基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試題打印帶答案

單選題（共50題）1、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C2、某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）A.賣空交易B.買空交易C.現(xiàn)貨交易D.期貨交易【答案】B3、()取決于投資者的風險厭惡程度。A.風險容忍度B.風險承擔意愿C.收益要求D.風險承受能力【答案】B4、2013年6月的“錢荒”事件，以及2016年底的“貨幣基金負偏離”風險，說明貨幣市場工具及貨幣市場基金并非沒有風險，以下哪些指標可以反映貨幣市場基金的風險()Ⅰ、投資組合平均剩余期限Ⅱ、融資回購比例Ⅲ、浮動利率債券投資情況A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C5、根據(jù)全球投資業(yè)績標準關(guān)于收益率計算的具體條款，自2006年1月1日起，公司必須至少（）一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】C6、資本資產(chǎn)定價模型的基礎(chǔ)是（）。A.夏普的單一指數(shù)模型B.馬科維茨證券組合理論C.套利定價模型D.法瑪?shù)挠行袌黾僬f【答案】B7、已知某債券久期為5.5，市場利率是10%，則修正的麥考利久期為()。A.4B.5C.6D.7【答案】B8、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度C.風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D(zhuǎn).投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿【答案】A9、下列關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率說法，不正確的是()。A.算術(shù)平均收益率即計算各期收益率的算術(shù)平均值B.幾何平均收益率運用了復(fù)利的思想，考慮了貨幣的時間價值C.一般來說，算術(shù)平均收益率要小于幾何平均收益率D.由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權(quán)來衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向【答案】C10、關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率，以下表述錯誤的是（）。A.幾何平均收益忽略了貨幣的時間價值B.幾何平均收益率運用了復(fù)利的思想C.算術(shù)平均收益率計算方法是t期收益率的總和除以t期D.兩者之間的差距會隨著收益率波動加劇而則增大【答案】A11、下列關(guān)于黃金QDII的說法正確的是（）。A.都配置了黃金類的股票進行投資B.能直接投資于海外的黃金現(xiàn)貨產(chǎn)品C.能直接投資于海外的黃金期貨產(chǎn)品D.是投資海外上市交易的黃金ETF產(chǎn)品【答案】D12、以下關(guān)于股票基金風險的說法，正確的是（）。A.股票基金的風險水平低于混合型基金B(yǎng).不同類型股票基金所面臨的系統(tǒng)性風險是相同的C.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統(tǒng)性風險D.股票基金面臨的投資風險可以分為系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風險【答案】D13、關(guān)于我國證券投資基金場內(nèi)證券交易市場，以下說法正確的是()A.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會員制B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制C.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制D.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會員制【答案】D14、股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關(guān)于自下而上策略，下列表述正確的是（）。A.在實施中有固定模式B.從行業(yè)配置入手C.關(guān)注個股表現(xiàn)D.從風格配置入手【答案】C15、下列關(guān)于遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應(yīng)C.一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實物交割D.遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應(yīng)盡的義務(wù)，期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務(wù)【答案】B16、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】A17、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D18、某5年期可轉(zhuǎn)債既有贖回條款也有回售條款，且2年后就可以贖回、回售或轉(zhuǎn)換股票。假設(shè)在發(fā)行3年后市場利率大幅上行，此可轉(zhuǎn)債的正股價格也下跌至轉(zhuǎn)股價格之下。最有可能出現(xiàn)的情況是()A.轉(zhuǎn)換條款行使B.贖回條款行使C.債券價值上漲D.回售條款行使【答案】D19、某合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII)計劃開展境外證券投資業(yè)務(wù)，做了以下準備工作，其中錯誤的是（）A.向國家外匯管理局申請境外證券投資額度B.選擇某證券公司在境外設(shè)立的分支機構(gòu)擔任投資顧問C.向中國證監(jiān)會申請境外證券投資業(yè)務(wù)許可文件D.選擇某境外資產(chǎn)托管人簽訂托管合同，由該境外托管人負責托管業(yè)務(wù)【答案】D20、當基金份額凈值計價錯誤率達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。當計價錯誤率達到（）時，基金管理公司應(yīng)當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A21、()是財政部代表中央政府發(fā)行的債券。A.地方政府債B.國債C.公司債券D.固定利率債券【答案】B22、下列指數(shù)中，由中證指數(shù)公司編制反映A股市場整體走勢的是（）。A.上證180指數(shù)B.中證全債指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.