證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題練習(xí)參考A卷含答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題練習(xí)參考A卷含答案

單選題（共50題）1、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯誤的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C2、下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C3、關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.收益率曲線總是斜率大于0D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)【答案】C4、下列關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場風(fēng)險關(guān)系的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、情景分析法適用于（）的情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D6、蒙特卡洛模擬法是計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、在統(tǒng)計(jì)推斷中，常用的點(diǎn)估計(jì)法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C10、行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、在某會計(jì)年度出現(xiàn)（）時，一般意味著企業(yè)的長期償債能力可能出現(xiàn)問題，投資者、管理層須保持關(guān)注。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B12、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D14、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、張某由于資金寬?？梢韵蚺笥呀璩?0萬元。甲、乙、丙、丁四個朋友計(jì)息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年計(jì)息一次)，乙是年利率14．7％(每季度計(jì)息一次)，丙是年利率14．3％(每月計(jì)息一次)，丁是年利率14％(連續(xù)復(fù)利)，如果不考慮信用風(fēng)險，則對于張某而言，下列說法中正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A19、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個會計(jì)科目?（）A.房產(chǎn)B.貨幣市場基金C.活期存款D.短期國庫券【答案】A21、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A23、常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）A.100006B.500000C.100000D.無法計(jì)算【答案】C25、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C26、下列哪些因素會影響個人信貸能力?（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、在理財規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是（），從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點(diǎn)上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D29、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風(fēng)險限額，（）開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C30、（）是指人們在現(xiàn)在消費(fèi)與未來消費(fèi)之間的偏好，就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A31、應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B32、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布的（），標(biāo)志著股份分置改革從試點(diǎn)階段開始轉(zhuǎn)入全面鋪開階段。A.《減持國有股票籌集社會保障資金管理暫行辦法》B.《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題通知》C.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》D.《上市公司股權(quán)分置改革保薦工作指引》【答案】C36、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國內(nèi)客戶【答案】D37、素質(zhì)教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲蓄額B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測明年收入C.老張根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出【答案】B39、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D40、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、以下關(guān)于可行域說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、套利定價理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D43、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D46、一般來說，（）是馬柯威茨均值方差模型中的投資者無差異曲線的特征。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、（）是指依據(jù)分析指標(biāo)和影響因素的關(guān)系，從數(shù)量上確定各因素對財務(wù)指標(biāo)的影響程度。A.因素分析法