基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開(kāi)監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒(méi)收違法所得B.罰款C.刑事處罰D.責(zé)令停業(yè)【答案】C3、以下說(shuō)法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C4、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D5、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會(huì)保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟(jì)C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B6、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說(shuō)法正確的是()。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失【答案】A7、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D8、.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。A.本期利潤(rùn)B.期末可供分配基金份額利潤(rùn)C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長(zhǎng)率【答案】C9、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A10、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，表述正確的包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C11、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同結(jié)束之日B.基金開(kāi)始募集之日C.基金合同生效之日D.基金賬戶銷戶之日【答案】D12、行政監(jiān)管的特征不包括（）。A.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性【答案】C13、世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C14、風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C16、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)【答案】A17、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷證券B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C18、（2017年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（）。A.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說(shuō)明書【答案】D19、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C20、封閉式基金的折價(jià)率反映了基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價(jià)率為（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C21、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A.基金托管協(xié)議B.基金招募說(shuō)明書C.基金投資預(yù)測(cè)說(shuō)明書D.基金合同【答案】C22、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤(rùn)最大化【答案】A23、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊(cè)【答案】B24、（2017年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購(gòu)、份額贖回C.申購(gòu)、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價(jià)原則【答案】B25、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、（2016年真題）世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是（）。A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D.1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金【答案】B27、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、未經(jīng)（)批推，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B29、貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券【答案】B30、A基金是一只普通開(kāi)放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購(gòu)了A基金10150元，申購(gòu)費(fèi)率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對(duì)應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購(gòu)成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。A.4878.05B.4761.9C.5000D.5075【答案】C31、（）以自身名義在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國(guó)結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B32、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998【答案】C33、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C34、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系【答案】C35、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D36、基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A.開(kāi)放式B.封閉式C.發(fā)起式D.契約式【答案】A37、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說(shuō)法中，正確的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程【答案】C38、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C39、（2017年真題）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧.取消資格B.沒(méi)收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D40、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D41、(2016年)監(jiān)事會(huì)至少每年召開(kāi)（）次會(huì)議。A.1B.2C.3D.4【答案】A42、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C43、（2018年真題）關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)B.督察長(zhǎng)應(yīng)撰寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)D.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議【答案】A44、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A45、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D46、證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價(jià)格形成方式的不同B.交易場(chǎng)所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同D.期限的不同【答案】C47、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A.當(dāng)天B.1個(gè)C.2個(gè)D.5個(gè)【答案】C48、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過(guò)（）形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。A.口頭B.書面