基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型及答案

單選題（共50題）1、(2017年)基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C3、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠(chéng)信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A4、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D5、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的是一種信托關(guān)系B.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的股東，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就變成基金的受益人【答案】A6、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會(huì)成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理【答案】B7、下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D8、下列各項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證【答案】C9、ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B10、—般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部【答案】C12、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶(hù)前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買(mǎi)基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D13、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A14、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括()。A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本C.通過(guò)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】B15、（）是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷(xiāo)售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問(wèn)D.基金估值核算【答案】A16、基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年【答案】A17、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)【答案】B18、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C19、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕?)。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進(jìn)行賬戶(hù)管理【答案】B20、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.未公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C21、私募基金簽署合同步驟不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)提示B.資格審查C.投資冷靜期D.交易確認(rèn)【答案】D22、基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、下列關(guān)于《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B.詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是不能復(fù)制D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存【答案】C24、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D25、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.初級(jí)市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.三級(jí)市場(chǎng)【答案】C26、(2016年)關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容D.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力【答案】B27、(2016年)向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人稱(chēng)為公開(kāi)募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D28、我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A29、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】B30、關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅴ．可以代替投資咨詢(xún)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A31、基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí),不正確的行為是（）。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C32、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；B.投資組合都能應(yīng)付客戶(hù)贖回要求C.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要通過(guò)建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；D.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。【答案】B33、當(dāng)存在（）時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶(hù)外廣告B.報(bào)眼及報(bào)花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D35、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D36、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（）。A.基金托管費(fèi)B.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)【答案】A37、封閉式基金一般有一個(gè)（）存續(xù)期，期滿(mǎn)后可以通過(guò)一定的法定程序延期。A.可變的B.統(tǒng)一的C.特定的D.固定的【答案】D38、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C39、（2018年真題）開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C40、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D41、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個(gè)工作日B.3～5個(gè)工作日C.5～10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A42、按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金C.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金【答案】B43、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理B.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)C.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格【答案】C44、（），也稱(chēng)”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開(kāi)監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D45、?若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B46、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.公正性B.客觀性C.獨(dú)立性D.專(zhuān)業(yè)性【答案】A47、關(guān)于基金合同，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則等事項(xiàng)B.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人享有分配權(quán)C.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力