中信債券指數(shù)【答案】C23、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2009年6月6日，債券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，該債券的投資者可就每單位債券收到本金和利息共計102.25元，則該債券的期限為（）年，票面利率為（）。A.10；4.5%B.9；4.5%C.9；2.25%D.10；2.25%【答案】A24、基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估值。A.基金資產(chǎn)總值B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.基金份額凈值【答案】C25、某基金根據(jù)歷史數(shù)據(jù)計算出來的貝塔系數(shù)為0，則該基金（）A.凈值變化幅度與市場一致B.凈值變化方向與市場一致C.凈值變化幅度比市場大D.屬于市場中性策略【答案】D26、基金的（）的計算是基金業(yè)績評價的第一步。是證券或投資組合在一定時間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報，測量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。A.相對收益B.絕對收益C.投資收益D.超額收益【答案】B27、期權(quán)合約與遠期合約以及期貨合約的不同之處主要在于（）。A.期權(quán)合約是標準化合約B.期權(quán)合約不能夠套期保值C.期權(quán)合約損益的不對稱性D.期貨合約可以套期保值【答案】C28、債券市場價格越（）債券面值，期限越（）則擋期收益率就越偏離到期收益率。A.偏離短B.偏離長C.接近短D.接近長【答案】A29、目前，我國證券投資基金管理費計提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A30、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價格偏低，那么可以給經(jīng)紀人發(fā)出（），這樣當該公司的股票價格上漲達到或者高于目標價格時，執(zhí)行該指令。A.限價賣出指令B.市價指令C.止損指令D.限價買入指令【答案】A31、人民幣合格境外機構(gòu)投資者，簡稱為（）。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】A32、關(guān)于計算VAR值的蒙特卡洛模擬法，下列表述錯誤的是（）。A.R值方法B.蒙特卡洛模擬法的局限性是VC.蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風險因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風險因子變動的過程D.蒙特卡洛模擬法被認為是最精準貼近的計算V【答案】B33、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是()。A.資產(chǎn)/所有者權(quán)益B.負債/所有者權(quán)益C.資產(chǎn)/負債D.負債/資產(chǎn)【答案】A34、關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是()A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達交易指令B.基金公司投資交易流程包括風險控制環(huán)節(jié)C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令D.交易員收到投資指令后有權(quán)選擇適當時機完成指令【答案】A35、處于（）市場基本飽和，產(chǎn)品更加標準化，公司利潤達到頂峰，邊際利潤逐漸降低，增長緩慢甚至停滯。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B36、當PMI大于()時，說明經(jīng)濟在發(fā)展，當PMI小于()時，說明經(jīng)濟在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C37、基金會計的會計核算主體是（）A.基金管理公司B.證券投資基金C.基金管理公司的經(jīng)營活動D.基金托管人【答案】B38、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D39、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金評價B.基金清算C.收益率計算D.資產(chǎn)估值【答案】D40、以下關(guān)于基金托管人的基金估值責任的表述，不正確的是（）。A.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議的，以基金管理人的意見為準B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任C.我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人D.在復(fù)核基金管理人的估值結(jié)果之前，基金投管人應(yīng)該審閱基金管理人的估值原則和程序【答案】A41、關(guān)于計價錯誤的處理及責任承擔，以下表述錯誤的是（）。A.當估值或資產(chǎn)計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，公募基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告B.基金管理公司應(yīng)當制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案C.基金管理公司在基金估值過程中未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定給基金財產(chǎn)造成損失的，對其行為依法承擔賠償責任D.基金托管人在基金估值復(fù)核過程中未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定給基金財產(chǎn)造成損失的，對其行為依法承擔賠償責任【答案】A42、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D43、風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風險投資的說法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風險投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項都對D.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領(lǐng)域的戰(zhàn)略【答案】C44、以集合投資制度為主要特點的不動產(chǎn)投資工具是（）。A.房地產(chǎn)有限合伙B.房地產(chǎn)投資基金C.房地產(chǎn)投資信托D.房地產(chǎn)無限合伙【答案】B45、一只UCITS基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C46、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件【答案】C47、（）在很大程度上是由證券類型及其流動