證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)押題分析B卷附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)押題分析B卷附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說(shuō)法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B2、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C3、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來(lái)每年每股收益以5％的速度增長(zhǎng)，公司未來(lái)每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C4、商品價(jià)格波動(dòng)取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過(guò)相互結(jié)合開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C6、以未來(lái)價(jià)格上升帶來(lái)的價(jià)格收益為投資目標(biāo)的證券組合屬于（）。A.平衡型證券組合B.增長(zhǎng)型證券組合C.收入型證券組合D.貨幣市場(chǎng)型證券組合【答案】B7、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說(shuō)法正確的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D8、關(guān)于VaR值的計(jì)是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)是非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C9、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，其表現(xiàn)形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C10、一個(gè)公司的流動(dòng)比率大于1，說(shuō)明該公司（）。A.短期償債能力絕對(duì)有保障B.營(yíng)運(yùn)資金大于零C.速動(dòng)比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于1【答案】B11、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B12、個(gè)人生命周期可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D14、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B15、下列關(guān)于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、在理財(cái)規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開(kāi)支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、應(yīng)納稅額=每次收入額20，這個(gè)公式適用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、完全壟斷市場(chǎng)，產(chǎn)品的需求曲線為:Q=1800-200P,該產(chǎn)品的平均成本始終是1.5,生產(chǎn)者只能實(shí)行單一價(jià)格，則市場(chǎng)銷量為（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D19、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、組建證券投資組合時(shí)，個(gè)別證券選擇是指（）。A.對(duì)個(gè)別證券的基本面進(jìn)行研判B.預(yù)測(cè)和比較各種不同類型證券的價(jià)格走勢(shì)和波動(dòng)隋況，從中選擇具有投資價(jià)值的股票C.預(yù)測(cè)個(gè)別證券的價(jià)格走勢(shì)及其波動(dòng)情況D.分階段購(gòu)買或出售某種證券【答案】C21、債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)（）的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以反映客戶違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。A.公司評(píng)級(jí)B.交易本身C.信用狀況D.償債能力【答案】B22、了解客戶的渠道有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A24、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金【答案】A25、下列關(guān)于技術(shù)分析的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、普通股票與優(yōu)先股票的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、β與標(biāo)準(zhǔn)差都是投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度指標(biāo)，不同在于（）。A.β衡量的是總風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是總風(fēng)險(xiǎn)，β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，β衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C28、以下（）制度有助于控制衍生產(chǎn)品所具有的杠桿性所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn).。A.當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算B.保證金制度C.漲跌幅制度D.強(qiáng)行平倉(cāng)制度【答案】A29、分析證券產(chǎn)品應(yīng)該運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對(duì)具體證券的()進(jìn)行深入分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、證券投資顧問(wèn)應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說(shuō)法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、下列屬于客戶專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.幼稚期【答案】B36、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、更關(guān)心公司股票過(guò)去的市場(chǎng)表現(xiàn)，而不是其未來(lái)收益的潛在決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統(tǒng)分析者D.技術(shù)分析者【答案】D38、蒙特卡羅模擬法是計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、對(duì)沖交易是指在期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期等市場(chǎng)上同時(shí)買入和賣出一筆()的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型的主要優(yōu)點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財(cái)?shù)模ǎ┠繕?biāo)。A.短期目標(biāo)B.中期目標(biāo)C.長(zhǎng)期目標(biāo)D.永久目標(biāo)【答案】C43、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C44、能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)【答案】B46、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格反映的信息有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】C47、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】