2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、(2016年)當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權(quán)利（）A.及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B.對公司運作中存在的問題進行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告【答案】B2、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得（）。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部【答案】C3、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C4、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、關于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)事會必要時可以提議召開股東大會B.監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會可以隨時調(diào)查公司財務狀況D.基金管理人設立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負責【答案】D6、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三【答案】D7、關于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B8、下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回金額/贖回費率D.贖回金額=贖回金額+贖回費用【答案】A9、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C10、不動產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A.20世紀60年代初B.20世紀70年代初C.20世紀80年代初D.20世紀90年代初【答案】A11、對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B12、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移【答案】B13、關于在岸基金的說法，不正確的是（）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場【答案】C14、客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C15、下列哪項不屬于場外交易方式（）A.銀行間債券市場B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.債券柜臺交易市場【答案】B16、下列不屬于基金公司在風險管理中應遵循的基本原則是（）。A.最高性原則B.權(quán)責匹配原則C.適時性原則D.公平性原則【答案】D17、（）是貨幣資金融通市場。A.金融服務機構(gòu)B.基金市場C.股票市場D.金融市場【答案】D18、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C19、（2017年真題）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D20、基金主要投資比例應符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B21、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責【答案】B22、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D23、（2016年真題）在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C24、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A25、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務與信息隔離原則【答案】B26、關于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負責【答案】B27、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】D28、（）是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)之一。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】D29、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A30、基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構(gòu)C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B31、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D32、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、2016年以來，機構(gòu)投資者不以（）為主要投資對象。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.能獲取絕對回報的混合型基金D.股票型基金【答案】D34、下列關于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D35、（2016年真題）基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C36、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中央銀行D.商業(yè)銀行【答案】A37、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B38、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C40、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C41、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B42、（2021年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D(zhuǎn).調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準【答案】B43、以下哪項不是金融市場的主要構(gòu)成要素（）。A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B44、（）負責基金資產(chǎn)的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D45、下列關于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。A.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責B.中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管C.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準【答案】A46、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金【答案】C47、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B48、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C49、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A51、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A.目標B.體制C.內(nèi)容D.方式【答案】C52、（2017年真題）下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A53、(2017年)關于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務發(fā)展為重【答案】B54、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時報告D.請監(jiān)管機構(gòu)核準【答案】A55、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理