基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測?？糂卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測?？糂卷附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）下列關于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C2、(2017年)負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B3、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.在岸基金和離岸基金D.混合基金和另類投資基金【答案】B4、基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產(chǎn)品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風險承擔能力調(diào)查【答案】D5、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股【答案】C6、（2020年真題）關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B7、（）基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型【答案】C8、關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是（）。A.識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險B.針對內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案C.最終批準公司風險管理的基本制度D.審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系【答案】C9、下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A10、基金募集失敗是，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人再次安排并確保客戶參與基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項的利息C.以基金管理固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項【答案】C11、基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A12、轉(zhuǎn)換基金的運作方式，應當經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】C13、目前定期開放基金大多為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B14、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)【答案】C15、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現(xiàn)場方式【答案】B16、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動型基金與被動型基金【答案】C17、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C18、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D19、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D20、在私募機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務中，非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過（）人?A.100B.150C.200D.300【答案】C21、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D22、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D23、具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C24、(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C25、以下不在基金財務報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.重要會計政策B.資產(chǎn)負債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關聯(lián)方關系及其交易【答案】C26、（2017年真題）下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程【答案】C27、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果【答案】D28、（2016年真題）關于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B29、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業(yè)績【答案】A30、（2017年真題）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內(nèi)買賣【答案】C31、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C33、我國證券投資基金反映的是一種（）關系.A.擔保B.債權C.股權D.信托【答案】D34、（2017年真題）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】D35、QDⅡ基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C36、關于擔任基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員【答案】B37、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.60C.90D.180【答案】B38、通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法【答案】D39、（2020年真題）基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循（）原則進行披露。A.真實性B.準確性C.完整性D.重要性【答案】D41、關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）A.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A42、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D43、在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示中不包括（）。A.基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)B.可預計一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B44、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿45、關于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務【答案】D46、某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D47、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)應當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C48、（2017年真題）某基金管理公司實施內(nèi)部控制，下列做法符合內(nèi)部控制目標的是（）。A.合并信息技術部和檢查稽核部，確保財務信息和其他信息準確、及時B.鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度C.制定防范風險的獎懲制度