎn)公司共有多少款行為應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告？CA15條B18條C17條。61、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是什么時(shí)候？AA2007年6月28二、多項(xiàng)選擇題1、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)什么情況下有可能屬于可疑支付交易？（答案：ABC）A、短期內(nèi)分散投保B、集中退保者集中投保C、分散退保且不能合理解釋的D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，能說明資金來源的2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本制度是什么？（答案：ABC）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C大額交易和可疑交易報(bào)告制度3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（答案：ABCD）A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、保密性原則4、關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施有哪些規(guī)定？（答案：ABCD）A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)D、臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。5、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個(gè)義務(wù)，具體要求是什么？（答案：ABD）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年C、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)6、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)可以采取哪些措施？（答案：ABC）A、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說明情況B、查閱復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料進(jìn)行封存。7、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是哪些機(jī)構(gòu)？（答案：AB）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有哪些制度？（答案：ABCD）A、了解客戶制度B、額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度9、洗錢的過程一般分為哪幾個(gè)階段？（答案：ACD）A、分為處置階段B、交易階段C、離析階段D、融合階段10、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有哪些？（答案：ABCDE）A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。11、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括哪些？（答案：ABCD）A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)12、目前國際上有哪些專門的反洗錢組織？（答案：ABCD）A、艾格蒙特組織B、金融行動(dòng)特別工作組C、亞太反洗錢小組D歐亞反洗錢與反恐融資小組13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？（答案：ABC）A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄B、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件C其他資料14、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為？（答案：ABCDE）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性的E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，還可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？（答案：ABCDE）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E其他可依法采取的措施16、反洗錢調(diào)查的程序要求有哪些？（答案：ABC）A、調(diào)查人員不得少于二人B、出示合法證件C、出示中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書17、目前我國通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型是什么？（答案：ABCD）A、以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢B、通過各種投資工具進(jìn)行洗錢C、通過拍賣行進(jìn)行洗錢D、通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢18、我國反洗錢的原則是什么？（答案：ABD）A、審慎原則B、保密原則C、信息共享原則D、全面合作原則19、金融機(jī)構(gòu)主要主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（答案：ABCDE）A、建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B、建立客戶身份識(shí)別制度C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。）20、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（答案：ABC）A、預(yù)防洗錢活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D、打擊犯罪21、我國已簽署和批準(zhǔn)加入的涉及反洗錢及反恐融資問題的國際公約分別是哪幾個(gè)公約？（答案：ABCD）A、《聯(lián)合國禁毒公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》）22、反洗錢行政調(diào)查的適用條件是什么？（答案：AB）A、反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)B、可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取什么方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？（答案：ABCD）A、電話詢問B、書面詢問C、走訪金融機(jī)構(gòu)D、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話24、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（答案：ABCDE）A、政策指導(dǎo)B、評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D、現(xiàn)場(chǎng)檢查E、監(jiān)管報(bào)表25、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)是什么？（答案：ABCDEF）A、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作E、調(diào)查可疑交易F開展反洗錢國際合作。）26、《中華人民共和國反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機(jī)制的模式，該模式是什么？