初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)附答案（提分題）

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)附答案（提分題）

單選題（共50題）1、下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)情形的是（）。A.對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)B.從事超越授權(quán)交易C.惡意毀損資產(chǎn)D.支配超出權(quán)限的資金額度【答案】C2、下列關(guān)于公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值的說(shuō)法中，不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是市場(chǎng)價(jià)值和公允價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，通過(guò)自愿交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的當(dāng)前價(jià)值C.與市場(chǎng)價(jià)值相比，公允價(jià)值的定義更廣、更概括D.在大多數(shù)情況下，市場(chǎng)價(jià)值可以代表公允價(jià)值【答案】B3、（）是商業(yè)銀行和其利益相關(guān)群體保持密切聯(lián)系的紐帶。A.媒體B.股東大會(huì)C.可信賴的第三方D.董事會(huì)【答案】A4、（2018年真題）（）是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。A.外部欺詐事件B.內(nèi)部欺詐事件C.執(zhí)行、交割和流程管理事件D.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件【答案】A5、假定某企業(yè)2019年的稅后收益為50萬(wàn)元，支出的利息費(fèi)用為20萬(wàn)元，所得稅稅率為25％，且該年度其平均資產(chǎn)總額為180萬(wàn)元，則其資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.33％B.36％C.37％D.41％【答案】B6、下列聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，不是董事會(huì)及高級(jí)管理層的責(zé)任的是（）。A.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和操作流程B.獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能C.負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況D.征詢最大多數(shù)員工的意見(jiàn)和建議【答案】D7、根據(jù)死亡率模型，假設(shè)某3年期辛迪加貸款，從第1年至第3年每年的邊際死亡率依次為0.17%,0.60%,0.60%，則3年的累計(jì)死亡率為（）。A.0.7%B.7%C.1.36%D.2.32%【答案】C8、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象通常為“業(yè)務(wù)流程”和（），在特定情況下，也可能是某個(gè)特定的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。A.“業(yè)務(wù)活動(dòng)”B.“管理流程”C.“管理活動(dòng)”D.“整體流程”【答案】C9、如果一家國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的貸款資產(chǎn)情況為：正常類(lèi)貸款60億元，關(guān)注類(lèi)貸款20億元，次級(jí)類(lèi)貸款10億元，可疑類(lèi)貸款6億元，損失類(lèi)貸款5億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.2％B.20.1％C.20.8％D.20％【答案】C10、下列降低風(fēng)險(xiǎn)的方法中，（）只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A11、（2018年真題）某銀行為爭(zhēng)取客戶資源開(kāi)發(fā)了一種新的理財(cái)產(chǎn)品，但該理財(cái)產(chǎn)品存在的設(shè)計(jì)缺陷可能給銀行帶來(lái)巨大損失，該情況對(duì)應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因?qū)儆冢ǎ╊?lèi)別。A.內(nèi)部流程B.外部事件C.人員因素D.系統(tǒng)缺陷【答案】A12、()是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的資格要求，以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，通過(guò)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.替代標(biāo)準(zhǔn)法C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法D.高級(jí)計(jì)量法【答案】D13、通風(fēng)與空調(diào)工程的調(diào)試和調(diào)整主要手段是（）。A.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到某一個(gè)適當(dāng)?shù)拈_(kāi)度，就可滿足要求B.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)和手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到50%的開(kāi)度，就可滿足要求C.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到80%的開(kāi)度，就可滿足要求D.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到60%開(kāi)度，就可滿足要求【答案】A14、我國(guó)監(jiān)管規(guī)定商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得______，比巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的______個(gè)百分點(diǎn)。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】B15、()方面的內(nèi)容可以不在提交董事會(huì)和高級(jí)管理層的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中反映。A.原始損失數(shù)據(jù)B.誘因及對(duì)策C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.資本金水平【答案】A16、商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通?？梢詮模ǎ┤齻€(gè)層面入手。A.戰(zhàn)術(shù)、宏觀和全局B.戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)和全局C.戰(zhàn)術(shù)、宏觀和微觀D.