基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫+答案（考點題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫+答案（考點題）

單選題（共50題）1、公募基金合同的主要內容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內容摘要D.風險警示內容【答案】A2、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C4、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C5、（2016年真題）下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D6、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構是（）。A.會員大會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會【答案】A7、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A8、在（）募集資金進行（）證券投資的機構稱為合格境內機構投資者。A.境內，境外B.境內，境內C.境外，境外D.境外，境內【答案】A9、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D10、關于基金交易業(yè)務控制的內容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施【答案】D11、基金產品風險評價應當至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無虧損情況【答案】D12、(2016年)承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風險投資基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D13、（）根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層【答案】C14、(2017年)下列關于基金銷售機構的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度C.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權限D.為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術負責人兼任信息安全負責人【答案】D15、（2017年真題）基金資產保管方面的信息披露屬于（）的義務。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A16、下列關于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進【答案】C17、關于基金銷售機構中基金銷售人員的資格要求，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C18、下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D.家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人【答案】C19、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D20、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D21、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資決策B.道德風險C.經濟的發(fā)展D.信息不對稱【答案】D22、關于基金管理人內部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務C.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人防范能力，保護份額持有人利益D.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作【答案】C23、（2017年真題）基金資產保管方面的信息披露屬于（）的義務。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A24、高資產凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.金融凈資產達到600萬元人民幣及以上D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人【答案】C25、某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動C.不得進行不正當競爭D.優(yōu)先考慮客戶利益【答案】B26、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B27、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C28、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A29、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當日【答案】B30、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B31、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D32、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D33、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C34、銀行代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、（）是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認購【答案】A36、中國證監(jiān)會于（）年初對《關于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D37、王先生投資6萬元認購開放式基金份額，認購基金在募集期產生的利息10元,其對應認購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D38、下列不屬于分級基金份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.母基金份額D.子基金份額【答案】D39、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A40、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A41、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用【答案】C42、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B43、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A.運營估值委員會B.產品審批委員會C.風險控制委員會D.投資決策委員會【答案】D44、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點?（）A.基金資產規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產品和業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A45、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、(2017年)關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系D.守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范【答案】D47、（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協(xié)議C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】B48、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風險警示內容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式