（答案：AB）A、確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)B、其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合27、根據(jù)各國的規(guī)定來看，因各國國情和反洗錢義務(wù)主體的不同，需要建立的反洗錢制度可能不同，但總的來說，反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立三項(xiàng)基本制度，這三項(xiàng)基本制度分別是什么？（答案：ABC）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度28、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有哪種形式？（答案：AB）A、以英國為代表的可疑交易報(bào)告制度B、以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、以法國為代表的大額交易報(bào)告制度29、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么?（答案：ABC）A、可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明B、可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)D、為打擊反洗錢活動(dòng)提供依據(jù)30、洗錢犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)是什么？（答案：ABCD）A、具有嚴(yán)密的組織性和隱蔽性B、風(fēng)險(xiǎn)底、收益豐厚C、具有較強(qiáng)的跨國流動(dòng)性D、具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（答案：ACDE）A、安全B、及時(shí)C、準(zhǔn)確D、完整E、保密的原則32、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？（答案：ABCD）A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔33、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)？（答案：ABC）A、應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件B、填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件C、其他證明文件的種類和號(hào)碼等信息D、住址、電話34、我國應(yīng)構(gòu)建怎樣的反洗錢法律體系？（答案：ABC）A、法律層面上的，主要包括完善中國的反洗錢刑事立法和制定專門的反洗錢法B、根據(jù)相關(guān)法律由國務(wù)院頒布反洗錢方面的行政法規(guī)C、由人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門制定有關(guān)反洗錢的政策指引，完善與洗錢有關(guān)的金融規(guī)章制度35、保險(xiǎn)的基本原則是什么？（答案：ABC）A、可保利益原則B、最大誠信原則C、近因原則D、損失補(bǔ)償原則36、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立哪三項(xiàng)基本制度？（答案：ABC）A、健全客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、定期報(bào)告制度37、單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，應(yīng)向哪些部門舉報(bào)？（答案：BC）A、檢察機(jī)關(guān)B、反洗錢行政主管部門C、公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。38、中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)哪些部門？（答案：ABC）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、國務(wù)院39、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施？（答案：ABC）A、關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)B、金融交易情況C、及時(shí)提示更新資料信息40、根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持什么原則？（答案：ABC）A、公開原則B、公平原則C、公正原則D、公允原則41、保險(xiǎn)合同成立的條件是什么？（答案：ABC）A、投保人提出保險(xiǎn)要求B、保險(xiǎn)人同意承保C、投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)42、人身意外傷害保險(xiǎn)的基本責(zé)任給付是什么？（答案：AB）A、意外死亡給付B、意外殘廢給付C、意外受傷43、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的主要職責(zé)是什么？（答案：ABC）A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施44、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度了解客戶的哪些方面？（答案：ABC）A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人45、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括哪些內(nèi)容？（答案：ABCD）A、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？（答案：ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況47、金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的期限規(guī)定是什么？（答案：ABC）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C、客戶身份資料，自交易記賬當(dāng)年起至少保存3年48、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（答案：ABCDE）A、政策指導(dǎo)B、評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D、現(xiàn)場(chǎng)檢查E、監(jiān)管報(bào)表。49、<<中華人民共和國保險(xiǎn)法>>中關(guān)于從事保險(xiǎn)活動(dòng)應(yīng)遵循什么原則?（答案：ABCD）A、遵守法律B、行政法規(guī)C、尊重社會(huì)公德D、遵循自愿。50、《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人和保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（答案：ABC）A、循公平互利B、協(xié)商一致C、自愿訂立D、公共利益。51、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？（答案：ABCD）A、投保B、退保C、賠償D、領(lǐng)取保險(xiǎn)金52、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》4項(xiàng)法規(guī)施行時(shí)間分別是什么時(shí)間？（答案：ABCD）A、2007年1月1日B、2007年1月153、以保障范圍為分類標(biāo)準(zhǔn)，人身保險(xiǎn)的種類有哪些？（答案：ABD）A、人壽保險(xiǎn)B、意外傷害保險(xiǎn)C、兩全保險(xiǎn)D、健康保險(xiǎn)。54、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶的“身份基本信息”是如何規(guī)定的？（答案：ABCDE）A、名稱B、住所C、經(jīng)營范圍D、組織機(jī)構(gòu)代碼E、稅務(wù)登記證號(hào)碼三、判斷題1、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。(