宏觀戰(zhàn)略、中觀管理和微觀執(zhí)行【答案】D17、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B18、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的是()。A.缺口分析B.即期分析C.外匯敞口分析D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】B19、銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展B.努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)D.對(duì)各類(lèi)監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制【答案】C20、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于()A.（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）/總資產(chǎn)B.核心存款/貸款總額C.貸款總額/核心存款D.流動(dòng)資產(chǎn)/總資產(chǎn)【答案】A21、在對(duì)單一法人客戶進(jìn)行非財(cái)務(wù)因素分析時(shí)，下列選項(xiàng)不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)及自然環(huán)境分析的是()。A.技術(shù)進(jìn)步B.人口老化C.環(huán)保意識(shí)增強(qiáng)D.行業(yè)周期性分析【答案】D22、由于內(nèi)部控制方面的漏洞，很多金融機(jī)構(gòu)在衍生產(chǎn)品交易中遭受巨額損失，而且短期內(nèi)難以籌措足夠的資金平倉(cāng)，出現(xiàn)嚴(yán)重的（）危機(jī)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C23、（2018年真題）在商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中，流動(dòng)性覆蓋率為優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備與未來(lái)（）日現(xiàn)金凈流出量之比。A.15B.30C.60D.90【答案】B24、市場(chǎng)資金緊張導(dǎo)致供需不平衡時(shí)，資金可能會(huì)出現(xiàn)期限短而收益率高、期限長(zhǎng)而收益率低的情況，這種情況表現(xiàn)的是()。A.水平收益率曲線B.反向收益率曲線C.被動(dòng)收益率曲線D.正向收益率曲線【答案】B25、()于2007年修訂了《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)【答案】B26、在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，客戶投訴占比的計(jì)算公式是()。A.每項(xiàng)產(chǎn)品未解決的客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品的交易數(shù)量B.每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量C.每項(xiàng)產(chǎn)品未解決的客戶投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量D.每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的客戶投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量【答案】B27、（2022年7月真題）下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.商業(yè)銀行正確識(shí)別來(lái)自于內(nèi)外部的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，有助于優(yōu)化經(jīng)營(yíng)管理方式B.商業(yè)銀行“重前臺(tái)，輕后臺(tái)”的發(fā)展模式很容易積聚戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行可以通過(guò)技術(shù)性的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化D.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期和長(zhǎng)期目標(biāo)【答案】C28、張某向商業(yè)銀行申請(qǐng)個(gè)人住房抵押貸款，期限15年。該行在張某尚未來(lái)得及辦理其他項(xiàng)權(quán)證的情況下，便提前向其發(fā)放貸款。不久張某出車(chē)禍身亡，造成該筆貸款處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此情況系由（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.內(nèi)部欺詐B.未授權(quán)交易C.貸款流程執(zhí)行不嚴(yán)D.信貸人員技能匱乏【答案】C29、在本幣的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列關(guān)于特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性缺口的計(jì)算正確的是()。A.最好情景的概率×最好狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足+正常情景的概率×正常狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足-最壞情景的概率×最壞狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足B.最好情景的概率×最好狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足+正常情景的概率×正常狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足+最壞情景的概率×最壞狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足C.最好情景的概率×最好狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足-正常情景的概率×正常狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足-最壞情景的概率×最壞狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足D.最好情景的概率×最好狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足-正常情景的概率×正常狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足+最壞情景的概率×最壞狀況的預(yù)計(jì)頭寸剩余或不足【答案】B30、2012年6月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行()應(yīng)對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。A.