基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分題庫帶答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C2、關于基金公司督察長履行的職責，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經理，如果總經理不整改的，應當及時報告董事長B.督察長有權獨立決定和列席公司業(yè)務、投資決策、風險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應當及時報告中國證監(jiān)會及其派出機構，由中國證監(jiān)會責令公司董事長進行整改D.經總經理批準，督察長可以調閱基金投資明細【答案】B3、（2019年真題）基金管理公司設立基金產品時，以下會計行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產品投資標的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復核制度，防止會計差錯產生C.將同類型產品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產計入公司凈資產【答案】B4、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月【答案】B5、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.對證券投資業(yè)績進行預測【答案】A6、（2016年真題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金應刊登的偏離度信息?（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B7、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準入、基金募集、產品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B8、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A9、一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于()的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A10、QDII基金不能（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、下列關于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。A.權力機構是會員大會B.屬于社會團體法人C.基金托管人應當加入基金業(yè)協(xié)會D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員【答案】D12、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A13、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資活動所受到的限制和約束少B.對投資者的投資能力有一定的要求C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售【答案】C14、關于制度和流程風險，下列說法錯誤的是（）。A.公司關鍵業(yè)務、新業(yè)務操作缺乏制度會帶來風險B.操作流程和授權帶來風險C.制度流程設計不合理會帶來風險；D.制度、操作流程和授權沒有得到有效執(zhí)行不會帶來風險【答案】D15、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C16、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.具有本科以上學歷【答案】D17、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A18、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C19、基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯(lián)網的應用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C20、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構主要職責的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B21、（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C22、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是（）。A.投資者認購時，需要提前在注冊登記機構開立基金賬戶B.申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準C.開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C23、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D24、2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B25、(2017年)銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B26、關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構有權提請更換基金管理人B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍C.日常機構有權提請調整基金托管人的報酬標準D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B27、關于現(xiàn)金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金【答案】B28、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機構D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B29、下列有關基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是（）。A.代銷機構通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些B.代銷機構僅銷售一家基金公司的產品，直銷方式往往同時銷售多家基金公司的產品C.直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機構的營業(yè)網點數(shù)量眾多，受眾范圍廣D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機構則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本【答案】B30、（2018年真題）根據（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D31、關于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A32、（）以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B33、關于公募基金管理人的法定職責，以下表述錯誤的是()。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務會計報告C.為基金財產開設證券賬戶D.制定基金收益分配方案【答案】C34、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C35、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調查取證D.稽核【答案】A36、證券交易所在開市后根據ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.1天B.30秒C.1分鐘D.15秒【答案】D37、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A38、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B39、下列關于基金份額登記機構職責的敘述中，錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學的投資組合原理進行投資決策【答案】D40、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D41、關于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A.可以在場外申購贖回B.絕大部分基金財產投資于目標ETFC.可以對ETF部分計提管理費D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作【答案】C42、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C43、私募基金個人投資者要求持有金融資產不低于300萬元，前述金融資產不包括（）。A.丙持有房地產估值價值500萬元B.乙持有上市公司股票市值500萬元C.甲持有銀行活期存款500萬元D.丁持有信托計劃價值500萬元【答案】A44、（）開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C45、基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.準入原則B.可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】A47、(2016年)以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險B.從投資者教育工作形式的時空角度看.可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構也結合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育