√)2、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是《維也納公約》。（√）3、我國反洗錢已實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息監(jiān)測(cè)。（√）4、反洗錢信息中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。（√）5、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（√）6、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（

×

）7、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（

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）8、中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（√

）9、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（

X）10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（

X）11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是2003年3月12、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√

）13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)。（√

）14、聯(lián)合國對(duì)洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。（

X）15、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。（

X

）16、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。(

X

)17、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是2007年1月118、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√

）19、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。（√

）20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（√

）21、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（√

）22、銀行是洗錢者進(jìn)行洗錢活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營貨幣的機(jī)構(gòu)。（

√

）23、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。

（X

）24、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（X

）25、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（

√

）26、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問人確認(rèn)詢問筆錄無誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。（X

）27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（

√

）28、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。（

√

）29、我國是國際反洗錢組織“亞太反洗錢小組”的創(chuàng)始成員國，但現(xiàn)尚未成為“金融行動(dòng)特別工作組”的正式成員。（X

）30、接到可疑交易報(bào)告補(bǔ)正通知的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)6日內(nèi)補(bǔ)正后上報(bào)。（X

）31、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報(bào)告制度。（

√

）32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（

√

）33、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X

）34、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的交易或行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（X

）35、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用《反洗錢法》。（

√

）36、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（

√

）37、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（

√

）38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（X

）39、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。（X

）40、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。（X

）41、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（X

）42、反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（X

）43、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是中國人民銀行。（

√

）44、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。（

√

）45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。（X

）46、保險(xiǎn)合同成立的條件是投保人提出保險(xiǎn)要求，保險(xiǎn)人同意承保，投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)（√

）47、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（√

）48、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√

）49、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的制定依據(jù)是《中華人民共和國反洗錢法》和《中國人民銀行法》（√

）50、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員必須依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（

X

）51、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑交易，填制可疑支付交易報(bào)告表后進(jìn)行報(bào)告。（√

）52、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（√

）53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（√

）54、中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。（√

）55、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照公平合理原則，開展反洗錢國際合作。（

X

）56、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。（√

）57、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√

）58、退還的保費(fèi)現(xiàn)金價(jià)值為2萬元，保險(xiǎn)公司不核對(duì)退保人有效身份證件。（

X

）59、中國反洗錢信息中心及其工作人員對(duì)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對(duì)部門負(fù)責(zé)人提供。（

X

）60、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是2007年3月161、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（

X

）62、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。（√

）63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√

）64、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查行為，依法給予行政處分。（√

）65、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告。（√

）66、美國反洗錢法律體系的核心是銀行保密法。（√

）67、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是2007年3月68、在“一法四令”中與《反洗錢法》同時(shí)實(shí)施的法規(guī)是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。（

X

）69、人民銀行等4家單位共同制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√

）70、以躉繳方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的應(yīng)作為可疑報(bào)告報(bào)送。（√

）71、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指2年以上。（

X

）72、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。（√

）73、調(diào)查可疑交易活動(dòng)不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（

X

）74、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)厝嗣胥y行。（

X

）75、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是金融行動(dòng)特別工作組。（√

）76、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√

）77、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（

X

）78、保險(xiǎn)合同的客體是保險(xiǎn)利益。（√

）79、《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施日期相同為2007年1月180、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施。（√

）81、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果職責(zé)。（

X

）82、客戶更新身份信息，不用提供身份證明材料。（

X

）83、我國

修訂后的新刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。（√

）84、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√

）85、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存5年。（√

）86、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行可疑交易的分析。（

X

）87、客戶拒絕提供有效身份證明材料，也應(yīng)作為可疑行為進(jìn)行報(bào)告。（√

）88、投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)時(shí)，保險(xiǎn)人可以解除保險(xiǎn)合同。（√

）89、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。（√

）90、《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月91、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√

）92、中國積極參加國際反洗錢合作，2005年10月成為亞太反洗錢小組創(chuàng)始成員國。（√

）93、在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，投保人是同保險(xiǎn)人簽訂合同并繳納保險(xiǎn)費(fèi)的人，投保人既可以是法人，也可以是自然人。（√

）94、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省市級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。（

X

）95、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過24小時(shí)。（

X

）96、實(shí)地查訪是金融機(jī)構(gòu)重新識(shí)別客戶的一種方式。（√

）97、再保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)標(biāo)的是原保險(xiǎn)人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。（√

）98、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院指定的機(jī)構(gòu)。（

X

）99、頻繁投保、退保是一種可疑交易行為，應(yīng)進(jìn)行上報(bào)。（√

）100、中國人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人。（√

）101、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是金融行動(dòng)特別工作組。（√

）102、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)保存每筆交易的數(shù)據(jù)信息。（√

）103、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。（√

）104、按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用10年以上15年以下刑期。（

X

）105、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是2007年5月28106、金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。（