行長(zhǎng)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì)【答案】C31、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行在使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，（）的資本要求系數(shù)β最低。A.公司金融業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)?【答案】C32、《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行可以采取的方法是（）。A.內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.高級(jí)計(jì)量法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法【答案】B33、安裝一套單管熒光燈的人工費(fèi)為50元，材料費(fèi)（含主材）為100元，機(jī)械費(fèi)為10元，按管理費(fèi)率和利潤(rùn)率分別為43％和14％，問(wèn)安裝一套單管熒光燈的綜合單價(jià)為（）。A.160元B.188.5元C.186.5元D.175.5元【答案】B34、下列關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)頻率，符合規(guī)定的是（）。A.4年1次全面審計(jì)B.5年2次非全面審計(jì)C.3年1次全面審計(jì)D.3年1次非全面審計(jì)【答案】C35、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職能的描述，正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)管理策略的執(zhí)行B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制外包【答案】B36、授信集中度限額可以按不同維度進(jìn)行設(shè)定，下列不是其最常用的組合限額設(shè)定維度的是()。A.行業(yè)等級(jí)B.產(chǎn)品等級(jí)C.擔(dān)保D.授信額度【答案】D37、從我國(guó)目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看，完成信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理的環(huán)節(jié)不包括()。A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，明確資本充足率目標(biāo)B.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門(mén)之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配C.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配D.分行根據(jù)總行的戰(zhàn)略性規(guī)劃，具體配置可利用的各項(xiàng)資源【答案】D38、施工成本分類(lèi)的方法，按生產(chǎn)費(fèi)用進(jìn)入成本的方法劃分為（）。A.抽象成本和實(shí)體成本B.直接成本和間接成本C.預(yù)算成本、計(jì)劃成本和實(shí)際成本D.固定成本和變動(dòng)成本【答案】B39、（2019年真題）利用清單法識(shí)別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素是（）。A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐B.跨國(guó)投資賬面損失擴(kuò)大C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰D.地震造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所損失【答案】B40、下列關(guān)于商業(yè)銀行違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的表述，正確的是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)包括對(duì)客戶的應(yīng)收未收利息B.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)扣除相應(yīng)的擔(dān)保抵押資產(chǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露只包括對(duì)客戶已發(fā)生的表內(nèi)資產(chǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露只針對(duì)銀行的表外資產(chǎn)【答案】A41、國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)的劃撥是指______依法批準(zhǔn)，在國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)人繳納補(bǔ)償、安置等費(fèi)用后將該幅土地交付其使用，或者將國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)______交付給土地使用人使用的行為。（）A.縣級(jí)以上地方人民政府；有償B.縣級(jí)以上地方人民政府；無(wú)償C.上一級(jí)土地主管部門(mén)；有償D.上一級(jí)土地主管部門(mén)；無(wú)償【答案】B42、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的概述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去B.選擇外包服務(wù)提供者時(shí)要對(duì)其財(cái)務(wù)、信譽(yù)狀況和獨(dú)立程序進(jìn)行評(píng)估C.銀行原來(lái)承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時(shí)被轉(zhuǎn)移D.銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、()被定義為未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的()。A.保險(xiǎn)；確定性B.風(fēng)險(xiǎn)；不確定性C.保險(xiǎn)；不確定性D.風(fēng)險(xiǎn)；確定性【答案】B44、某公司2014年銷(xiāo)售收入為l億元，銷(xiāo)售成本為8000萬(wàn)元。2014年期初存貨為450萬(wàn)元，2014年期末存貨為550萬(wàn)元，則該公司2014年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。A.13B.15C.19.8D.22.5【答案】D45、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)因素的分析與判斷中，明顯錯(cuò)誤的是（）。A.通常收益波動(dòng)性大的企業(yè)在獲得銀行貸款方面比較困難B.資產(chǎn)負(fù)債比率對(duì)借款人違約概率的影響較大C.如果借款人過(guò)去總能及時(shí)、全額地償還本金與利息，則其更容易或以較低的利率獲得銀行貸款D.在預(yù)期收益相等的條件下，收益波動(dòng)性較低的企業(yè)更容易出現(xiàn)違約【答案】D46、案例一A公司接到B公司的施工總進(jìn)度計(jì)劃后，應(yīng)策劃價(jià)值設(shè)備安裝施工接到計(jì)劃：第一階段是（）。