基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考復(fù)習(xí)整理

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？紡?fù)習(xí)整理

單選題（共50題）1、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A2、（2016年真題）與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購B.只能以證券認(rèn)購C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購【答案】C3、在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。A.300萬份B.200萬份C.100萬份D.50萬份【答案】D4、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D5、關(guān)于價值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金=成長型股票基金C.價值型股票基金＜成長型股票基金D.無法比較【答案】C6、開放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進(jìn)行基金份額（）。A.轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.以上都是【答案】D7、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素【答案】C8、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B9、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B10、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C11、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D12、（）不屬于基金公司風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險分類B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價【答案】A13、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B14、（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B15、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D16、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B17、董事會審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）的獨(dú)立董事通過。A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全體【答案】B18、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A19、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B20、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.以上都是【答案】C21、某投資者投資10000元認(rèn)購戰(zhàn)金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D22、(2016年)對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A23、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C24、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C25、(2017年)下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B26、基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A27、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D28、基金管理人董事會可以下設(shè)（）,負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.風(fēng)險管理部B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險控制部【答案】B29、甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開増發(fā)股時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B.増發(fā)的決定C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與【答案】D30、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用金額申購、份額贖回原則【答案】B31、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B32、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨(dú)立性【答案】A33、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為【答案】A34、(2016年)（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A35、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D36、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測【答案】D37、目前，國內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)D.營銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】A38、（2017年真題）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D39、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置【答案】D40、某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】C41、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A42、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】A43、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.65%D.80%【答案】D44、下列說法中錯誤的是（）。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C45、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A46、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金的運(yùn)作方式C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.風(fēng)險警示內(nèi)容【答案】D47、當(dāng)ETF在交易所上市交易后，以下說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單B.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披