X

）107、訂立保險(xiǎn)合同應(yīng)遵循的原則是公平互利、協(xié)商一致、自愿訂立。（√

）108、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（√

）109、我國反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)是人總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。（

X

）110、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“了解你的客戶”原則，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶。（√

）111、“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是1997年新《刑法》。（√

）112、

金融機(jī)構(gòu)為開辦業(yè)務(wù)需要，可以不審核客戶有效身份證明資料。（

X

）113、在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中，損失通常可以劃分為直接損失和間接損失。（√

）114、兩全保險(xiǎn)具有保障性和儲(chǔ)蓄性的雙重功能。（√

）115、地市級(jí)人民銀行不可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（

X

）116、、“FATF”是“金融行動(dòng)特別工作組”的簡稱。（√

）117、沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金的不屬于可疑交易行為。（

X

）118、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告實(shí)行雙向上報(bào)的原則和主報(bào)告行制度。（√

）119、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保險(xiǎn)金額的交易或者行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√

）120、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要措施，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀。（√

）121、金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√

）122、洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√

）123、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。（

X

）124、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。（√

）125、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助,由中國人民銀行依照有關(guān)法律的規(guī)定處理。（

X

）126、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。（√

）127、我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國。（

X

）128、對(duì)人民幣和外幣反洗錢資金監(jiān)測(cè)是中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)之一。（√

）129、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（√

）130、金融機(jī)構(gòu)可以不向人民銀行報(bào)送稽核報(bào)告中反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（

X

）131、投保人是同保險(xiǎn)人簽訂合同并繳納保險(xiǎn)費(fèi)的人，投保人可以是法人，不可以是自然人。（

X

）132、中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員僅出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》就可以進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)檢查。（

X

）133、針對(duì)特定對(duì)象是洗錢犯罪的特征之一。（

√

）134、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)反洗錢大額交易業(yè)務(wù)。（

√

）135、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易（

X

）136、國際上第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（

X

）137、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（

√

）138、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（

√

）139、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)反洗錢可疑交易業(yè)務(wù)。（

X

）140、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋原因的為可疑交易。（

√

）141、金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標(biāo)準(zhǔn)。（

√

）142、兩全保險(xiǎn)具有保障性和儲(chǔ)蓄性的雙重功能。（

√

）143、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源的為可疑交易。（

√

）144、金融機(jī)構(gòu)為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，可以不實(shí)行嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施。（

X

）145、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（

X

）146、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的7個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（

X

）147、可保風(fēng)險(xiǎn)必須是只有損失機(jī)會(huì)沒有獲利可能的風(fēng)險(xiǎn)。這說明保險(xiǎn)人承保的風(fēng)險(xiǎn)是純粹風(fēng)險(xiǎn)。（

√

）148、對(duì)保險(xiǎn)合同條款，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人有爭議時(shí)，人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。（√

）149、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估的原則是公開、公平、公正。（√

）150、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人無權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。（

X

）151、中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。（√

）152、人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)估情況進(jìn)行審核、分析后，提出評(píng)價(jià)意見。（√

）153、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（

X

）154、我國《保險(xiǎn)法》采用的立法方式是保險(xiǎn)業(yè)法和保險(xiǎn)合同法合二為一。（√

）155、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（√

）156、金融機(jī)構(gòu)核對(duì)居民身份證可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行。（√

）157、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。（√

）158、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料致使洗錢后果發(fā)生的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。（

X

）159、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（√

）160、誠實(shí)守法經(jīng)營所得不屬于“黑錢”來源。（√

）161、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存保存客戶身份資料信息，可以不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（

X

）162、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。（√

）163、反洗錢工作自律評(píng)估先由金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)分級(jí)評(píng)估，再由人民銀行對(duì)其反洗錢工作進(jìn)行評(píng)價(jià)。（√

）164、FATF是金融行動(dòng)特別工作組的簡稱。（√

）165、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（

X

）166、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（√

）167、對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（√

）168、保險(xiǎn)人在承保管理中，審核投保人資格時(shí)主要審核的內(nèi)容是投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)利益。（√