A.與土建工程施工全面配合階段B.全面安裝的高峰階段C.安裝工程由高峰轉(zhuǎn)入收尾，全面進(jìn)行試運(yùn)轉(zhuǎn)階段D.安裝工程結(jié)束階段【答案】A47、邊緣分布刻畫(huà)出兩個(gè)變量的聯(lián)合分布密i39.財(cái)政政策對(duì)許多行業(yè)具有較大影響，當(dāng)財(cái)政緊縮時(shí)，行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)呈（）趨勢(shì)。A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降【答案】A48、施工組織設(shè)計(jì)復(fù)核由（）進(jìn)行。A.項(xiàng)目經(jīng)理B.項(xiàng)目副經(jīng)理C.項(xiàng)目部總工程師D.項(xiàng)目部專(zhuān)業(yè)工程師【答案】C49、土地登記資料按照要求保管在（）。A.檔案庫(kù)B.人民政府機(jī)關(guān)C.所在地的土地登記機(jī)關(guān)D.省級(jí)國(guó)土資源行政主管部門(mén)【答案】C50、在持有期為2天、置信水平為98％的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為3萬(wàn)元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合()。A.在2天中的收益有98％的可能性不會(huì)超過(guò)3萬(wàn)元B.在2天中的收益有98％的可能性會(huì)超過(guò)3萬(wàn)元C.在2天中的損失有98％的可能性不會(huì)超過(guò)3萬(wàn)元D.在2天中的損失有98％的可能性會(huì)超過(guò)3萬(wàn)元【答案】C多選題（共20題）1、下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)檢查在監(jiān)管活動(dòng)中的作用的說(shuō)法中，正確的是()。A.通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時(shí)的信息，大大減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作量B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查有指導(dǎo)作用C.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量D.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查修正非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果E.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作還要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)【答案】ABCD2、對(duì)于本外幣的流動(dòng)性管理方法，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)學(xué)習(xí)和引進(jìn)的國(guó)際先進(jìn)做法有(）。A.依靠歷史數(shù)據(jù)和管理人員的主觀判斷與估計(jì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.及時(shí)掌握行內(nèi)所有資產(chǎn)負(fù)債期限的匹配情況C.進(jìn)行動(dòng)態(tài)的、精確的流動(dòng)性缺口管理D.建立和運(yùn)用資產(chǎn)負(fù)債管理信息系統(tǒng)E.將流動(dòng)性管理權(quán)集中到總行【答案】BCD3、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當(dāng)具備的特征包括()。A.相關(guān)性B.全面性C.可靠性D.及時(shí)性E.可比性【答案】ABCD4、在其他條件相同的情況下，（）因素將導(dǎo)致一份賣(mài)出股票期權(quán)合約價(jià)值升高。A.到期時(shí)間延長(zhǎng)B.利率降低C.標(biāo)的股票價(jià)格的波動(dòng)率提高D.標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格提高E.合約的執(zhí)行價(jià)格提高【答案】ABC5、保證一般分為(?)。A.部分責(zé)任保證B.連帶責(zé)任保證C.一般責(zé)任保證D.全部責(zé)任保證E.完全責(zé)任保證【答案】BC6、調(diào)度分為（）兩類(lèi)。A.正常調(diào)度和快速調(diào)度B.不正常調(diào)度和應(yīng)急調(diào)度C.正常調(diào)度和應(yīng)急調(diào)度D.不正常調(diào)度和快速調(diào)度【答案】C7、以下關(guān)于貸款分類(lèi)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)的說(shuō)法正確的有（）。A.貸款分類(lèi)主要用于貸后管理B.貸款分類(lèi)更多體現(xiàn)為事后評(píng)價(jià)C.債項(xiàng)評(píng)級(jí)通常僅考慮影響債項(xiàng)交易損失的特定風(fēng)險(xiǎn)因素D.債項(xiàng)評(píng)級(jí)可同時(shí)用于貸前審批、貸后管理E.貸款分類(lèi)是對(duì)債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的一種預(yù)先判斷【答案】ABCD8、操作風(fēng)險(xiǎn)成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要有（）。A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開(kāi)發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性和適應(yīng)性E.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，維護(hù)成本過(guò)高【答案】ABCD9、通常戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從（）三個(gè)層面入手。A.戰(zhàn)略B.宏觀C.微觀D.全局E.戰(zhàn)術(shù)【答案】ABC10、下列各項(xiàng)中，不屬于施工項(xiàng)目管理的內(nèi)容的是（）。A.建立施工項(xiàng)目管理組織B.編制《施工項(xiàng)目管理目標(biāo)責(zé)任書(shū)》C.施工項(xiàng)目的生產(chǎn)要素管理D.施工項(xiàng)目的施工情況的評(píng)估E.施工項(xiàng)目的信息管理確認(rèn)答案【答案】BD11、市場(chǎng)約束的參與方主要包括（）。A.監(jiān)管部門(mén)B.公眾存款人C.股東D.其他債權(quán)人E.外部中介機(jī)構(gòu)【答案】ABCD12、柴油發(fā)電機(jī)周?chē)ǎ﹎內(nèi)不得使用火爐火噴燈，不得存放易燃物。A.6B.5C.4D.7【答案】C13、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD14、常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（）。A.交