）169、醫(yī)師、會(huì)計(jì)師、律師等專業(yè)人士，可能因運(yùn)行職務(wù)之過失、錯(cuò)誤、疏漏而導(dǎo)致第三人遭受損失，應(yīng)投保責(zé)任保險(xiǎn)以移轉(zhuǎn)其賠償責(zé)任。（√

）170、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（√

）171、中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。（√

）172、投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有法律上承認(rèn)的利益。（√

）173、1997在曼谷成立了亞太反洗錢小組。（√

）174、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（

X

）175、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（√

）176、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)。（√

）177、山東省內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢自律評(píng)估工作管理標(biāo)準(zhǔn)由人民銀行濟(jì)南分行統(tǒng)一制定，在全轄實(shí)施。（√

）178、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢可疑情況，不需要按季度匯總統(tǒng)計(jì)報(bào)送。（

X

）179、根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》，反洗錢信息年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送人民銀行。（√

）180、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存10年。（

X

）181、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》于2007年1月1日182、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的最大區(qū)別是保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的委托從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（√）183、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)應(yīng)及時(shí)向反洗錢偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。（√）184、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（

√

）185、金融機(jī)構(gòu)未建立反洗錢內(nèi)控制度的，由其主管部門責(zé)令限期整改。(×

)186、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。(

√

)187、《反洗錢法》不屬于行政法律制度的范疇。(

×

)188、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。(

√

)189、美國聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行不負(fù)責(zé)監(jiān)管在美注冊(cè)的外國銀行。(

×

)190、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人已支付全部保險(xiǎn)金額，并且保險(xiǎn)金額相等于保險(xiǎn)價(jià)值的，受損保險(xiǎn)標(biāo)的的全部權(quán)利歸于保險(xiǎn)人。(

√

)191、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。(

√

)192、根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保方在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人正確的處理方式是解除保險(xiǎn)合同，并退還保險(xiǎn)費(fèi)。(×

)193、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)可疑交易的情況不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。(

√

)194、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（×）195、填補(bǔ)了洗錢罪在國際立法上的空白是《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》。(

√

)196、保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值，過保險(xiǎn)價(jià)值的，超過的部分無效。(

√

)197、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，不需經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)實(shí)施。（×）198、當(dāng)前我國洗錢的第二渠道是非法的民間借貸。(

√

)199、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢的主要內(nèi)容是設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，建立反洗錢內(nèi)部控制制度，制定操作規(guī)程和控制措施，培訓(xùn)工作人員。(

√

)200、《反洗錢法》的立法宗旨主要是打擊洗錢活動(dòng)。（×）201、審慎原則、保密原則和全面合作原則是我國反洗錢的三項(xiàng)原則。（√）202、訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人可以要求投保人自行閱看保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容。（×）（正確：應(yīng)當(dāng)向投保人明確說明有關(guān)保險(xiǎn)責(zé)任免除的條款）203、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。（√）204、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。（√）205、艾格蒙特集團(tuán)發(fā)布的反洗錢《四十條建議》成為國際上反洗錢的一項(xiàng)重要內(nèi)容。（×）206、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話的方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。（√）207、世界上最早對(duì)反洗錢立法的國家是英國。（×）（美國）208、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。（√）209、我國《保險(xiǎn)法》上對(duì)保險(xiǎn)所下定義的含義是保險(xiǎn)是一種商業(yè)行為（√）210、商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以報(bào)告。（×）211、反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行。（√）212、從事反洗錢的人員泄露國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的依法給予行政處分。（√）213、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。（√）214、客戶身份資料和交易記錄保存期限為10年的國家是澳大利亞。（×）（瑞士）215、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。（√）216、保險(xiǎn)人行使代位求償權(quán)時(shí)，若追償?shù)降目铑~大于其賠償給被保險(xiǎn)人的款額，對(duì)超過部分的正確處理方式是歸被保險(xiǎn)人所有。（√）217、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)成為國際反洗錢制度發(fā)展的新趨勢(shì)。（×）218、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的行為作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（×）（正確：可疑交易）219、合同期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加，被保險(xiǎn)人按合同約定應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人有權(quán)增加保險(xiǎn)費(fèi)或解除合同。（√）220、保險(xiǎn)公司應(yīng)將所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）221、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只提交大額交易報(bào)告。（×）（正確：分別提交）222、保險(xiǎn)合同中的附加條款是對(duì)基本條款的修改或變更。有關(guān)附加條款效力的規(guī)定是附加條款效力優(yōu)于基本條款效力。（√）223、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（×）（5個(gè)）224、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度將客戶身份識(shí)別制度的執(zhí)行情況向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）225、保險(xiǎn)作為一種特殊的勞務(wù)商品，保險(xiǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中所處的領(lǐng)域?qū)儆谙M(fèi)領(lǐng)域。（×）（正確答案：分配領(lǐng)域）226、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是2007年6月227、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）228、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（×）229、反洗錢義務(wù)主體既包括境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，也包括特定非金融機(jī)構(gòu)。（√）230、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（√）231、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（√）232、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人為查明和確定保險(xiǎn)事故性質(zhì)、原因和保險(xiǎn)標(biāo)的損失程度所支付的必要的、合理的費(fèi)用，由被保險(xiǎn)人承擔(dān)。（×）233、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。（√）234、美國、澳大利亞不是典型的大額交易和可疑交易報(bào)告制度的國家。（×）235、建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。（√）236、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》由中國人民銀行向其總部建議取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格。（√）237、確立中國人民銀行反洗錢行政主管部門地位的法律是《反洗錢法》。（√）238、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，不需要核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息。（×）239、可疑交易報(bào)告制度是國際通用的防范洗錢活動(dòng)的核心措施。（√）240、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）四、簡答題1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心,其主要職責(zé)是什么？答案:接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告,建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫。。2、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)做哪些工作?答案:保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或保險(xiǎn)憑證原件,核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文件,確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括哪些?答案:包括記載客戶身份信息,資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。4、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的,應(yīng)當(dāng)如何保存?答案:應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。5、保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),有超越代理權(quán)限行為的,并已訂立保險(xiǎn)合同的,保險(xiǎn)人如何來處理?答案:保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任,但是可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任。6、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況，欺騙投保人被保險(xiǎn)人或者受益人，或者拒不履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)的如何處罰？答案：構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司處以五萬以上三十萬以下的罰款；對(duì)有違法行為的工作人員，處以二萬以上十萬以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)。7、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍有哪些？各包括一些什么保險(xiǎn)？答案：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)，責(zé)任保險(xiǎn)，信用保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：包括人壽保險(xiǎn)，健康保險(xiǎn)，意外傷害保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。.8、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？答案：短期內(nèi)分散投保、集中退保者集中投保、分散退保且不能合理解釋的。9、我國開展反洗錢工作的重要意義是什么？答案：可以維護(hù)國家的金融秩序，保障金融業(yè)的健康發(fā)展、可以切斷上游犯罪的資金來源，從而有力地打擊上游的犯罪活動(dòng)、可以維護(hù)我國的國際形象、可以促進(jìn)社會(huì)的穩(wěn)定和發(fā)展。10、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？答案：應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。11、關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施有哪些規(guī)定？答案：偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)；偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)；臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。12、自然人客戶的“身份基本信息”包括哪些具體內(nèi)容？答案：包括客戶的姓名，性別，國籍，職業(yè)，住所地或工作單位地址，聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的種類，號(hào)碼和有效期限。13、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個(gè)義務(wù)，具體要求是什么？答案：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料；二是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年；金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。14、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)可以采取哪些措施？答案：詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說明情況；查閱復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料進(jìn)行封存。15、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是哪些機(jī)構(gòu)？答案：中國人民銀行總行；中國人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有哪些？答案：組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作；負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。17、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立什么制度，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人？答案：建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料有哪些？答案：記載客戶身份信息，資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？答案：關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息，業(yè)務(wù)憑證，賬薄以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同，業(yè)務(wù)憑證，單據(jù)，業(yè)務(wù)函件和其他資料。20、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為？答案：一是客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；二是對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的；三是客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；四是采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性的；五是履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。21、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的最大區(qū)別是什么？答案：保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的委托從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。22、對(duì)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行處罰？答案：處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。23、金融機(jī)構(gòu)主要主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（答案：建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)；建立客戶身份識(shí)別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。）24、我國已簽署和批準(zhǔn)加入的四個(gè)涉及反洗錢及反恐融資問題的國際公約分別是哪幾個(gè)公約？（答案：《聯(lián)合國禁毒公約》、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、《聯(lián)合國反腐敗公約》）25、反洗錢行政調(diào)查的適用條件是什么？（答案：一是反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)；二是可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)。）26、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)是什么？（答案：主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作。）27、《中華人民共和國反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機(jī)制的模式，該模式是什么？（答案：確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)。其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合。）28、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有兩種形式，一種是以英國為代表的可疑交易報(bào)告制度。另一種是以哪些國家為代表的什么報(bào)告制度？（答案：以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度。）29、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么?(答案：一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。)30、洗錢犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)是什么？（答案：具有嚴(yán)密的組織性和隱蔽性；風(fēng)險(xiǎn)收益豐厚；具有較強(qiáng)的跨國流動(dòng)性；具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性）31、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？（答案：信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施和信息歸檔。）32、《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施的重大意義是什么？（答案：一是有利于預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪；四是有利于保護(hù)相關(guān)犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。）33、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)？（答案：應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他證明文件的種類和號(hào)碼等信息。）34、我國應(yīng)構(gòu)建怎樣的反洗錢法律體系？（答案：中國需要構(gòu)建三個(gè)層次的反洗錢法律體系。第一個(gè)層次是法律層面上的，主要包括完善中國的反洗錢刑事立法和制定專門的反洗錢法；第二個(gè)層次是根據(jù)相關(guān)法律由國務(wù)院頒布反洗錢方面的行政法規(guī)；第三個(gè)層次是由人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門制定有關(guān)反洗錢的政策指引，完善與洗錢有關(guān)的金融規(guī)章制度。）35、保險(xiǎn)洗錢的的基本形態(tài)是什么？（答案：基本形態(tài)就是在壽險(xiǎn)領(lǐng)域，尤其是在團(tuán)體壽險(xiǎn)中，當(dāng)事人通過長險(xiǎn)短做、躉交即領(lǐng)、團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做等不正常的投保、退保方式，達(dá)到非法資金轉(zhuǎn)化為合法資金的目的。）36、保險(xiǎn)的基本原則是什么？答案：可保利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則。37、單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，應(yīng)向哪些部門舉報(bào)？答案：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。38、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)客戶開展身份識(shí)別工作時(shí)的具體做法是什么？答案：應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。39、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，開展身份識(shí)別工作時(shí)的具體做法是什么？答案：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。40、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施？答案：關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示更新資料信息。41、根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保方在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人正確的處理方式是什么？答案：解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。42、根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持什么原則？答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，實(shí)行分項(xiàng)評(píng)估與綜合評(píng)估相結(jié)合、定性與定量相結(jié)合的方式。43、保險(xiǎn)合同成立的條件是什么？答案：投保人提出保險(xiǎn)要求，保險(xiǎn)人同意承保，投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)。43、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的最大區(qū)別是什么？答案：保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的委托從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。44、人身意外傷害保險(xiǎn)的基本責(zé)任給付是什么？答案：意外死亡給付和意外殘廢給付。45、在人壽保險(xiǎn)合同中，投保人因欠交保費(fèi)而使保險(xiǎn)合同效力中止兩年以上的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。對(duì)投保人已交足二年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人的正確處理方式是什么？答案？退還現(xiàn)金價(jià)值。46、如人壽保險(xiǎn)合同中無自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款，則投保人在寬限期滿后仍未繳付續(xù)期保費(fèi)的法律后果是什么？答案：合同效力中止。47、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的主要職責(zé)是什么？答案：負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施。48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是什么？答案：合法審慎原則、保密原則、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則49、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度了解客戶的哪些方面？答案：交易性質(zhì)、交易目的、交易的受益人50、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在什么情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份？答案：對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象。51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？答案：（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情